检索结果-南通市图书馆

投资顾问和互联网使用对家庭财富的影响路径——基于共同富裕视角的实证研究

维普期刊数据库

同方期刊数据库评论

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

西南石油大学学报（社会科学版） 2023年第5期25卷 17-25页

作者：赵俊尹晓梅安徽外国语学院国际经济学院安徽合肥231201

随着我国居民家庭投资理财意识的觉醒、移动互联网的普及和普惠金融的快速发展,机构化、专业化、数字化的多元大类资产配置日益成为居民投资理财的主流。借助中国家庭金融调查研究中心2017年发布的覆盖全国40011个家庭的数据,将股市参... 详细信息

随着我国居民家庭投资理财意识的觉醒、移动互联网的普及和普惠金融的快速发展,机构化、专业化、数字化的多元大类资产配置日益成为居民投资理财的主流。借助中国家庭金融调查研究中心2017年发布的覆盖全国40011个家庭的数据,将股市参与和互联网使用纳入投资顾问对家庭财富的影响路径,验证投资顾问对家庭财富影响过程中可能存在的中介效应、调节效应、有调节的中介效应,结果显示:投资顾问对家庭财富具有显著的正向影响,且在农村、中西部地区及中低收入家庭更加明显;股市参与在投资顾问和家庭财富之间存在部分中介效应;互联网使用正向调节股市参与对家庭财富的影响以及股市参与在投资顾问和家庭财富关系中的中介作用。

关键词：投资顾问互联网家庭财富中介作用稳健性检验

维普期刊数据库

同方期刊数据库评论

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

证券公司投资顾问业务发展的问题与优化研究

证券公司投资顾问业务发展的问题与优化研究

作者：刘婧婷广西大学

学位级别：硕士

证监会2010年出台《证券投资顾问业务暂行规定》对投资顾问业务进行了规范，为建立良好的市场秩序提供了制度支撑，2019年中国证券业协会又发布了《证券投资咨询机构执业行为规范(试行)》，加强对证券投资咨询机构的自律管理，严格的监... 详细信息

证监会2010年出台《证券投资顾问业务暂行规定》对投资顾问业务进行了规范，为建立良好的市场秩序提供了制度支撑，2019年中国证券业协会又发布了《证券投资咨询机构执业行为规范(试行)》，加强对证券投资咨询机构的自律管理，严格的监管和自律管理要求加速了证券投资咨询行业的洗牌。在低佣金浪潮影响下,各大证券公司传统通道业务利润受到挤压面临业务转型，纷纷将关注点转向有望弥补通道业务损失的投资顾问业务上来。本文正是基于此背景，对证券公司投资顾问业务发展的问题进行分析研究并提出优化建议。　　本文首先阐述了研究背景及研究思路，界定了相关概念，介绍了所涉及的相关理论和国内外相关文献。其次通过研究国内证券投资顾问业务的现状和发展进程，分析证券公司投资顾问业务存在的问题及其成因，得出证券公司投资顾问业务存在因侧重短期收益导致适当性管理落实不到位，业务定位模糊导致业务设定不合理，监管制度和战略趋同导致投资顾问产品和服务单一，投资顾问选拔制度不合理及对投资顾问专业支持力度不够导致投资顾问专业能力欠缺。　　为解决上述问题，本文通过借鉴国内和国外投资顾问业务发展和演进的经验，结合证券公司投资顾问业务优化的必要性，提出证券公司投资顾问业务的优化建议，找出解决问题的对策。本文提出应从完善客户适当性管理、以客户为中心进行业务定位、打造多层级服务体系、提升投资顾问专业度四个方面进行投资顾问业务优化，希望能帮助证券公司投资顾问业务更好地向前发展。本文的研究将为证券公司投资顾问业务的优化与转型提供一种思路，为投资顾问行业的持续发展提供一些参考。

关键词：投资顾问业务模式盈利模式证券公司

AX证券公司投资顾问业务服务营销策略优化研究

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

AX证券公司投资顾问业务服务营销策略优化研究

作者：罗丽兰云南大学

学位级别：硕士

据统计,近几年来中国财富市场快速增长,规模可观;再加之我国进入房住不炒时代,必然会导致其他金融资产的配比提高;还有资管新规时代的到来,银行柜台发行的产品要求必须是净值型产品;最后,券商行业内部的“佣金战”日趋激烈。这些都是券... 详细信息

据统计,近几年来中国财富市场快速增长,规模可观;再加之我国进入房住不炒时代,必然会导致其他金融资产的配比提高;还有资管新规时代的到来,银行柜台发行的产品要求必须是净值型产品;最后,券商行业内部的“佣金战”日趋激烈。这些都是券商需转型升级的宏观背景。AX证券作为一家实力雄厚的传统券商,其行业地位、规模、人员结构、营销模式等均极具研究性和代表性,如同其他券商一样面临着外在机遇和行业内威胁。AX证券如何面对问题并成功抓住时代赋予的机遇,关乎到公司的生死存亡,意义重大。本文以AX证券投资顾问业务为研究对象。在对国内外研究现状进行分析梳理的基础上,厘清相关概念;有机运用5P服务营销组合理论、PEST分析、五力模型、SWOT分析、STP分析等常用理论工具,对AX证券投资顾问业务现状进行分析,探寻其中存在的问题及其成因;全面分析AX证券投资顾问业务服务营销环境,运用SWOT工具总结优势、劣势、机会、威胁,明确公司投资顾问业务战略转型方向;在此基础上,进行市场细分、目标市场选择和市场定位,并有针对性地从产品、定价、服务人员、有形展示及服务过程等方面设计服务营销策略组合。本文最后还就服务营销策略组合的落地提出了组织保障、人力资源保障、信息资源保障及企业文化保障等方面的措施。

关键词：投资顾问投资顾问业务服务营销营销策略

投资顾问的信义义务研究——以武汉新兰德公司操纵市场等三案为视角

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

投资顾问的信义义务研究——以武汉新兰德公司操纵市场等三案为视...

作者：庄子威东华理工大学

学位级别：硕士

投资顾问业是成熟证券市场不可或缺的一部分。然而近年来投资顾问侵害我国证券市场交易秩序,损害广大投资者权益的事件频发,由此可见我国现有的法律规制与监管效果不佳,规制体系有待完善。本文通过对典型案例的分析,从信义义务角度出发... 详细信息

投资顾问业是成熟证券市场不可或缺的一部分。然而近年来投资顾问侵害我国证券市场交易秩序,损害广大投资者权益的事件频发,由此可见我国现有的法律规制与监管效果不佳,规制体系有待完善。本文通过对典型案例的分析,从信义义务角度出发对投资顾问行业的焦点问题进行探讨。提出投资顾问作为为客户提供证券投资咨询业务的主体,应明确其内涵及业务性质,无论其是否从事个性化或非个性化的投资咨询服务,都应认定其为投资顾问,以充分保护投资者的利益。而信义义务视角下投资顾问与投资者的关系如何,要求投资顾问特别是智能投顾作为新形式的受信人,应当以忠实、勤勉的态度向投资者提供更具合理公正的投资咨询服务。鉴于此,本文提出对投资顾问信义义务法律规制的实现路径为:应完善信义义务相关立法,在我国现有法律法规中明确信义义务的具体要求,在制度上保证投资顾问信义义务规制的可行性;并积极跟进投资者适当性分析、投资顾问资质评估、投资者信息保护等配套制度,构建信义义务违反防范制度体系;最后认为可借鉴商业判断规则的免责条款,以促使信义义务追责更为高效合理。结构如下:第一部分通过三个典型案例的分析,反应出现阶段我国对投资顾问业的监管及规范不足,并列举案例中存在的争议焦点。第二部分对第一部分案例中的争议问题进行法理分析。以美国Lowe v.SEC案为借鉴,探讨个性化、非个性化服务对界定投资顾问的作用。并对信义义务的基础信义关系及投资顾问信义义务的内涵进行分析。第三部分探讨了智能投顾背景下的信义义务。分析了智能投顾的性质、差异,对于传统信义义务的挑战。由此重新审视智能投顾背景下的信义义务的内涵,并借鉴美国智能投顾的规范经验,为后文做铺垫。第四部分对我国投资顾问信义义务的法律规制及实现路径提出建议,并借鉴运用于公司治理中商业判断规则的经验,作为投资顾问信义义务追责与免责的新思维模式。为投资顾问规制体系的建立开辟新的思路。

关键词：投资顾问智能投顾信义义务商业判断规则

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

广发证券投资顾问薪酬管理优化策略研究

广发证券投资顾问薪酬管理优化策略研究

作者：沈玲芳兰州理工大学

学位级别：硕士

随着我国资本市场的迅猛发展,证券公司已经从低端的坐商行商、经纪业务佣金战发展到以投资顾问服务和创新业务为主的服务战。证券公司对投资顾问业务的发展,影响着资本市场的发展进程。而薪酬管理在证券公司的发展中发挥着积极的推进作... 详细信息

随着我国资本市场的迅猛发展,证券公司已经从低端的坐商行商、经纪业务佣金战发展到以投资顾问服务和创新业务为主的服务战。证券公司对投资顾问业务的发展,影响着资本市场的发展进程。而薪酬管理在证券公司的发展中发挥着积极的推进作用,并彰显着在现代人力资源管理中的显要地位。其中,薪酬方案的设计是薪酬管理中最重要的部分。一个好的薪酬方案不仅可以起到激励员工的作用,对公司实现战略目标也有着非常重要的意义。人才竞争是企业竞争的核心,如何做好人力资源管理工作,吸引和留住优秀人才,对证券公司的经营发展具有重要的现实意义。因此,证券公司需要注重薪酬管理的设计和实施,制定合理的薪酬方案,激励和留住优秀人才,为公司的可持续发展提供有力的人才支持。本文以薪酬管理相关理论为依据,分别从薪酬政策、薪酬水平、薪酬福利以及薪酬调整四个方面设计了具体的测量指标,对广发证券投资顾问薪酬体系现状的现状进行问卷调查,共计获取204份有效的调研问卷,对样本数据进行统计分析发现,广发证券投资顾问的薪酬管理存在如下问题,一是薪酬管理制度不合理;二是薪酬水平缺乏公平性和竞争力;三是福利不完善难以留住优秀人才;四是调薪机制不完善。究其原因在于,广发证券薪酬管理缺乏战略导向和公平性,且忽视目标-工作-绩效-薪酬之间的关联性,对薪酬体系的改进优化,缺乏有效的沟通反馈机制。为此,从优化投资顾问的薪酬结构、重视薪酬水平提高公平性与竞争力、不断丰富投资顾问福利体系、完善调薪机制实现有效激励等方面提出薪酬管理优化方案;本文进一步从组织、人员和制度等多个维度,提出薪酬管理优化实施的保障措施。本文的研究有助于广发证券优化投资顾问薪酬管理体系,促进投资顾问整体工作业绩,同时也为其他证券公司优化投资顾问的薪酬管理体系,提供实践参考。

关键词：广发证券投资顾问薪酬管理优化策略

第五届新财富最佳投资顾问评选近4万券商投顾参评,获奖者仅占千分之二

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

新财富 2023年第2期 26-32页

作者：张天伦不详

本届评选共吸引92家证券公司的38813名投顾参评,参评人数占券商投顾总数的54.96%;获奖的83名投顾,占全部参评者的比例仅为0.21%。他们平均服务客户2576人,管理的客户资产规模均值为8.2亿元。他们不仅在评选中展现了不俗的资产配置能力,... 详细信息

本届评选共吸引92家证券公司的38813名投顾参评,参评人数占券商投顾总数的54.96%;获奖的83名投顾,占全部参评者的比例仅为0.21%。他们平均服务客户2576人,管理的客户资产规模均值为8.2亿元。他们不仅在评选中展现了不俗的资产配置能力,有28位投顾已在销售证券投顾产品,采用前端收费的投顾,产品定价最高达29800元/年,还有15名最佳投顾通过直播等多元化的方式服务客户,展业动力满满。

关键词：产品定价服务客户客户资产投资顾问证券公司参评者资产配置能力券商

基于胜任力模型的HT证券镇江分公司投资顾问培训优化研究

维普期刊数据库评论

在线全文

维普期刊数据库

学校读者我要写书评

暂无评论

基于胜任力模型的HT证券镇江分公司投资顾问培训优化研究

作者：严洁江苏大学

学位级别：硕士

随着金融行业的深化改革的不断推行,证券公司人才结构将进一步侧重营销服务一体化的专业型人才,投资顾问作为推动证券公司财富管理业务发展的尖刀连及核心力量,从业人数将进一步增长。而近年来财富管理深化转型,市场投资者成熟度大大提... 详细信息

随着金融行业的深化改革的不断推行,证券公司人才结构将进一步侧重营销服务一体化的专业型人才,投资顾问作为推动证券公司财富管理业务发展的尖刀连及核心力量,从业人数将进一步增长。而近年来财富管理深化转型,市场投资者成熟度大大提升,满足投资者多元化的资产配置服务需求将形成证券公司差异化的竞争优势,对投资顾问的胜任力也提出了新的要求。HT证券针对投资顾问的培训开展频次很高,但培训效果却不达预期,投资顾问的胜任力未能因高频次培训而有明显提升。因此,如何构建能够精准判断投资顾问胜任力的模型,如何基于胜任力模型对投资顾问开展相应的培训,最大限度地挖掘他们的潜能,进而提升其整体素质和工作能力,也成了当务之急。本文以HT证券镇江分公司为研究切入点,以培训理论、胜任力理论为基础,通过学习和研究相关参考文献,介绍了国内外的关于培训及胜任力的研究现状,运用文献分析法、行为事件访谈法、问卷调查法、统计分析法来研究分析了目前HT证券镇江分公司投资顾问培训存在以下四方面问题:(1)培训需求不够明确;(2)培训内容不够丰富;(3)培训方式过于传统;(4)培训缺乏过程评估及反馈。同时,对这些问题进行了成因分析,主要有以下三方面:(1)缺乏战略性原则指导;(2)缺乏全面统筹规划;(3)缺乏有效激励机制。通过访谈法,对比绩优组与绩普组投资顾问访谈结果,结合投资顾问岗位职责梳理,分析、总结出24项胜任力要素,后又运用“冰山模型”对访谈中频次差异进行分析,并对内涵相似因素进行合并替换,最后筛选出12项胜任力要素作为核心能力要素。运用“洋葱模型”构建投资顾问胜任力模型,基于胜任力模型对投资顾问培训中的问题提出优化策略及实施保障,对该公司持续良好的发展及投资顾问胜任力的提升起着非常积极的作用,同时也为同行业其他证券公司提供了参考价值。

关键词：证券公司投资顾问胜任力模型培训

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

SC证券重庆公司投资顾问激励机制优化研究

SC证券重庆公司投资顾问激励机制优化研究

作者：罗斐琳西南大学

学位级别：硕士

在中国特色社会主义市场经济的大环境下,企业仍然是参与市场经济的主要角色。在激烈的市场竞争环境中,如何获得强劲的竞争力是研究企业生存和发展的关键课题。而人才的竞争力又是企业竞争力的重要组成部分。中国证券市场这一领域中,证... 详细信息

在中国特色社会主义市场经济的大环境下,企业仍然是参与市场经济的主要角色。在激烈的市场竞争环境中,如何获得强劲的竞争力是研究企业生存和发展的关键课题。而人才的竞争力又是企业竞争力的重要组成部分。中国证券市场这一领域中,证券公司依旧具有金融服务行业的核心地位。证券公司之间的人才的竞争,特别是优质投资顾问的竞争显得尤为突出。所以,如何建立长期有效的投资顾问团队激励机制,将有利于证券公司提高投顾员工满意度、工作积极性和团队稳定性,从而有助于提高证券公司核心竞争力。SC证券是成立于1999年,并于2009年通过资产重组、吸收合并的方式登陆了中国上海证券交易所,是全国第9家上市的证券公司。SC证券拥有证券经纪经营全牌照,同时下设创新投资、股权投资、期货、SC国际等全资子公司,具有较强的综合性金融服务能力。SC证券立足重庆,服务西南,辐射全国,共分设35家分公司、86家证券营业部。本文重点选择SC证券下辖的重庆公司投资顾问团队为研究对象,其原因在于该分支机构为重庆当地分公司,体量最大,人数最多(截止2022年8月,共有158人),投顾团队人数较多(截止2022年8月,投资顾问共有62人);下辖营业部分布较广,包含重庆主城及偏远区县等15家营业部,且各营业部具有不同的特性,其人员的激励需求也在一定程度上呈现不同的表现。特别是自2015年起,在互联网投顾的冲击下,SC证券公司投顾团队坚守的服务+营销的模式受到了较大的影响,近一两年来,投顾团队人员变动较大,极大地影响了团队的稳定性,在一定程度上也影响了公司的高质量发展。本文主要通过对SC证券重庆公司投资顾问人员的激励机制现状进行研究,以马斯洛需要层次理论、赫茨伯格双因素理论为主要理论基础,通过运用文献研究法、问卷调查法、定性和定量研究法等研究方法对SC证券重庆公司投资顾问团队激励机制现状进行研究分析,归纳SC证券重庆公司投资顾问激励机制中存在的问题,并且有针对性地进行优化设计。优化方向包括基本工资设计、绩效工资设计、奖金设计和福利设计。并对以上设计方案提供一定的组织保障、制度保障和文化保障。本文主要目的是在已有的激励理论基础上,为SC证券重庆公司投资顾问激励制度的改进和优化提供一定的意见建议,进一步帮助SC证券重庆公司调动投顾团队人员的工作积极性,提升团队稳定性,增强企业人才竞争力,从而助推企业高质量发展。同时,也希望能够在同行业中提供一定的借鉴作用,促进行业人力资源管理水平的不断发展。

关键词：证券行业投资顾问员工激励激励机制

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

H证券公司投资顾问满意度问题与对策研究

H证券公司投资顾问满意度问题与对策研究

作者：徐媛媛华东师范大学

学位级别：硕士

2020年是一个黑天鹅年,新冠疫情突如其来的爆发,让各个行业都不同程度地承受了一次压力测试,我国券商的新零售体系的布局越发明晰,证券公司的财富管理也展开了新的尝试。为了加强投资顾问的服务水平,完善投资者的用户体验,改善金融投资... 详细信息

2020年是一个黑天鹅年,新冠疫情突如其来的爆发,让各个行业都不同程度地承受了一次压力测试,我国券商的新零售体系的布局越发明晰,证券公司的财富管理也展开了新的尝试。为了加强投资顾问的服务水平,完善投资者的用户体验,改善金融投资服务规范,各大券商和金融机构,均通过借助科技手段,通过线上和线下的完美融合,加速销售团队进一步轻型化,建设合格和专业资产配置能力的投资顾问生态。法国业界众所周知的一个名句:“爱你的员工,他们将以数百倍的爱来投桃报李你的公司”。本文研究的对象H证券公司,大力发挥金融科技的力量,推动财富管理转型,争做行业领头羊,让机构投资者和个人投资者享有多元化、专业化、标准化的金融服务,投资顾问作为企业进行财富转型的关键,存在工作压力大、发展受限、客户粘度低、社会认可度低四大问题,满意度低下的状况已严重影响投资顾问的工作积极性,改革迫在眉睫。本研究首先采用文献研究方法梳理了有关员工满意度的基础理论,在此基础上,结合H证券公司的实际情况,抽样对投资顾问进行员工满意度的问卷调查和统计分析,并选取10名投资顾问进行满意度问题分析及满意度低下原因的深度访谈,结合问卷调查和访谈研究,挖掘出投资顾问满意度低下的六个方面原因:绩效指标不合理、组织管理不满、企业工作氛围差、晋升渠道狭窄、薪酬福利不平衡、工作环境有待提升。最后提出投资顾问满意度的提升对策:一、改善工作关系。二、建设科学的管理方式。三、畅通员工发展通道。四、优化绩效管理。五、提高薪酬福利的竞争力。六、改善工作环境。

关键词：证券投资顾问满意度