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非法吸收公众存款罪疑难问题研究

法学评论 2011年第6期29卷 138-144页

作者：谢望原张开骏中国人民大学刑事法律科学研究中心中国人民大学法学院

对非法吸收公众存款罪。应结合金融信贷秩序的保护法益理解构成要件,"吸收资金并且承诺还本付息"与对象是否"特定"不是本罪的本质特征;只有结合货币资本的经营才能把握存款的实质;具有吸收存款资格的金融机构可以成为行为主体;"扰乱金... 详细信息

对非法吸收公众存款罪。应结合金融信贷秩序的保护法益理解构成要件,"吸收资金并且承诺还本付息"与对象是否"特定"不是本罪的本质特征;只有结合货币资本的经营才能把握存款的实质;具有吸收存款资格的金融机构可以成为行为主体;"扰乱金融秩序的"属于结果属性,应考虑存款的数额、范围以及给存款人造成的损失等来判断。不能将非法吸收公众存款等同于非法集资,否则会造成本罪的扩张适用成为"口袋罪"。

关键词：非法吸收公众存款罪非法集资民间借贷

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非法吸收公众存款罪研究

非法吸收公众存款罪研究

作者：钟良添厦门大学

学位级别：硕士

非法集资是司法实践中的高发案件,这类案件主要以刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪来追究刑事责任。实践中对非法吸收公众存款罪的认定存在较大的差异,理论上对本罪的认识亦不统一。本文将在总结文献的基础上对非法吸收公众... 详细信息

非法集资是司法实践中的高发案件,这类案件主要以刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪来追究刑事责任。实践中对非法吸收公众存款罪的认定存在较大的差异,理论上对本罪的认识亦不统一。本文将在总结文献的基础上对非法吸收公众存款罪作一研析。全文共分四章: 第一章“非法吸收公众存款罪概述”分三节,第一节“非法吸收公众存款罪的立法沿革”主要介绍了本罪的立法缘由和立法现状;第二节“非法吸收公众存款罪的概念”总结了既有资料,在此基础上,认为本罪可概括为:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为;第三节“非法吸收公众存款罪的犯罪表现”介绍了本罪的外在表现形态。第二章“非法吸收公众存款罪的犯罪构成研究”分四节,本章根据犯罪构成的四要件,全面分析了非法吸收公众存款罪的犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。第三章“非法吸收公众存款罪犯罪形态研究”分三节,本章根据犯罪形态理论分析了非法吸收公众存款罪的犯罪停止形态、共同犯罪形态以及犯罪的罪数形态。第四章“非法吸收公众存款罪的司法认定”是本文的重点内容之一,本章以前面三章的内容为支撑,根据司法判例,重点分析了非法吸收公众存款罪与民间借贷的区别、非法吸收公众存款罪与委托理财的区别、非法吸收公众存款罪与相关犯罪的区别。

关键词：非法吸收变相吸收公众存款

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非法吸收公众存款罪争议问题研究

非法吸收公众存款罪争议问题研究

作者：王宁郑州大学

学位级别：硕士

非法吸收公众存款罪作为我国当前非法集资类型犯罪的基础罪名,一直以来都饱受争议。本罪在刑法理论上属于行政犯,因此在具体认定本罪时可以参考相关行政部门的认定意见或相关行政部门制定的法规。但最终认定是否成立非法吸收公众存款罪... 详细信息

非法吸收公众存款罪作为我国当前非法集资类型犯罪的基础罪名,一直以来都饱受争议。本罪在刑法理论上属于行政犯,因此在具体认定本罪时可以参考相关行政部门的认定意见或相关行政部门制定的法规。但最终认定是否成立非法吸收公众存款罪依然必须以刑法为依据且由司法机关独立界定。对本罪犯罪主体界定时,宜将具有吸收公众存款资格的金融机构排除出非法吸收公众存款罪的主体范围,以此维护刑法体系的完整性与协调性。非法吸存的对象“公众”必须作具体解释,不能一概而论,不可依据司法解释生硬地理解认定,须结合具体个案对法益侵害的程度来认定。是否对客户承诺保底付息是区分一般正当的委托理财民事行为与构成非法吸收公众存款罪的关键,但仍需结合非法吸收公众存款罪的犯罪构成来进一步认定。认定包括代为养殖类型的商品交易行为是否成立集资型交易,不是看获得回报方是否付出劳力,关键是看交易中投资一方的投资行为以及投资回报是否符合投资学意义上的一般市场规律。非法吸收的资金用途不影响对本罪的定性。是否具有“非法占有”的目的,是区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的关键。实践中行为人非法吸存常常是一个持续、不断变化的动态过程,两罪易转化,必须深入理解司法解释关于“非法占有目的”的认定,进而准确厘定两罪。并非利用了擅自发行股票、公司、企业债券方式非法集资的行为就认定为擅自发行股票、公司、企业债券罪而不认定为非法吸收公众存款罪。擅自发行股票、公司、企业债券的行为也完全可以构成非法吸收公众存款罪。并非在非法吸收公众存款行为案件中就排除了非法经营罪适用的可能。对于非法吸收公众存款罪的既遂问题的争议主要集中于行为犯与结果犯。如果认为行为犯本身可以附加条件的话,则认定非法吸收公众存款罪为行为犯更具有合理性。如果认为行为犯不可以附加条件的话(即不考虑举动犯的存在),则可以说这里非法吸收公众存款罪所认定的行为犯,是一种折中的行为犯。不管实践中司法机关对未达到既遂的非法吸存行为作出何种认定,理论上非法吸收公众存款罪是存在未遂犯的。对确实难以认定既遂、没有达到既遂标准或者是认定既遂尚存疑的情形可以按照非法吸收公众存款罪未遂犯予以认定并给予合宜的处罚。这样能够在解决好对行为的定性后,又成功地反映在量刑上,真正做到罪责刑相一致。非法吸存行为只有达到了刑法意义上对法益的实质侵害(或造成危险)的紧迫程度,才能认定为本罪的着手。

关键词：非法吸收公众存款正常商业行为罪名界限停止形态

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非法吸收公众存款罪的理解与适用

非法吸收公众存款罪的理解与适用

作者：卓方芳湖南师范大学

学位级别：硕士

在我国,非法吸收公众存款罪已经成为一种常见且频发的金融犯罪,同时呈现出不同的行为方式,异常活跃,严重扰乱了金融管理秩序,不利于金融市场体系的构建和金融监管体制的健康发展。尽管我国刑法关于非法吸收公众存款罪的规定对打击该种... 详细信息

在我国,非法吸收公众存款罪已经成为一种常见且频发的金融犯罪,同时呈现出不同的行为方式,异常活跃,严重扰乱了金融管理秩序,不利于金融市场体系的构建和金融监管体制的健康发展。尽管我国刑法关于非法吸收公众存款罪的规定对打击该种犯罪起到了一定的规制和预防作用,但司法实践中非法吸收公众存款罪的适用仍然存在很多疑难问题,如刑法适用扩大或执法不严等。这些问题源自对非法吸收公众存款罪的不规范理解与适用。本文对非法吸收公众存款罪从其犯罪构成四要件出发进行研究。首先,非法吸收公众存款罪的法益是国家金融信贷管理秩序。刑法法益是指向归于社会的某种生活利益,具体到非法吸收公众存款罪,刑法旨在保护的是金融信贷市场的一种良好秩序,通过对中国刑法176条关于非法吸收公众存款罪法益的规定进行体系解释可得到一致的观点。其次,非法吸收公众存款的客观行为包含了行为方式、行为对象、行为结果。行为方式主要分为“非法吸收”或“变相吸收”,二者具有共同的特征：行为的非法性和公开性;行为对象是公众的存款,尽管刑法并未对公众存款做出明确规定,参照《中国商业银行法》和《储蓄管理条例》的相关规定可以将其定义为商业银行等依法具有存款业务经营资格的金融机构接受客户存入资金,存款人可以随时或按约定时间支取本金和利息的一种信用业务,即银行等金融机构对存款人的一种以货币表示的债务。这里的公众并非对存款本身的限制性规定,而是存款所属群体的特征,即对象的不特定性。再者,非法吸收公众存款罪主体为一般主体,包括自然人主体和单位主体,金融机构具有本罪的主体资格。最后,非法吸收公众存款罪的主观方面表现为明知的故意,该明知仅指行为人明知自己实施了非法吸收或变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的行为,而对其主观目的是否为从中牟利不作要求,在司法实践中有必要通过对非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪主观上的差异的研究,确定二者在定罪量刑中如何区分的标准。

关键词：非法吸收公众存款法益犯罪主体金融机构

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非法吸收公众存款罪的认定

非法吸收公众存款罪的认定

作者：刘静静辽宁大学

学位级别：硕士

经济和金融的高速发展,特别是互联网金融的发展,为集资提供了便利条件。与此同时,由于中小型企业、创业者的融资需求越来越多,但他们难以在银行业金融机构获得足够的贷款,甚至贷不到款,在这种背景下面向社会公众的集资如火如荼、愈演愈... 详细信息

经济和金融的高速发展,特别是互联网金融的发展,为集资提供了便利条件。与此同时,由于中小型企业、创业者的融资需求越来越多,但他们难以在银行业金融机构获得足够的贷款,甚至贷不到款,在这种背景下面向社会公众的集资如火如荼、愈演愈烈。非法吸收公众存款罪作为非法集资类犯罪最基础性罪名,由于规定不完善,认定标准不明确,所以在司法实践中常被当作兜底罪名来适用,成为常被滥用的口袋罪。此外,司法实践在本罪的认定上还具有严重的以结果论倾向,即一旦出现了向社会公众集资并发生了无法偿还的结果,只要集资人数、数额,或造成的损失达到法定标准,就被认定为本罪。这种认定方式严重违背了罪刑法定原则,因此遭到理论界、实务界以及社会的批评与质疑,亟需重新理清本罪的认定思路与路径,本文尝试从下面几个部分对本罪认定问题进行探讨。第一部分以中富证券有限公司非法吸收公众存款案为切入点,引出司法实践对本罪犯罪行为非法性如何判断,以及吸收行为内涵如何界定的问题。为解决非法吸收认定问题,首先总结了吸纳资金行为之非法性的认定标准,其次提出了吸收之内涵的三种分歧观点,其中理解为“货币、资本运营说”是统筹整个罪名后,从本罪的立法目的与立法价值角度,从本罪的适用范围与规制范围角度来理解“吸收”;最后通过吸收资金的用途来限制本罪的适用范围,对吸收之内涵作出合理选择,避免本罪被滥用。第二部分以上海某有限公司、吴某被控非法吸收公众存款无罪案及张某、张某某非法吸收公众存款案为切入点,引出司法实践对本罪的犯罪对象,即公众范围如何确定,存款性质如何界定的问题。笔者首先从正反两方面对公众范围进行确定,即从积极路径和消极路径两个方面展开;其次提出对存款性质的不同理论观点,并对不同观点进行评析,最后将本文观点进行展开,本文认为存款的性质是用于货币、资本运营的资金。第三部分以浦发银行(郑州分行)前行长何凯非法吸收公众存款案为切入点,引出实务中对该犯罪主体如何界定,以及以单位名义非法吸收公众存款如何认定问题。笔者首先介绍了对该犯罪主体认定的理论争议及实践分歧,围绕具有吸存资质的银行类金融机构能否构成本罪的犯罪主体展开,本文对此持肯定观点;其次,对于实务中争议较大的“以单位名义吸收公众存款”是认定为自然人犯罪还是单位犯罪展开论述。第四部分以万某等人被控非法吸收公众存款案为切入点,引出对本罪犯罪数额如何认定的问题。笔者首先提出犯罪数额认定的四种观点,并对每种观点进行评析,本文认为对本罪犯罪数额认定不能采用单一的认定方法,应当根据具体情况具体分析认定;其次,针对案发前已返还部分本金、已支付部分利息、继续借贷、复利以及犯罪嫌疑人自身及亲属投资等不同情况下犯罪数额认定具体展开。

关键词：非法吸收公众存款犯罪主体犯罪数额

非法吸收公众存款罪的司法适用问题研究 ——以陶秀义P2P网络借贷案为例

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非法吸收公众存款罪的司法适用问题研究 ——以陶秀义P2P网络借贷...

作者：苏晓瑜华侨大学

学位级别：硕士

随着经济的发展和社会环境的变化,经济犯罪的发生规模和破坏性越来越大,非法吸收公众存款现象就是其中非常突出的犯罪类型。综观当今的经济金融领域,无论是传统企业为了生产经营而吸收公众资金,还是新兴产业企业借助互联网,通过P2P网络... 详细信息

随着经济的发展和社会环境的变化,经济犯罪的发生规模和破坏性越来越大,非法吸收公众存款现象就是其中非常突出的犯罪类型。综观当今的经济金融领域,无论是传统企业为了生产经营而吸收公众资金,还是新兴产业企业借助互联网,通过P2P网络借贷平台吸收公众资金,都可能涉嫌犯非法吸收公众存款罪。其主要的原因是:非法吸收公众存款罪的构成要件较为模糊,其与民间借贷法律关系如何甄别,是实践中常见的难题;P2P网络借贷法律关系中,如何甄别出合法与违法,违法与犯罪之间的界限,更是一个令人困扰的实务新难题。上述难题,加上不合理的法律法规和司法解释,使得吸收公众资金行为“是否触犯了非法吸收公众存款罪”几乎缺乏明确的判定标准,如此,造成许多创新者在金融创新过程中,因害怕遭受刑事追诉而停滞不前,因而,不仅极大的拒斥了要求民间融资合法化的呼声,也在一定程度上阻碍了互联网金融与民间金融的发展,面对这种现象,2015年全国政协会议上,部分委员提案呼吁:尽快明确P2P网络借贷与非法集资之间的法律界限,以全面提升我国民间融资对经济发展的助推作用。正是基于这种背景,本文以陶秀义非法吸收公众存款案为分析样本,根据现行有关非法吸收公众存款的法律法规和司法解释,结合该罪的构成要件,拟对非法吸收公众存款罪在司法适用过程中的疑难问题进行探讨,以便准确的区分非法吸收公众存款行为罪与非罪,此罪与必罪,厘清非法吸收公众存款罪构成要件,尤其是对P2P网络借贷行为与非法吸收公众存款如何甄别,本文提出了较为中肯的方案和建议。第一章:案情及争议焦点。本章引用陶秀义非法吸收公众存款罪一案的相关素材,介绍了控辨双方的争议焦点,重述了基于P2P网络借贷平台产生的非法吸收公众存款罪,其犯罪主体是自然人还是单位的争论。论文还聚焦了以下问题:P2P网络借贷平台吸收的会员是否认定为公众?会员的投资款是否认定为“公众存款”?平台吸收的资金以及还本付息的资金是否认定为犯罪数额?陶秀义通过网络借贷平台吸收的资金是民间借贷法律行为还是犯罪行为等问题。第二章:非法吸收公众存款行为的法律规制及其冲突。本章以当前有关吸收公众存款刑事法律、民事法律、行政法律及相关司法解释为蓝本,指出金融刑事政策的发展变化和法律解释立场所引发出的新问题:法律、司法解释或行政法规的规定不同导致了法律评价结果的不同,实体金融领域的民间借贷更容易涉嫌犯非法吸收公众存款罪,互联网金融领域的民间借贷则相对有所限缩。第三章:P2P网络借贷和非法吸收公众存款罪的法理解析。首先,论文介绍了P2P网络借贷的概念和特征,明确P2P网络借贷平台的中介性质,其具有借贷金额以小额为主、募集期短、高效便捷、成本低、贴近客户需求等特点。其次,以法理为基础,阐述非法吸收公众存款罪中的“非法”指未经国务院银行监督管理机构批准;“公众”指不特定多数人;“存款”不仅有还本付息的特征,也有用于“货币资本经营”表现出的“信贷资金来源”的特征;“扰乱金融秩序”则是非法吸收公众存款罪侵犯的法益表现的结果;并依据犯罪构成四要件,说明本案陶秀义的行为系陶秀义个人构成非法吸收公众存款罪,且本罪认定的数额包括平台吸收的会员投资款和还本付息额。第四章:案例启示与思考。通过对案例的分析,论文认为应从主观目的、出借对象、收益率和行为后果四方面理清非法吸收公众存款罪与P2P网络民间借贷行为的关系;可通过将“存款”限制解释为用于货币、资本经营的资金,以及将吸收资金的手段加入欺诈和高风险要素,对非法吸收公众存款罪进行保守解释;论文提出:应出台新的司法解释,在继续认可犯罪构成四要件的基础上,宜提高非法吸收公众存款罪的入罪金额,个人非法吸收或变相吸收金额达100万元的,单位非法吸收或变相吸收金额达500万元以上的,才受刑法规制;应适当扩展民事纠纷调处范围,适当限制刑法介入P2P网络借贷平台吸收公众存款活动的范围和幅度,尽量不阻碍合理的互联网金融创新举措,并建议由国家市场监督管理部门和国务院银行业监督管理机构同时监管P2P网络借贷平台,使P2P网络借贷平台回归信息中介的本质。

关键词： P2P网络借贷非法吸收公众存款扰乱金融秩序

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非法吸收公众存款罪研究

非法吸收公众存款罪研究

作者：张桂玉广西大学

学位级别：硕士

国家金融管理秩序的稳定为一国经济的快速发展提供很好的市场坏境,对一国经济的发展至关重要,因此各国都十分重视对国家金融管理秩序的保护。非法吸收公众存款犯罪对于国家金融管理秩序的稳定危害极大,中国立法也因此在刑法领域设立了... 详细信息

国家金融管理秩序的稳定为一国经济的快速发展提供很好的市场坏境,对一国经济的发展至关重要,因此各国都十分重视对国家金融管理秩序的保护。非法吸收公众存款犯罪对于国家金融管理秩序的稳定危害极大,中国立法也因此在刑法领域设立了打击非法吸收公众存款的罪名,并在随后的司法实践中出台了相应的司法解释,但我国现行有关非法吸收公众存款罪的刑法规范仍不够完善,依据中国现有的刑法规范在司法实践中很难准确区分非法吸收公众存款犯罪与一些合法融资以及与其他一些非法集资类犯罪,非法吸收公众存款罪在实务认定中存在的一些问题也因此引起了社会各界的广泛关注和探讨。本文首先以李某某、朱某某非法吸收公众存款案为切入点,介绍案件的基本情况,找出案例中存在的问题,并通过该案涉及到的股权众筹问题引出论文的研究对象,即非法吸收公众存款罪。然后从传统犯罪构成四要件的角度来分析非法吸收公众存款罪的犯罪构成。论文的第三部分接着论述非法吸收公众存款罪在实务认定中存在的几个问题,分析说明非法吸收公众存款与民间借贷、委托理财、股权众筹的关系以及在实际操作中的区别,分析说明非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关系,并从犯罪客体、犯罪客观方面和犯罪主观方面分析确定非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别。论文最后分析第一部分引入的案例,分析我国非法吸收公众存款罪的立法缺陷,并为完善我国非法吸收公众存款罪提出一些建议,希望有助于司法机关在处理该类型案件时能够作出于法有据以及公正合理的裁判。

关键词：非法吸收公众存款构成要件

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非法吸收公众存款罪中“变相吸收”的认定

非法吸收公众存款罪中“变相吸收”的认定

作者：齐子鉴吉林大学

学位级别：硕士

近几年来,全国非法吸收公众存款的案件数量呈现上升的趋势。作为非法吸收公众存款罪的行为方式之一,“变相吸收”的案件数量也大大增加。随着我国经济和社会的发展,越来越多的犯罪分子以更加隐蔽的方式“变相吸收”,给司法认定工作增加... 详细信息

近几年来,全国非法吸收公众存款的案件数量呈现上升的趋势。作为非法吸收公众存款罪的行为方式之一,“变相吸收”的案件数量也大大增加。随着我国经济和社会的发展,越来越多的犯罪分子以更加隐蔽的方式“变相吸收”,给司法认定工作增加了很多难度,带来了不小压力。尽管近十年来我国出台了多部司法解释对“变相吸收”进行规制,但随着时代的发展,加上法律和司法解释本身存在漏洞与冲突,导致实践中适用时出现诸多问题。因此,文章从实践出发,利用实证分析的方法,探索实践中如何认定“变相吸收”,发现认定过程中存在的问题,并提出相关的解决对策。“变相吸收”的法律概念可溯及至1995年的《商业银行法》,伴随着1997年《刑法》的出台正式进入了刑法典的规制范围。在经过酝酿期、起步期和完善期后,立法内容更加详细却同样暴露出很多问题,引发学界争议和思考。针对“变相吸收”的去留和认定,学界的理论争议可分为“改变现状说”“维持现状说”“限制现状说”三种学说。理论指导实践,实践作用于理论。选取浙江省和东北三省2011至2019年司法实践中的427起涉及“变相吸收”的案例为研究材料,梳理司法实践列举的“变相吸收”类型和认定倾向,发现实践中存在以下问题:第一,对兜底条款适用存在问题,立法上规定笼统,未准确界定其内涵,司法上认定也存在不清晰的现象。第二,“民间借贷”与“变相吸收”的界限不明确,混淆了吸资性民间借款行为与民间借贷行为,变相扩大了打击范围,成为了司法实践中控辩双方的主要争议焦点。第三,“变相吸收”与“非法吸收”未明确区分,二者在实践中经常混淆,裁判文书说理论证薄弱,规避了司法认定的重点和难点,不能起到识别形式、内容更加隐蔽的“变相吸收”的作用。完善“变相吸收”的认定,可以从以下方面进行:运用同质性解释方法适用兜底条款,在认定“变相吸收”时注意兜底条款的适用;从遵循刑法谦抑性原则、考察资金用途、合理判定责任三个角度规范“变相吸收”的入罪门槛,做到精确打击;加强裁判文书的说理论证,讲究说理的逻辑性和针对性,尤其是把握好“变相吸收”与“非法吸收”的区别,提高识别“变相吸收”的能力。此外,由于审判人员裁判的疏忽,导致实践中出现法条扩张适用、同案不同判等问题,需要审判人员夯实理论功底,提高知识水平,做到依法公正裁判。从立法和司法两个角度提供完善的保障,合理识别和认定“变相吸收”,服务于全面依法治国、建设社会主义法治国家的大局。

关键词：变相吸收非法吸收公众存款罪非法吸收

非法吸收公众存款罪防治研究 ——以四川省C市为视角

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非法吸收公众存款罪防治研究 ——以四川省C市为视角

作者：魏菱梓贵州民族大学

学位级别：硕士

我国改革开放以来,经济高速增长,“十三五”以来成渝地区高速发展,形成了以中心城市辐射带动其他城市发展的格局。四川省C市作为西部经济中心城市之一,经济发达,社会经济的高速发展为非法吸收公众存款犯罪带来了肥沃的土壤。本文通过查... 详细信息

我国改革开放以来,经济高速增长,“十三五”以来成渝地区高速发展,形成了以中心城市辐射带动其他城市发展的格局。四川省C市作为西部经济中心城市之一,经济发达,社会经济的高速发展为非法吸收公众存款犯罪带来了肥沃的土壤。本文通过查阅文献知识,学习国内现有非法吸收公众存款犯罪相关研究理论知识,运用统计调查法、数据分析法、实地调查法对C市进行犯罪防治研究。本文分为下列五个部分。第一部分为绪论,主要对选题缘由及研究意义进行阐述,对国内关于非法吸收公众存款罪的界定、防治存在问题、防治对策方面的研究文献进行阐述,并总结研究不足之处。第二部分为调研基本情况。主要从调研目的、选择调研地点理由、调研经过、调研方法展开阐述。其中选择调研点的理由是C市案件数量占比大,同时C市地域经济规模总量占比大,具有一定代表性。第三部分为调研数据的分析。首先,通过调研整理C市非法吸收公众存款罪数据来分析C市犯罪特征及犯罪类型,特征具体表现为案件数量下降趋势、行为周期长,涉案金额大、犯罪主体高智商,呈年轻化趋势、实体经济市场主体成为主要犯罪主体、犯罪手段多样、跨区域犯罪趋势显著。另外,犯罪类型表现为单位犯罪与个人犯罪、虚假融资和真实融资、互联网模式和传统模式犯罪。最后分析犯罪原因,包括犯罪人投机贪利心理、社会公众非理性、企业融资门槛高、投资渠道窄、媒体宣传不当。第四部分为防治犯罪现存问题及原因分析。针对上文的调研情况展开分析,总体分为法律方面存在的问题和非法律方面存在的问题。法律方面的问题为:司法机关对“非法性”把握困难、案件性质认定困难、集资参与人诉讼地位认定难、案件侦办难、追赃比例低。非法律方面存在的问题为:监管预警工作缺位、金融市场配置不健全,企业发展难、文化素质教育和社会法治宣传不足。通过前文分析,展开其原因探讨。法律方面存在问题的原因为:刑事法律制度对“非法性”规定不清晰、非法占有目的认定标准不明确、集资参与人诉讼地位法律规定不明确、异地司法协助合力未形成,证据固定难、追赃工作难开展。非法律方面问题的原因为:监管预警工作体系不健全、经济制度供给不足,政府对企业重视程度不高、文化教育观念滞后,普法宣传工作重视度不高。第五部分为提出防治建议。在第四部分提出问题及原因分析的基础上提出相应建议。在法律惩治方面,要明确本罪“非法性”认定标准、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的界限,同时确立集资参与人诉讼地位,通过多部门协作,加强证据搜集研判工作,重视追赃挽损环节。在社会预防方面首先要推动金融体制改革,重视实体经济发展;接着需政府发挥主导职能,建立综合监管预警体系;最后要重视加强素质教育,加大普法宣传力度。

关键词：非法吸收公众存款罪防治研究