资金池在A企业集团资金集中管理的应用研究

作     者：裴昕 

作者单位：中国石油大学(北京) 

学位级别：硕士

导师姓名：王珮

授予年度：2019年

学科分类：120202[管理学-企业管理（含：财务管理、市场营销、人力资源管理）] 12[管理学] 0202[经济学-应用经济学] 02[经济学] 1202[管理学-工商管理] 020205[经济学-产业经济学] 

主      题：资金集中管理 互联网+ 资金池 资源配置 风险控制 

摘      要：“资金池是一种基于创新型资金集约化管理的方式,现已成为很多集团企业实现资金资源优化调配的重要手段和工具。互联网技术的迅猛发展使资金集中管理的手段更加丰富和专业化。特别是大数据、云计算、移动互联等新型互联网技术的崛起,改变了国内外大型企业集团的资金集中管理格局。目前,越来越多的企业集团将上述新技术引入资金池的应用中,并建立“互联网+资金池系统平台,形成资金资源共享、财务信息共享,从而充分打造集团自金融服务,实现产融结合的蓝图。论文以A集团“互联网+资金池平台建设实例为主线,通过分析A集团存在资金管理“三高和使用效率低下等管理难题,论证了集团搭建“互联网+资金池的必要性,并从理念与核心技术、运作策略、模块化设计以及效用评价等多维度系统阐述了A集团“互联网+资金池平台的构建。基于此,论文得出A集团通过“互联网+资金池的应用,既可以提升其资金使用的效率也可以为集团财务智能化转型提供动力的结论。最后,论文从完善制度建设、加强自金融服务、提高精细化管理、互联网安全风险控制与防护等方面对资金池平台的改进提出可行的管理建议。