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“套路贷”犯罪罪数认定问题探析

浙江工商大学学报 2020年第2期 52-62页

作者：梅传强张嘉艺西南政法大学法学院重庆401120

“套路贷”犯罪触犯的基本罪名是诈骗罪。由于“索债”行为的多样性,同时又可能触犯寻衅滋事、强迫交易、敲诈勒索、抢劫或绑架等十余种罪名。认定罪数既要立足于法益保护,坚持全面评价,又要注重人权保障,禁止重复评价,还要符合认知规律... 详细信息

“套路贷”犯罪触犯的基本罪名是诈骗罪。由于“索债”行为的多样性,同时又可能触犯寻衅滋事、强迫交易、敲诈勒索、抢劫或绑架等十余种罪名。认定罪数既要立足于法益保护,坚持全面评价,又要注重人权保障,禁止重复评价,还要符合认知规律,做到整体评价。行为人虚构事实、隐瞒真相,设立虚假债务后,通过滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等非法“索债”,目的行为和手段行为分别触犯不同罪名的,择重罪处罚;通过虚假诉讼非法“索债”的,择重罪从重处罚;通过暴力、胁迫、绑架等直接“索债”的,诈骗行为升级为抢劫、绑架等重度侵财犯罪;在侵财犯罪之外侵害被害人其他法益,构成犯罪的,数罪并罚。

关键词： “套路贷” 罪数认定择重罪处罚数罪并罚

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“套路贷”的刑事规制及其防控研究

湖北社会科学 2018年第10期 141-148页

作者：董邦俊侯晓翔中南财经政法大学刑事司法学院湖北武汉430073

随着经济社会的快速发展,金融类违法犯罪呈上升趋势。"套路贷"就是利用受害人亟须借款的心理,通过签署大额借条、伪造流水、现金交付、反复借贷、连环借款、以物抵债等形式,在相关专业团体的帮助下,实现以小额借款获取超额不法利益的一... 详细信息

随着经济社会的快速发展,金融类违法犯罪呈上升趋势。"套路贷"就是利用受害人亟须借款的心理,通过签署大额借条、伪造流水、现金交付、反复借贷、连环借款、以物抵债等形式,在相关专业团体的帮助下,实现以小额借款获取超额不法利益的一种新型犯罪。"套路贷"一方面危害了社会经济秩序,对人民群众的财产、人身安全造成了严重威胁;另一方面,行为人滥用诉权,通过国家公权力实现个人不法目的,损害了公权力的权威。"套路贷"具有极强的隐蔽性,且行为手段多样。通过加强监督管控,促进法治建设可防控"套路贷"的发生。

关键词： “套路贷” 犯罪规制防控

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“套路贷”犯罪罪数的司法认定研究

“套路贷”犯罪罪数的司法认定研究

作者：周阿芳吉首大学

学位级别：硕士

“套路贷”犯罪行为是高利贷行为的变异发展,其以民间借贷为包装,掩藏刑事犯罪本质。“套路贷”犯罪的行为人出于非法侵财的目的,有计划、有预谋地实施一系列“套路”行为,在侵犯公私财产权利、公民人身权利的同时也危及正常的社会管理... 详细信息

“套路贷”犯罪行为是高利贷行为的变异发展,其以民间借贷为包装,掩藏刑事犯罪本质。“套路贷”犯罪的行为人出于非法侵财的目的,有计划、有预谋地实施一系列“套路”行为,在侵犯公私财产权利、公民人身权利的同时也危及正常的社会管理秩序,是极具社会危害性的新型犯罪。这一类犯罪自发现至今,因为影响恶劣,对其应该列入刑事打击已经在司法实践和理论中达成共识。但由于其具有行为手段多样的特点,要如何进行罪数认定,在司法实践中仍有不明确之处,仍需进行研究与确定。本文通过统计和分析关于“套路贷”犯罪的裁判文书总结司法实践中关于罪数认定存在的问题主要有此罪和彼罪认定不一和一罪和数罪认定不一两大类。分析造成问题的原因不仅是因为“套路贷”犯罪本身具有行为方式复杂多变的特点,还因为各地司法机关在这类犯罪的罪数认定问题上持不同看法,最高人民法院联合其他部门颁布的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定笼统,没有给出确定的标准,学界关于“套路贷”犯罪的罪数认定也没有统一定论。准确把握“套路贷”犯罪的罪数认定问题,结合相关地方性文件和司法解释内容和刑法理论,准确界定“套路贷”的含义,从“套路贷”犯罪的本质和特点出发,综合考虑“套路贷”的行为及其所侵犯的法益,既保证全面评价又防止重复评价,厘清罪名和行为间的交叉竞合关系,从而得出“套路贷”犯罪罪数的应然界定。

关键词： “套路贷” 罪数认定一罪数罪

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“套路贷”犯罪罪数问题研究

“套路贷”犯罪罪数问题研究

作者：罗言西南政法大学

学位级别：硕士

本文从“套路贷”的基础理论出发,对“套路贷”的概念定义为:行为人为了非法占有被害人的财物,采用欺骗、引诱等手段与被害人签订相关的借贷合同,制造民间借贷假象,再通过虚增金额、制造违约等一系列方式,并采用暴力或非暴力手段侵吞被... 详细信息

本文从“套路贷”的基础理论出发,对“套路贷”的概念定义为:行为人为了非法占有被害人的财物,采用欺骗、引诱等手段与被害人签订相关的借贷合同,制造民间借贷假象,再通过虚增金额、制造违约等一系列方式,并采用暴力或非暴力手段侵吞被害人财产的行为。并根据相关指导意见和实践经验,总结出“套路贷”犯罪的五大基本特征:犯罪目的具有侵财性、犯罪手段具有隐蔽性、侵害法益具有复杂性、犯罪主体具有组织性、犯罪后果具有严重性。因此根据“套路贷”的概念和特征,结合“套路贷”犯罪的实施过程,将“套路贷”犯罪分为两大行为阶段。一是“非法制债”行为阶段,此阶段行为人主要是设计陷阱诱骗被害人上钩,为犯罪制造前提条件;二是“恶意要债”行为阶段,此阶段行为人主要是利用一系列手段方法获取被害人财物。本文针对两个不同行为阶段的手段方式分别进行分析阐述,为“套路贷”犯罪罪数认定奠定理论基石。在理解和阐述“套路贷”基础理论的基石上,通过对有关“套路贷”犯罪的现存研究、学术观点、判决文书、典型案例进行研读和分析,发现并总结出当前“套路贷”犯罪案件的罪数认定方面存在三个问题:一是对行为复杂的“套路贷”犯罪定罪难;二是实践中“套路贷”罪数认定类案异判;三是宏观性规则指导实践中的“套路贷”罪数认定难。通过对“套路贷”犯罪罪数认定存在的问题进行分析,总结出造成这三个问题的原因有三个:一是“套路贷”手段多样化致使犯罪行为复杂,二是各地“套路贷”犯罪罪数认定标准不一,三是我国“套路贷”犯罪罪数认定规则不明。因此,文章从理论与实践两个角度出发,首先从“套路贷”罪数认定的理论依据上阐述了“套路贷”的罪数认定基本原则,其中包括罪责刑相适应原则、禁止重复评价原则和整体把握原则,“套路贷”案件的罪数认定均应遵守这三个原则,使得对“套路贷”犯罪行为的评价更加全面准确。然后根据前文提炼出的“套路贷”罪数认定三大问题和三大成因,提出“套路贷”犯罪的罪数认定建议。本文认为,要解决实践中存在的“套路贷”罪数认定难题,必须要统一和明确“套路贷”罪数认定的标准。何种情况下应当一罪处罚,何种情况下是数罪并罚。根据现有规定和刑法体系,结合实践中提炼的经验教训,统一和明确具体的“套路贷”罪数认定规则,更好的指导司法机关办理“套路贷”案件。

关键词： “套路贷” 犯罪行为罪数

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“套路贷”犯罪罪数认定问题研究

“套路贷”犯罪罪数认定问题研究

作者：张胜辽宁大学

学位级别：硕士

“套路贷”是近些年新兴起的犯罪类型,以民间借贷的合法包装作为掩护,设计骗局,制造贷款陷阱,逐步诱骗被害人陷入“套路”之中,接着采用暴力、软暴力或者诉讼等手段索取“债款”,实则为了侵吞被害人财产,而非单纯牟取高额利息。由于索... 详细信息

“套路贷”是近些年新兴起的犯罪类型,以民间借贷的合法包装作为掩护,设计骗局,制造贷款陷阱,逐步诱骗被害人陷入“套路”之中,接着采用暴力、软暴力或者诉讼等手段索取“债款”,实则为了侵吞被害人财产,而非单纯牟取高额利息。由于索债行为的多样性,还可能衍生出一系列下游犯罪,对被害人人身财产权利造成极大侵害,沉重的打击了人民群众对法律权威的信仰,危害性不言而喻。当前我国对“套路贷”犯罪罪数认定方面的立法与实践还相对滞后,对“套路贷”的罪数认定缺乏统一明确的法律规定,相关立法规制较为松散,司法实践中,办案人常因难以准确把握“套路贷”犯罪罪数认定,造成同案不同判的情形。本文首先对“套路贷”的概念特征进行简要概述,并通过检索中国裁判文书网和中国知网相关判例、文献,对“套路贷”司法实践中的罪数认定问题进行分析,总结出“套路贷”的罪数认定方面存在的问题及深层次原因。其次依托司法实践中“套路贷”现有判例,根据前后套路立债行为和非法索债行为触犯罪名数量及暴力程度,将常见的多手段并用型“套路贷”犯罪划分为不同的行为模式。然后对学界关于罪数认定的不同标准进行归纳分析,提出“套路贷”犯罪罪数认定应采取“多元化”罪数判断标准,将犯罪构成、法律行为、法益保护综合考量后再进行具体判断,既要保证全面、整体评价,又要做到禁止重复评价。最后笔者结合当前司法实践,依托罪数基本理论,以罪责刑相适应为引导,对实践中关于“套路贷”犯罪不同行为模式下的罪数认定分歧观点进行分析,并提出个人意见。当前扫黑除恶专项斗争已经进入常态化推进,“套路贷”犯罪在扫黑除恶专项斗争中多发且具有严重社会危害性,“套路贷”罪数认定问题研究正是对当前社会热点问题的回应,以期能对司法实践中“套路贷”案件的审理有所增益。

关键词： “套路贷” 罪数认定择一重罪处罚数罪并罚

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“套路贷”犯罪的司法认定

“套路贷”犯罪的司法认定

作者：万晨阳苏州大学

学位级别：硕士

“套路贷”是近年来新型的违法犯罪模式,我国司法部门对“套路贷”的打击是在配合扫黑除恶专项斗争下展开的,“套路贷”往往和黑恶势力有所关联,是扫黑除恶中重点打击的犯罪行为之一。为了打击日益严重的“套路贷”犯罪行为,两高两部陆... 详细信息

“套路贷”是近年来新型的违法犯罪模式,我国司法部门对“套路贷”的打击是在配合扫黑除恶专项斗争下展开的,“套路贷”往往和黑恶势力有所关联,是扫黑除恶中重点打击的犯罪行为之一。为了打击日益严重的“套路贷”犯罪行为,两高两部陆续出台了一系列规定,其中2019年4月9日发布的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的指导意见》（以下简称《“套路贷”意见》）为司法机关办理“套路贷”犯罪案件提供了较为统一的实施意见,特别是于犯罪行为所涉刑事罪名和相关案件的具体管辖方面指导作用尤为突出,但“套路贷”并不是一个独立的罪名,它侵害的法益具有多样性,涉及多种罪名,具有一定的复杂性和迷惑性,这也导致对“套路贷”的司法认定及罪名选择存在极大争议。本文旨在通过对“套路贷”的性质及具体手段的教义学分析,对“套路贷”犯罪的司法认定进行探讨,以便对办理“套路贷”的具体案件有所帮助。本文主要有五部分内容构成:第一部分是“套路贷”的认定及其重点行为。本部分首先对理论界及司法实践中对“套路贷”的认定存在的误区进行了分析,明确了“套路贷”并不是一个法学的概念,而是一个社会学的概念,也并非一个独立的具体罪名,甚至与刑法中的罪名也没有相互对应的关系。其次,对“套路贷”中涉及的重点行为如何认定进行了探讨,包括如何对“主观上具有非法占有目的”以及“套路贷”的具体行为模式进行认定。最后明确了“套路贷”的整体认定思路,本文认为对于行为人所实施的行为是否属于“套路贷”的问题,应当在行为被认定构成犯罪之后再行考虑,不能以行为人是否实施了《“套路贷”意见》所列举的行为模式来认定是否构成犯罪。而对于“套路贷”犯罪触及的具体罪名,应当以犯罪构成为基础来进行认定。第二部分是“套路贷”犯罪所涉罪名及其认定。本部分首先分析了当前司法实务中“套路贷”案件罪名适用存在的问题以及理论界对一些罪名适用存在的争议。其次,针对以上问题及争议,从整体上将“套路贷”分为“借贷”阶段和索债阶段,分别探讨了两个阶段可能涉及的罪名以及在认定相关罪名时应当注意的问题,在“借贷”阶段可能触犯的罪名是诈骗罪,但不可能触犯合同诈骗罪以及非法经营罪,在索债阶段可能涉及的罪名为虚假诉讼罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪以及敲诈勒索罪。第三部分是“套路贷”的罪数问题及其认定。本部分对“套路贷”的罪数问题进行了分析,行为人为达到非法占有他人财物的目的,实行了方法多样、种类复杂的行为,侵犯了多种法益,这也导致了其罪数问题,究竟是择一重处罚还是进行数罪并罚,有较大的争议。针对这些争议,本文认为认定为一罪的情形包括单一的犯罪行为、牵连犯以及虚假诉讼型“套路贷”犯罪。认定为数罪并罚的情形包括超出“套路贷”犯罪的客观行为和犯意的行为,以及黑社会组织实施的“套路贷”犯罪。第四部分是“套路贷”的共同犯罪及其认定。本部分首先分析了“套路贷”共同犯罪认定存在的问题,主要是认定黑恶势力犯罪集团有扩大化之嫌,以及借贷公司与平账公司之间共同故意的认定难度大的问题。其次,分别分析了恶势力犯罪集团、黑社会性质组织以及平账公司之间共同犯罪如何认定。在认定恶势力犯罪集团时,不仅要符合恶势力的人数特征、手段特征、地域特征、犯罪特征、本质特征,还要符合犯罪集团主体成员多数性、结构分工的组织性、共同实施犯罪的目的性以及成员结合的稳定性的特征。同时,“套路贷”犯罪组织只有满足《刑法》294条第5款规定的四个特征时才能被认定为黑社会性质组织。对平账公司是否构成共同犯罪予以认定时,不能一昧地认定平账公司是“同行”,应当具体问题具体分析,根据案情做出综合分析和判断。第五部分是“套路贷”犯罪数额的认定,本部分为本文的余论,主要对“套路贷”犯罪数额问题进行分析论证和补充说明。本文认为对“套路贷”的犯罪数额予以认定的过程中,应明确区分“套路贷”和民间借贷,坚持主客观相统一的基本原则,从整体上予以否定性评价;对于共同犯罪的“套路贷”应当按照“共犯参与说”的标准来认定犯罪数额。

关键词： “套路贷” 民间借贷诈骗罪敲诈勒索罪寻衅滋事罪

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“套路贷”案件罪数问题分析

“套路贷”案件罪数问题分析

作者：王方慧甘肃政法大学

学位级别：硕士

“套路贷”犯罪以民间借贷为假象,本质上在于非法占有被害人财物,因其实现非法占有目的时犯罪手段的“套路”化而区别于传统的侵财类犯罪。“套路贷”犯罪不仅侵犯了私人财产所有权,也侵犯了正常的社会管理秩序及国家金融秩序,具有极强... 详细信息

“套路贷”犯罪以民间借贷为假象,本质上在于非法占有被害人财物,因其实现非法占有目的时犯罪手段的“套路”化而区别于传统的侵财类犯罪。“套路贷”犯罪不仅侵犯了私人财产所有权,也侵犯了正常的社会管理秩序及国家金融秩序,具有极强的社会危害性。当前对“套路贷”犯罪进行刑事打击已经达成了普遍的认识,但是如何进行正确的罪数评价,还存在一定的不明确之处,需要准确地把握与研究。最高人民法院以及各地区司法机关针对“套路贷”犯罪相继出台了相关指导性意见,虽然这一系列指导意见对“套路贷”犯罪的处理给出了若干原则性规定,但罪数认定标准未明确,各地方司法机关在罪数认定问题上观点不一,缺乏统一标准。通过分析裁判文书网公布的既有案例,发现对“套路贷”犯罪的罪数认定不统一之处重点集中于行为人不同的索“债”手段上。案件罪数认定的不一致,影响司法认定的公正性,损害司法公信力。而在理论层面上,“套路贷”的罪数认定也面临很多的争议。准确把握“套路贷”犯罪的罪数问题,需要正确认识该犯罪行为具有的社会危害性、刑事违法性的本质,以及较强的组织性、行为手段的复杂性、法律性质的刑民交叉性等特点。“套路贷”犯罪中罪数的界定,应从“套路贷”犯罪的本质和特点出发,以罪数理论为基础,以不法催收手段为重心,明确各阶段行为个数,注意各具体罪名构成要件的交叉与竞合,从一罪和数罪情形分别把握。认定罪数既要立足于法益保护,坚持全面评价,又要注重人权保障,禁止重复评价。

关键词： “套路贷” 罪数认定一罪数罪

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“套路贷”犯罪司法认定问题研究

“套路贷”犯罪司法认定问题研究

作者：吴佩玥西南政法大学

学位级别：硕士

“套路贷”犯罪依托民间借贷市场,利用民事诉讼证据规则而形成了一套隐蔽性较强的作案模式。为了伪装成普通民间借贷隐瞒非法占有目的,“套路贷”犯罪手段经过精心设计环环相扣,采用欺骗和胁迫相结合的方式,使被害人配合形成了虚假的证... 详细信息

“套路贷”犯罪依托民间借贷市场,利用民事诉讼证据规则而形成了一套隐蔽性较强的作案模式。为了伪装成普通民间借贷隐瞒非法占有目的,“套路贷”犯罪手段经过精心设计环环相扣,采用欺骗和胁迫相结合的方式,使被害人配合形成了虚假的证据链。客观证据是司法机关认定犯罪事实的根基,通过设计而成的虚假证据链会掩盖真实的犯罪行为。当证据反映的信息不是客观事实而是虚假的法律关系,法律甚至会成为帮助犯罪实施的工具,因此“套路贷”犯罪的司法认定的相关问题亟待明晰。本文通过对“套路贷”犯罪的行为特征的剖析,把握该类犯罪的基本行为模式,能够准确将“套路贷”同普通民间借贷区分开来,明确“套路贷”是如何通过设置多重陷阱来达到侵吞被害人财物的目的。同时本文对“套路贷”进行刑法规制的原因进行探究,指出“套路贷”侵犯多种法益,且在现有的法律体系下民事、行政法律规范难以制约“套路贷”行为。进一步梳理出在对“套路贷”刑法规制的体系下,这类型犯罪所涉及的主要罪名,包括诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、故意伤害罪及虚假诉讼罪,每一个具体犯罪的构成要件各不相同,因此在对“套路贷”犯罪进行司法认定时应当结合实际案情进行认定,不可一概而论。在立法层面,“套路贷”犯罪没有作为一个新的罪名正式列入我国《刑法》之中,但一系列的司法解释大致将该类型的犯罪性质、特征、处罚方式等核心要素做出了规定,对于司法实践中该类型案件的处理起到了指导性作用。在实践中,涉“套路贷”案件数量地域差距大且有向全国蔓延趋势,总体呈高发态势,其中涉及“套路贷”的民事案件数量要远高于刑事案件。本文通过分析“套路贷”犯罪的司法现状及犯罪模式的变形,明确“套路贷”作为一种新型违法犯罪行为,在司法部门研究其特征并在归纳总结后进行针对性打击的同时,犯罪分子为了逃避打击也在不断更新犯罪的手段,寻找更加隐蔽的犯罪模式,因此“套路贷”行为出现了新的发展趋势。对“套路贷”犯罪司法认定的难点进行总结。提出认定的要点,以期在坚持罪刑法定原则的基础之上,准确认定“套路贷”犯罪。

关键词： “套路贷” 虚假证据链司法认定罪刑法定原则

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“套路贷”行为的刑法规制

“套路贷”行为的刑法规制

作者：蔡银铃厦门大学

学位级别：硕士

近年来,“套路贷”违法犯罪在全国各地时有发生。从个人角度来看,“套路贷”侵害被害人的合法权益;从社会角度来看,“套路贷”是对市场经济秩序的干扰。而且,绝大多数“套路贷”包含索债行为,索债方式的不当极易引发相关犯罪,包括敲诈... 详细信息

近年来,“套路贷”违法犯罪在全国各地时有发生。从个人角度来看,“套路贷”侵害被害人的合法权益;从社会角度来看,“套路贷”是对市场经济秩序的干扰。而且,绝大多数“套路贷”包含索债行为,索债方式的不当极易引发相关犯罪,包括敲诈勒索罪、虚假诉讼罪等。司法实践中,囿于该类犯罪行为人采取的手段较为隐蔽,通常披着普通民间借贷的合法外衣,给司法机关的侦查取证和定罪量刑都带来了不小的难度。再者,“套路贷”行为可能涉黑涉恶,与黑恶势力犯罪存在交叉关系,在扫黑除恶常态化保持对黑恶势力犯罪严厉打击的高压态势之下,加上扫黑除恶战果——《反有组织犯罪法》的通过,又容易出现打击面过大的“运动式执法”,出现符合“套路贷”概念即认定为诈骗罪等犯罪的情况。促进这些问题解决的意义和价值在于推进“套路贷”的理论研究,提高“套路贷”案件认定的准确性,提高司法机关统一裁判标准的能力。文章以三种“套路贷”类型为视角,基于犯罪构成要件理论,探讨“套路贷”的刑法规制问题。第一部分,介绍“套路贷”的产生和发展过程,抓住“套路贷”区别于其他借贷关系的本质特征,梳理当下关于“套路贷”的司法解释和文件精神,通过司法案例的检索和分析,总结出“套路贷”案件中容易出现以“套路贷”概念认定犯罪、将“套路”等同于“骗”的错误思维等问题,导致裁判文书分析论证不充分、释法说理不严谨的结果。第二部分,在“套路贷”的多种行为手段中总结出“套路贷”的三种常见类型,通过举示具体案例加以分析的形式,进行类型化分析,总结每种类型“套路贷”的行为模式和主要特点。第三部分和第四部分,阐述“套路贷”与相关刑法罪名之间的关系,探讨相关罪名的适用问题。第五部分是“套路贷”中的刑民交叉问题,提出构建刑民衔接机制建议。本文立足相关法律规定在司法适用中存在的问题,从构成要件的角度探讨“套路贷”行为的认定,梳理并分析“套路贷”案件的审查认定要点、审查认定难点、法律适用方面存在的争议等问题,尝试在理论意义和实践价值方面,进一步明晰罪与非罪、此罪与彼罪,提高法律适用精准度,以期在扫黑除恶常态化的现状之下,为后续“套路贷”案件的办理提供一些思路。

关键词： “套路贷” 刑法规制类型化分析诈骗罪敲诈勒索罪