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地方金融办在我国金融监管体系中的职能定位

地方金融办在我国金融监管体系中的职能定位

作者：吕洁中国海洋大学

学位级别：硕士

金融业的发展对整个国民经济的转型发展、质量提升具有重要意义。由于资金的有限稀缺性以及资本杠杆作用,金融风险的防范与化解在金融业发展中显得尤为重要。当前,中央层面“一行三会”的金融监管模式已不能很好适应金融业的不断创新发... 详细信息

金融业的发展对整个国民经济的转型发展、质量提升具有重要意义。由于资金的有限稀缺性以及资本杠杆作用,金融风险的防范与化解在金融业发展中显得尤为重要。当前,中央层面“一行三会”的金融监管模式已不能很好适应金融业的不断创新发展和金融风险处置的需要,同时由于地方经济社会发展也离不开金融业的支持,全国各地纷纷自发设立地方金融办。而我国并没有专门针对地方金融管理的法律法规,地方金融办的设置、职责缺乏依据,在整个金融监管体系中与“一行三会”职责定位不明确,造成地位尴尬、工作不畅。本文力争在国内外监管理论研究的基础上,综合运用公共管理学、公共政策学、公共经济学等学科理论和研究方法,探讨我国地方政府在地方金融发展、风险防控、机构监管等方面应发挥的作用,阐述地方金融办监管职能与中央监管之间的关系理顺,促进我国金融监管体系进一步完善,推动中央与地方经济金融和谐繁荣发展。本文首先列举国内外对金融监管的理论观点,基于青岛市实际分析当前地方金融办监管职能的发展方向及其存在的问题,提出地方金融办监督与管理的主要职责,并从澄清对地方金融办的几个误区、进一步理顺地方金融监管体系和加强中央对地方金融工作领导三个方面,提出进一步完善地方金融办监管职能定位的建议。

关键词：金融监管职能定位地方金融办

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地方金融办的法律定位探析

中财法律评论 2014年第1期 135-145页

作者：张山中央财经大学法学院

地方金融办对各地区域经济发展的推动作用逐渐凸显。地方金融办成立之初,只是定位于地方政府的代表,负责与各类金融机构和金融监管机构的协调。之后,地方金融办的权能进一步丰满,承担了部分金融监管职能;近几年来,各地金融办在监管小额... 详细信息

地方金融办对各地区域经济发展的推动作用逐渐凸显。地方金融办成立之初,只是定位于地方政府的代表,负责与各类金融机构和金融监管机构的协调。之后,地方金融办的权能进一步丰满,承担了部分金融监管职能;近几年来,各地金融办在监管小额贷款、发展地方金融产业、实现本地金融规划等方面的职能发展不一。如何定位地方金融办的职能和发展方向,成为地方金融监管体制构建的重要环节。

关键词：地方金融办金融监管中央地方分权

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论地方金融办的独立性和问责性

论地方金融办的独立性和问责性

作者：郑婉妮华中师范大学

学位级别：硕士

金融作为现代市场经济的中枢神经系统,渗透在国民经济的方方面面,难以估量的利益蕴含其中。地方金融,一般意义上是指在一定行政区域内设立,由地方政府管理或审批和承担风险处置责任,主要为当地的居民或企业提供金融服务的金融机构与金... 详细信息

金融作为现代市场经济的中枢神经系统,渗透在国民经济的方方面面,难以估量的利益蕴含其中。地方金融,一般意义上是指在一定行政区域内设立,由地方政府管理或审批和承担风险处置责任,主要为当地的居民或企业提供金融服务的金融机构与金融市场,其地域色彩浓厚,信息对称性强,管理机制灵活,是我国金融体系的重要组成部分。地方金融办是我国地方金融迅猛发展与金融体制改革创新相结合的产物,在当今经济领域扮演着不容忽视的角色,但在我国现有的各级别地方金融办中,除上海、北京、宁夏等部分省市的金融办运作较好、实权较大、相对较强势之外,一些地区的金融办远未“做实”,履职尴尬。制度创新与技术创新一样,靠的都是利益激励,地方金融办的良性运转必将带来巨大综合性利益,强烈刺激着现行体制对其进行制度革新。周小川博士最早在金融领域的研究中系统地引入了生态学的概念,并积极主张改善法制环境是改进金融生态环境的重要举措,地方政府作为管理者是金融生态环境中的重要一环,地方金融办相关经济法律法规的完善刻不容缓。法律意义上的独立性与问责性,不是此消彼长的对立关系而是相互促进的互补关系,独立性是问责性的前提;问责性是独立性的保证。二者的良性关系取决于法律制度的设计是否合理,设计合理的法律制度既能实现职能机构的独立履责,避免不当干预,亦能实现对其的充分问责。认真研讨地方金融办的独立性和问责性,对于切实保障地方金融办依法行使权力和履行职责,使其为地方经济的发展服务,从而促进地方经济的发展具有极为重要的理论意义和社会现实意义。基于此,笔者在总结诸多学者研究成果的基础上,着力于地方金融办的独立性与问责性问题的探讨,企盼能对相关法律制度的完善有所裨益。全文分为以下四个部分：第一部分,主要论述了地方金融办的由来和设置地方金融办的意义。地方金融办设置的初衷多是地方政府为配合中央监管机构监管地方金融部门的工作,它的蓬勃发展则与抑制金融危机息息相关,同时也迎合了地方政府促进地方金融经济发展与维护金融稳定的需要。此外,地方金融办的设置与发展符合和谐社会下法治政府的构建思想,有利于推动“金融和谐”的实现以及地方金融体制的深入优化。第二部分,主要论述了地方金融办的法律窘境与现实困境。地方金融办的法律窘境包括：地方金融政策制定权与地方金融立法权的欠缺;法定职权范围不明确;问责机制不健全等方面;现实困境包括：权责不对等;地方与中央金融管理权限划分不合理;地方金融管理体制架构不健全以及中央尚无权威机构对地方金融办统一指导等方面。第三部分,主要论述了地方金融办的独立性。它具体包括独立性的含义与立法要素两部分。地方金融办的独立性包含三层意思：一是独立于其他政府部门;二是独立于中央派驻地方的金融监管机构;三是独立于社会上的利益集团。独立性的立法要素包括履职独立性、人事独立性以及财务独立性三个方面。其中履职独立性是核心要素,即立法必须对地方金融办的履职目标、履职地位以及职权界限等均作出明确规定。第四部分,主要论述了地方金融办的问责性。它具体包括问责性的含义与立法要素两部分。地方金融办的问责性包含两层意思：一是对地方金融办的不当行为进行责任追究;二是地方金融办作为责任人向问责人就其履职行为作出解释。问责性的立法要素包括履职问责性、履职透明性以及机构问责性三个方面。

关键词：地方金融办法律规制独立性问责性

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论地方金融办监管职能的定位及其实现

研究生法学 2017年第4期32卷 15-25页

作者：张龄方中央财经大学法学院

伴随民间金融的不断发展,传统中央垂直监管体系的传导机制难以因应此种变化,地方金融办逐渐承担起对民间金融机构的监管责任。但长期以来,地方金融办"名不正、言不顺",且在实践中存在着职能错位问题。需要通过明晰金融办的法律属性,设... 详细信息

伴随民间金融的不断发展,传统中央垂直监管体系的传导机制难以因应此种变化,地方金融办逐渐承担起对民间金融机构的监管责任。但长期以来,地方金融办"名不正、言不顺",且在实践中存在着职能错位问题。需要通过明晰金融办的法律属性,设定金融办的权力清单,构建金融办与其他监管部门的协调机制等措施,纾解地方金融办在履行监管职能过程中法律地位不明,职责权限不清,协调机制不畅等现实困境,剥离地方金融办融资职能,促使地方金融办做好地方金融守护人的角色。

关键词：地方金融办金融监管属地风险处置责任

构建依法运作、协同监管的地方金融办运作机制

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海南金融 2015年第8期 60-61,85页

作者：吴维海国家发展和改革委员会国际合作中心北京100050

经过几十年的金融改革探索与发展,我国各类金融机构不断壮大,金融市场化程度不断提高,自下而上新的金融业态不断涌现,对金融业的监管格局产生了重大影响,改革现有金融监管体制迫在眉睫。本文认为,我国地方金融监管体系主要的改革措施包... 详细信息

经过几十年的金融改革探索与发展,我国各类金融机构不断壮大,金融市场化程度不断提高,自下而上新的金融业态不断涌现,对金融业的监管格局产生了重大影响,改革现有金融监管体制迫在眉睫。本文认为,我国地方金融监管体系主要的改革措施包括:强化地方金融立法,完善央行金融统计与市场监测体系;依法界定地方金融监管职责和风险处置责任;强化中央银行对地方金融机构的政策监管与行业约束;加强对地方融资的规模控制和动态管理;建立健全地方金融管理与运行的法律法规;推动央行与各金融监管机构依法有序、协同监管的运行体系与模式。

关键词：金融监管地方金融办协同

金融监管部门与地方金融办职能划分及优化建议

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经营管理者 2015年第33期 48-48页

作者：白茹中国人民银行海东市中心支行青海民族大学公共管理学院

地方金融办的设立,在一定程度上规范和促进了地方金融业的发展,间接地推动了地方经济的发展。但是由于地方金融办职能与金融监管机构职能划分不尽明晰、功能不尽完善,导致了一系列监管冲突和权责不对称等问题。优化金融监管机构与地方... 详细信息

地方金融办的设立,在一定程度上规范和促进了地方金融业的发展,间接地推动了地方经济的发展。但是由于地方金融办职能与金融监管机构职能划分不尽明晰、功能不尽完善,导致了一系列监管冲突和权责不对称等问题。优化金融监管机构与地方政府金融办职能划分显得尤为迫切与重要。

关键词：地方金融办金融监管机构职能划分优化建议

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地区金融竞争的存在性及地方政府的行为演变

西部论坛 2018年第4期28卷 68-76页

作者：王俊贵州省社会科学院对外经济研究所贵阳550002

地方政府为获取经济效益和政治绩效而对金融资源展开争夺,进而形成地区金融竞争。基于省级区域数据采用空间计量经济模型的实证分析表明,我国存在互补型地区金融竞争,即各地区采取同样或相似的行为进行金融竞争。当前,我国地方政府金融... 详细信息

地方政府为获取经济效益和政治绩效而对金融资源展开争夺,进而形成地区金融竞争。基于省级区域数据采用空间计量经济模型的实证分析表明,我国存在互补型地区金融竞争,即各地区采取同样或相似的行为进行金融竞争。当前,我国地方政府金融竞争方式趋于多样化,并随着经济发展环境的变迁而不断更新,从通过行政权力直接干预国有银行的信贷资源配置到做大做强本土金融,既有行政职能部门(地方金融办)的隐性资金安排,也有政策推动性的金融话语权争夺(区域金融中心)。中央与地方间应合理分权和分责以正确激励和适度约束地方政府行为,避免过度的地区金融竞争;也要处理好政府与市场的关系,政府引导与市场效率相结合以实现金融资源合理配置,深化地方金融改革以活跃和规范地方金融发展。

关键词：地方政府地区金融竞争金融资源配置地方金融体系金融体制改革金融机构改革地方金融办区域金融中心

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地区金融竞争的存在性及地方政府的行为演变

关于落实地方政府属地金融风险处置责任的思考

金融与保险 2018年第12期 68-76页

作者：王俊

地方政府为获取经济效益和政治绩效而对金融资源展开争夺，进而形成地区金融竞争。基于省级区域数据采用空间计量经济模型的实证分析表明，我国存在互补型地区金融竞争，即各地区采取同样或相似的行为进行金融竞争。当前，我国地方政府... 详细信息

地方政府为获取经济效益和政治绩效而对金融资源展开争夺，进而形成地区金融竞争。基于省级区域数据采用空间计量经济模型的实证分析表明，我国存在互补型地区金融竞争，即各地区采取同样或相似的行为进行金融竞争。当前，我国地方政府金融竞争方式趋于多样化，并随着经济发展环境的变迁而不断更新，从通过行政权力直接干预国有银行的信贷资源配置到做大做强本土金融，既有行政职能部门(地方金融办)的隐性资金安排，也有政策推动性的金融话语权争夺(区域金融中心)。中央与地方间应合理分权和分责以正确激励和适度约束地方政府行为，避免过度的地区金融竞争；也要处理好政府与市场的关系，政府引导与市场效率相结合以实现金融资源合理配置，深化地方金融改革以活跃和规范地方金融发展。

关键词：地方政府地区金融竞争金融资源配置地方金融体系金融体制改革金融机构改革地方金融办区域金融中心

来源：人大复印报刊资料评论

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区域金融研究 2018年第2期 54-59页

作者：银丹妮中央财经大学北京100081

根据当前地方金融监管体系,地方政府属地金融风险处置权的主要实施主体属于地方金融办,但地方金融办的性质定位、职能设置、组织体系和人员管理尚存在一定问题,对地方政府金融风险处置权的有效运用形成了限制。以此作为突破口,首先应在... 详细信息

根据当前地方金融监管体系,地方政府属地金融风险处置权的主要实施主体属于地方金融办,但地方金融办的性质定位、职能设置、组织体系和人员管理尚存在一定问题,对地方政府金融风险处置权的有效运用形成了限制。以此作为突破口,首先应在制度上有所改善,赋予地方金融办一定监管职权,并完善对地方金融监管权的配置和监督管理;其次,应建立专门的地方金融风险处置基金,从资金方面保障工作的顺利开展;最后,应引进专业人才并建立人才交流机制,以保障地方政府金融风险处置工作的专业性。

关键词：地方政府金融风险属地金融风险处置地方金融办