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社会信息化水平的提高使供应链中物流、商流、信息流面临的问题得到了解决,而资金流问题逐渐成为供应链上中小微企业面临的重要问题。在现代供应链中,赊销已经成为最广泛的销售行为,大量的赊销导致供应链上中小微企业的现金流承受了前所未有的压力。此类中小微企业往往内部管理不够完善、财务信息不规范、抵质押物也比较有限,商业银行的传统信贷业务很难对其资金需求进行全面有效覆盖。在众多政策的支持和金融机构的积极推动下,商票融资业务近年来得到了快速的发展,其为中小微企业依托于核心企业信用解决自身融资难问题提供了重要的解决方案。H金融开展了多种方案的商票融资业务,随着近年来商票融资业务的快速发展,H金融的该类业务在市场竞争中逐渐表现出了一定的不足,这就要求H金融必须着眼全局,对现有操作方案进行优化以更好满足市场的需求。本文的主要重点是在对供应链金融及商业承兑汇票相关内涵及特点充分认知的情况下,结合H金融现状和市场实际情况对H金融商票融资方案的相关问题进行有针对性的优化。首先,通过文献资料法对供应链金融及商业承兑汇票的概念、特点及相关内容进行阐述。其次,对H金融当前正在操作的几种商票融资方案进行详细描述,同时再利用调查法、标杆法等手段对这几种方案面临的问题进行详细分析,另外再通过访谈法、标杆法等方法找到引起相关问题的具体原因。第三,针对上述问题,通过有针对性的设置优化方案,使相关问题得到有效优化,提升H金融商票融资方案的综合竞争力。最后,针对各优化方案从搭建专业化团队、制定更专业化业务流程、强化与第三方服务机构的合作及加强营销推广工作四个方面对相关优化方案的实施提供有效保障措施。本文通过对H金融商票融资方案的优化进行研究,希望能够为H金融该类业务的持续良好发展提供一定的思路,同时也希望能够为其他金融机构发展该类业务提供一定的借鉴和帮助。

关键词： H金融商票融资优化研究

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出口商票融资：中小企业证外结算方式的避险新宠

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湖北农村金融研究 2008年第7期 40-41页

作者：刘金辉贺勇农行襄樊市分行国际业务部

本文通过对当前国际贸易融资市场的分析,提出中小外贸企业证外结算方式下融资难的现实问题。针对当前的汇市风险,通过分析银行商票融资业务的特点,以求找到银企双方的最佳结合点。

关键词：商票融资中小企业避险

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有色金属上市公司发行标准化票据的动因及绩效研究——以江西铜业为例

有色金属上市公司发行标准化票据的动因及绩效研究——以江西铜业...

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作者：钟艳芳江西财经大学

学位级别：硕士

近几年,中国票据市场虽然遭受了新冠肺炎疫情的影响,但是仍然保持着平稳增长的势头。俯瞰其41年的发展历程,中国票据市场主要经历了三个阶段,分别是20世纪末起步探索和无序扩张阶段、21世纪初逐渐规范和快速发展阶段、2016年12月8日上... 详细信息

近几年,中国票据市场虽然遭受了新冠肺炎疫情的影响,但是仍然保持着平稳增长的势头。俯瞰其41年的发展历程,中国票据市场主要经历了三个阶段,分别是20世纪末起步探索和无序扩张阶段、21世纪初逐渐规范和快速发展阶段、2016年12月8日上海票据交易所成立后的规范发展和逐步稳定阶段。在这41年的发展历程中,票据的作用得到了更充分的彰显,由简单的支付工具发展到了融资工具。标准化票据试点一年后,《标准化票据管理办法》于2020年7月28日正式实施。这一票据创新产品的发展前景和可持续发展能力引起了人们的广泛兴趣。本文综合运用了因子分析和案例分析,对“华泰证券股份有限公司江铜九银2020年度第一期标准化票据”这一标准化票据进行了深入研究。各章梗概内容如下。本文主体部分有六章,各章之间具有循序渐进、由表及里的逻辑关系。第一部分从票据标准化、票据融资和标准化票据三个方面对标准化票据进行了回顾。第二部分总结了标准化票据的含义、业务优势和模式,以及有色金属运用标准化票据的特点和影响。第三部分结合当下的发行情況,以及有色金属上市公司的四大财务指标,运用因子分析法和描述性统计方法,对标准化票据的基础资产效益进行了实证分析。经过分析发现,以商业汇票为基础资产的标准化票据有助于提高有色金属上市公司的效益,这一结论为有色金属企业运用支付结算与融资类金融工具提供了新的思路。本文第四、五部分以“华泰证券股份有限公司江铜九银2020年度第一期标准化票据”为研究对象,从有色金属产业链的发展、江铜九银标准化票据的创设背景、基础资产、交易结构、发放动因、效益分析等方面展开探讨,得出以下结论:运用标准化票据可以缓解中小微企业的融资压力,投资标准化票据可以获得较高的实际收益,存托机构的能力是标准化票据产品成功创设的关键,强主体增信是标准化票据顺利兑付的信用基础。第六部分提出了完善与发展标准化票据产品的对策建议:构建基础资产线上归集平台、健全标准化票据信用评级机制,积极争取标准化债权认定,存托机构设立专项用途载体。

关键词：标准化票据动因绩效商票融资

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苏银中车标准化票据案例研究

苏银中车标准化票据案例研究

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作者：李灵卉江西财经大学

学位级别：硕士

近年来,中国票据市场快速发展,总体票据规模持续扩大。纵观我国票据发展史,票据市场经历了从无序扩张到逐渐规范再到稳定发展的多个阶段,逐渐展现出票据在金融市场中的重要作用,而票据的主要作用也不再限于支付工具,逐步在融资领域崭露... 详细信息

近年来,中国票据市场快速发展,总体票据规模持续扩大。纵观我国票据发展史,票据市场经历了从无序扩张到逐渐规范再到稳定发展的多个阶段,逐渐展现出票据在金融市场中的重要作用,而票据的主要作用也不再限于支付工具,逐步在融资领域崭露头角。在“深化金融供给侧结构性改革”和“增强金融服务实体经济能力”的宏观政策背景下,中国人民银行引导市场积极探索票据融资创新,启动标准化票据融资机制试点。2019年8月16日,上海票交所发布了第一期标准化票据的申报创设公告,自此,标准化票据的试点阶段开始。经过一段时间的标准化票据融资机制试点后,2020年7月28日,中国人民银行发布的《标准化票据管理办法》正式实施,旨在规范标准化票据业务,支持中小金融机构流动性,服务中小企业融资和推动供应链金融发展。标准化票据作为中国人民银行推出的票据创新产品,其发展潜力和可持续能力成为市场关注的重点。本文以标准化票据为研究主题,运用案例分析的研究方法,以“苏银中车2020年度第一期标准化票据”为研究对象,从基础资产、信用主体、产品价值和风险几个角度进行观察和分析,得出以下结论:存托机构的能力是标准化票据产品成功创设的关键;强主体增信是标准化票据成功兑付的信用基础;投资标准化票据能够获取比对标资产更高的实际收益;运用标准化票据能够缓解中小微企业的融资压力;标准化票据能够助推供应链中应收账款票据化。与此同时,综合“20苏银中车SDN001”和当前标准化票据的总体发行情况来看,标准化票据产品还是存在一些问题亟待解决,包括:商业承兑汇票的信息披露机制缺乏,符合条件的商票归集难度较大;票据小额化发展与存托机构效益最大化之间的矛盾,可能导致存托机构归集基础资产的方式背离标准化票据产品的初衷;票据评级市场空白,标准化票据信用主体评级单一;对于商业银行投资者来说,风险计提带来的资本占用成本会影响其对标准化票据的投资需求;标准化票据产品设计的破产隔离强度不够,投资者需承担存托机构的破产风险。最后,为了给标准化票据产品的改进和发展提供思路,本文针对这些问题提出了相应的对策建议:构建基础资产线上归集平台,并完善商票信息披露规则;制定明确的存托机构管理制度;完善标准化票据信用评级机制;积极争取认定标准化债权;存托机构设立特殊目的载体,并完善电子商业汇票系统。

关键词：标准化票据基础资产信用主体商票融资破产隔离

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企业得实惠融资更快捷 A07

企业得实惠融资更快捷

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克拉玛依日报

作者：杨艺佩杉刘仁硕

增量扩面持续加强对持票企业的关注度，已有3家银行可提供商票融资服务降价提质向金融机构提供低成本资金支持，线上商票贴现业务与跨行贴现相结合 “2分钟内，我们就完成了440万元融资，解决了生产难题。”6月14日，新疆敦华绿... 详细信息

增量扩面持续加强对持票企业的关注度，已有3家银行可提供商票融资服务降价提质向金融机构提供低成本资金支持，线上商票贴现业务与跨行贴现相结合 “2分钟内，我们就完成了440万元融资，解决了生产难题。”6月14日，新疆敦华绿碳技术股份有限公司负责人杨金龙对商票融?

关键词：商票融资商票贴现业务商业承兑汇票克拉玛依市

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临沂模式:商票助推供应链金融发展的探索和实践

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中国银行业 2019年第3期 36-38页

作者：汲长虹闫莎莎临沂银保监分局临沂银保监分局临沭监管办

为推动银行业机构加快改革转型,解决民营企业'融资难、融资贵',原临沂银监分局和人民银行临沂市中心支行力推商业承兑汇票发展,近一年以来,试点企业通过商票不仅降低了自身成本,也有效缓解了供应链上小微企业的融资难题,商票助推供应链... 详细信息

为推动银行业机构加快改革转型,解决民营企业'融资难、融资贵',原临沂银监分局和人民银行临沂市中心支行力推商业承兑汇票发展,近一年以来,试点企业通过商票不仅降低了自身成本,也有效缓解了供应链上小微企业的融资难题,商票助推供应链金融发展的'临沂模式'逐步形成。在当前宏观经济部分领域产能过剩的环境下,企业应收账款的高速增长减缓了货币周转速度,加大了社会的杠杆率。

关键词：商票融资小微企业融资难供应链金融临沂模式

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商票“强制”信息披露未来有望替代银票成市场主角 A07

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第一财经日报

作者：段思宇

继商票信息披露平台上线后，历经一年左右，商票信息披露机制迎重大进展。近日，央行发布公告对商票信息披露做了明确规范，称商票承兑人应当于承兑完成日次1个工作日内披露每张票据的承兑相关信息，包括出票日期、承兑日期等。随后，... 详细信息

继商票信息披露平台上线后，历经一年左右，商票信息披露机制迎重大进展。近日，央行发布公告对商票信息披露做了明确规范，称商票承兑人应当于承兑完成日次1个工作日内披露每张票据的承兑相关信息，包括出票日期、承兑日期等。随后，上海票据交易所（下称“票交所”）发布

关键词：信息披露商业汇票商业承兑汇票商票融资承兑人披露机制

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苏州资管不良处置追债频现“僵局” B08

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中国经营报

作者：郭建杭

12月23日，中国人民银行发布2020年第19号公告（以下简称《19号公告》），对商业承兑汇票信息披露有关事宜进行正式公告。在此之前，已有多家上市公司涉及商票违约事件，商票违约带来的不良债权的风险化解已引起多方关注。12月15日，因... 详细信息

12月23日，中国人民银行发布2020年第19号公告（以下简称《19号公告》），对商业承兑汇票信息披露有关事宜进行正式公告。在此之前，已有多家上市公司涉及商票违约事件，商票违约带来的不良债权的风险化解已引起多方关注。12月15日，因公司控股股东、实控人与应收票据出票?

关键词：商票融资商业承兑汇票商业汇票借款纠纷抵押物深交所上市公司强制执行债权人申请执行人

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浅谈贸易融资发展存在的问题与建议

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内蒙古统计 2009年第2期 12-14页

作者：安庆文中国人民银行呼和浩特中心支行

　　一、贸易融资发展及其创新的特点　　出口贸易融资涉及的种类主要有出口押汇、打包放款、福费廷、出口票据贴现、出口商票融资、出口信保项下融资、出口退税账户托管贷款等.进口贸易融资主要有进口押汇、减免保证金开证、海外代付等... 详细信息

　　一、贸易融资发展及其创新的特点　　出口贸易融资涉及的种类主要有出口押汇、打包放款、福费廷、出口票据贴现、出口商票融资、出口信保项下融资、出口退税账户托管贷款等.进口贸易融资主要有进口押汇、减免保证金开证、海外代付等.目前,国际上许多银行顺应国际贸易合作方式和结算方式的演变,并受到电子商务技术迅速成熟及广泛应用的影响,正在快节奏的改变国际贸易融资业务的运作模式,呈现出观念更新、技术创新、传统融资产品服务模式创新,以及产业资本和金融资本的融合等新特点.……

关键词：贸易融资信贷资产还款打包放款商票融资金融形势财政金融贸易融资业务正本提单银行风险外汇管理法规远期信用证

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