M证券公司郑州营业部大户投资顾问业务发展研究

作     者：王妍妍 

作者单位：郑州大学 

学位级别：硕士

导师姓名：谢明明

授予年度：2020年

学科分类：02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 

主      题：投资顾问业务 营业部大户 自主研发 服务差异化 

摘      要：近年来,随着我国资本市场的对外开放和互联网金融的迅速发展,券商经纪业务在面临重大机遇的同时,也面临更加激烈的竞争与挑战。M证券公司郑州营业部成立于1993年,现有客户9万余户,主要收入来源于传统通道业务。2015年以来市场行情持续低迷,行业竞争加剧导致交易佣金率不断下滑,客户交易活跃度下降,客户流失增加,导致营业收入不断减少。在证券行业激烈竞争的新形势下,M证券公司郑州营业部必须重新准确定位,转变单一的盈利模式,将经营重点由通道向服务转变,根据客户的需求向其提供高水平专业化的投资顾问服务,帮助客户实现资产保值增值目标,巩固和发展长久的客户关系,才能尽快走出当前发展的困境。与普通散户相比,证券公司大户资产较多,贡献度更高,理财需求也更大,是营业部投资顾问业务的重要服务对象。因此,研究针对大户群体开展的投资顾问业务,对证券营业部的发展转型至关重要。本文依据M证券公司客户服务分类标准,聚焦于郑州营业部资产规模50万元以上的大户,在介绍营业部大户投资顾问业务发展现状的基础上,从业务定位偏差、客户流失、产品同质化、服务缺乏专业性、平台功能使用不足、客户认可度偏低六个方面分析阐述了其当前业务发展中存在的问题,并通过对营业部展开深度调研,进一步分析了造成这些问题的原因。最后,结合当前经纪业务的发展趋势,提出了基于员工自主研发的服务差异化发展策略,并从准确定位投资顾问业务、优化投资顾问管理体系、搭建营业部产品线、优化客户分类体系、创新业务推广方式、构建业务合规风险管理体系等方面进行了详细论述。M证券公司郑州营业部是券商营业部的一个代表和缩影。通过对其大户投资顾问业务现状的分析与研究,探索一条适合当前市场环境和未来发展趋势的发展道路,对营业部本身的持续发展具有迫切的需要和重要的意义,同时也能够对业内其他营业部投资顾问业务的开展提供一个可供参考和借鉴的样本。