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市场竞争度、非利息业务对商业银行效率的影响研究

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数量经济技术经济研究 2017年第9期34卷 145-160,F0003页

作者：申创赵胜民南京财经大学金融学院南开大学金融学院

研究目标:分析市场竞争度、非利息业务对商业银行效率的影响。研究方法:本文主要使用了SFA和动态面板GMM方法进行研究。研究发现:市场竞争度与银行利润效率和成本效率负相关,非利息业务与利润效率正相关,对成本效率影响并不显著;对于国... 详细信息

研究目标:分析市场竞争度、非利息业务对商业银行效率的影响。研究方法:本文主要使用了SFA和动态面板GMM方法进行研究。研究发现:市场竞争度与银行利润效率和成本效率负相关,非利息业务与利润效率正相关,对成本效率影响并不显著;对于国有银行和股份制银行,手续费及佣金业务与利润效率和成本效率正相关,交易性业务与成本效率负相关;对于地方性银行,交易性业务与利润效率正相关,其余影响并不显著;随着竞争度的提升,非利息业务对银行效率的影响更趋向于负面。研究创新:研究分类非利息业务对各类银行效率的不同影响,考察了随着市场竞争度的变化,这种影响有何改变。研究价值:为监管者和商业银行在决策时提供参考。

关键词：市场竞争度非利息业务利润效率成本效率

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市场竞争度、非利息收入对银行风险的影响

中南财经政法大学学报 2016年第5期 54-65,126页

作者：赵胜民申创南开大学金融学院天津300350

本文通过引入Boone指数来衡量我国银行业竞争程度,并利用我国2005~2015年101家商业银行的非平衡面板数据,研究了市场竞争度、非利息收入以及二者交互项对于银行风险的影响。研究发现,市场竞争度与银行风险显著正相关,总体非利息收入对... 详细信息

本文通过引入Boone指数来衡量我国银行业竞争程度,并利用我国2005~2015年101家商业银行的非平衡面板数据,研究了市场竞争度、非利息收入以及二者交互项对于银行风险的影响。研究发现,市场竞争度与银行风险显著正相关,总体非利息收入对于银行风险影响并不显著,但分类非利息收入对于不同类型银行的风险状况产生了不同影响。手续费及佣金收入的增加同时降低了大型银行和中小型银行的风险,且对中小型银行的影响更为显著;同时,随着竞争度的提升,手续费和佣金收入增加所带来的降低风险的作用越来越弱,在超过竞争度临界值时甚至会提升银行风险。其他非利息收入的增加则显著提高了大型银行的风险,但对中小型银行的影响并不显著;市场竞争度越高,其他非利息收入的增加所导致的提升大型银行风险的作用将会越强。

关键词：市场竞争度非利息收入手续费及佣金收入其他非利息收入银行风险

市场竞争度、非利息收入对银行收益的影响研究

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南开经济研究 2018年第1期 50-66页

作者：申创赵胜民南京财经大学金融学院 210046 南开大学金融学院 300350

本文利用我国2005—2014年101家商业银行的非平衡面板数据,采用动态面板广义矩估计(GMM)方法,研究了市场竞争度、非利息收入对银行收益的影响。研究结果表明,总体上我国银行业市场竞争度与银行收益显著负相关。在我国银行业当前的竞争... 详细信息

本文利用我国2005—2014年101家商业银行的非平衡面板数据,采用动态面板广义矩估计(GMM)方法,研究了市场竞争度、非利息收入对银行收益的影响。研究结果表明,总体上我国银行业市场竞争度与银行收益显著负相关。在我国银行业当前的竞争状况下,非利息收入与银行收益显著正相关。随着竞争度的逐步提高,非利息收入对于银行收益的边际影响越来越小。另外,对于不同类型的银行样本,非利息收入的影响并不一致。对于大型商业银行,手续费及佣金收入的增加显著提高了银行收益,其他非利息收入则没有显著影响;与之相反,对于中小型商业银行,其他非利息收入的增加显著提高了银行收益,但手续费及佣金收入则没有显著影响。最后,我们分析了出现这种差异的原因并提出了相关建议。

关键词：市场竞争度非利息收入手续费及佣金收入其他非利息收入银行收益

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市场竞争度对企业创新的影响

市场竞争度对企业创新的影响

作者：肖坤厦门大学

学位级别：硕士

创新是企业发展的动力,也是国家经济增长的源泉。“十三五”期间,我国在新兴科技领域对产业结构进行了大量的优化与整合,意图通过调整产业的竞争结构,为企业创造良好的经济生态,从而促进科技创新,因此产业竞争度对于企业创新的影响是一... 详细信息

创新是企业发展的动力,也是国家经济增长的源泉。“十三五”期间,我国在新兴科技领域对产业结构进行了大量的优化与整合,意图通过调整产业的竞争结构,为企业创造良好的经济生态,从而促进科技创新,因此产业竞争度对于企业创新的影响是一个重要而有意义的话题。自熊彼特提出创新理论以来,市场竞争度对企业创新活动的影响成为了众多学者关注的话题,然而,经过半个多世纪的讨论,学术界依旧没有对该问题形成一致性的答案。为了在这个问题上进行有益的探索,本文首先在垄断竞争的框架下搭建了微观经济数学模型,论证了勒纳指数与企业研发投入之间存在倒U型的数学关系,而后又选取了中国统计局2005～2007年的中国工业企业数据,用勒纳指数作为描述市场竞争度的指标,以企业的R&D投入强度作为企业创新的代理变量,使用面板Tobit回归模型,验证了市场竞争度与企业的创新活动存在非线性(U型)关系。此外,本文还通过选取子样本回归以及更换代理变量回归的方法对实证结果进行稳健性检验,得到了一致性的结论。最后,本文还提出了相应的创新激励政策,对于我国产业创新性转型具有一定的指导意义。

关键词：市场竞争度创新市场集中度 R&D投入勒纳指标赫芬达尔指数

市场竞争度、非利息收入与我国上市商业银行绩效的研究

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市场竞争度、非利息收入与我国上市商业银行绩效的研究

作者：尹笑霞集美大学

学位级别：硕士

有效的市场竞争环境和非利息收入业务的发展是银行绩效的重要影响因素。近年来外资银行的进入、利率市场化、互联网金融的发展和民营银行的建设等多项改革使我国商业银行的竞争环境发生了巨大的变化,围绕提升绩效为目标的经营策略对商... 详细信息

有效的市场竞争环境和非利息收入业务的发展是银行绩效的重要影响因素。近年来外资银行的进入、利率市场化、互联网金融的发展和民营银行的建设等多项改革使我国商业银行的竞争环境发生了巨大的变化,围绕提升绩效为目标的经营策略对商业银行的稳健发展具有举足轻重的作用。市场竞争加剧的同时,商业银行的非利息收入占比发生了明显的变化。关于市场结构(包括市场集中度)对银行绩效的影响、非利息收入对银行绩效的影响,国内外学者在这两方面的研究不少,但是严格将市场竞争度和市场集中度两者区分开来,在银行绩效的衡量上同时考虑风险与收益两方面的因素,并且分析二者的共同作用下两者对商业银行绩效的交互影响,考察随着市场竞争度的变化,非利息收入的发展对银行绩效影响的研究如同凤毛麟角。因此,本文试图对这一领域进行探索。这对审视我国商业银行的市场竞争环境、业务的发展现状和风险绩效评价具有重要意义。首先,本文分析了大量国内外相关文献及研究成果,对市场竞争度与银行绩效的相关性、非利息收入影响银行绩效的文献进行了综述,并基于相关理论分别对市场竞争度与银行绩效的相关性、非利息收入对银行绩效的影响进行分析。在实证方面,本文采用了新的度量方法——Boone指数来衡量市场竞争度,利用超越对数成本函数计算出各样本的边际成本,然后测算出相对应的Boone指数。综合考虑收益和风险两方面的因素,将风险调整后的净资产收益率(SHROA)作为衡量上市商业银行绩效的指标,利用我国2007年——2016年16家上市商业银行的相关数据就市场竞争度、非利息收入以及二者共同作用对我国上市商业银行绩效的影响建立三个模型,并分别选择适合的静态面板数据模型进行实证研究。本文研究发现,市场竞争度的增加不利于上市商业银行绩效的提升,但是非利息收入业务的拓展有助于上市商业银行绩效的提高;在样本期间随着市场竞争度的增强,非利息收入对上市商业银行绩效正向的边际影响会越来越小,甚至当市场竞争度增加到一定程度时非利息收入的增加反而不利于上市商业银行绩效的提升。最后,在上述实证分析结果的基础上提出研究结论,为我国商业银行的发展战略与政府及监管部门对银行业的改革提出以下建议:积极推动非利息收入业务的发展,加强监管并有效防范其风险;在拓展非利息收入业务的同时应该密切关注市场竞争度的变化,以防过度的市场竞争使商业银行的绩效下降甚至对银行业的稳定性产生威胁。

关键词：市场竞争度市场集中度非利息收入银行绩效

市场竞争度对企业研发创新投入的影响 ——基于创业板上市公司的经验证据

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市场竞争度对企业研发创新投入的影响 ——基于创业板上市公司的...

作者：齐东飞天津财经大学

学位级别：硕士

随着创业板市场不断发展与成熟,高成长性的中小企业在经济发展中的地位日益重要,其在技术创新方面的贡献力也逐渐开始凸显。而对于中小企业来说,想要在恶劣的市场环境中生存,必须依靠持续不断的技术创新,而这一点正是这些中小企业最为... 详细信息

随着创业板市场不断发展与成熟,高成长性的中小企业在经济发展中的地位日益重要,其在技术创新方面的贡献力也逐渐开始凸显。而对于中小企业来说,想要在恶劣的市场环境中生存,必须依靠持续不断的技术创新,而这一点正是这些中小企业最为缺乏的,影响其研发创新的因素较多,市场结构对于生存环境脆弱的中小企业来说极为重要,市场竞争的强弱直接关系到企业在短期投资和长期投资的抉择。对于市场竞争度如何影响企业研发创新一直是相关学者关注的热点,但至今仍没有形成一致性的结论。本文首先对企业研发创新与市场竞争度的关系进行了理论分析,将市场竞争度对企业研发创新影响分为三类：竞争抑制创新、竞争推动创新、竞争与创新存在非线性关系。同时结合我国中小企业发展现状,行业竞争水平参差不齐、技术水平差异大等特点,市场竞争度对于企业的研发创新活动的影响可能存在行业差异性。基于以上理论分析,本文以2010-2012年创业板上市公司为研究样本,实证考察市场竞争度对不同行业企业研发创新投入的影响,研究发现：创业板整体市场研发创新投入与市场竞争度呈线性正相关关系,而在各分行业中,两者表现出的关系则不一样,在制造业中两者显著负相关;在信息技术业中两者显著正相关;在文体娱乐业中创新投入与市场竞争程度呈倒U型结构;而科学研究行业创新投入与竞争度之间不存在明显的线性或非线性关系。在创业板不同行业特征下,市场竞争度对于企业研发创新影响并没有表现一致的关系,这一结论对于我国创新型中小企业战略决策的恰当选择及政府因行业制宜的技术创新激励政策,具有一定程度上的指导意义。

关键词：市场竞争度研发创新创业板

国有股权、市场竞争度与银行稳定性——来自中国上市银行的经验证据

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云南财经大学学报 2015年第6期31卷 78-89页

作者：宋清华宋一程杨璐中南财经政法大学金融学院武汉430073

基于2007—2013年中国14家上市银行的经验证据，采用动态面板GMM模型对国有股权、市场竞争度与银行稳定性之间的关系进行实证检验，研究发现：对于第一大股东为国有性质的银行而言，适度降低自身的国有股权持股比例更有利--？-~Lt行稳定... 详细信息

基于2007—2013年中国14家上市银行的经验证据，采用动态面板GMM模型对国有股权、市场竞争度与银行稳定性之间的关系进行实证检验，研究发现：对于第一大股东为国有性质的银行而言，适度降低自身的国有股权持股比例更有利--？-~Lt行稳定；zA整体上看i市场力量越强的银行具有更低的破产风险和更高的资本充足水平，但具体而言，第一大股东为非国有性质的银行这一特征更加显著。

关键词：国有股权市场竞争度银行稳定性上市银行

产品市场竞争度、竞争战略选择对成本黏性的影响研究

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产业经济研究 2016年第1期 11-19页

作者：颉茂华刘斯琴杨彩霞内蒙古大学经济管理学院内蒙古呼和浩特010021

市场竞争理论和竞争战略理论认为产品市场竞争度和竞争战略选择会影响企业成本。但是否会对成本黏性产生影响,理论界未能做出明确的验证。以2006—2013年度深沪上市公司数据为样本,采用实证回归分析方法,将产品市场竞争和竞争战略作为... 详细信息

市场竞争理论和竞争战略理论认为产品市场竞争度和竞争战略选择会影响企业成本。但是否会对成本黏性产生影响,理论界未能做出明确的验证。以2006—2013年度深沪上市公司数据为样本,采用实证回归分析方法,将产品市场竞争和竞争战略作为解释变量,研究产品市场竞争度、竞争战略选择对成本黏性的影响。结果表明:上市公司的成本黏性与产品市场竞争度呈反向变动关系,企业的成本黏性会因竞争战略的不同而表现出不同的行为特征,差异化战略与成本黏性显著正相关,而成本领先战略则与成本黏性显著负相关。建议管理者在企业经营过程中,要依据企业所处市场竞争度强弱来进行成本管理,对拥有较高创新能力的企业采用差异化战略,而对成本控制严格的企业则采用成本领先战略。

关键词：市场竞争度竞争战略差异化战略成本领先战略成本黏性

银行业的市场竞争度:基于韩国、中国内地和中国台湾的比较分析

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经济理论与经济管理 2007年第4期27卷 40-44页

作者：黄隽白冰心中国人民大学经济学院北京100872

从20世纪90年代开始，金融自由化的浪潮席卷整个世界，金融业出现了两个明显的趋势：其一，银行业正经历着前所未有的合并浪潮，银行的数量及分支机构大幅减少；其二，各国纷纷放松管制，银行业开放的力度和竞争的程度空前提升。但从国... 详细信息

从20世纪90年代开始，金融自由化的浪潮席卷整个世界，金融业出现了两个明显的趋势：其一，银行业正经历着前所未有的合并浪潮，银行的数量及分支机构大幅减少；其二，各国纷纷放松管制，银行业开放的力度和竞争的程度空前提升。但从国内外文献上看，对新兴市场经济最活跃的亚洲地区的商业银行，尤其是对中国内地商业银行市场的研究鲜有涉及。

关键词：银行业开放市场竞争度中国内地中国台湾 20世纪90年代韩国新兴市场经济商业银行