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重庆市中小股民风险承受能力及其影响因素的调查研究

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重庆市中小股民风险承受能力及其影响因素的调查研究

作者：张子豪西南大学

学位级别：硕士

我国证券市场起步较晚,在1990年12月筹备已久的深圳交易所和上海交易所正式开始交易,这是我国证券市场开始发展的标志,到今天为止我国证券市场已经发展了近30年,在这个过程中,我国证券市场发展迅速。我国证券市场的相关法律法规和市场... 详细信息

我国证券市场起步较晚,在1990年12月筹备已久的深圳交易所和上海交易所正式开始交易,这是我国证券市场开始发展的标志,到今天为止我国证券市场已经发展了近30年,在这个过程中,我国证券市场发展迅速。我国证券市场的相关法律法规和市场监管并不完善,存在内幕交易以及信息造假等市场现象,市场成熟度较低。中小股民是我国股市投资者的主要构成部分,这类投资者的投资选择和情绪变化对整个市场走势有重大影响。而中小散户在股票市场进行投资选择时,常常会做出盲目追高、恐慌杀跌等非理性投资行为,这种非理性投资行为会造成我国股市暴涨暴跌,波动巨大,甚至可能诱发金融危机,严重阻碍我国证券市场长期健康发展。本文以重庆中小股民为研究对象,研究风险承受能力影响因素,寻找出以往学者所忽略的因素。从实践意义来看,可以提升中小散户的投资能力,形成完善的投资体系,减少非理性投资行为;对相关部门提出建议,加强市场监管,建立健全法律体系,规范市场行为,为投资者营造良好的市场环境。从理论意义来看,对中小投资者风险承受能力的影响因素进行了深入研究,对行为金融理论在这一部分的研究做出贡献。本文对风险承受能力影响因素的相关国内外文献进行梳理,然后从行为金融学中非理性投资的视角,分析我国中小股民风险承受能力及其影响因素。本文调查研究的对象是重庆的中小散户,使用问卷星在线上发放问卷和线下实地调研的方法得到相应一手数据,从而对重庆市中小股民风险承受能力影响因素进行分析。处理好来自问卷调查得来的相应数据,通过描述性分析和实证分析后,观察到重庆中小股民具有投资时间较短、经验不足、过度交易等特点。参考国内风险承受能力影响因素相关研究,并且针对重庆中小散户的实际情况,本文认为中小投资者风险偏好、投资自信、投资期限偏好和收入水平是影响风险承受能力的主要因素。在实证分析上,本文选取用多元Logistic回归模型对投资者风险承受能力影响因素进行分析。基于上述研究,得出下面三点结论:（1）问卷调查数据结果显示,重庆市中小股民年龄结构趋于年轻化,教育背景以专科文凭和本科文凭为主,并且多数为中低收入者;（2）重庆中小股民情绪易受到股市波动影响,存在非理性投资行为,风险承受能力整体处于较低水平;（3）重庆中小股民投资偏好、投资期限以及收入水平对其风险承受能力存在显著正向影响,投资自信水平对其风险承受能力存在比较显著正向影响。本文从投资者自身、政府行为以及证券中介机构三方面提出相对应的建议:（1）中小股民要努力提升专业能力,把投资理论和投资实践相结合,完善自身投资体系,减少非理性投资;（2）建全信息披露制度,建立完善体制机制,减少政府无效干预,充分发挥市场机制作用,打造良好市场环境;（3）证券中介机构应该处理好与客户的关系,建立健全风险提示制度。

关键词：行为金融学中小股民风险承受能力过度交易

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收入结构转变、风险承受能力与商业银行效率

投资研究 2020年第2期39卷 134-146页

作者：罗春婵王爽王璐璐辽宁大学经济学院

收入结构转变与商业银行效率之间的关系是评价商业银行转型成功与否的重要标准。抛开风险因素测度商业银行效率是不恰当的,因此,本文引入商业银行风险承受能力,以2009年-2018年23家银行为样本,利用全局参比的、考虑不良产出的、非导向... 详细信息

收入结构转变与商业银行效率之间的关系是评价商业银行转型成功与否的重要标准。抛开风险因素测度商业银行效率是不恰当的,因此,本文引入商业银行风险承受能力,以2009年-2018年23家银行为样本,利用全局参比的、考虑不良产出的、非导向超效率EBM模型对商业银行效率进行测度,并分析收入结构转变与商业银行效率之间的关系。结果表明,轻型化收入结构转变对商业银行风险约束效率具有显著的正向影响。

关键词：商业银行效率收入结构转变风险加权资产风险承受能力

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小型林业企业风险承受能力的模糊综合评价

科技资讯 2022年第13期20卷 107-109页

作者：唐圣英重庆人文科技学院重庆401524

近年来,随着国家在林业领域的不断加大投资和政策引导,林业产业成为了炙手可热的朝阳产业,前景和潜力非常可观。而围绕林业的产业项目这几年更是纷纷走向潮头,成为了大批投资人所青睐的项目。但总体来讲,由于林业行业的投资回收周较长,... 详细信息

近年来,随着国家在林业领域的不断加大投资和政策引导,林业产业成为了炙手可热的朝阳产业,前景和潜力非常可观。而围绕林业的产业项目这几年更是纷纷走向潮头,成为了大批投资人所青睐的项目。但总体来讲,由于林业行业的投资回收周较长,自然灾害、火灾、病虫害等意外事件发生的可能性较大,对企业投资回收的影响也较大。因此,研究林业企业风险承受能力,可以帮助该类型企业了解林业种植风险,谨慎投资。该文通过对贫困区县的小型生态种植企业所面临的各种风险因素以其风险承受能力进行分析,提出林业企业风险应对的措施,为我国小型林业企业开展风险管理给予借鉴。

关键词：林业企业风险承受能力模糊综合评价实证分析

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我国商业银行风险承受能力影响因素问题研究

我国商业银行风险承受能力影响因素问题研究

作者：曾峙轩厦门大学

学位级别：硕士

在金融危机后,中国的宏观经济形势不确定性日益增加。外部环境的变化,包括经济增长水平、货币政策、资本监管和市场预期等因素,给银行体系的风险管理带来了严峻挑战。因此,调查外部和内部因素对银行风险承受能力的影响是银行系统风险管... 详细信息

在金融危机后,中国的宏观经济形势不确定性日益增加。外部环境的变化,包括经济增长水平、货币政策、资本监管和市场预期等因素,给银行体系的风险管理带来了严峻挑战。因此,调查外部和内部因素对银行风险承受能力的影响是银行系统风险管理的重要参考。以往文献大多考虑的是通过银行微观经营变量对银行风险承受能力进行研究,主要探寻的是微观层面银行风险承受能力的传导路径及检验其存在性,研究货币政策、银行资本监管、宏观经济等因素对于银行风险承受能力影响,同时从银行经营的微观层面及宏观经济层面两个维度研究商业银行风险承受能力的学术成果相对有限。本文结合了国内外学者对于商业银行风险管理问题的研究方法和成果,在银行自身经营的微观层面及宏观经济两个维度研究风险承受能力的影响因素。因此,本文以商业银行为研究对象,分析其资本充足率的影响因素。选取了2010年-2019年12家商业银行的相关数据和宏观经济数据,建立面板数据模型,通过实证分析研究商业银行资本充足率与其内部因素和经济因素的关系,得出结论:在微观层面上,一些风险性指标和经营情况指标对商业银行风险承受能力存明显的相关关系。在宏观层面上,国内生产总值对商业银行风险承受能力有着正向的显著影响。最后提出商业银行提升风险承受能力的建议,通过健全和完善商业银行全面风险管理体系,优化商业银行经营发展模式,加强监管机构的约束和引导作用等三个方面得以实现。

关键词：商业银行风险承受能力风险管理

企业风险承受能力应当如何评价?——指标体系构建与评价方法的探讨

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福州大学学报（哲学社会科学版） 2013年第1期27卷 39-46页

作者：潘琰胡海全福州大学管理学院福建福州350108 福建省高速公路有限责任公司福建福州350001

企业风险承受能力的准确把握,是企业进行风险管理的必要前提,也是外部投资者、政府监管部门等其他利益相关者关心的重要信息。将定性和定量指标结合,利用模糊综合评价方法对企业进行多层次风险承受能力综合定量评价,可以为各方评价企业... 详细信息

企业风险承受能力的准确把握,是企业进行风险管理的必要前提,也是外部投资者、政府监管部门等其他利益相关者关心的重要信息。将定性和定量指标结合,利用模糊综合评价方法对企业进行多层次风险承受能力综合定量评价,可以为各方评价企业风险承受能力提供理论依据和有用的评价工具。

关键词：风险承受能力定量评价指标体系模糊综合评价层次分析法

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集群式供应链企业创新风险承受能力度量研究

集群式供应链企业创新风险承受能力度量研究

作者：张梦影大连交通大学

学位级别：硕士

随着人们对于风险控制意识的逐步增强,风险承受能力这一概念逐步走向大众视野。针对于集群式供应链内的企业来讲,在进行协同创新项目合作时,供应链这一组织结构自身所携带的复杂性以及产业集群所生产产品的特殊性都会给企业带来巨大的... 详细信息

随着人们对于风险控制意识的逐步增强,风险承受能力这一概念逐步走向大众视野。针对于集群式供应链内的企业来讲,在进行协同创新项目合作时,供应链这一组织结构自身所携带的复杂性以及产业集群所生产产品的特殊性都会给企业带来巨大的风险。而大多数企业进行创新之前往往只关注创新项目本身的风险,却疏忽了自身的风险承受能力。若没有准确客观的对自身的风险承受能力进行评估,一旦创新失败,企业将承受巨大的损失。本文针对集群式供应链企业的环境背景与企业特性,提出了一套针对此类企业协同创新风险承受能力的评价指标体系与评价方法。对提高企业自身的创新风险承受能力及企业创新合作项目的科学实施具有一定的参考价值。本文的主要研究内容如下:第一,考虑到集群式供应链内企业的特点,对企业创新风险承受能力的相关影响因素进行分类,从外部环境、公司治理、财务状况、风险经历及应对措施四个方面进行分析总结。并建立涵盖21个评价指标的评价指标体系,通过相关系数法进行指标筛选,得到了包含17个有效指标的集群式供应链企业创新风险承受能力的评价指标体系。第二,构建了基于组合赋权的多层次模糊综合评价模型,并通过层次分析法确定指标的主观权重,通过熵值法确定指标的客观信息效用值,借助客观信息效用值对主观权重进行改进,获得各评价指标的综合权重值,在此基础上使用多层次模糊综合评价法对集群式供应链内企业在进行协同创新时的风险承受能力进行度量。第三,在实证分析部分,本文对大连市轨道交通装备制造业集群式供应链内企业进行研究,并对其在开展协同创新项目时的风险承受能力进行度量,同时给出了提高此类企业创新风险承受能力的意见与建议。

关键词：集群供应链创新风险风险承受能力组合赋权模糊综合评价

基于客户风险承受能力的银行个人理财产品营销研究

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基于客户风险承受能力的银行个人理财产品营销研究

作者：肖骁对外经济贸易大学

学位级别：硕士

随着我国经济水平不断提高、国民财富不断增长,金融市场也在不断完善和发展。作为居民资产保值增值的重要渠道。银行理财产品从无到有,从开始品种单一到现在种类繁多,也在经历很多重大变革。银行理财产品不同于银行存款,收益具有不确定... 详细信息

随着我国经济水平不断提高、国民财富不断增长,金融市场也在不断完善和发展。作为居民资产保值增值的重要渠道。银行理财产品从无到有,从开始品种单一到现在种类繁多,也在经历很多重大变革。银行理财产品不同于银行存款,收益具有不确定性,是商业银行开发的一种综合投资产品,而其收益水平和风险把控能力直接取决于银行综合管理能力。正是由于理财产品收益的不确定性、甚至本金可能亏损的特性。一直以来,客户由此产生的投诉层出不穷。通过不断分析和总结发现,客户因为年龄、收入、家庭等多方面因素影响,他们对于风险的承受能力是有一定差别的。而银行营销人员如果不加区别的实行无差别对待,显然会出现问题。本文分为以下几个部分:第一部分为绪论,主要阐明论文研究背景和意义。第二部分为理论综述,对基于客户风险承受能力进行营销的必要行进行说明。第三部分介绍国外商业银行个人理财产品营销发展情况,阐述境外商业银行是如何基于风险进行理财产品营销。第四部门阐述我国商业银行个人理财产品营销的现状和存在的问题,尤其是对客户风险承受能力相关的错误营销方式进行论述;第五部分为结论,对完善我国商业银行个人理财产品营销提出意见和建议,分别从人员、过程、法规等几个方面进行论述,重点目的在于防范风险事件的发生。

关键词：风险承受能力个人理财营销

外出务工经历、风险承受能力对农民创业绩效的影响研究——基于DEA-Tobit模型的实证分析

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科技创业月刊 2020年第6期33卷 128-133页

作者：倪艳秦臻袁诗涵湖北省社会科学院经济研究所湖北武汉430077 华中农业大学经济管理学院湖北武汉430070

基于中国家庭住户收入调查(CHIP)的农村住户数据,运用DEA-Tobit模型对1954个创业农民样本进行实证分析,研究外出务工经历、风险承受能力对农民创业绩效的影响。结果表明:外出务工经历对农民创业绩效具有显著正向影响,家庭财富与创业绩... 详细信息

基于中国家庭住户收入调查(CHIP)的农村住户数据,运用DEA-Tobit模型对1954个创业农民样本进行实证分析,研究外出务工经历、风险承受能力对农民创业绩效的影响。结果表明:外出务工经历对农民创业绩效具有显著正向影响,家庭财富与创业绩效关系显著。从东、中、西部不同地区来看,外出务工经历对3个地区农民的创业绩效均产生正向影响,且东部地区外出务工经历对农民创业绩效影响程度最大。风险承受能力对不同地区农民的创业绩效均产生正向影响,且西部地区风险承受能力对农民的创业绩效影响程度最大。针对不同地区的特点,提出创业促进政策建议。

关键词：农民创业绩效外出务工经历风险承受能力 DEA-Tobit模型

云南高原部分农户低温冻害风险感知力与风险承受能力研究

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云南高原部分农户低温冻害风险感知力与风险承受能力研究

作者：程怡萌云南大学

学位级别：硕士

在气候变化的背景下,我国的农业自然灾害时有发生,低温冻害即是其中一种重要且影响严重的突发性灾害,由于作物难以适应短时间内发生的气温剧烈变化而造成损失。云南省位于我国西南低纬高原地区,低温冻害是导致云南省农作物产量年际波动... 详细信息

在气候变化的背景下,我国的农业自然灾害时有发生,低温冻害即是其中一种重要且影响严重的突发性灾害,由于作物难以适应短时间内发生的气温剧烈变化而造成损失。云南省位于我国西南低纬高原地区,低温冻害是导致云南省农作物产量年际波动大、产量不稳定的主要原因之一,且每次低温冻害的发生都对农业造成了严重的损失。本文以云南高原农户为研究对象,根据云南省农业自然灾害区划选取了陆良县(双箐口村、召夸村、左里堡村)、巍山县(民强村、永和村、北桥村)和彝良县(小草坝村、和平村、大寨村)为研究区域,通过多种评价方法综合评价了农户对低温冻害的风险感知力和风险承受能力,并对二者进行相关性研究,得到研究结果如下:(1)本文依据环境认知程序,构建农户低温冻害风险感知力的理论模型,并结合研究区、研究对象以及研究内容的特点,制定农户低温冻害风险感知力的评价指标体系。本文运用TOPSIS法分析农户风险感知力情况,并由此得到各指标因子的评价结果:风险态度(A22)>灾情信息(A12)>地方感(A21)>风险沟通(A41)>种植行为变化(A31)>风险预期(A23)>灾害知识(A11)。根据农户对低温冻害的风险感知情况划分不同的风险感知类型,分析不同类型农户的特点并提出提高风险感知力的建议和对策。(2)从不同区域、不同地形条件以及不同经济情况三大方面分析农户低温冻害风险感知力的差异,结果显示:①不同区域中,巍山县农户的风险感知力最高,其次分别为彝良县和陆良县。②在不同地形条件下,半山区农户的风险感知力最高,其次分别为山区和坝区。③在不同经济情况下,纯农业户的农户风险感知力最高,其次为农业兼业户和非农兼业户。(3)运用模糊综合评价法评价农户关于低温冻害的风险承受能力,结果表明研究区大部分农户心理稳定性处于中等水平;农户难以承受低温冻害带来的经济损失;在灾害发生后很少采取措施挽救受灾;对低温冻害的相关知识比较陌生。对农户的风险承受能力划分不同等级,其中风险承受能力低的农户(8%)和风险承受能力高的农户(2%)比例都较低,风险承受能力处于较低水平的农户占总数的比例最高(48%),而前三类农户占总数的83%,结合模糊综合评价的结果可以看出,研究区内大部分农户的风险承受能力处于较低的水平。最后,分析不同类型农户的特点并提出种植发展对策。(4)从不同区域、不同地形条件以及不同经济情况三方面分析农户的风险承受能力差异,研究结果显示:①在不同区域内,陆良县农户的风险承受能力最高,其余依次为彝良县和巍山县。②在不同地形条件下,半山区农户的风险承受能力最高,其余依次为坝区和山区。③在不同经济情况下,非农兼业户的风险承受能力最高,其余依次为农业兼业户和纯农业户。(5)对农户的风险感知力与风险承受能力进行Pearson相关分析,结果表明:①从总体样本来看,农户的风险感知力与风险承受能力中等程度相关;②在不同区域内,彝良县的农户关于风险感知力与风险承受能力有较强的相关性,陆良县和巍山县为中等程度相关;③在不同地形条件下,半山区有较强的相关性,山区和坝区为中等程度相关;④不同经济情况下,农业兼业户有较强的相关性,纯农业户与非农兼业户为中等程度相关。

关键词：云南高原低温冻害风险感知力风险承受能力