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跨境洗钱风险分析及对策

中国金融 2024年第3期 50-51页

作者：任健华夏银行贸易金融部

随着新一轮全面扩大开放及人民币国际化的稳步推进,新渠道、新技术、新业态有力促进了跨境电子商务、跨境支付结算、跨境投融资的创新发展,跨境资金流动规模、频率不断刷新纪录,伴随而来的跨境洗钱犯罪活动也发生了新的变化,隐蔽性更强... 详细信息

随着新一轮全面扩大开放及人民币国际化的稳步推进,新渠道、新技术、新业态有力促进了跨境电子商务、跨境支付结算、跨境投融资的创新发展,跨境资金流动规模、频率不断刷新纪录,伴随而来的跨境洗钱犯罪活动也发生了新的变化,隐蔽性更强、传播性更广、危害性更大。

关键词：人民币国际化跨境电子商务跨境资金流动跨境支付稳步推进新业态跨境洗钱犯罪传播性

基于“冰山模型”的银行业内部审计人员胜任能力提升探讨

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中国内部审计 2024年第1期 21-26页

作者：张静华夏银行股份有限公司审计部 518000

内部审计人员胜任能力建设是促进审计质量提升、推动组织高质量发展的重要保证。本文基于文献研究以及“冰山模型”理论基础,结合工作实践,构建了银行业内部审计人员胜任能力框架,包括知识、技能、社会角色、自我认知、品质以及动机等要... 详细信息

内部审计人员胜任能力建设是促进审计质量提升、推动组织高质量发展的重要保证。本文基于文献研究以及“冰山模型”理论基础,结合工作实践,构建了银行业内部审计人员胜任能力框架,包括知识、技能、社会角色、自我认知、品质以及动机等要素;提出新形势下银行业内部审计人员胜任能力亟须提升的几个方面,并根据已构建的胜任能力框架提出提升策略以及保障措施。本文为银行业内部审计人员胜任能力提升提供了理论参考,有助于在新时代新形势下推动高素质专业化的银行业内部审计队伍建设,从而更好地服务于组织高质量发展。

关键词：冰山模型内部审计商业银行审计人员胜任能力

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数据集市云平台赋能商业银行数字化转型

中国金融电脑 2024年第1期 16-21页

作者：吴永飞易永丰王彦博魏文术李娜华夏银行华夏银行信息科技部

党的二十大报告强调,加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合,打造具有国际竞争力的数字产业集群。数字经济是以数据资源为关键要素,以现代信息网络为主要载体,以数字技术融合应用、全要素数字化转型为重要推动力,促进公平与... 详细信息

党的二十大报告强调,加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合,打造具有国际竞争力的数字产业集群。数字经济是以数据资源为关键要素,以现代信息网络为主要载体,以数字技术融合应用、全要素数字化转型为重要推动力,促进公平与效率更加统一的新经济形态。

关键词：新经济形态产业集群数字化转型商业银行数据集市现代信息网络数据资源云平台

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机器学习在银行业反诈领域的应用探索

金融科技时代 2024年第3期32卷 71-74页

作者：余刚健程鹏钟萃芳华夏银行南京分行华夏银行总行

随着互联网的发展,银行业面临着越来越复杂和智能的诈骗风险,而传统的专家模型又难以及时处理,为了应对这一挑战,业界将人工智能技术融入反诈领域。文章主要分析了银行业应对诈骗风险的传统“专家经验”模型的现状和弊端,介绍基于机器... 详细信息

随着互联网的发展,银行业面临着越来越复杂和智能的诈骗风险,而传统的专家模型又难以及时处理,为了应对这一挑战,业界将人工智能技术融入反诈领域。文章主要分析了银行业应对诈骗风险的传统“专家经验”模型的现状和弊端,介绍基于机器学习人工智能技术搭建的实时流水涉诈评测系统,总结了该系统还存在的问题,并提出了应对方案。

关键词：银行业反诈预测专家模型机器学习

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知识产权金融业务模式思考

中国金融 2024年第2期 88-89页

作者：杨伟华夏银行股份有限公司

近年来,知识产权金融业务步入发展快车道。本文从商业银行角度,对我国知识产权金融业务的市场环境、业务模式、相关建议进行浅析。知识产权金融业务市场环境国家对知识产权越来越重视。2021年9月,中共中央、国务院发布《知识产权强国建... 详细信息

近年来,知识产权金融业务步入发展快车道。本文从商业银行角度,对我国知识产权金融业务的市场环境、业务模式、相关建议进行浅析。知识产权金融业务市场环境国家对知识产权越来越重视。2021年9月,中共中央、国务院发布《知识产权强国建设纲要(2021—2035年)》,对我国知识产权事业未来十五年发展作出重大顶层设计,我国全面开启知识产权强国建设新征程。

关键词：知识产权金融商业银行知识产权事业顶层设计业务模式模式思考知识产权强国建设进行浅析

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大语言模型伦理治理与银行应用浅析

中国金融电脑 2024年第3期 68-72页

作者：吴俊涛华夏银行个人业务部

大语言模型(Large Language Model,以下简称“大模型”)的成功之处主要表现在两个方面:一是自然语言直接作为编程语言成为人机间的天然接口。大模型可以按照自然语言指令直接生成机器语言,这是大模型打开应用格局的一大创举。二是泛化... 详细信息

大语言模型(Large Language Model,以下简称“大模型”)的成功之处主要表现在两个方面:一是自然语言直接作为编程语言成为人机间的天然接口。大模型可以按照自然语言指令直接生成机器语言,这是大模型打开应用格局的一大创举。二是泛化能力实现从量变到质变的革命性突破。

关键词：机器语言自然语言语言模型编程语言伦理治理革命性突破泛化能力直接生成

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基于区块链技术的产业金融数字化研究

金融科技时代 2024年第1期32卷 60-67页

作者：邓宾劲李夏刘晓凤华夏银行成都分行

在产业数字化发展过程中,多维度数据资产不断积累,能否信任并使用这些数据,数据的可信性、共识性是关键因素。传统的方式是通过线下或大数据分析支撑授信、融资等金融需求,是事后论证,数据零散且不可靠。当下的产业数字化金融支撑方案... 详细信息

在产业数字化发展过程中,多维度数据资产不断积累,能否信任并使用这些数据,数据的可信性、共识性是关键因素。传统的方式是通过线下或大数据分析支撑授信、融资等金融需求,是事后论证,数据零散且不可靠。当下的产业数字化金融支撑方案多通过区块链的底层技术实现,是针对点或线上金融问题的解决方案,未成体系。文章对产业活动数据流等关键问题进行了研究和思考,提出了自适应多技术融合的数据纵向流通和内外协同的横向跨链联盟的产业金融数字化架构,并给出了产业金融数字化建议和应用路径。

关键词：金融数字化区块链联盟数据合流数据簇

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以数字技术打造数字普惠新模式

银行家 2024年第1期 121-124页

作者：赵草梓华夏银行普惠金融部

近年来,数字技术的跨越发展推动金融业态加速变革,数字金融与普惠金融的融合拓展了金融服务的边界和空间,商业银行在开展数字普惠过程中呈现出一系列新亮点。随着数字普惠技术不断革新,商业银行应充分把握发展新趋势,加快开拓金融服务... 详细信息

近年来,数字技术的跨越发展推动金融业态加速变革,数字金融与普惠金融的融合拓展了金融服务的边界和空间,商业银行在开展数字普惠过程中呈现出一系列新亮点。随着数字普惠技术不断革新,商业银行应充分把握发展新趋势,加快开拓金融服务实体经济高质量发展的新路径。

关键词：普惠金融商业银行金融服务数字金融金融业态跨越发展高质量发展发展新趋势

商业银行借记卡系统分布式数据库改造创新研究与实践

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中国信用卡 2024年第2期 33-36页

作者：吴永飞卢科兵王彦博胡捷鲍习洋华夏银行龙盈智达(北京)科技有限公司华夏银行信息科技部华夏银行信息科技部基础技术研究室华夏银行信息科技部开发一室

当前,随着银行数字化转型战略的深入推进及创新技术的持续应用,核心系统迁移改造及分布式创新应用已成为必然的趋势。这是一项极具挑战性的工程,对数据库的一致性、高可用、高性能、高扩展能力,以及数据安全性、稳定性、业务连续性等方... 详细信息

当前,随着银行数字化转型战略的深入推进及创新技术的持续应用,核心系统迁移改造及分布式创新应用已成为必然的趋势。这是一项极具挑战性的工程,对数据库的一致性、高可用、高性能、高扩展能力,以及数据安全性、稳定性、业务连续性等方面提出了更高的要求。目前,金融级分布式数据库系统已逐步在我国商业银行成功落地,并在部分业务中得到了推广与应用,已初步具备了替代传统商用数据库的能力且运行状况良好,形成了一套可推广、可复制的技术路线。本文立足华夏银行实践,对其在借记卡系统架构设计、分布式设计、数据库迁移、适配改造、运维保障等全方位的创新研究与实践工作进行总结,以期为商业银行借记卡系统分布式数据库改造提供借鉴。

关键词：分布式数据库分布式创新商业银行业务连续性数字化转型分布式设计数据安全性商用数据库