Z行九江分行投资顾问业务优化策略研究

作     者：黄建源 

作者单位：云南师范大学 

学位级别：硕士

导师姓名：张晓磊

授予年度：2021年

学科分类：02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 

主      题：投资顾问业务 Z行九江分行 商业银行中间业务 个人理财 

摘      要：近年来,我国社会经济进一步发展,使得国民可支配收入和个人储蓄额不断提升,并且因为深度开放和不断提升的知识水平,居民对于理财的眼界越来越宽广,不仅仅局限在传统守旧的银行储蓄,因此居民对理财和投资的需求与日俱增。这种情况也催生了商业银行投资顾问业务模式的快速发展,其作为一种新型的服务模式受到越来越多人的关注。根据不同的客户特点,为其提供顾问模式的投资支持服务,及个人理财服务,已经成为很多商业银行中间业务模式创新的重要研究领域。本文将以Z行九江支行为例,通过以下几个方面对其投资顾问业务优化策略进行研究。首先,通过对课题相关的研究背景及意义进行分析,结合国内外相关领域的研究现状,确立了本课题的研究内容,同时也将论文的行文组织进行了系统的归纳并形成研究的技术路线。定好了以上基调后,梳理了论文研究所采取的方法和手段,并归纳了论文的创新点。其次,详细阐述了论文研究的相关概念和理论基础,主要对商业银行投资顾问业务的概念、特点和模式进行了详细的论述,并对论文涉及的委托代理、动态管理、风险管理、投资偏好和信息不对称理论基础进行了介绍。随后,介绍了Z行九江分行投资顾问业务的现状,首先对其行内内部环境进行分析,接着分析了Z行九江分行与同行业的对比,然后用PEST模型对其宏观政策环境进行分析,再对Z行九江分行所处投资顾问业务竞争环境进行分析。最后,通过Z行九江分行实际情况及国内外的实际案例或经验,设计并发放问卷对Z行九江分行投资顾问业务开展情况进行调查,并用回收反馈的答案数据为分析基础,进行科学、有效的实证分析。进而,通过对Z行九江分行投资顾问业务相关状况的实证分析,探寻其投资顾问业务存在的问题,并对其形成原因进行分析。随之,对Z行九江分行投资顾问业务优化策略进行规划,并对优化策略的实施保障措施进行设定,促进Z行九江分行投资顾问业务风险管控体系的健全和完善。最后,对Z行九江分行投资顾问业务优化策略研究过程及成果进行总结,并针对课题研究过程中存在的问题与不足进行分析,对下一步的研究工作进行展望。