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去中心化金融与金融创新的监管：以defi商业模式为例

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财经问题研究 2022年

作者：郑磊宝新金融集团

金融创新和防范系统性金融风险是金融行业的两大课题。随着金融科技的发展，去中心化金融在数字金融领域异军突起，去中心化金融致力于提高金融服务的范围、质量和效率，让金融资源能够更好地服务社会。但是，区块链技术带来的一些风险... 详细信息

金融创新和防范系统性金融风险是金融行业的两大课题。随着金融科技的发展，去中心化金融在数字金融领域异军突起，去中心化金融致力于提高金融服务的范围、质量和效率，让金融资源能够更好地服务社会。但是，区块链技术带来的一些风险和隐患也逐渐变得明显，本文对去中心化金融的风险防范和监管进行初步讨论，通过案例分析找出支持监管去中心化金融的客观依据，厘清去中心化的必要性和可行性，为在中国强监管环境下如何稳妥推进这一金融创新提出建议。

关键词：数字金融金融监管 defi 去中心化元宇宙

基于defi犯罪类型化分析的资金流侦查策略

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中国人民公安大学学报（自然科学版） 2023年第2期29卷 85-93页

作者：谢玲孙美澄西南政法大学刑事侦查学院重庆401120

近些年来,利用“去中心化”金融defi实施犯罪的新型作案手法已初露端倪。尤其是智能合约代码的违规部署和应用在虚拟货币涉传涉诈类案件中呈逐年上升趋势。由于defi协议框架下反洗钱和KYC要求被免除,涉案交易过程无法从中心化机构调取证... 详细信息

近些年来,利用“去中心化”金融defi实施犯罪的新型作案手法已初露端倪。尤其是智能合约代码的违规部署和应用在虚拟货币涉传涉诈类案件中呈逐年上升趋势。由于defi协议框架下反洗钱和KYC要求被免除,涉案交易过程无法从中心化机构调取证据,开源且无须许可的智能合约易于复制和修改,混币程序和跨链交易等深度匿名交易手段通过defi得以应用,导致各类defi犯罪的资金链路隐蔽且复杂,难以通过传统侦查方法予以穿透。对此,需要分析defi分层系统中引发安全漏洞的因素,以此为基础对defi犯罪做出类型化分析,进而围绕不同犯罪模式与智能合约创建特征之间的映射关系开展虚拟货币资金流研判工作,利用合约协议引出的关键线索实现案件“破局”。

关键词： defi 智能合约代码钱包地址资金流侦查

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全球数字债券市场发展趋势及启示

债券 2024年第6期 11-15页

作者：巴曙松白海峰北京大学汇丰金融研究院招银国际

本文介绍了数字债券的定义与特性,以及近年来全球数字债券市场的关键技术与创新实践,分析了数字债券在提高市场透明度、效率、可及性和安全性等方面的优势,总结了境内数字债券市场建设的主要进展,并针对境内数字债券市场建设提出以离岸... 详细信息

本文介绍了数字债券的定义与特性,以及近年来全球数字债券市场的关键技术与创新实践,分析了数字债券在提高市场透明度、效率、可及性和安全性等方面的优势,总结了境内数字债券市场建设的主要进展,并针对境内数字债券市场建设提出以离岸市场为试点等发展建议。

关键词：数字债券 RWA defi 区块链智能合约

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NFT的法律规制

民商法学 2024年第3期

作者：赵磊

NFT是Web3.0时代的核心资产，其非同质化代币属性成为个性化数据权益的最佳选择。NFT平台发挥着两方面的功能：一是NFT的生成平台，为NFT的创制在技术层面提供网络服务和系统支撑；二是NFT的交易平台，为NFT的交易在市场层面提供储存、... 详细信息

NFT是Web3.0时代的核心资产，其非同质化代币属性成为个性化数据权益的最佳选择。NFT平台发挥着两方面的功能：一是NFT的生成平台，为NFT的创制在技术层面提供网络服务和系统支撑；二是NFT的交易平台，为NFT的交易在市场层面提供储存、展示和买卖、结算服务。NFT权利人与平台存在多种合同关系。NFT以是否属于自始原创作品为标准，可分为两种类型：一种是原创NFT，即自始就在虚拟空间的原创NFT；另一种是衍生NFT，是指在他人既有作品基础上予以NFT化。为NFT权利人提供有偿服务的平台，因其在NFT作品中直接取得经济利益，因而负有较高的注意义务：审查义务、通知—删除义务与协助义务。NFT并非虚拟货币，也不是证券。NFT是defi的核心资产，对于其金融功能，应该引导其在一定范围内合理发挥，而不是一禁了之。

关键词：非同质化代币数字资产著作权平台义务 defi

来源：人大复印报刊资料评论

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元宇宙经济:与现实经济的比较

财经问题研究 2022年第5期 3-16页

作者：陈永伟程华《比较》杂志社研究部北京100871 中国人民大学经济学院北京100872

经济体系是元宇宙作为虚拟世界的重要构成部分。在宏观层面,元宇宙经济的运行有三重循环:内循环、外循环、现实世界与元宇宙之间的虚实循环。在微观层面,用户是最重要的经济活动主体,既充当需求者的身份,同时也承担生产用户原创内容(UGC... 详细信息

经济体系是元宇宙作为虚拟世界的重要构成部分。在宏观层面,元宇宙经济的运行有三重循环:内循环、外循环、现实世界与元宇宙之间的虚实循环。在微观层面,用户是最重要的经济活动主体,既充当需求者的身份,同时也承担生产用户原创内容(UGC)的功能。在元宇宙当中,市场需求的基础是商品的使用价值和稀缺性,市场供给的驱动因素是经济动机与非经济动机(如获得关注、赞美)的结合。虚拟商品生产的物质投入必要性及人为制造的限量保证了稀缺性的存在。元宇宙经济的顺利运行依赖于产权和货币体系,目前区块链技术正越来越成为这两个体系的基础。未来,在不同元宇宙间形成分工和交易、在元宇宙与现实世界之间的财富转移和套利行为都有存在的基础。

关键词：元宇宙经济用户原创内容 NFT 区块链 defi

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元宇宙的经济学：与现实经济的比较

财经问题研究 2022年

作者：陈永伟程华《比较》杂志社研究部中国人民大学经济学院

经济体系是元宇宙作为虚拟世界的重要构成部分。在宏观层面，元宇宙经济的运行有三重循环：内循环、外循环、现实世界与元宇宙之间的虚实循环。在微观层面，用户是最重要的经济活动主体，既充当需求者的身份，同时也承担生产用户原创内... 详细信息

经济体系是元宇宙作为虚拟世界的重要构成部分。在宏观层面，元宇宙经济的运行有三重循环：内循环、外循环、现实世界与元宇宙之间的虚实循环。在微观层面，用户是最重要的经济活动主体，既充当需求者的身份，同时也承担生产用户原创内容（UGC）产品的功能。在元宇宙当中，市场需求的基础是商品的使用价值和稀缺性，市场供给的驱动因素是经济动机和的非经济动机的结合。元宇宙经济的顺利运行依赖于产权和货币体系，目前区块链技术正越来越成为这两个体系的基础。

关键词：元宇宙经济 UGC产品 NFT 区块链 defi

NFT的法律规制——从“胖虎打疫苗案”谈起

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法律适用 2023年第11期2023卷 138-149页

作者：赵磊中国社会科学院法学研究所

NFT是Web3.0时代的核心资产,其非同质化代币属性成为个性化数据权益的最佳选择。NFT平台发挥着两方面的功能:一是NFT的生成平台,为NFT的创制在技术层面提供网络服务和系统支撑;二是NFT的交易平台,为NFT的交易在市场层面提供储存、展示... 详细信息

NFT是Web3.0时代的核心资产,其非同质化代币属性成为个性化数据权益的最佳选择。NFT平台发挥着两方面的功能:一是NFT的生成平台,为NFT的创制在技术层面提供网络服务和系统支撑;二是NFT的交易平台,为NFT的交易在市场层面提供储存、展示和买卖、结算服务。NFT权利人与平台存在多种合同关系。NFT以是否属于自始原创作品为标准,可分为两种类型:一种是原创NFT,即自始就在虚拟空间的原创NFT;另一种是衍生NFT,是指在他人既有作品基础上予以NFT化。为NFT权利人提供有偿服务的平台,因其在NFT作品中直接取得经济利益,因而负有较高的注意义务:审查义务、通知-删除义务与协助义务。NFT并非虚拟货币,也不是证券。NFT是defi的核心资产,对于其金融功能,应该引导其在一定范围内合理发挥,而不是一禁了之。

关键词：非同质化代币数字资产著作权平台义务 defi

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去中心化金融借贷协议相关风险研究

去中心化金融借贷协议相关风险研究

作者：杨帅华南理工大学

学位级别：硕士

去中心化金融(Decentralized Finance,defi)在过去的几年时间内呈现爆发式的增长,它将区块链技术与传统金融服务融合构建了一种新的金融范式。defi涉及的金融领域非常广泛,主要包括借贷、去中心化交易所、稳定币和金融衍生品等。截止到2... 详细信息

去中心化金融(Decentralized Finance,defi)在过去的几年时间内呈现爆发式的增长,它将区块链技术与传统金融服务融合构建了一种新的金融范式。defi涉及的金融领域非常广泛,主要包括借贷、去中心化交易所、稳定币和金融衍生品等。截止到2022年6月份,defi的锁仓量已经到达了720亿美元,巨大的潜力引发了对defi的前沿研究。defi借贷协议作为defi领域中最主要的组成部分,其锁仓量占据了defi的44.3%,吸引了大量的用户和资本。随着Web3.0时代的到来,defi市场上出现了越来越多的借贷协议,然而现阶段并没有一个有效的综合评价模型的来对去中心化金融借贷协议实施合理的监管与分析。因此,对于借贷协议的综合评价是一项非常有意义的工作。针对上述问题,本文分析了借贷协议的去中心化程度和市场风险,并基于AHP方法构建了defi借贷协议综合评价系统对借贷协议进行排名。主要的研究内容如下:1)针对现有度量指标会低估借贷协议去中心化程度的问题,本文通过对协议代币地址进行分类筛选以及对特定合约地址代币映射,获取了协议真实的去中心化程度。将三个主流代币作为研究案例进行了实验仿真,验证了协议的去中心化程度被一定程度的低估。2)针对市场风险无法量化的问题,本文构建了借贷协议市场风险评估模型,基于此模型分别模拟了抵押物处于短期下行风险和长期下行风险时借贷协议的安全性,通过实验仿真获取协议在市场风险的安全得分发现,抵押物流动性与抵押物波动率与安全得分分别呈正相关和负相关。此外,通过分析借款人在长期下行风险下的行为发现,借款人为了规避清算会提高协议的安全性。3)基于层次分析法方法构建defi借贷协议的综合评价系统,提出了覆盖借贷协议各个方面的三个一级指标和十个二级指标,然后使用该模型对defi中主流的六个借贷协议进行了综合评价和排名。通过分析借贷协议的一级指标以及相对应的二级指标的变化,解释了借贷协议排名波动的原因,并且证明了该模型的有效性和合理性。

关键词： defi 去中心化度量市场风险评价模型

遏制电诈犯罪虚拟货币跨境洗钱研究——以资金流查控为视角

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中国人民公安大学学报（自然科学版） 2022年第4期28卷 67-74页

作者：谢玲西南政法大学刑事侦查学院重庆401120

利用虚拟货币交易为上游电信网络诈骗犯罪洗钱,涉案金额巨大,资金流向追踪困难。经过层层“钱-币”交易、“币-币”交易的巨额犯罪所得流入境外诈骗团伙人员手中,不仅对国内金融秩序造成严重破坏,也极大影响了打击犯罪和对被害人的追赃... 详细信息

利用虚拟货币交易为上游电信网络诈骗犯罪洗钱,涉案金额巨大,资金流向追踪困难。经过层层“钱-币”交易、“币-币”交易的巨额犯罪所得流入境外诈骗团伙人员手中,不仅对国内金融秩序造成严重破坏,也极大影响了打击犯罪和对被害人的追赃挽损工作。穿透交易的匿名化是追踪、识别高度隐蔽的虚拟货币洗钱行为的关键。以虚拟货币洗钱实案为例,分析洗钱的行为特征和操作模式,厘清多层级中心化交易、defi智能合约和智能链交易、程序化代码转账以及隐私虚拟货币交易等新型洗钱手法及查控难点,探索突破各种新型交易方式的匿名性难题、识别交易者真实身份信息的研判方法,并从侦查、技术和法律3个方面提出遏制虚拟货币跨境洗钱的应对之策。

关键词：虚拟货币洗钱电信网络诈骗资金流 defi 智能合约智能链