地下钱庄刑法规制问题研究

作     者：蔡明 

作者单位：吉林大学 

学位级别：硕士

导师姓名：那力

授予年度：2011年

学科分类：0301[法学-法学] 03[法学] 030104[法学-刑法学] 

主      题：地下钱庄 金融 刑法规制 对策性分析 

摘      要：本文的写作目的是对日益盛行的地下钱庄问题提出刑法规制方面的建议。 地下钱庄是一种地下金融现象。地下金融指的是金融当局以及统计核算部门未观测到的金融活动及其相关的金融组织,市场等金融要素与运行机制。地下金融是以经营行为的非正规性,隐蔽性为特征的金融行为。其特点体现为对政府监管与官方统计的规避。 探索地下钱庄的刑法规制问题,首先需要了解目前刑法对其可能的规制范围,这就需要分析地下钱庄的业务类型及其可能涉及的罪名。 文章先对目前的地下钱庄类型进行分析,即:本币型,外汇型和洗钱型。 以国外刑事规制模式为参考,结合我国金融发展的总体趋势,针对不同类型的地下钱庄应采取不同的规制路径。根据每一类型地下钱庄的特点成因进行探讨。 本币型地下钱庄的成因及特点。对本币型地下钱庄应以“疏为主。刑法应对其存在保持必要的容忍,不应轻易介入。 外汇型地下钱庄的成因及特点。对于外汇型地下钱庄应“疏堵结合。从目前的罪名来看,地下换汇行为,主要是认定为非法经营罪。但是“非法经营罪对该类行为规制暴露出很多问题,还需要在很多方面加以完善。 洗钱型地下钱庄的特点及对策分析。洗钱罪的上游犯罪范围问题一直是金融犯罪立法完善研究的重点和热点,将洗钱罪上游犯罪范围扩大至所有犯罪成为一种法律性质的义务。 最后,在综合上述分析之后,给出立法指导上的建议。 文章中,本币型地下钱庄的成因及特点,和与之对应的本币型地下钱庄的刑法规制对策分析是重点。这不仅是因本币型地下钱庄在地下金融中占据重要位置,在相关法律的规定上比较繁多,也是因为本币型地下钱庄比较有代表性,对其分析,一定程度上体现出地下钱庄的整体性特点。