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数字经济发展、银行数字化投入与银行治理

经济与管理研究 2022年第8期43卷 31-55页

作者：张庆君陈思天津财经大学金融学院天津300222

数字经济以数据为主要构成要素,以现代化网络为主要载体,对银行业的结构与发展模式产生影响。本文选取中国36家上市银行2010—2019年的年度经营数据,研究数字经济、银行数字化投入与银行治理的关系,分析银行数字化投入对银行治理影响的... 详细信息

数字经济以数据为主要构成要素,以现代化网络为主要载体,对银行业的结构与发展模式产生影响。本文选取中国36家上市银行2010—2019年的年度经营数据,研究数字经济、银行数字化投入与银行治理的关系,分析银行数字化投入对银行治理影响的传导机制与银行异质性问题,并从数字经济发展和银行资产、负债以及非利息收入等方面探讨银行数字化转型的驱动力。研究结果表明:银行数字化投入的增加有利于改善银行治理,银行管理者的非理性程度、管理层代理成本以及技术效率会影响银行数字化与银行治理之间的关系,非国有银行数字化发展更有利于银行治理水平的提高,数字经济发展、银行融资成本的上升、资产收益能力的提高以及非利息收入的降低有利于促进银行进行数字化转型。

关键词：数字经济银行数字化投入非理性投资代理成本技术效率银行治理

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银行治理对贷款风险偏好影响的实证分析

现代管理科学 2015年第3期3卷 33-35页

作者：刘轶马赢李旭彪中国人民大学财政金融学院湖南大学金融与统计学院中国人民大学重阳金融研究院

文章从经营者、股东、债权人视角出发,分析股东与经营者、大股东与小股东、债权人与股东的委托代理冲突,研究多重委托代理冲突下的银行治理机制以及对银行贷款风险偏好的影响。研究发现薪酬激励与银行贷款的风险偏好负相关;股权集中度... 详细信息

文章从经营者、股东、债权人视角出发,分析股东与经营者、大股东与小股东、债权人与股东的委托代理冲突,研究多重委托代理冲突下的银行治理机制以及对银行贷款风险偏好的影响。研究发现薪酬激励与银行贷款的风险偏好负相关;股权集中度与银行贷款的风险偏好正相关;银行中小存款者的比例与银行贷款行为的风险偏好没有相关性;银行的国家、国有法人持股比例与银行贷款的风险偏好正相关。

关键词：银行治理贷款行为多重委托代理风险偏好

银行治理影响货币政策传导的银行贷款渠道吗?——来自中国银行业的证据

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金融研究 2013年第1期 107-121页

作者：曹廷求朱博文山东大学经济学院山东济南250100

本文通过理论模型推导以及运用面板GLS对中国货币政策传导的银行贷款渠道理论进行了检验,并验证了银行治理在货币政策传导的银行贷款渠道中的作用。结论显示,董事会规模和独立性对贷款规模影响较小;第一大股东性质和上市特征对贷款规模... 详细信息

本文通过理论模型推导以及运用面板GLS对中国货币政策传导的银行贷款渠道理论进行了检验,并验证了银行治理在货币政策传导的银行贷款渠道中的作用。结论显示,董事会规模和独立性对贷款规模影响较小;第一大股东性质和上市特征对贷款规模和货币政策敏感度产生显著影响;股东与股东大会、高管层以及监事会三方面的治理水平差异是导致不同银行贷款行为对货币政策反应不同的主要原因。

关键词：货币政策贷款渠道银行治理

银行治理对我国货币政策传导的商业银行贷款渠道的影响

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银行治理对我国货币政策传导的商业银行贷款渠道的影响

作者：王艺潼吉林大学

学位级别：硕士

上世纪九十年代后期以来，我国逐步由直接进行宏观调控向利用中介指标间接进行调控转变。但是，近年来，我国采用货币政策进行宏观调控的实际效果并不尽如人意。其原因可能在于我国的金融体制改革还未完成，利率传导机制仍有待完善。当... 详细信息

上世纪九十年代后期以来，我国逐步由直接进行宏观调控向利用中介指标间接进行调控转变。但是，近年来，我国采用货币政策进行宏观调控的实际效果并不尽如人意。其原因可能在于我国的金融体制改革还未完成，利率传导机制仍有待完善。当前我国转而控制信贷总量、优化信贷结构和加强管理信贷投放节奏，这说明我国对货币政策调控手段仍然集中在对商业银行信贷的调控上。 2008年由美国次贷危机发展而成的全球性金融危机中，众多大型金融机构遭受严重打击、多家金融机构破产。对于这次金融危机起因，众多学者分析认为，不当的货币政策和银行风险控制的不利是主要原因。持续宽松的货币政策大大增加了金融机构的风险，也就是说，货币政策影响了银行贷款行为，从而影响了银行的风险状况。因此，不同治理结构的银行在面临相同政策时会选择不同的行为，这种银行治理水平差异引发的行为差异最终又会影响到银行的风险状况。总的来说，商业银行会随着货币政策的调整而调整其贷款行为，而不同治理水平下的不同银行做出的这种调整反应也是不同的，也就是说，不同银行的不同治理水平会影响货币政策的信贷传导渠道。鉴于此，本文通过构建模型、选取数据进行实证分析，研究银行治理是否会对货币政策传导的信贷渠道产生影响，综合考察银行治理和货币政策对银行信贷的影响。本文的结构安排如下：第一章，绪论，主要分析了本文的研究背景和研究意义，简要概述本文的基本内容和研究框架。第二章，文献综述，为相关的研究综述，分别总结了国内外相关研究的理论和实证研究，一方面是关于银行治理对商业银行行为的影响，另一方面是关于货币政策的信贷传导机制。第三章，理论概述。主要内容包括：货币政策传导机制、信贷渠道作用机制的相关理论以及银行治理在信贷传导机制中的作用。第四章，实证研究。主要进行计量结果分析，选取了14家商业银行近十年的数据为研究样本，选择银行特征变量、银行治理变量、货币政策工具变量和宏观经济控制变量作为计量模型变量进行实证分析。第五章是研究结论及启示。

关键词：货币政策传导机制贷款渠道银行治理

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银行治理、高管薪酬与银行绩效

金融论坛 2013年第8期18卷 36-46页

作者：段军山黄剑超广东商学院金融学院

本文基于中国11家上市商业银行2006-2011年面板数据，研究银行治理、高管薪酬与银行绩效三者之间的关系。研究发现，银行治理与银行绩效互为显著正相关；银行绩效与高管薪酬亦互为显著正相关，二者存在“激励相容”，且这种“高报酬—... 详细信息

本文基于中国11家上市商业银行2006-2011年面板数据，研究银行治理、高管薪酬与银行绩效三者之间的关系。研究发现，银行治理与银行绩效互为显著正相关；银行绩效与高管薪酬亦互为显著正相关，二者存在“激励相容”，且这种“高报酬—好业绩”双向激励机制在非国有性质的商业银行中尤为明显；对更高高管薪酬和绩效水平的银行而言，这种“激励相容”作用显著变弱。通过研究银行治理细分变量对银行绩效的影响后发现，股权结构对绩效存在负作用，董事会、独立董事、监事会等对银行绩效提升作用不明显，对银行治理和内部制衡机制功能发挥需要给予重视。

关键词：银行治理银行绩效高管薪酬激励相容

银行治理、治理机制与治理风险--首届银行治理研讨会综述

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经济研究 2010年第9期45卷 149-154页

作者：曹廷求张光利位华李维安山东大学银行治理研究中心山东大学经济学院250100 南开大学公司治理研究中心 300071

近年来，银行治理理论研究和实践推广虽然取得了明显的进展，但是也面临一些新的问题和挑战，如何从理论上建立健全银行治理体系，客观评价银行治理建设的成效、问题和长期走势，建立健全银行治理建设的长效机制，对进一步提升商业银行... 详细信息

近年来，银行治理理论研究和实践推广虽然取得了明显的进展，但是也面临一些新的问题和挑战，如何从理论上建立健全银行治理体系，客观评价银行治理建设的成效、问题和长期走势，建立健全银行治理建设的长效机制，对进一步提升商业银行治理水平和竞争力具有重要的理论和现实意义。与此同时，在银监会的大力提倡和各界的积极努力下，我国各类型银行的公司治理建设取得了有目共睹的成效，特别是在当前国际金融危机背景下中国银行业一枝独秀、

关键词：银行治理研讨会综述治理风险治理建设国际金融危机中国银行业治理体系长期走势

银行治理、股权结构与审计收费——基于A股上市公司的经验证据

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审计研究 2011年第4期 79-86页

作者：余玉苗王宇生武汉大学经济与管理学院 430072

本文利用我国上市公司2004—2009年的数据,从债权人治理的新视角,实证研究了贷款银行的治理作用对会计师事务所审计收费产生的影响。研究发现,贷款银行的治理作用会导致审计收费降低,但这种治理作用的发挥依赖于市场机制。在国有企业中... 详细信息

本文利用我国上市公司2004—2009年的数据,从债权人治理的新视角,实证研究了贷款银行的治理作用对会计师事务所审计收费产生的影响。研究发现,贷款银行的治理作用会导致审计收费降低,但这种治理作用的发挥依赖于市场机制。在国有企业中,银行治理的作用并不明显;而在民营企业中,银行治理能通过约束控股股东的机会主义行为,导致审计收费水平下降。与不存在控股股东与中小股东代理问题的民营企业相比,在存在这类代理问题的民营企业中,银行的治理作用更加显著。

关键词：银行治理股权集中度股权性质审计风险审计收费

银行治理、高管薪酬与公司绩效——基于中国上市商业银行的实证研究

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银行治理、高管薪酬与公司绩效——基于中国上市商业银行的实证研...

作者：黄剑超广东财经大学

学位级别：硕士

近五六年来中国商业银行一些高管近千万年薪激起了社会各界的激烈讨论，同时也引了各界对商业银行规模、绩效、银行治理等各个方面更多的关注。随着中国商业银行的改革和上市，信息披露逐步完善，又进一步引起了国内学者对中国商业银行... 详细信息

近五六年来中国商业银行一些高管近千万年薪激起了社会各界的激烈讨论，同时也引了各界对商业银行规模、绩效、银行治理等各个方面更多的关注。随着中国商业银行的改革和上市，信息披露逐步完善，又进一步引起了国内学者对中国商业银行的治理结构、高管薪酬、经营绩效等方面的探讨和研究。本文基于11家中国上市商业银行2006—2011年面板数据来研究商业银行公司治理、高管薪酬与银行绩效相互关系。本文最大的亮点在于研究方法的创新：其一，运用二值响应模型的Logit回归估计，对研究领域的各个变量进行无量纲化处理，通过模型拟合出一个综合反映银行治理水平高低的指标从而能较好地反馈出治理变量之间的整体性;其二，通过面板分位数回归，不但能够捕捉分布各分位的特征，也能全面细腻地刻画出在不同的分位点公司绩效、高管薪酬、银行治理三者之间不同的影响程度;最后，在上述基础倒推和挖掘影响公司治理的内在因素，从而得出商业银行高管如何可以获得较高回报、如何有效改善银行治理以及提升公司绩效的结论。从实证结果来看，通过多元回归、面板随机效应得出中国商业银行治理与公司绩效互为显著正相关，但进一步从面板分位数回归中却发现治理水平较高的银行其治理水平的高低与绩效高低这种“因果”关系不显著;公司绩效与高管薪酬亦互为显著正相关，二者存在“激励相容”，且这种“高报酬-好业绩”双向激励机制在非国有性质商业银行中尤为明显;通过面板分位数回归发现对高管薪酬和公司绩效水平较高的银行而言这种“激励相容”作用显著变弱，说明中国商业银行高管薪酬对其绩效的激励可能处于“倒U型”效用递减的右侧。通过银行治理细分变量对公司绩效影响研究发现，股权结构对绩效存在负作用，股权改革有待深化;董事会、独立董事、监事会等对公司绩效提升作用不明显，银行治理和内部制衡机制功能发挥值得质疑和反思。

关键词：银行治理高管薪酬绩效面板分位数回归 CG指数

货币政策视角下银行治理对银行风险承担的影响研究

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经济与管理评论 2017年第1期33卷 104-111页

作者：刘爱兰王智烜汤惠辉浙江师范大学中非国际商学院浙江金华321004 厦门国家会计学院福建厦门361005

货币政策和银行治理是银行风险来源的重要外部和内部渠道。选取2002-2014年16家中国上市银行的数据,以固定效应模型进行检验,结果表明银行风险承担与货币政策、股权集中度、股权制衡度、监事会规模、高管薪酬、管理层持股负相关,与第一... 详细信息

货币政策和银行治理是银行风险来源的重要外部和内部渠道。选取2002-2014年16家中国上市银行的数据,以固定效应模型进行检验,结果表明银行风险承担与货币政策、股权集中度、股权制衡度、监事会规模、高管薪酬、管理层持股负相关,与第一大股东为政府或国资背景正相关,而与独立董事比例不相关。同时,货币政策对银行风险承担与银行治理特征的关系具有正向调节效应,银行治理的异质性也影响银行的风险承担渠道。为有效降低银行风险,实现金融发展的长期稳定,政策当局需要将货币政策纳入宏观审慎管理框架,加强宏观审慎管理与微观审慎监管,完善银行公司治理。

关键词：货币政策银行治理银行风险承担