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上市公司“理财热”分析——以新湖中宝为例

财务与会计 2019年第16期 20-22页

作者：张立中国教育报刊社

新湖中宝的理财资金来源主要是募集资金和自有资金,募集资金更多的是购买国有四大银行的理财产品,收益较少、风险较低;自有资金用于购买其他银行的理财产品,以获得较大收益。从投资理财收益率来看新湖中宝并没有获得明显的超额收益,这... 详细信息

新湖中宝的理财资金来源主要是募集资金和自有资金,募集资金更多的是购买国有四大银行的理财产品,收益较少、风险较低;自有资金用于购买其他银行的理财产品,以获得较大收益。从投资理财收益率来看新湖中宝并没有获得明显的超额收益,这可能是其追求流动性以及低风险平衡的结果。但如果上市公司群体性的、将闲置资金过多投入到理财市场,偏离主营业务,则不可避免会带来一系列负面影响。监管部门应充分利用大数据分析、实时监控等手段,建立更有效的法律法规来规范理财行为。

关键词：公司理财资金成本企业价值

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Z商业银行公司理财业务增长的影响因素分析

Z商业银行公司理财业务增长的影响因素分析

作者：严知虹浙江工商大学

学位级别：硕士

近年来,随着社会经济的快速发展,我国经济一直保持着高速的增长态势。利率市场化进程加快,商业银行彼此之间的竞争日趋白热化,尤其是在国内金融体系和市场越来越完善的情况下,利率市场化、金融脱媒已逐步显现。优质客户的贷款业务部分... 详细信息

近年来,随着社会经济的快速发展,我国经济一直保持着高速的增长态势。利率市场化进程加快,商业银行彼此之间的竞争日趋白热化,尤其是在国内金融体系和市场越来越完善的情况下,利率市场化、金融脱媒已逐步显现。优质客户的贷款业务部分被股权融资市场、债券市场、商业票据市场所替代,存款业务也逐渐被理财市场、货币基金市场、股票投资和保险投资等日益多元化的投资渠道所侵蚀,给传统的银行业务带来了巨大的挑战。与此同时,该现象也为银行创造了很多机遇,推动了商业银行大力发展中间业务和大额业务,积极进行金融产品创新,促进了银行本身竞争实力的提升。最近十余年,对公财富管理业务所占比重越来越高,创造的中间业务收入稳定而可观,各家银行均开始重视公司理财业务的拓展及可持续发展。本文首先交代了研究的意义、背景、公司理财业务的历史沿革及相关理论,为后续的研究做好概况和理论依据的铺垫。接着重点分析Z银行及杭州分行的理财业务现状,结合Z银行业务销售额、中间业务收入、客户数、客群行业等内部经营数据,同时指出目前存在的不足之处。再选取了内外部变量进行实证分析,对六个变量和银行理财产品存续规模的相互关联进行了探讨,分析并证明银行理财产品数、客户群体、综合经营实力、信贷投放、央行货币政策、企业生产经营状况与公司理财业务的相关性并形成结论。本文通过数据分析和实证分析,探讨如何在现有的金融环境下制定具有实践意义的产品及营销优化方案。针对Z银行公司理财业务中存在的问题和不足,立足目标客户所选择的细分市场与客户,同步客户需求相匹配的价值主张、营销渠道、客户关系,进一步构建支撑产品和服务体系的关键业务活动和核心资源,通过产品创新、营销服务体系、客群经营和品牌建设等手段制定发展策略,从而提升Z银行的市场竞争力。本文的研究结论围绕转型赋能和模式取胜,进行客户模块以及银行产品和服务模块的专业研究,为商业银行公司理财业务面向新经济提供坚实的能力支撑。

关键词：商业银行公司理财多元回归模型发展策略

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“亏钱”频发上市公司投资理财降温 012

“亏钱”频发上市公司投资理财降温

经济观察报

作者：蔡越坤

距离2022年结束还差三个月,钱铎的KPI还差4.8亿元才完成。而他全年的任务指标是5亿元,如今九个月已经过去,他仅完成了2000万。钱铎是一名券商工作人员,负责向机构客户推荐一些投资理财的产品。回想起2021年,他因为业绩顺利完成,荣获... 详细信息

距离2022年结束还差三个月,钱铎的KPI还差4.8亿元才完成。而他全年的任务指标是5亿元,如今九个月已经过去,他仅完成了2000万。钱铎是一名券商工作人员,负责向机构客户推荐一些投资理财的产品。回想起2021年,他因为业绩顺利完成,荣获了公司颁发的优秀员工奖,并且2022年制定的K

关键词：理财产品结构性存款上市公司投资杭州解百银行理财存款规模公司理财投资理财集合资金信托计划风险等级

总体规模缩水上市公司理财上演“变奏曲” A06

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总体规模缩水上市公司理财上演“变奏曲”

中国证券报

作者：黄一灵薛瑾

近日，多家上市公司披露2024年度购买理财产品的计划。中国证券报记者梳理发现，在数十家公司的理财计划中，调降和维持上限规模的占比较大。同时，数据显示，2023年，A股上市公司购买理财产品规模总体缩水，共有1100余家上市公司认购... 详细信息

近日，多家上市公司披露2024年度购买理财产品的计划。中国证券报记者梳理发现，在数十家公司的理财计划中，调降和维持上限规模的占比较大。同时，数据显示，2023年，A股上市公司购买理财产品规模总体缩水，共有1100余家上市公司认购理财产品，认购金额合计不足1万亿元，此前?

关键词：理财产品上市公司公司理财超募资金结构性存款理财计划中国证券报理财投资变奏曲

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公司理财及其制度研究

财政监督 2016年第7期 86-91页

作者：张明亮中冶集团武汉勘察研究院有限公司

公司理财行为的目标是在考虑相关利益者的利益基础上的公司价值最大化,不管是从利益相关者的角度还是企业价值最大化的角度,盈利是前提和基础,为了获取利润,公司需要进行各种理财活动,同时必须要处理好随公司理财活动建立起来的各种财... 详细信息

公司理财行为的目标是在考虑相关利益者的利益基础上的公司价值最大化,不管是从利益相关者的角度还是企业价值最大化的角度,盈利是前提和基础,为了获取利润,公司需要进行各种理财活动,同时必须要处理好随公司理财活动建立起来的各种财务关系。

关键词：公司理财制度企业价值最大化

上市公司理财“降温” 多家公司调降明年委托理财上限 B01

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上市公司理财“降温” 多家公司调降明年委托理财上限

证券日报

作者：熊悦

今年A股上市公司理财热度下降。Wind资讯数据显示，截至12月20日，年内共有1137家上市公司认购理财产品（包括存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户），较上年同期减少... 详细信息

今年A股上市公司理财热度下降。Wind资讯数据显示，截至12月20日，年内共有1137家上市公司认购理财产品（包括存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户），较上年同期减少293家。除了参与主体有所减少，上市公?

关键词：公司理财理财产品

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上市公司理财再缩水 009

上市公司理财再缩水

国际金融报

作者：李若菡

随着市场利率的下滑,许多理财产品的预期收益率也相应减少,理财产品对上市公司的吸引力降低,从而导致购买规模的缩减。 2023年,A股上市公司认购理财产品规模创下近年新低。 Wind数据显示,与2022年相比,2023年购买理财产品的A股上市公... 详细信息

随着市场利率的下滑,许多理财产品的预期收益率也相应减少,理财产品对上市公司的吸引力降低,从而导致购买规模的缩减。 2023年,A股上市公司认购理财产品规模创下近年新低。 Wind数据显示,与2022年相比,2023年购买理财产品的A股上市公司数量、持有产品个数以及整体认购金额均?

关键词：理财产品上市公司结构性存款理财计划公司理财

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P银行公司理财业务转型策略研究

P银行公司理财业务转型策略研究

作者：陈涵华南理工大学

学位级别：硕士

随着“资管新规”、“理财新规”的相继出台,各大银行理财业务现有的以预期收益型产品为核心的产品体系将被打破。禁止期限错配、打破刚性兑付、消除多层嵌套等等一系列规定要求,给银行带来了前所未有的挑战。据上市银行2018年中报显示... 详细信息

随着“资管新规”、“理财新规”的相继出台,各大银行理财业务现有的以预期收益型产品为核心的产品体系将被打破。禁止期限错配、打破刚性兑付、消除多层嵌套等等一系列规定要求,给银行带来了前所未有的挑战。据上市银行2018年中报显示,多数银行理财产品规模收缩。其中,建设银行、中国银行的理财余额对比上半年末分别减少6.6%、8.4%。股份制商业银行中,兴业银行、光大银行、招商银行的理财余额对比上年末分别缩水1.99%、12.30%、4.00%。城市商业银行中,宁波银行、浙商银行的理财余额分别缩水7.55%、10.05%。部分存量产品退市、重建产品体系、成立资管子公司被各大银行提上日程。面对金融监管政策的急剧变化,银行理财业务需要顺应发展趋势积极转型。综上所述,本文将从以下几个方面展开:1、本文以P银行为例,对P银行公司理财业务的基本情况进行梳理。分析指出目前业务存在三大问题,即“产品结构不合理”、“产品同质化严重”、“非保本理财明显短板”。结合当前的金融监管环境可知,国家正在积极推动银行理财业务转型。政策上的支持在帮助银行解决历史遗留问题的同时,还能拉近银行与非银资管机构的差距。因此,业务转型是P银行唯一的出路。2、在制定转型策略前,需要对P银行公司理财业务进行全方位的分析研究。利用PEST分析法、SWOT分析法分别从宏观经济环境、微观经济环境及业务自身对P银行公司理财业务进行详细分析。在充分了解业务情况后,为业务转型制定明确的战略,做到把资源投入到业务强项和有更多机会的地方。3、围绕搭建产品体系、重构销售链条、培育人才体系、管理赋能四方面为P银行公司理财业务转型布局并实施。产品体系包括自主研发的净值型产品、代销类产品、产品的辅助性功能、基础资产项目对公代销渠道;销售链条包括投资者教育、贯彻资产配置理念、执行全过程管理;人才体系包括投研团队、投顾团队;管理赋能即设立理财子公司。4、为了保证业务转型顺利,将P银行和P集团的科技实力、合规管控力、风控能力运用到具体的业务中,提升业务的竞争力、降低潜在风险,为业务转型保驾护航。希望通过本文的研究,助力P银行公司理财业务顺利转型。同时,也为同样面临业务转型的其他同业金融机构提供借鉴与参考。

关键词：公司理财业务转型 PEST分析法 SWOT分析

财务转型背景下“公司理财”课程模拟实验教学改革探讨

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现代商贸工业 2022年第17期43卷 135-136页

作者：郭淑芬扬州大学商学院江苏扬州225127

作为提升学生公司理财实操能力的关键环节,“公司理财”课程模拟实验教学目前存在诸多问题,难以顺应企业财务转型的高标准与新要求。本文在分析公司理财课程实验教学改革必要性的基础上,提出改革总体思路,建议从完善实验体系、建设实验... 详细信息

作为提升学生公司理财实操能力的关键环节,“公司理财”课程模拟实验教学目前存在诸多问题,难以顺应企业财务转型的高标准与新要求。本文在分析公司理财课程实验教学改革必要性的基础上,提出改革总体思路,建议从完善实验体系、建设实验素材库、丰富教学方式与手段、构建全新考评体系等具体改革措施。

关键词：财务转型公司理财实验教学改革