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中国基础研究投入不足的内因分析——基于地方政府间经济赶超的视角

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技术经济与管理研究 2024年第7期 18-23页

作者：张煜晖北京银行博士后科研工作站北京100033

选取2005—2022年省级面板数据,检验地方政府横向竞争对基础研究投入的影响。研究发现,地方政府经济赶超行为会减少地方政府对基础研究的投入,并且这种行为会在地方政府间呈现出“竞而向下”的特征。机制检验表明,地方政府的经济赶超行... 详细信息

选取2005—2022年省级面板数据,检验地方政府横向竞争对基础研究投入的影响。研究发现,地方政府经济赶超行为会减少地方政府对基础研究的投入,并且这种行为会在地方政府间呈现出“竞而向下”的特征。机制检验表明,地方政府的经济赶超行为通过降低市场化程度和政府创新投资意愿降低了基础研究投入。异质性分析表明,在经济落后地区这一现象更为严重。同时,优化考核体系后赶超行为会提升基础研究投入。鉴于此,应优化地方政府考核体系,充分调动地方政府积极性,推动核心技术突破。

关键词：经济赶超基础研究创新意愿市场化财政支出财政分权

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纵向转移支付、制度外部性与企业创新激励

现代经济探讨 2024年第1期 48-63页

作者：张开志高正斌内蒙古财经大学财政税务学院呼和浩特010070 郑州银行博士后科研工作站郑州450046

纵向转移支付是调节政府间财政收入分配关系的核心制度与重要工具,对微观层面的公共治理具有内在影响逻辑。基于转移支付与企业创新同趋变动的典型事实提出基本猜想,围绕外部性理论构建分析框架,采用中国上市公司数据与省市两级数据的... 详细信息

纵向转移支付是调节政府间财政收入分配关系的核心制度与重要工具,对微观层面的公共治理具有内在影响逻辑。基于转移支付与企业创新同趋变动的典型事实提出基本猜想,围绕外部性理论构建分析框架,采用中国上市公司数据与省市两级数据的匹配数据,通过工具变量估计等方法进行实证分析。研究发现,转移支付对企业创新存在稳健的“非中性”影响,显著激励了创新投入、改善了创新结果、延展了创新能力。所有制类型、区位分布、创新阶段会引致差异化的制度外部性表现。机制检验表明,转移支付增强了省市两级政府创新偏好,塑造了创新友好型外部环境、激发了企业创新偏好、助推了创新同群效应;改变了政府税收努力度,降低了企业税费负担、缓解了融资约束、释放了创新要素。不同机制间存在相互加强或弱化的交互作用。文章对构建激励相容的转移支付体系、引导公共资金锚定创新领域、注重政策外部性与协同性等制度设计具有提示意义。

关键词：转移支付制度外部性创新激励激励相容多维机制

中国商业银行零售业务将如何演变？——基于美国家庭资产负债表演变的经验借鉴

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新金融 2024年第10期 46-51+58页

作者：胡月招商银行博士后科研工作站

近年来，在房地产市场供求关系根本性转变及银行同业竞争加剧背景下，零售业务在中国商业银行经营中的“压舱石”作用日益凸显，因此把握零售业务发展趋势对银行经营非常重要。本文从客户视角提供一种分析思路，认为资产收益、产业结构... 详细信息

近年来，在房地产市场供求关系根本性转变及银行同业竞争加剧背景下，零售业务在中国商业银行经营中的“压舱石”作用日益凸显，因此把握零售业务发展趋势对银行经营非常重要。本文从客户视角提供一种分析思路，认为资产收益、产业结构、城市化等会带来家庭资产负债表的规模和结构变化，进而影响商业银行零售业务的经营，同时，以美国案例经验分析证明了这一思路。20世纪80年代，在宏观和微观因素作用下，美国家庭扩表动力由负债扩张转向净资产增值，由此带动银行零售业务发展动力从住房贷款向财富管理切换。结合中美两国经济金融发展情况，未来中国商业银行需要围绕居民财富管理需求加强基金和股权类财富管理的产品创新，加强投顾业务和服务，牵引资源向财富管理板块倾斜。

关键词：商业银行零售业务家庭资产负债表美国经验借鉴产业结构变迁

数字化转型如何赋能商业银行风险管理——兼论数字赋能质效的“马太效应”

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金融发展研究 2024年

作者：徐蕾中国建设银行博士后科研工作站

本文构建中国商业银行数字化转型指数，借助2014—2020年204家商业银行的年度非平衡面板数据，研究数字化转型对商业银行风险管理的赋能作用及其机制，并进一步探讨数字赋能商业银行风险管理的结构性差异。结果表明：数字化转型有助于... 详细信息

本文构建中国商业银行数字化转型指数，借助2014—2020年204家商业银行的年度非平衡面板数据，研究数字化转型对商业银行风险管理的赋能作用及其机制，并进一步探讨数字赋能商业银行风险管理的结构性差异。结果表明：数字化转型有助于商业银行增强风险管理能力，从数字化转型结构看，商业银行在战略、组织、客户、产品、技术方面的数字化变革均有助于增强风险管理能力，且该结论在一系列稳健性和内生性检验下均保持稳健。机制分析发现，数字化转型主要通过增强商业银行风险识别、分散、缓冲能力以及提升商业银行风险管理效率的渠道，对商业银行风险管理产生赋能作用。进一步研究发现，数字化转型对商业银行风险管理的赋能质效在不同规模商业银行中存在“马太效应”，大型商业银行能够借助数字技术有效增强自身风险识别、分散、缓冲能力和提高风险管理效率；而对于广大中小型商业银行，数字化转型对风险管理的赋能作用并不显著，转型潜力未得到充分释放，这提醒我们需重点关注数字赋能质效的结构性差异。

关键词：金融科技数字化转型风险管理 “马太效应”

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流通领域公有制经济的溢出效应

中国流通经济 2024年第9期38卷 53-64页

作者：万长松北京银行博士后科研工作站北京市100033

以公有制为主体、多种所有制经济共同发展是我国基本经济制度的所有制基础,探究流通领域公有制经济效率实现机制是加快建设高效顺畅现代流通体系的重要议题。从效率视角,分析流通领域公有制经济对非公有制流通企业效率的影响,借此探究... 详细信息

以公有制为主体、多种所有制经济共同发展是我国基本经济制度的所有制基础,探究流通领域公有制经济效率实现机制是加快建设高效顺畅现代流通体系的重要议题。从效率视角,分析流通领域公有制经济对非公有制流通企业效率的影响,借此探究流通领域公有制经济的溢出效应,分析流通领域公有制经济对非公有制流通企业效率的竞争效应和示范效应。基于2006—2023年我国地区流通业数据的实证研究发现,流通领域公有制经济能够促进非公有制流通企业效率,存在正向溢出效应;流通领域公有制经济对非公有制流通企业效率的影响主要通过竞争效应和示范效应实现;流通领域公有制经济的溢出效应主要通过流通领域国有资本发挥作用,且公有制经济对私营流通企业表现出正向溢出效应;市场化进程和互联网发展水平能够强化流通领域公有制经济对非公有制流通企业效率的正向溢出效应。因此,为更好发挥公有制经济在现代流通体系建设中的作用,应坚定不移鼓励和支持流通领域公有制经济发展,充分发挥公有制经济模范示范作用;构建公有制流通主体和非公有制流通主体健康发展的制度环境,保障各类型流通主体公平竞争;建立和完善流通领域公有制经济退出机制,有所为有所不为;深入推进流通市场化改革,探索公有制流通主体市场化运行机制,并积极推进流通数字化转型,更好发挥“制度+技术”的综合优势。

关键词：公有制经济流通效率溢出效应竞争效应示范效应

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全球非银行金融机构脆弱性特征、根源及启示

国际经济评论 2024年第4期 34-61,5页

作者：熊启跃初晓中国银行研究院全球经济团队北京大学经济学院博士后科研流动站中国银行博士后工作站

非银行金融机构是全球金融体系的重要组成部分,发挥着信用创造、期限转换、经纪媒介及担保增信等基础性功能,对全球金融稳定具有重要影响。2020年新冠疫情暴发以来,全球非银行金融机构风险事件频发,其脆弱性特征引发国际社会广泛关注。... 详细信息

非银行金融机构是全球金融体系的重要组成部分,发挥着信用创造、期限转换、经纪媒介及担保增信等基础性功能,对全球金融稳定具有重要影响。2020年新冠疫情暴发以来,全球非银行金融机构风险事件频发,其脆弱性特征引发国际社会广泛关注。本文研究了全球金融机构版图的演变特征,并结合2020年以来最新风险案例,重点对美国优质货币市场基金、先行者资本对冲基金、英国养老金、美国黑石集团房地产投资信托等非银行金融机构的脆弱性特征进行剖析。研究发现,外部经营环境变化、微观审慎监管不足、交易策略和行为方式激进、公司治理机制缺失、风险救助和处置机制不完善是非银行金融机构脆弱性的主要根源。针对非银行金融机构风险,本文提出应引导非银行金融机构与实体经济实现良性互动,防止宏观政策超调造成的负面冲击,加强集中度、杠杆率等微观监管,完善非银行金融机构公司治理机制及风险处置框架等建议。

关键词：非银行金融机构金融稳定脆弱性杠杆期限错配

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数字金融发展指标构建与国际比较研究

国际金融研究 2024年第9期 48-60页

作者：钟红陆香怡中国银行(香港) 中国香港中国建设银行博士后科研工作站

数字金融正在全球快速发展,成为各国金融竞争的关键领域。为了全面准确地刻画各国数字金融发展水平,提高我国数字金融竞争力,本文从数字金融基础、数字金融治理、数字金融服务三个维度构建数字金融发展指标体系,系统评估2018-2022年全... 详细信息

数字金融正在全球快速发展,成为各国金融竞争的关键领域。为了全面准确地刻画各国数字金融发展水平,提高我国数字金融竞争力,本文从数字金融基础、数字金融治理、数字金融服务三个维度构建数字金融发展指标体系,系统评估2018-2022年全球60个主要经济体的数字金融发展状况。研究发现:不同经济体数字金融水平存在较大差异,北美、东亚、欧洲地区发展水平较高,二十国集团(G20)成员和发达经济体的平均水平较高。美国、英国、韩国和中国是数字金融发展指数排名前四位的国家,四者在细分领域拥有不同的竞争优势。我国在数字金融基础和数字金融服务方面处于全球领先地位,但数字金融的耦合协调水平较低,在数字金融治理方面有待进一步提高。结合测算结果与实际情况,本文为我国数字金融发展提出政策建议。

关键词：数字金融发展指标体系国际比较研究耦合协调

从个体间互动视角看商业银行数字化转型的同群效应

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金融理论与实践 2024年第8期 75-90页

作者：徐蕾中国建设银行博士后科研工作站北京100032

在构建中国商业银行数字化转型指数的基础上,借助2014—2020年186家中国商业银行的年度非平衡面板数据,研究商业银行数字化转型同群效应的存在性、作用机制、影响因素和经济后果。结果发现:第一,商业银行数字化转型存在显著的同群效应,... 详细信息

在构建中国商业银行数字化转型指数的基础上,借助2014—2020年186家中国商业银行的年度非平衡面板数据,研究商业银行数字化转型同群效应的存在性、作用机制、影响因素和经济后果。结果发现:第一,商业银行数字化转型存在显著的同群效应,焦点银行的数字化转型表现与同省份、同类型其他同群银行显著正相关,且该结论在一系列稳健性检验下均保持不变;第二,数字化转型的同群效应可能由商业银行的“被动模仿”和“主动学习”动机所驱动,即焦点银行对同群个体数字化转型行为的模仿可能是在行业竞争压力和社会期望压力下的被动选择,也可能是出于信息获取性动机的一种主动学习过程;第三,进一步研究表明,商业银行数字化转型的同群效应受一系列内外部因素的影响。从银行外部来看,地区金融科技发展水平越高,同群效应越明显;从银行内部来看,利润水平决定了数字化转型同群模仿的客观条件,利润水平高的银行表现出更强的同群模仿倾向。从经济后果看,商业银行通过模仿同群个体的转型经验,能够学习数字赋能业务经营的模式,以及数字化风控体系,由此降低转型成本、促进流动性创造、增强风险管理能力、改善经营绩效。

关键词：银行数字化转型同群效应竞争压力机制社会压力机制信息学习机制

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绿色金融支持农牧业绿色低碳发展研究

北方金融 2024年第4期 13-17页

作者：王强内蒙古银行博士后科研工作站内蒙古呼和浩特010010

绿色金融支持农牧业绿色低碳发展是紧扣金融业和农牧业供给侧结构性改革主线,贯彻落实中央金融工作会议做好绿色金融大文章的具体实践,也是内蒙古发展生态农牧业、建设北方重要安全屏障的应有之义。目前,内蒙古在生态优先,绿色发展导向... 详细信息

绿色金融支持农牧业绿色低碳发展是紧扣金融业和农牧业供给侧结构性改革主线,贯彻落实中央金融工作会议做好绿色金融大文章的具体实践,也是内蒙古发展生态农牧业、建设北方重要安全屏障的应有之义。目前,内蒙古在生态优先,绿色发展导向下,绿色金融支持农牧业绿色低碳发展,取得了积极成效。同时,绿色金融在农牧业绿色低碳发展中具有十分重要的资金支持、风险保障和价值实现功能,农牧业绿色低碳相关产业是大力发展绿色金融的重要载体和突破口。因此,绿色金融支持农牧业绿色低碳发展研究,对于推动内蒙古高质量发展具有积极而重要的意义。

关键词：绿色金融农牧业绿色低碳发展作用机制