检索结果-南通市图书馆

作者：陈春莲中国石油大学

学位级别：硕士

当今世界,银行卡已经成为人们经济生活中最重要的结算工具之一。不管是国家四大专业银行还是大大小小的金融机构都不会放过银行卡这个小巧而灵活方便的结算工具,纷纷推广银行卡发卡量,拓展银行卡结算业务种类,但与此同时,银行卡的支付... 详细信息

当今世界,银行卡已经成为人们经济生活中最重要的结算工具之一。不管是国家四大专业银行还是大大小小的金融机构都不会放过银行卡这个小巧而灵活方便的结算工具,纷纷推广银行卡发卡量,拓展银行卡结算业务种类,但与此同时,银行卡的支付结算安全问题日渐突出,在世界范围内,银行卡诈骗犯罪案件经常发生,银行卡诈骗犯罪手段也日新月异,据悉每年造成的经济损失高达数亿美元。如何防范和打击银行卡的各种犯罪活动已经成为全世界急需解决的重大问题。本文所研究的银行卡风险防范管理系统是利用银行的业务数据、采用计算机处理定期下载银行业务系统的当日流水数据的手段,为银行建立一个集银行卡风险识别、查询、报表、预警和在线分析于一体的银行卡数据仓库风险防范管理系统,通过一系列的风险稽核、分析、管理等工作对办卡人持卡人的交易风险进行评估,建立客户台帐。为银行卡管理层和个人消费信贷业务提供科学预测和决策依据。与此同时依据基于类神经网络技术针对欺诈行为的改变具有频率快、各异性的特点,使用神经网络模型识别来侦测,通过模拟客户的消费习惯,分析持卡人行为特征,找出非本人消费或新型的欺诈刷卡取款行为,如若发现不正常的交易则从数据库中输出客户联系方式,通过电话或短信方式联系客户,待客户确认后方能交易成功。本文主要研究三方面风险问题:一、从制作材料和卡的刷磁防伪技术方面去防范伪卡带来的风险。二、评定个人信用,防范信用风险。三、非本人操作的欺诈风险。本文首先对银行卡风险防范与管理进行研究,找出形成我国银行卡风险的因素,分析银行卡风险的种类,并提出针对性的理论建议,并就现有的银行卡风险管理系统进行相应的完善,对加快我国银行卡交易发展具有重要的现实意义。

关键词：银行卡银行卡风险风险防范数据仓库类神经网络风险防范管理系统

来源：

同方学位论文库评论

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

从银行卡风险谈个人银行账户制度的改进

引用

中国金融 2010年第2期 75-76页

作者：樊爽文中国人民银行支付结算司

随着银行卡在个人支付领域的广泛应用，银行卡风险也引起了全社会的高度关注。短信诈骗、电话诈骗、盗用他人银行卡信息制造伪卡假卡等诈骗事件层出不穷，严重危及广大群众的财产安全，并直接影响公众对银行卡支付乃至对整个支付体系的... 详细信息

随着银行卡在个人支付领域的广泛应用，银行卡风险也引起了全社会的高度关注。短信诈骗、电话诈骗、盗用他人银行卡信息制造伪卡假卡等诈骗事件层出不穷，严重危及广大群众的财产安全，并直接影响公众对银行卡支付乃至对整个支付体系的信心。深入分析花样繁多的银行卡诈骗案件和其他类型的资金诈骗案件，其原因是多方面的，

关键词：银行卡风险个人银行账户制度短信诈骗诈骗案件诈骗事件财产安全支付体系

来源：

维普期刊数据库

同方期刊数据库评论

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

ZZSQ农信社银行卡风险管理研究

ZZSQ农信社银行卡风险管理研究

引用

作者：翁玉婧郑州大学

学位级别：硕士

ZZSQ农信社2006年12月经河南银监局批复成立,是农村金融机构中为农民提供金融服务的核心机构,2008年2月,正式对外发行金燕卡(银联标准借记卡),2013年以来,网上银行和手机银行业务也已经开通,使得其银行卡的应用更为广泛,相关支付渠道的... 详细信息

ZZSQ农信社2006年12月经河南银监局批复成立,是农村金融机构中为农民提供金融服务的核心机构,2008年2月,正式对外发行金燕卡(银联标准借记卡),2013年以来,网上银行和手机银行业务也已经开通,使得其银行卡的应用更为广泛,相关支付渠道的影响面越来越大,随之而来的,是不断涌现的风险。不法分子利用银行卡、电子银行渠道等进行诈骗、非法集资等等,给利益相关人造成了损失。为此,对各类风险的进行科学分类并深入研究其成因,找出对应的解决策略,形成具有现实意义的农信社银行卡风险管理体系,对加快ZZSQ农信社银行卡业务的发展具有重要的现实意义。通过研究发现,ZZSQ农信社所存在的主要风险分为外部欺诈风险和内部操作风险两个部分,其中,外部风险包括：银行卡风险、电子银行业务风险、机具设备风险：内部操作风险包括：员工操作风险、科技风险和内控风险。在对风险的管理上,ZZSQ农信社制定了一系列的风险管控条例,试图将风险降低到可控范围之内,但是,实际操作中还是存在着一定的问题,一是风险管理人员履职不力,二是银行卡卡片风险管理部分界定不清,三是自助设备风险管理执行不到位,四是特约商户风险管理不及时,五是电子银行业务风险管理难度大。根据ZZSQ农信社自身的发展特点可以发现,产生以上问题的原因大致有三种：第一是风险管理体系不完善;第二是风险管理人才缺乏,管理方法有缺失;第三是银行卡项目法律体系弱,地区间协作机制不健全。为了解决现有的银行卡风险管理问题,根据不同的银行卡风险类型,ZZSQ农信社首先应在风险管理的策略上作出正确选择,然后落实现有的风险管理制度,健全风险管理体系,最后配合监管部门提升行业银行卡风险管理水平。当前ZZSQ农信社的转型迫在眉睫,未来将继续向商业银行的模式发展,相应的各项业务也正经历着转型考验,深入分析ZZSQ农信社银行卡风险管理存在的问题,提出具有现实可操作性的建议,对促进其业务更加完善和稳健的发展,更好的推动区域经济的发展有着重要的现实意义。

关键词：农信社银行卡风险风险管理研究

来源：

同方学位论文库评论