检索结果-南通市图书馆

作者：陈诗涛广州大学

学位级别：硕士

近年来,随着我国经济高速发展,居民财富水平不断提升,人们对财富管理的需求日趋增长。证券公司的投资顾问业务主要针对居民财富管理市场,为客户提供投资理财、资产配置建议,以帮助客户实现财富的增长预期。然而,证券公司的投资顾问业务... 详细信息

近年来,随着我国经济高速发展,居民财富水平不断提升,人们对财富管理的需求日趋增长。证券公司的投资顾问业务主要针对居民财富管理市场,为客户提供投资理财、资产配置建议,以帮助客户实现财富的增长预期。然而,证券公司的投资顾问业务在市场发展过程中,普遍出现业务收入利润下降,目标市场萎缩等现象,一些证券公司的经营绩效达不到预期的目标。可见,投资顾问业务的发展已成为证券行业发展中的紧急问题之一。本文以X证券S营业部(简称“S营业部”)投资顾问业务的发展问题为研究对象,通过对S营业部投资顾问业务的发展现状进行实地调研和深度访谈,指出S营业部投资顾问业务存在的问题,并进行归因分析,从而针对现有问题提出业务的市场策略。通过文献研究,分析国内财富管理市场的巨大潜力,对国内外典型投资顾问业务模式进行对比分析,归纳各种业务模式的特点及优势;结合营销管理中的STP理论,探索该理论在投资顾问业务市场策略研究中的应用。在此基础上得出本文的研究结论:(1)提出S营业部投资顾问业务发展过程中的关键问题,包括目标客户群体选择不当、服务内容同质化严重、业务盈利模式单一、投资顾问业务定位不精确。(2)结合STP理论对S营业部投资顾问业务的关键问题提出相应对策,如运用STP理论对现有客户重新进行市场细分、选择和定位、服务内容差异化、丰富业务盈利模式、精准定位投资顾问类型。本文针对S营业部投资顾问业务发展面临的困境,开展业务发展对策研究,创新点主要包括:(1)将STP理论与证券投资顾问业务分析相结合,来研究投资顾问业务的市场细分和选择;(2)对证券投资顾问业务模式进行比较分析,提出基于买方和卖方的投资顾问业务模式。研究对S营业部投资顾问业务的管理实践具有一定的指引作用,也可为同业提供参考。

关键词：证券公司财富管理投资顾问业务市场策略

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C证券公司投资顾问业务模式研究

C证券公司投资顾问业务模式研究

作者：陈超吉林大学

学位级别：硕士

券商财富管理转型在我国已有十数年的历史。但是如何转型,转型成什么模式,并没有一个清晰的答案,因此早期的研究都是集中在转型路径、营销策略和战略规划等方面。而今房住不炒、资管新规、基金投资顾问试点等一系列新的市场动向,为财富... 详细信息

券商财富管理转型在我国已有十数年的历史。但是如何转型,转型成什么模式,并没有一个清晰的答案,因此早期的研究都是集中在转型路径、营销策略和战略规划等方面。而今房住不炒、资管新规、基金投资顾问试点等一系列新的市场动向,为财富管理行业带来新的机遇。经过多年的发展,券商财富管理转型也有了新的市场共识。从商业模式来说,将以产品为中心的卖方模式转变为以客户为中心实现资源整合的买方模式被认为是最佳的发展路径。而投资顾问业务作为机构与客户之间的桥梁,发挥着举足轻重的作用。因此,本文选取了C证券公司投资顾问业务模式作为研究对象。C证券公司是我国首家中外合资的投资银行,其组织架构和发展路径有一定的代表性。在吸收合并了中投证券之后,财富管理业务快速发展。根据自身的资源禀赋,采用了综合服务业务模式开展投资顾问业务,在此基础上探索了买方投资顾问产品体系的搭建。其投资顾问业务模式有一定的代表性和借鉴意义。本文在收集、查询和整理了大量资料的基础上,结合当前的市场环境,对于投资顾问业务的现状进行了分析。通过对国内外相关文献资料和领先财富管理机构发展路径的研究,总结出投资顾问业务的三种主要模式,并分别对其业务模式的特点进行分析。再结合C证券公司自身的发展历程及业务现状,通过综合运用对比分析、宏观分析、竞争环境分析的方法,分析出其现有投资顾问业务模式存在的问题,归纳总结为客户基础、产品服务、内部协同和渠道建设四个方面。再结合商业画布理论,将相关要素进行逻辑上的分类,从客户经营、盈利能力、核心业务和渠道建设四个维度对C证券公司投资顾问业务模式提出优化建议。在此基础上,在组织架构、人力资源和数字化转型三个方面提出保障措施。本文的应用价值在于:系统地梳理了投资顾问模式的发展历程和特点,以及不同资源禀赋的财富管理机构在模式选择上所需要考虑的因素。结合C证券公司的业务发展实际,分析了投资顾问业务模式在实际运行中存在的问题,并提出优化建议。期望为C证券公司投资顾问业务模式的发展提供参考,并对市场上同类机构的业务发展提供借鉴。

关键词：财富管理资产配置投资顾问业务数字化转型

中国银河证券SH营业部投资顾问业务优化研究

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中国银河证券SH营业部投资顾问业务优化研究

作者：李然河南财经政法大学

学位级别：硕士

目前证券行业正处于转型的关键阶段,行业佣金水平逐年下降,在佣金趋零的大趋势下,传统经纪业务如何找到新的突破口,全力发展投资顾问业务是当前市场上最火热的方向。各家券商都陆续推出投顾类收费产品,“以费代佣”的方向已经确立。只... 详细信息

目前证券行业正处于转型的关键阶段,行业佣金水平逐年下降,在佣金趋零的大趋势下,传统经纪业务如何找到新的突破口,全力发展投资顾问业务是当前市场上最火热的方向。各家券商都陆续推出投顾类收费产品,“以费代佣”的方向已经确立。只靠佣金和交易量的业务已成为证券公司的“低效资产”。银河证券作为市场上老牌经纪业务券商,通过推出“财富星”系列投顾产品,并结合新媒体扩大影响力,取得了显著的效果。对于下属营业部而言,转变员工传统营销模式迫在眉睫,建立适合营业部特点的投资顾问模式变得尤为重要。银河证券SH营业部作为一个成立较早的证券营业部,客户储备较强。其中存量客户潜力巨大,客户的投资顾问服务需求未能有效激活,建立完善的投顾体系迫在眉睫。员工需要更多的精力投入到投顾类业务,为客户提供系统的股票、基金、现金类产品等一系列跨周期的投资顾问服务。营业部应协助员工建立正确的职业规划路线,合理分工,充分发挥员工特长,带领全员完成财富管理转型。本文以银河证券SH营业部为研究对象,首先阐述了研究背景和研究意义,对投资顾问业务的研究现状进行综述,提出论文的框架,对相应的理论加以阐述,为本文的论述奠定理论基础。其次,介绍了银河证券SH营业部投资顾问业务现状,然后对目标人群发放了调查问卷,通过对问卷结果进行SPSS分析,得出了目前营业部投顾业务的主要问题有:产品服务同质化、投顾团队建设的问题、投顾管理体系的问题、考核导向的问题。最后,通过分析SH营业部投资顾问业务存在的问题,针对这些问题结合营业部自身的情况,给出以下优化方案:投资顾问业务体现产品服务差异化;建设高质量的投资顾问团队;优化投资顾问业务管理体系;完善投资顾问业务考核体系。

关键词：证券公司投资顾问业务业务体系优化方案

AX证券公司投资顾问业务服务营销策略优化研究

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AX证券公司投资顾问业务服务营销策略优化研究

作者：罗丽兰云南大学

学位级别：硕士

据统计,近几年来中国财富市场快速增长,规模可观;再加之我国进入房住不炒时代,必然会导致其他金融资产的配比提高;还有资管新规时代的到来,银行柜台发行的产品要求必须是净值型产品;最后,券商行业内部的“佣金战”日趋激烈。这些都是券... 详细信息

据统计,近几年来中国财富市场快速增长,规模可观;再加之我国进入房住不炒时代,必然会导致其他金融资产的配比提高;还有资管新规时代的到来,银行柜台发行的产品要求必须是净值型产品;最后,券商行业内部的“佣金战”日趋激烈。这些都是券商需转型升级的宏观背景。AX证券作为一家实力雄厚的传统券商,其行业地位、规模、人员结构、营销模式等均极具研究性和代表性,如同其他券商一样面临着外在机遇和行业内威胁。AX证券如何面对问题并成功抓住时代赋予的机遇,关乎到公司的生死存亡,意义重大。本文以AX证券投资顾问业务为研究对象。在对国内外研究现状进行分析梳理的基础上,厘清相关概念;有机运用5P服务营销组合理论、PEST分析、五力模型、SWOT分析、STP分析等常用理论工具,对AX证券投资顾问业务现状进行分析,探寻其中存在的问题及其成因;全面分析AX证券投资顾问业务服务营销环境,运用SWOT工具总结优势、劣势、机会、威胁,明确公司投资顾问业务战略转型方向;在此基础上,进行市场细分、目标市场选择和市场定位,并有针对性地从产品、定价、服务人员、有形展示及服务过程等方面设计服务营销策略组合。本文最后还就服务营销策略组合的落地提出了组织保障、人力资源保障、信息资源保障及企业文化保障等方面的措施。

关键词：投资顾问投资顾问业务服务营销营销策略

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Z行九江分行投资顾问业务优化策略研究

Z行九江分行投资顾问业务优化策略研究

作者：黄建源云南师范大学

学位级别：硕士

近年来,我国社会经济进一步发展,使得国民可支配收入和个人储蓄额不断提升,并且因为深度开放和不断提升的知识水平,居民对于理财的眼界越来越宽广,不仅仅局限在传统守旧的银行储蓄,因此居民对理财和投资的需求与日俱增。这种情况也催生... 详细信息

近年来,我国社会经济进一步发展,使得国民可支配收入和个人储蓄额不断提升,并且因为深度开放和不断提升的知识水平,居民对于理财的眼界越来越宽广,不仅仅局限在传统守旧的银行储蓄,因此居民对理财和投资的需求与日俱增。这种情况也催生了商业银行投资顾问业务模式的快速发展,其作为一种新型的服务模式受到越来越多人的关注。根据不同的客户特点,为其提供顾问模式的投资支持服务,及个人理财服务,已经成为很多商业银行中间业务模式创新的重要研究领域。本文将以Z行九江支行为例,通过以下几个方面对其投资顾问业务优化策略进行研究。首先,通过对课题相关的研究背景及意义进行分析,结合国内外相关领域的研究现状,确立了本课题的研究内容,同时也将论文的行文组织进行了系统的归纳并形成研究的技术路线。定好了以上基调后,梳理了论文研究所采取的方法和手段,并归纳了论文的创新点。其次,详细阐述了论文研究的相关概念和理论基础,主要对商业银行投资顾问业务的概念、特点和模式进行了详细的论述,并对论文涉及的委托代理、动态管理、风险管理、投资偏好和信息不对称理论基础进行了介绍。随后,介绍了Z行九江分行投资顾问业务的现状,首先对其行内内部环境进行分析,接着分析了Z行九江分行与同行业的对比,然后用PEST模型对其宏观政策环境进行分析,再对Z行九江分行所处投资顾问业务竞争环境进行分析。最后,通过Z行九江分行实际情况及国内外的实际案例或经验,设计并发放问卷对Z行九江分行投资顾问业务开展情况进行调查,并用回收反馈的答案数据为分析基础,进行科学、有效的实证分析。进而,通过对Z行九江分行投资顾问业务相关状况的实证分析,探寻其投资顾问业务存在的问题,并对其形成原因进行分析。随之,对Z行九江分行投资顾问业务优化策略进行规划,并对优化策略的实施保障措施进行设定,促进Z行九江分行投资顾问业务风险管控体系的健全和完善。最后,对Z行九江分行投资顾问业务优化策略研究过程及成果进行总结,并针对课题研究过程中存在的问题与不足进行分析,对下一步的研究工作进行展望。

关键词：投资顾问业务 Z行九江分行商业银行中间业务个人理财

江海证券JX营业部投资顾问业务管理策略研究

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江海证券JX营业部投资顾问业务管理策略研究

作者：寇运恒哈尔滨工业大学

学位级别：硕士

我国的证券市场较西方起步较晚,但是随着我国经济的蓬勃发展,金融市场的进步也突飞猛进,市场规模体量不断增加,市场深度和广度不断延伸。近年来国家金融机制改革的逐渐深化和金融市场扩大对外开放限制,提升自身投资顾问业务水平,推出差... 详细信息

我国的证券市场较西方起步较晚,但是随着我国经济的蓬勃发展,金融市场的进步也突飞猛进,市场规模体量不断增加,市场深度和广度不断延伸。近年来国家金融机制改革的逐渐深化和金融市场扩大对外开放限制,提升自身投资顾问业务水平,推出差异化个性化服务,成为行业内证券公司的共识。在此种情况下,证券公司应根据市场环境变化,以及自身业务情况及时作出提升优化,在竞争激烈的证券市场中探索出符合自身情况的投资顾问业务发展方向和思路。本文以江海证券公司JX营业部为研究对象,运用文献分析法、归纳法和演绎法以及对比分析法,针对江海证券JX营业部投资顾问业务管理现状问题进行研究,并提出改进策略。论文首先从投资顾问业务构成、经营状况、客户反馈情况三方面入手阐述了江海证券JX营业部投资顾问业务的管理现状,结合JX营业部投资顾问业务管理过程中存在的投资顾问产品同质化、投资顾问人才储备不足、投资顾问收入模块较少、投资顾问产品管理信息系统落后等问题。其次在精确性原则、覆盖性原则以及即时性原则的作用下,提出了改进江海证券JX营业部投资顾问业务管理策略:制定个性化投资方案、优化投资顾问人员管理、丰富收入来源、加强投资顾问信息系统建设。论文最后从组织保障、业务风控合规保障、制度保障、技术保障四个方面提出相应的措施来保障投资顾问管理策略优化的顺利实施。论文的研究不仅为江海证券JX营业部投资顾问业务管理工作的发展提供切实可行的策略,也为证券行业其它公司在投资顾问业务管理优化方面提供一定的借鉴意义。

关键词：证券公司营业部投资顾问业务管理优化

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HR证券公司投资顾问业务营销策略优化研究

HR证券公司投资顾问业务营销策略优化研究

作者：吕祥兰州交通大学

学位级别：硕士

经过近十年的发展,国内投资顾问业务取得了长足的发展和进步。但证券公司在开展投资顾问业务过程中,还普遍存在行业竞争压力大,服务价值难以衡量,市场营销能力弱等问题。HR证券公司作为一家中型券商,在行业内部马太效应明显的背景下,这... 详细信息

经过近十年的发展,国内投资顾问业务取得了长足的发展和进步。但证券公司在开展投资顾问业务过程中,还普遍存在行业竞争压力大,服务价值难以衡量,市场营销能力弱等问题。HR证券公司作为一家中型券商,在行业内部马太效应明显的背景下,这些问题更加突出。本文以HR证券公司投资顾问业务为研究对象,旨在运用市场营销理论,优化其市场营销策略,达到提高投顾服务水平,满足不同类型客户需求,提升客户粘性和忠诚度的目的,进而增加业务收入,提升公司整体的竞争力。本文运用访谈法深入了解HR证券公司投资顾问业务营销现状,通过文献研究法、案例研究法,结合市场营销理论,分析出HR证券公司投资顾问业务在市场营销方面存在的问题,并提出了一系列综合化的市场营销策略优化方案。论文深入分析了HR证券公司经营投资顾问业务,开展营销活动、进行营销管理时所面临的宏观环境与微观环境,使用SWOT分析工具总结其所面临的机会与威胁、优势和劣势,以目标市场营销(STP)理论和4Ps等营销理论为指导,结合公司投资顾问业务营销现状,梳理其营销策略方面存在的问题。当前HR证券公司开展投资顾问业务时采取的营销策略组合,并不能很好地适应激烈的竞争环境,与公司内部的资源能力不是十分匹配,在服务营销、品牌管理等方面还存在很多不足。为了更好地实现营销目标,论文提出了优化方案及保障措施。在目标市场营销方面,建议增加客户年龄这一维度对市场进一步细分;基于行业内部的竞争激烈程度,建议适当下调目标客群的资产水平;并建议重新定位,提高该项业务的“服务水平”并以此为主定位点,同时采用同质低价的价值方案。在营销组合策略方面,优化后的服务产品组合与细分市场客群具备了匹配对应关系,提出了根据客户的需求进行差别定价、以及竞争平价法和价格捆绑相结合的定价策略,建议增加社区、银行等间接分销渠道以及其它创新渠道,并通过开展公关宣传活动扩大销售,运用新技术实现精准营销传播,增强传播、沟通效果。最后,从制度建设、组织架构、内部协同、人力资源、信息系统建设、企业文化建设等方面提出了营销策略实施的保障措施。根据本文分析,要提高HR证券公司投资顾问业务的营销水平,必须根据实际情况,重新进行市场细分,明确新的目标客群,重新进行市场定位,对其整体的市场营销策略方案进行优化,并建立一套完善的保障措施。

关键词：目标市场营销营销组合投资顾问业务

M证券公司郑州营业部大户投资顾问业务发展研究

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M证券公司郑州营业部大户投资顾问业务发展研究

作者：王妍妍郑州大学

学位级别：硕士

近年来,随着我国资本市场的对外开放和互联网金融的迅速发展,券商经纪业务在面临重大机遇的同时,也面临更加激烈的竞争与挑战。M证券公司郑州营业部成立于1993年,现有客户9万余户,主要收入来源于传统通道业务。2015年以来市场行情持续低... 详细信息

近年来,随着我国资本市场的对外开放和互联网金融的迅速发展,券商经纪业务在面临重大机遇的同时,也面临更加激烈的竞争与挑战。M证券公司郑州营业部成立于1993年,现有客户9万余户,主要收入来源于传统通道业务。2015年以来市场行情持续低迷,行业竞争加剧导致交易佣金率不断下滑,客户交易活跃度下降,客户流失增加,导致营业收入不断减少。在证券行业激烈竞争的新形势下,M证券公司郑州营业部必须重新准确定位,转变单一的盈利模式,将经营重点由通道向服务转变,根据客户的需求向其提供高水平专业化的投资顾问服务,帮助客户实现资产保值增值目标,巩固和发展长久的客户关系,才能尽快走出当前发展的困境。与普通散户相比,证券公司大户资产较多,贡献度更高,理财需求也更大,是营业部投资顾问业务的重要服务对象。因此,研究针对大户群体开展的投资顾问业务,对证券营业部的发展转型至关重要。本文依据M证券公司客户服务分类标准,聚焦于郑州营业部资产规模50万元以上的大户,在介绍营业部大户投资顾问业务发展现状的基础上,从业务定位偏差、客户流失、产品同质化、服务缺乏专业性、平台功能使用不足、客户认可度偏低六个方面分析阐述了其当前业务发展中存在的问题,并通过对营业部展开深度调研,进一步分析了造成这些问题的原因。最后,结合当前经纪业务的发展趋势,提出了基于员工自主研发的服务差异化发展策略,并从准确定位投资顾问业务、优化投资顾问管理体系、搭建营业部产品线、优化客户分类体系、创新业务推广方式、构建业务合规风险管理体系等方面进行了详细论述。M证券公司郑州营业部是券商营业部的一个代表和缩影。通过对其大户投资顾问业务现状的分析与研究,探索一条适合当前市场环境和未来发展趋势的发展道路,对营业部本身的持续发展具有迫切的需要和重要的意义,同时也能够对业内其他营业部投资顾问业务的开展提供一个可供参考和借鉴的样本。

关键词：投资顾问业务营业部大户自主研发服务差异化

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东方证券S营业部投资顾问业务改进对策

东方证券S营业部投资顾问业务改进对策

作者：李昊阳辽宁大学

学位级别：硕士

在国内经济面临结构转型的大背景下,证券公司之间的竞争日趋激烈,传统的经纪业务步入发展瓶颈,发展模式急需改变。随着《证券投资顾问业务暂行规定》的出台将使证券公司的投资顾问业务得到规范,有利于提升证券服务核心竞争力,是券商经... 详细信息

在国内经济面临结构转型的大背景下,证券公司之间的竞争日趋激烈,传统的经纪业务步入发展瓶颈,发展模式急需改变。随着《证券投资顾问业务暂行规定》的出台将使证券公司的投资顾问业务得到规范,有利于提升证券服务核心竞争力,是券商经纪业务盈利模式的一次重大变革。本文阅读和参考了大量的相关文献资料,并对东方证券S营业部进行了充分的调查和研究,在此基础上,基于东方证券经纪业务转型和大力发展投资顾问业务的背景下,对东方证券S营业部的投资顾问业务开展现状进行了详细的分析,并结合了国外和国内证券行业发展投资咨询业务的基本经验,根据东方证券S营业部具体的客户结构和服务模式,发现投资顾问业务在实际推广中存在的问题,针对问题结合实际情况探讨出了东方证券S营业部投资顾问业务进一步发展的解决对策。本文重点解决投资顾问业务中的五个关键环节:盈利模式、推广模式、团队建设、激励机制和系统管理。东方证券S营业部投资顾问业务应以客户为导向,满足客户多样化和个性化的财富管理需求,探索出一条适合营业部发展的道路。建议东方证券S营业部建立以财富管理为核心的服务体系,建立完善的组织机构和运行机制,拓展盈利模式,加大营销力度,建设财富顾问中心,丰富理财产品的创新,培养理财管理人才,向专业化进一步发展,回归金融理财的本质,使客户资产保值增值,为最终实现东方证券经纪业务模式的快速转型提供借鉴。

关键词：投资顾问业务财富管理经纪业务转型

鼓励商业银行推广个人养老投资顾问业务 005

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