中国银河证券SH营业部投资顾问业务优化研究

作     者：李然 

作者单位：河南财经政法大学 

学位级别：硕士

导师姓名：郑秀峰

授予年度：2023年

学科分类：02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 

主      题：证券公司 投资顾问业务 业务体系 优化方案 

摘      要：目前证券行业正处于转型的关键阶段,行业佣金水平逐年下降,在佣金趋零的大趋势下,传统经纪业务如何找到新的突破口,全力发展投资顾问业务是当前市场上最火热的方向。各家券商都陆续推出投顾类收费产品,“以费代佣的方向已经确立。只靠佣金和交易量的业务已成为证券公司的“低效资产。银河证券作为市场上老牌经纪业务券商,通过推出“财富星系列投顾产品,并结合新媒体扩大影响力,取得了显著的效果。对于下属营业部而言,转变员工传统营销模式迫在眉睫,建立适合营业部特点的投资顾问模式变得尤为重要。银河证券SH营业部作为一个成立较早的证券营业部,客户储备较强。其中存量客户潜力巨大,客户的投资顾问服务需求未能有效激活,建立完善的投顾体系迫在眉睫。员工需要更多的精力投入到投顾类业务,为客户提供系统的股票、基金、现金类产品等一系列跨周期的投资顾问服务。营业部应协助员工建立正确的职业规划路线,合理分工,充分发挥员工特长,带领全员完成财富管理转型。本文以银河证券SH营业部为研究对象,首先阐述了研究背景和研究意义,对投资顾问业务的研究现状进行综述,提出论文的框架,对相应的理论加以阐述,为本文的论述奠定理论基础。其次,介绍了银河证券SH营业部投资顾问业务现状,然后对目标人群发放了调查问卷,通过对问卷结果进行SPSS分析,得出了目前营业部投顾业务的主要问题有:产品服务同质化、投顾团队建设的问题、投顾管理体系的问题、考核导向的问题。最后,通过分析SH营业部投资顾问业务存在的问题,针对这些问题结合营业部自身的情况,给出以下优化方案:投资顾问业务体现产品服务差异化;建设高质量的投资顾问团队;优化投资顾问业务管理体系;完善投资顾问业务考核体系。