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资管增信的制度困境与法律优化——以监管与司法协同治理为视角

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资管增信的制度困境与法律优化——以监管与司法协同治理为视角

作者：杨露西南财经大学

学位级别：硕士

我国资管业务发展迅猛,而刚兑却始终伴随其中。长期以来,刚兑保本保收益的效果在资管业务中备受投资者青睐,但由于其蕴藏的系统性风险而被监管所禁止,此时资管业务并未因此沉寂,反而创新出除刚兑以外的增信安排,当然也引起了监管的重视... 详细信息

我国资管业务发展迅猛,而刚兑却始终伴随其中。长期以来,刚兑保本保收益的效果在资管业务中备受投资者青睐,但由于其蕴藏的系统性风险而被监管所禁止,此时资管业务并未因此沉寂,反而创新出除刚兑以外的增信安排,当然也引起了监管的重视。起初,对资管增信的规制散落在各行业监管所发布的文件中,但规则之间又有所差异。2018年,《资管新规》明确列举了三种属于刚兑的情形,此时,监管对于资管增信的规制并未形成一致,反而争议不断。监管对管理人的关联方提供增信的态度不一,私募基金行业监管明确禁止而《资管新规》并未提及。针对结构化资管增信,私募基金行业监管采取限制性允许的态度,而《资管新规》却禁止结构化增信安排。《九民纪要》的发布更是从司法层面表明其态度,禁止管理人提供增信,但并未提及管理人的关联方提供增信的效力,对结构化增信持认可态度,并初步提供了第三人提供增信的性质认定框架。由此,从监管层面来看,监管规则对资管增信及刚兑的内涵与外延无明确界定,导致资管增信与刚兑之间界限模糊。从监管与司法规制的层面来看,监管与司法对资管增信的效力认定存在差异化态度,从而使资管增信的安排产生不确定性。资管增信的差异化规制落实到司法实践无一例外的出现选择性适用,加之司法对资管增信类纠纷的处理也有其独特的考量因素,因而更是出现裁判结果差异化、裁判路径多样化的情形。究其背后成因,针对资管增信的认定并未统一标准是其一,监管与司法的分立式治理模式此为其二。故而本文旨在通过对资管增信的规制路径演变进行梳理,结合司法案例的裁判路径,尝试在金融监管与司法协同治理的视角下构建资管增信的认定框架,为未来认定资管增信的效力提供思路。基于此,本文分为四个部分:第一部分是对监管规制演进路径以及资管增信认定争议的梳理。本章首先介绍了资管增信的缘起,对资管增信的具体运作模式进行类型化分析,再对相关规制路径进行详细梳理,主要是从证券、私募基金以及信托行业规制,《资管新规》,《九民纪要》梳理资管增信的演变脉络,在此基础上梳理规制层面资管增信存在的争议,以便后文研究。第二部分是从实践层面出发,对资管增信纠纷的裁判角度以及路径进行类型化梳理。本章先对资管增信纠纷的裁判结果、第三人提供增信性质认定分布情况以及此类纠纷的空间分布统计分析,其次将管理人提供增信、管理人的关联方提供增信、结构化资管增信、第三人提供增信性质认定纠纷的裁判结果以及路径类型化,为后文提供实践基础。第三部分则是在第二部分的基础上,总结司法裁判路径,梳理差异化判决成因。本章对结构化资管增信、管理人及其关联方提供增信、第三人提供增信性质认定的裁判路径进行总结,分析背后成因主要为缺乏认定资管增信的统一标准、司法与监管法益衡量的差异化以及司法对监管规则的选择性适用。第四部分是结合前文对规制层面以及实践层面的梳理,尝试在金融监管与司法的协同治理下构建资管增信认定层次。笔者认为资管增信的效力认定应分为主体、环节两个层次,结构化资管增信则是从主观意图与客观形式安排进行效力认定,第三人提供增信的性质认定则主要从两个方面进行深度考量。

关键词：资管增信制度困境法律优化监管司法

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医疗保障基金监管的问题检视与法律优化研究

卫生软科学 2022年第1期36卷 17-19,25页

作者：王月强上海市卫生和健康发展研究中心/上海市医学科学技术情报研究所上海200040

医保基金监管具有重要的政策基础与法律依据,加强医保基金监管是国家和地方各级医保行政部门的共同法定职责。当前,医保基金监管存在执法依据不统一、监督意识不牢固、内部监管责任不到位、监督基础投入不合理、行政执法力量不匹配等诸... 详细信息

医保基金监管具有重要的政策基础与法律依据,加强医保基金监管是国家和地方各级医保行政部门的共同法定职责。当前,医保基金监管存在执法依据不统一、监督意识不牢固、内部监管责任不到位、监督基础投入不合理、行政执法力量不匹配等诸多问题。面对新的医保改革形势,建议加强法治适用、强化监管意识、落实医药机构责任、保证执法投入、创新协议监管与社会监督,不断加强基金监管能力建设,进一步优化医保监管的法律效果和社会效果。

关键词：医保基金监管问题检视法律优化

突发性传染病事件中隔离措施的法理依据及法律优化

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太原学院学报（社会科学版） 2020年第4期21卷 39-44页

作者：陈川华东政法大学法律学院上海200042

在突发性传染病事件尤其是甲类或乙类以及原因不明的传染病突发的紧急情况中,对确诊或疑似病人以及与其密切接触人员进行隔离是当前世界各国所采用的最直接、有效的防控手段。在我国致力于建设法治国家、法治政府为主要目标的进程中,隔... 详细信息

在突发性传染病事件尤其是甲类或乙类以及原因不明的传染病突发的紧急情况中,对确诊或疑似病人以及与其密切接触人员进行隔离是当前世界各国所采用的最直接、有效的防控手段。在我国致力于建设法治国家、法治政府为主要目标的进程中,隔离措施必须遵循相关法律规定,由法定主体按照正当程序与法定原则迅速展开。但是,无论2003年"非典"期间还是2019年爆发的新冠肺炎中的防疫措施尤其是隔离措施上,各级执法部门均存在执法不严或执法过激等问题,使公民人身自由权利在此期间无法得到有效的保障。在理清传染病防治中隔离措施的法理基础的前提下,分析当前我国突发传染病防疫方面存在隔离措施中公民权利保护缺失与行政程序不当造成行政权力滥用等问题,并对隔离制度提出一些完善建议。

关键词：隔离措施法理依据法律优化

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宅基地使用权抵押法律制度研究

宅基地使用权抵押法律制度研究

作者：张艳西南大学

学位级别：硕士

2021年《中共中央国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》指出要加强宅基地管理,稳慎推进农村宅基地制度改革试点,探索宅基地所有权、资格权、使用权分置有效实现形式。从现行立法来看,相关立法并不完善。关于宅基地使... 详细信息

2021年《中共中央国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》指出要加强宅基地管理,稳慎推进农村宅基地制度改革试点,探索宅基地所有权、资格权、使用权分置有效实现形式。从现行立法来看,相关立法并不完善。关于宅基地使用权是否可以抵押,《民法典》第399条规定,“宅基地使用权不得抵押,但法律另有规定除外”。也就是说对于能否抵押并没有明确表态。《土地管理法》仅仅规定出卖、出租、赠与住宅后,再申请宅基地使用权不予批准。如果权利人放弃再次申请,能否进行宅基地使用权抵押,在立法上并没有明确规定。与此同时中央从2013年起就致力于推进宅基地使用权抵押,直到2021年,有关土地制度的改革也并没有结束。法律上不明确的态度与政策层面的大力支持,使得当前宅基地使用权抵押处于一个尴尬境地。通过分析宅基地使用权的一般理论,发现宅基地使用权与农民住房财产权在法秩序上具有统一性。不管是从物理层面来说,还是从法律层面来说,两者都具有密切联系。物理层面上,宅基地使用权及其上房屋不可分割。法律层面,我国《民法典》明确规定不动产抵押需要坚持“房地一体”原则。2018年《中共中央国务院关于实施乡村振兴战略的意见》提出要将农房抵押贷款纳入“三权分置”改革之中,继续推进宅基地使用权抵押。实践中,宅基地使用权抵押与农民住房财产权抵押在充分实现宅基地使用权的收益权能层面具有共同的目标与追求。统筹考虑宅基地使用权抵押与农民住房财产权抵押,对于宅基地使用权抵押制度的实践探索具有重要意义。通过梳理宅基地使用权抵押相关政策体系,可以看到某些政策与法律相冲突、政策与法律衔接不上,相关规定不完善等等原因极大地限制了当前宅基地使用权抵押工作的展开。确权颁证工作也是实践中的一大难题。土地使用权确权在抵押之前就已被提上议程,但是实践中确权的难题却迟迟难以解决。不仅是确权工作本身较为复杂难度大,而且还在于其背后的管理问题。推行这项工作其他的困难还表现为配套制度不足等等。什么样的主体可以成为抵押人与抵押权人,什么样的权利可以拿来抵押,如何使得当事人的权益得到最大的保障,如何顺利实现权利的流转,如何有序退出,如何合理评估定价等等。相关的政策立法中并没有得到体现,大多是原则性规定,就使得实践问题的解决缺乏可操作性和彻底性。而通过总结三个典型地区的试点经验,不难发现,实践经验对于解决政策体系中的各种问题具有可借鉴性。明确抵押人条件、对政府与金融机构加大支持、“房地一体”进行抵押、解决配套不足问题,重视确权颁证工作等等对于解决政策立法不足都有一定的启示意义。基于此,笔者提出要完善宅基地使用权抵押相关立法,建立准入制度,完善运行机制,完善退出机制等等。具体而言要实现宅基地使用权收益权能,允许宅基地使用权在一定条件下可以抵押,建立宅基地使用权有偿使用机制,建立宅基地租赁使用制度以及坚持“房地一体”的处分原则,以此解决我国当前宅基地使用权抵押法律体系不健全的问题。为合法取得的宅基地使用权抵押提供合法的依据,对违法获得的宅基地使用权抵押建立合法化的解决处理机制,对于特殊情况下的宅基地使用权占有支配事实设立宅基地租赁使用权,将“房地一体”原则落实到宅基地使用权抵押的全过程以避免权属纠纷及宅基地使用权抵押权实现难题。为宅基地使用权设立准入门槛,对参与宅基地使用权抵押的相关主体设定一定的条件,从源头为宅基地使用权进入抵押流转市场把关。与此同时,完善相关的风险防范制度、确权登记制度以及社会保障制度,建立专门的农地金融机构与抵押流转平台等等,为宅基地使用权抵押流转提供全面的支持与保障。通过化解法律与政策的衔接难题,明确抵押关系主体应当具备的资质,完善配套机制,防范金融风险与农民失地风险,在维护农村社会稳定的前提之下,促使农户产权收益功能的最大限度得到实现。

关键词：宅基地使用权抵押政策体系实践经验法律优化

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无人驾驶的制度环境及其优化

学术前沿 2021年第4期 20-30页

作者：张守文北京大学法治与发展研究院

技术与制度存在内在关联,制度对于促进和保障技术发展具有重要价值。无人驾驶技术和产业的发展环境,在"技术—制度"的分析框架下,主要包括技术环境和制度环境。目前制度环境方面存在着"重政策轻法律"的问题。因此,应基于无人驾驶领域的... 详细信息

技术与制度存在内在关联,制度对于促进和保障技术发展具有重要价值。无人驾驶技术和产业的发展环境,在"技术—制度"的分析框架下,主要包括技术环境和制度环境。目前制度环境方面存在着"重政策轻法律"的问题。因此,应基于无人驾驶领域的特殊性,填补相关立法领域存在的空白;同时,以"安全与发展"两类价值作为权衡与引领的标准,加强对重点领域的法律规制,处理好政策与法律、政府与市场、技术与制度等多重关系,从而持续优化无人驾驶的制度环境。这对于信息化、网络化、数字化、智能化发展所涉及的诸多领域亦具有普遍意义,尤其有助于推动"发展导向型"法治的构建,促进"信息法学"和"发展法学"的发展。

关键词：无人驾驶制度环境人工智能法律优化安全发展