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“九个强化”有效监管农村信用社

西南金融 2005年第4期 31-32页

作者：阎利仁南充银监分局四川省南充市637000

随着农村信用社行业管理职责移交省政府管理,银监会的派出机构银监分局不再负责对农村信用社的行业管理职责,而是专司金融监管职能,对农村信用社的管理也由原来的"两手抓"变成"一手抓".怎样适应管理体制的变化开展好监管工作,促进农村... 详细信息

随着农村信用社行业管理职责移交省政府管理,银监会的派出机构银监分局不再负责对农村信用社的行业管理职责,而是专司金融监管职能,对农村信用社的管理也由原来的"两手抓"变成"一手抓".怎样适应管理体制的变化开展好监管工作,促进农村信用社巩固原有成果,并在改革中健康发展.

关键词：农村信用社有效监管金融监管职能管理职责 “两手抓” 派出机构监管工作管理体制健康发展监管体制监管对象监管方式省政府银监会特殊性行业移交负责改革

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中国私募股权投资基金监管制度研究

中国私募股权投资基金监管制度研究

作者：张玉玲中国社会科学院研究生院

学位级别：硕士

自2009年创业板推出、几十家公司上市,私募股权投资基金便受到越来越多的关注。对于许多中小企业来说,在信贷环境不利的情况下,它们又找到了一个新的融资途径。现在越来越多的企业开始引入私募股权投资基金以帮助企业更好的发展,在这过... 详细信息

自2009年创业板推出、几十家公司上市,私募股权投资基金便受到越来越多的关注。对于许多中小企业来说,在信贷环境不利的情况下,它们又找到了一个新的融资途径。现在越来越多的企业开始引入私募股权投资基金以帮助企业更好的发展,在这过程中一些企业迅速成长,企业、私募股权基金公司、投资人三方都取得巨大收益,但还有一些企业则面临破产风险,三方血本无归。虽然私募股权投资基金在中国发展势头强劲,但是有关其监管制度发展却极其缓慢,在一定程度上不利于私募股权投资基金的健康发展。本文在分析私募股权投资基金定义、发展现状及监管必要性的基础上,通过对监管主体、监管对象、监管内容的分析和研究,结合国外发达国家的监管制度,为中国私募股权投资基金的监管提出一些建议,以期更好的保护投资者,维护中国资本市场稳定,促进私募股权投资基金业的发展。全文共分为五章。第一章介绍私募股权投资基金的定义、发展现状及监管的必要性,对私募股权投资基金的基础理论做了比较详细的阐述。第二章重点分析中国私募股权投资基金外部监管主体现状、外部监管主体分工以及监管模式的选择,并对内部监管制度适当涉及。第三章集中讨论私募股权投资基金的监管对象,分别从投资者、基金管理人、受资企业、中介机构和行业协会等五个方面进行阐述。第四章分析私募股权投资基金监管的主要内容,主要从资金来源、基金的设立和组织形式、备案与审批、退出机制等方面加以论述。在此基础上,第五章提出本文结论,即私募股权投资基金应坚持适度监管原则,通过国家公权力的监管和自律组织的配合,对各种法律关系主体进行监管,并有所侧重。

关键词：私募股权投资基金监管主体监管对象监管内容

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我国小额贷款公司法律分析

我国小额贷款公司法律分析

作者：李玲延边大学

学位级别：硕士

小额贷款公司是主要为农村居民和中小企业提供小额信贷服务的重要组织形式。我国在经过几年的试点实验之后,在充分肯定了小额贷款公司在解决中小企业和“三农”资金短缺的作用后,由中国人民银行和银监会在2008年5月联合颁布了《关于小... 详细信息

小额贷款公司是主要为农村居民和中小企业提供小额信贷服务的重要组织形式。我国在经过几年的试点实验之后,在充分肯定了小额贷款公司在解决中小企业和“三农”资金短缺的作用后,由中国人民银行和银监会在2008年5月联合颁布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发(2008)23号)。该规定的发布使得小额贷款公司正式登上我国金融组织的舞台当中,出现于世人面前。但笔者在研究了我国近年来发布的有关小额贷款公司的法律法规、政策之后,发现小额贷款公司在其身份性质,监管体系等方面存在着诸多问题。尤其是小额贷款公司身份性质的不确定,这个涉及建立小额贷款体系的根本性问题没有得到切实有效的解决制约了它的繁荣发展,而且这个问题还导致了小额贷款公司监管体系的杂乱无章,特别是监管主体的多样化和监管业务的不规范也都是制约小额贷款公司规模化发展的主要因素。要想解决小额贷款公司在发展中面临的各种问题,笔者认为应当从法律体系方面入手,制定一部完善的《小额信贷法》来规范小额贷款公司的经营活动。小额贷款公司在注册资本、服务对象、监管单位等方面具有与一般的有限公司和金融机构的相区别的特殊之处,这些都表明小额贷款公司有着其合理存在的基础。国外主要有孟加拉国的格莱珉银行和美国的小额信贷法律制度这两种典型的小额信贷模式分别代表福利主义和营利主义模式。虽然两者在制度设计目的上有着很大的不同,但是其国家为了保护小额信贷模式的发展都制定了与其本国国情相适应的法律法规来保障它的健康发展,在这一点上我国需要向前者看齐。通过分析我国有关小额贷款公司的各种法律法规和行政规章之后,不难发现小额贷款公司因其适用法律法规的缺位导致了公司身份性质的模糊和由此而引发的监管体系的混乱和税负过重而减少盈利等问题的滋生严重阻碍了小额贷款公司的规模化发展。为解决小额贷款公司现存的问题,国家应当以法律的形式对于争议颇大的小额贷款公司的身份定性为非银行金融机构来保障其独立性,使其更好的融入到市场之中。而且因为身份性质的尴尬而引起的监管体系的混乱,也必须在多种主体之间进行详细分析之后,由最适合的银监会来担任监管主体,监管它的经营行为,建设全国上下有机结合在一起的监管体系。

关键词：小额贷款公司监管主体监管对象身份定位

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网络募捐的政府监管问题研究

网络募捐的政府监管问题研究

作者：崔蓥吉林财经大学

学位级别：硕士

随着“互联网+”时代的来临,网络募捐成为主要的募捐方式。由于受众广、成本低、效率高的特点,网络募捐受到各界人士的支持。网络募捐带动社会各界参与募捐活动,募捐渠道受众范围广泛,高效帮助到急需救助的群众。但是网络募捐是一把“... 详细信息

随着“互联网+”时代的来临,网络募捐成为主要的募捐方式。由于受众广、成本低、效率高的特点,网络募捐受到各界人士的支持。网络募捐带动社会各界参与募捐活动,募捐渠道受众范围广泛,高效帮助到急需救助的群众。但是网络募捐是一把“双刃剑”,给社会公众带来利益的同时也暴露出许多弊端,证实政府存在监管漏洞,需要政府加强对此领域的监管。政府需要及时发现监管问题并立即处理,网络募捐现阶段的主要问题是相关法规不健全、政府的监管机制不完善,求助信息真假难辨、发起人主体模糊、善款使用不规范和管理不透明的情况。政府需要采取合理的监管手段为网络募捐提供良性生存环境,令其规范性发展。本文以志愿失灵理论和政府规制理论为基础,从政府监管的视角开展研究。笔者通过发现问题,对问题进行原因分析,结合实际提出合理性的措施。本文主要分为六个部分进行论述:第一部分,绪论。本部分介绍网络募捐政府监管的研究背景和意义、国内外学者的研究现状、本文研究的内容和方法。网络募捐需要政府的监管,通过政府的监管为其创造有序发展的法治环境,笔者通过文献分析和案例分析的方法开展研究。第二部分,网络募捐监管的概念和理论基础。本部分对募捐、网络募捐、政府监管、网络募捐政府监管进行定义。该部分对本文主要定义进行汇总分析,推断出网络募捐政府监管的必要性。第三部分,政府监管要素分析。本部分明确监管主体、监管对象、监管方式、监管内容。笔者通过梳理监管要素,明确指出政府监管活动的参与者。第四部分,网络募捐政府监管情况以及存在的问题。笔者通过整理得出政府监管的问题主要为:监管信息缺乏规范、监管主体权责不清、监管惩处力度过轻、监管缺失联动机制、监管内容不够全面。第五部分,对政府监管问题进行原因分析。主要原因为监督管理的意识不足、监管权力受制度制约、相关法律法规不健全、协同合作的能力欠缺、缺失科学的监管手段。第六部分,对政府监管提出建议。主要建议为转变僵化滞后管理理念,提升监管信息质量;推进监管主体权责一致,采取特事特办动态监管;完善网络募捐法律法规,强化网络募捐监管力度;推动监管主体协同合作,政府创造有效沟通条件;明确网络募捐监管内容,利用科学监管手段。

关键词：网络募捐政府监管监管主体监管对象

常州市市本级基本医疗保险监管困境及优化路径研究

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常州市市本级基本医疗保险监管困境及优化路径研究

作者：姚灏苏州大学

学位级别：硕士

基本医疗保险制度是社会保障的重要组成部分,充分保障了参保人员就医购药需求,减轻了参保人员的经济负担。我国基本医疗保险制度建立至今已有二十多年,参保人数快速增加,参保覆盖面持续扩大,基本医疗保险基金收支情况也达到一定规模。然... 详细信息

基本医疗保险制度是社会保障的重要组成部分,充分保障了参保人员就医购药需求,减轻了参保人员的经济负担。我国基本医疗保险制度建立至今已有二十多年,参保人数快速增加,参保覆盖面持续扩大,基本医疗保险基金收支情况也达到一定规模。然而,随着我国人口老龄化进程不断加快,加上物价水平上涨和医疗水平提高等因素,基本医疗保险基金收支矛盾加剧,基金可持续性存在风险。此外,基本医疗保险主管部门也存在基金使用效率不高和监管不严等问题。因此,做好基本医疗保险监管,维护基金安全可持续十分重要。本文在整体政府理论、政府规制理论和史密斯政策执行过程模型等理论的指导下,结合常州市市本级基本医疗保险概况和基本医疗保险监管现状,通过文献研究法、问卷调查法和深度访谈法,从监管主体、监管内容和监管对象三个方面提出医保监管工作面临的困境:监管主体机构职能交叉,监管条线人力不足,能力不足;监管任务繁重,监管标准不统一,智能监管方式不完善;定点医药机构和参保人员违法违规行为仍然普遍。分析造成以上困境的成因有:监管主体间职责不清,监管力量不足;监管任务层层加码,政策执行反馈机制不完善,缺乏合理的争议处理机制,智能化监管手段未充分利用;监管对象存在逐利动机,不合理的支付方式等配套管理机制不完善。结合理论与个人实践经验提出以下优化对策:优化监管主体分工,顶层规划监管体系;加强监管队伍建设,完善人才培养机制,引入第三方专业力量;系统梳理监管内容,完善政策执行反馈机制,建立合理高效的争议处理机制和监管标准;提升信息化监管水平;关注监管对象需求,优化支付方式,完善配套制度。

关键词：基本医疗保险医保监管监管主体监管内容监管对象

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监管场所诉冤机制研究

刑事法评论 2013年第1期32卷 559-569页

作者：狄小华南京大学法学院

基于执行刑事强制措施和监禁刑罚的需要,被采取拘留、逮捕强制措施的犯罪嫌疑人或被告人及被判处监禁刑罚的罪犯,都必须被羁押在一个与社会隔离的场所接受监督、管理和矫治。羁押的实质是对人身自由的剥夺,而人身自由是一个人实现其他... 详细信息

基于执行刑事强制措施和监禁刑罚的需要,被采取拘留、逮捕强制措施的犯罪嫌疑人或被告人及被判处监禁刑罚的罪犯,都必须被羁押在一个与社会隔离的场所接受监督、管理和矫治。羁押的实质是对人身自由的剥夺,而人身自由是一个人实现其他权利的前提与基础。依法被羁押的监管对象的合法权利既容易受到被羁押的同伴的侵犯,又容易受到管教干警的滥权或渎职的侵犯,因此保障监管对象的权利既重要又艰巨,成为决定监管场所安全、稳定及教育矫治效果的关键所在。伴随着监管场所管理、教育与矫治日趋规范、科学和文明,我国监管场所发生脱逃、非正常死亡、伤害等事故已经呈现出显著下降趋势。但随着监管对象构成的变化、维权意识的日益增强,监管场所对外开放程度的不断加大。

关键词：监管场所刑事强制措施监管对象监禁刑监管安全矫治效果程序问题牢头狱霸检察机关刑罚处罚

对“互联网+”场景下保险监管方式转型升级的思考

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互联网金融法律评论 2015年第3期 145-152页

作者：张则鸣中国保险监督管理委员会上海监管局法制处

进入21世纪以来,互联网经济在世界范围内风起云涌,快速发展。特别是随着移动互联网、大数据、云计算等的兴起,各种创新层出不穷,商业模式不断翻新,整个经济社会发展的移动化、数据化、智能化态势十分明显。在'起风'的日子里,我国牢牢把... 详细信息

进入21世纪以来,互联网经济在世界范围内风起云涌,快速发展。特别是随着移动互联网、大数据、云计算等的兴起,各种创新层出不穷,商业模式不断翻新,整个经济社会发展的移动化、数据化、智能化态势十分明显。在'起风'的日子里,我国牢牢把握住了时代潮流和未来趋势,积极利用全世界最大消费市场的机遇,充分运用后发优势竭力实现弯道超车,大力发展互联网经济特别是互联网金融,努力促进'大众创业,万众创新',为推动我国经济提质增效升级、强化社会服务管理发挥了积极的作用,取得了令世人瞩目的成就。

关键词：互联网金融监管方式保险公司保险监管风险监管互联网保险数据监管简政放权智能监管人身保险服务质量规范保监会转型升级监管对象航运保险保险业数据密集型数据化行业自律

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地方金融监管立规争议

财新周刊 2022年第11期 50-55页

作者：张宇哲不详

《地方金融监督管理条例(草案征求意见稿)》(下称《条例》),备受地方金融监管部门和相关行业关注根据《条例》,监管对象是地方金融组织,包括目前“7+4”类机构中的“7”(小贷公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租货公司... 详细信息

《地方金融监督管理条例(草案征求意见稿)》(下称《条例》),备受地方金融监管部门和相关行业关注根据《条例》,监管对象是地方金融组织,包括目前“7+4”类机构中的“7”(小贷公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租货公司、商业保理公司、地方资产管理公司);另外,“4”类机构(投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构和地方各类交易所)的风险防范、处置和处罚,也参照《条例》执行。

关键词：征求意见稿监管对象融资担保公司金融监管部门小贷公司典当行区域性股权市场监督管理条例

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长江金三角

包装世界 2005年第1期 28-33页

浙江省工商局公示AAA级企业名单七家包装企业上榜为了提高工商执法效能,推进社会信用体系建设,按照国家工商行政管理总局《关于对企业实行信用分类监管的意见》精神及省委、省政府建设“信用浙江”的要求,浙江省工商行政管理局在全省范... 详细信息

浙江省工商局公示AAA级企业名单七家包装企业上榜为了提高工商执法效能,推进社会信用体系建设,按照国家工商行政管理总局《关于对企业实行信用分类监管的意见》精神及省委、省政府建设“信用浙江”的要求,浙江省工商行政管理局在全省范围内开展了企业信用监管工作,对企业进行信用监管等级

关键词：标签生产企业信用监管包装技术多色胶印机浙江省工商局国际认证上海光华印刷机械有限公司康美包紫泉分类监管 SIG 浙江理工大学监管对象