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弹性退休:政策设计、实施机制与政策效应——基于OECD国家多期双重差分的实证分析

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西安交通大学学报:社会科学版 2023年第5期43卷 59-70页

作者：满小欧张艺佳东北大学文法学院辽宁沈阳110169

弹性退休是经济合作与发展组织(OECD)国家应对劳动力短缺与养老金压力的普遍政策选择。以“弹性退休年龄—弹性养老金制度—弹性退休与工作安排”为内在逻辑,系统分析OECD国家弹性退休政策体系设计与实施机制,并运用多期双重差分法实证... 详细信息

弹性退休是经济合作与发展组织(OECD)国家应对劳动力短缺与养老金压力的普遍政策选择。以“弹性退休年龄—弹性养老金制度—弹性退休与工作安排”为内在逻辑,系统分析OECD国家弹性退休政策体系设计与实施机制,并运用多期双重差分法实证检验OECD国家弹性退休政策对劳动供给的规模效应、结构效应与时期效应。研究发现:弹性退休政策提高了48.7%的劳动供给规模,尤其促进了老年及老年女性劳动供给的提升,并具有时期异质性。基于OECD政策实践与中国的现实基础,建议完善以实质公平为政策导向的弹性退休政策体系,建立“早减晚增”且“增多减少”的弹性养老金计发机制,同步探索“部分”退休的弹性退休与工作机制,促进积极延退与积极老龄化。

关键词：弹性退休 OECD国家养老金制度老龄化政策设计政策效应双重差分法

弹性退休、激励约束与社会养老保险内部收益率

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保险研究 2023年第4期 102-113页

作者：郭秀云华东政法大学政治学与公共管理学院

养老金激励是弹性退休制度的核心要素之一,“奖惩”机制对劳动者参保收益水平及其差异不应产生负向影响。本文基于精算中性构建养老金激励模型,模拟引入“奖惩因子”前后不同收入水平的代表性职工内部收益率的变化,以考察养老金激励对... 详细信息

养老金激励是弹性退休制度的核心要素之一,“奖惩”机制对劳动者参保收益水平及其差异不应产生负向影响。本文基于精算中性构建养老金激励模型,模拟引入“奖惩因子”前后不同收入水平的代表性职工内部收益率的变化,以考察养老金激励对实际参保收益水平的影响。研究发现:基础养老金的内部收益率随退休年龄和收入水平的提高而下降,具有正向收入再分配功能;个人账户养老金与基础养老金的内部收益率反向变化,缩小了基本养老金的实际参保收益水平差距;低收入群体的收益率优势随退休年龄提高而消减;养老金奖惩机制发挥激励约束作用的同时,对不同收入群体参保收益水平差距的影响微弱。建议尽快建立弹性灵活的退休年龄政策体系;适时将奖惩机制引入养老金待遇计发办法;优化个人账户制度规则和相关参数。

关键词：弹性退休激励约束精算中性内部收益率

弹性退休视角下基层公职人员延迟退休意愿及其影响因素研究——以上海市金山区Z镇为例

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弹性退休视角下基层公职人员延迟退休意愿及其影响因素研究——以...

作者：周颖婕华东政法大学

学位级别：硕士

随着人口老龄化日趋加剧和养老金收支缺口日益加大,延迟退休政策的出台成为社会各界关注的热点问题。作为一项全局性的政策调整,且社会各界对延迟退休各执一见、莫衷一是,延迟退休改革推进总体平缓。基层公职人员作为社会的重要组成部分... 详细信息

随着人口老龄化日趋加剧和养老金收支缺口日益加大,延迟退休政策的出台成为社会各界关注的热点问题。作为一项全局性的政策调整,且社会各界对延迟退休各执一见、莫衷一是,延迟退休改革推进总体平缓。基层公职人员作为社会的重要组成部分,既是政策的制定者,又是政策的执行者,其对于延迟退休的态度和意愿至关重要。金山区位于上海市郊区,具有人口老龄化的特点,Z镇又为金山区人口老龄化最为严重的街镇,以其为例研究公职人员延迟退休意愿具备一定的代表性。在调查研究中发现,Z镇公职人员延迟退休意愿普遍不高。本论文通过分析Z镇基层公职人员延迟退休意愿及其影响因素,为我国延迟退休政策的顺利推进提出有针对性的对策和建议。本论文共由六个部分组成。第一部分为绪论,介绍了延迟退休政策的研究背景和研究意义、国内外专家学者的研究现状、研究思路与方法、研究的创新点与不足;第二部分为概念界定与理论基础,对相关概念定义和运用理论进行了阐述;第三部分为我国公职人员退休制度演变历程及现状,对公职人员退休制度的演变历程、金山区Z镇基层公职人员退休现状和问题进行了回顾和分析;第四部分为基层公职人员延迟退休意愿的实证分析,从研究设计、信度与效度检验、描述性统计与相关性分析、多元回归分析、研究假设验证结果五个方面对公职人员延迟退休意愿及其影响因素进行了分析;第五部分为研究结论和政策建议,总结归纳实证分析的结果并在此基础上提出有针对性的对策和建议;第六部分为结语,对延迟退休的意义和对策进行了提炼升华,对未来研究方向进行展望。本论文主要采用了文献综述法、比较研究法、问卷调查法、深入访谈法等研究方法。在对国内外专家学者的研究进行梳理总结的基础上,通过问卷调查获得相应数据,运用SPSS软件分析公职人员个人特征、家庭特征、工作特征等因素对其延迟退休意愿的影响。针对金山区Z镇基层公职人员退休年龄个体差异化明显、退休年龄缺乏弹性、退休待遇“两极分化”的问题,提出加强宣传引导,做好制度衔接;推行弹性退休,构建激励机制;完善措施配套,提高保障水平等对策建议。

关键词：弹性退休公职人员延迟退休意愿

弹性退休视角下养老金确定机制研究：国际经验与中国方案

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同方学位论文库

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弹性退休视角下养老金确定机制研究：国际经验与中国方案

作者：张展华东政法大学

学位级别：硕士

《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标》提出“逐步延迟法定退休年龄”,意味着我国长达数十年关于“是否延迟退休”的讨论转变为“如何延迟退休”。国际经验普遍证明弹性退休是延长劳动者工作年限的重... 详细信息

《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标》提出“逐步延迟法定退休年龄”,意味着我国长达数十年关于“是否延迟退休”的讨论转变为“如何延迟退休”。国际经验普遍证明弹性退休是延长劳动者工作年限的重要手段,而有效发挥激励功能的关键是设计法定退休年龄前后“早减晚增”的养老金确定机制。本文借助养老金财富这一核心概念,剖析养老金确定机制对退休年龄的影响机理。梳理我国基础养老金计发办法的变迁历程,结合退休实际,反映我国现行基础养老金确定机制激励提前退休的问题。基于对公共养老保险制度类型和弹性退休改革成效的考量,本文选择德国、美国和日本三个典型国家,总结其弹性退休改革经验,尤其是弹性退休区间和养老金确定机制的设计特点。然后,结合我国国情,选择性借鉴并设计弹性退休区间。最后,运用OECD构建的养老金激励模型,基于精算中性原理,测算适用于法定退休年龄前后养老金待遇变化的惩罚因子和奖励因子。本文的主要研究结论有:(1)渐进改革凝聚社会共识是前提;(2)养老金确定机制的精算设计是关键;(3)多方合力全线推进是保障。基于上述经验总结,我国实施意在实现弹性退休的养老金确定机制应从以下方面着手:(1)实施前提:舆论引导对于弹性退休的正确认知,削弱弹性退休及养老金确定机制实施前的阻力;(2)具体内容:劳动者可在所设计的弹性退休区间内退休,但是每一个退休年龄将适用1个调节因子,且养老金奖惩永久,不因劳动者返回工作或继续缴纳养老保险而改变;(3)方案推进:提供养老金确定机制的相关信息并保持规则简单透明,以推进制度实施;(4)发展方向:未来应逐步取消领取养老金与强制退休挂钩,降低劳动者因短视而做出非理性退休决定的可能。此外,弹性退休是一个系统工程,本文还补充说明应完善其他推力措施,减少劳动者延迟退休的阻碍。

关键词：弹性退休养老金确定机制精算中性

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弹性退休年龄的国际经验及其启示

社会科学 2016年第7期 64-74页

作者：钟仁耀马昂华东师范大学公共管理学院上海市社会保险事业管理中心虹口分中心

随着全球老龄化的发展,延迟退休年龄成为当前各个国家和地区的普遍选择。然而受社会背景、经济体制、政治环境、养老保障制度、退休心理机制、谈判和制衡等诸多因素的影响,每个国家和地区必然形成相应独有的实践方式、多样化的制度设计... 详细信息

随着全球老龄化的发展,延迟退休年龄成为当前各个国家和地区的普遍选择。然而受社会背景、经济体制、政治环境、养老保障制度、退休心理机制、谈判和制衡等诸多因素的影响,每个国家和地区必然形成相应独有的实践方式、多样化的制度设计和实施经验,退休制度的设计和退休方式也逐渐呈现出多样化和灵活性的特点,形成更具弹性化的退休制度。通过对自保公助型和国家福利型这两种国际主流保障模式的代表性国家中弹性退休制度改革比较成熟的三个国家进行具体讨论,分析这些国家在弹性退休制度改革的背景、具体做法、出现的问题和发展趋势,并综合比较探讨国际弹性退休年龄制度改革的制度设计和配套措施,为我国延迟退休年龄改革政策制定提供启示。

关键词：弹性退休激励机制延迟退休老龄化

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基于代际公平的弹性退休激励机制研究

财政科学 2022年第6期 150-159页

作者：孙荣重庆工商大学数学与统计学院

从西方国家社会养老保险制度改革实践经验中可以发现,弹性退休是应对老龄化对社会养老保险制度冲击的有效措施。弹性退休制下参保者的延迟退休意愿强弱对社会养老保险制度的财务可持续性有着重要影响。基于我国建立社会基本养老保险制... 详细信息

从西方国家社会养老保险制度改革实践经验中可以发现,弹性退休是应对老龄化对社会养老保险制度冲击的有效措施。弹性退休制下参保者的延迟退休意愿强弱对社会养老保险制度的财务可持续性有着重要影响。基于我国建立社会基本养老保险制度的社会共济性、代际公平性的初衷,本文建立了分析养老金制度代际公平性的精算模型,提出了弹性退休养老金奖惩方案,根据多种奖惩方案模拟测算的对比分析发现具有最优代际公平性的养老金奖惩机制,这种奖惩机制对于激励参保者延迟退休、维护弹性退休城镇职工基本养老金账户的长期精算平衡具有重要的调节作用。

关键词：弹性退休养老金奖惩机制代际公平

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弹性退休制度的公共政策研究

弹性退休制度的公共政策研究

作者：强飞东南大学

学位级别：硕士

面对当下快速发展的市场经济、日趋严峻的老龄化形势、难以为继的养老金支付压力,早过耳顺之年的退休制度已经凸显诸多弊端。而诸如男女退休年龄差别较大、退休年龄一刀切、不合理的提前退休现象更是加剧了制度内的不公平程度。弹性退... 详细信息

面对当下快速发展的市场经济、日趋严峻的老龄化形势、难以为继的养老金支付压力,早过耳顺之年的退休制度已经凸显诸多弊端。而诸如男女退休年龄差别较大、退休年龄一刀切、不合理的提前退休现象更是加剧了制度内的不公平程度。弹性退休制度作为一种公共政策选择,科学分析其必要性和可行性,对于更加精准把握退休制度改革方向,认清退休制度改革的主要矛盾和关键问题,制定符合当前国内经济社会发展需要和促进公平正义的退休制度,具有重要的理论意义和现实价值。本研究除绪论外共分为五章。以退休制度的核心要素——退休年龄为主要研究对象,第一章从分析退休制度改革的公共政策背景切入,通过制度演变分析、价值分析、矛盾分析,解释退休制度改革的必要、方向和方法,继而引出渐进式退休和弹性退休的政策理念;第二章通过比较二者间的关系和阐述相关基础理论,提出弹性退休制度应作为一项公共政策选择;第三章进一步通过多源流分析目前弹性退休"政策之窗"未能开启的现实约束和未来可能;第四章研究国外弹性退休制度改革实践,分析可供借鉴的经验;第五章提出开启我国弹性退休"政策之窗"的对策建议。

关键词：弹性退休退休年龄公共政策政策之窗

国际视野下一流大学弹性退休制度的核心要素--基于五所英美高校的分析

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比较教育研究 2020年第4期42卷 3-9页

作者：金晨华东师范大学教育学系上海200062 华东师范大学国家教育宏观政策研究院上海200062

弹性退休是国际上多数高校应对教师队伍老龄化的主要措施,但由于社会背景、大学传统和学校具体情况的不同,大学形成了多样化的退休制度设计和富有启发的实践方式。基于麻省理工学院、斯坦福大学、哈佛大学、牛津大学、剑桥大学五所世界... 详细信息

弹性退休是国际上多数高校应对教师队伍老龄化的主要措施,但由于社会背景、大学传统和学校具体情况的不同,大学形成了多样化的退休制度设计和富有启发的实践方式。基于麻省理工学院、斯坦福大学、哈佛大学、牛津大学、剑桥大学五所世界一流高校的退休制度文本,分析弹性退休的实施状况,研究发现,英美一流大学的弹性退休制度包含四点共同的核心要素:灵活的退休年龄、渐进化的退休方式、能力导向的年长教师续任标准以及益老的教师续任工作环境。在具体的弹性退休措施上,五所高校有所差异。

关键词：弹性退休一流大学核心要素国际比较

弹性退休政策对劳动力市场供给的影响及应对策略研究

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弹性退休政策对劳动力市场供给的影响及应对策略研究

作者：赵新栋上海工程技术大学

学位级别：硕士

随着人口老龄化进程的加快和养老金隐性债务的扩大，我国现行的法定退休年龄制度己经不能很好地适应社会经济发展的要求。下岗失业职工、初级技能人员希望提前退休的呼声以及高技能退休人员返聘热潮的出现，更为退休年龄制度的进一步改... 详细信息

随着人口老龄化进程的加快和养老金隐性债务的扩大，我国现行的法定退休年龄制度己经不能很好地适应社会经济发展的要求。下岗失业职工、初级技能人员希望提前退休的呼声以及高技能退休人员返聘热潮的出现，更为退休年龄制度的进一步改革提供了现实依据。 2010年10月1日起，上海市开始实施《关于本市企业各类人才柔性延迟办理申领基本养老金手续的试行意见》。在此政策背景下，结合上海市人口年龄结构的预测结果，同时运用劳动经济学中基于生命周期理论的劳动力供给需求理论，定量分析弹性退休政策对劳动力市场供给的影响，并预测分析如何选择最佳的弹性退休时机和方式，对于劳动力市场的供给平衡最有效，以达到劳动力市场的充分就业与人才资源的充分利用的双重效果，这对上海养老保险制度的可持续发展有重要的现实和理论意义。论文由四部分构成：第一部分，从我国退休年龄的现状及问题出发，阐述研究背景、目的、意义，梳理文献综述、研究方法和思路;第二部分介绍相关的理论基础及政策解读，阐述了对弹性退休政策基本概念和劳动力供给需求理论等相关理论，并分析弹性退休、柔性延迟申领养老金政策、法定退休年龄之间的区别。第三部分是弹性退休政策对劳动力市场供给的影响效果预测分析，通过动态人口发展模型预测了上海市未来20年的劳动力市场供给情况，设定并实施调查问卷。然后分别对提前和延迟退休对劳动力市场的理论影响和实际效果进行了分析。第四部分，是应对策略，针对可能存在的问题提出了推行弹性退休政策的原则，并给出了相应的对策，以达到劳动力市场的充分就业，及人才资源的充分利用。论文的创新部分体现在，运用劳动经济学理论，分析了弹性退休政策对劳动力市场供给的理论影响和实际影响效果，根据人口赡养率和工资率的比例关系，提出了推行弹性退休政策的实施时间和方案。

关键词：退休年龄人口老龄化弹性退休人口预测模型劳动力供给