对信用卡套现现象的思考
作者机构：建设银行福建总审计室
出 版 物：《现代商业银行导刊》 (Modern Commercial Bank Herald)
年 卷 期：2010年第2期
页 面：35-37页
学科分类：02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）]
主 题：银行信用卡 套现 循环信用 信用管理 透支余额 银行资金 不良资产 发卡银行
摘 要：一段时期以来，社会上出现大量POS商户，以收取一定比例手续费的方式与银行信用卡持有人进行虚假消费，为持卡人套取现金，造成信用卡非法套现行为大量出现，循环信用账户透支余额和循环信用使用户数大幅度增加。套取的银行资金在使用上缺乏有效的监督和控制，随着时间的推移，极可能造成由信用卡套现行为引发的群发性不良资产，给发卡银行造成损失。这一现象暴露出商业银行在POS商户管理和信用卡信用管理上存在较大风险隐患。
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