部门容忍洗钱动机研究——基于非法产品供需均衡的视角

作     者：张成虎 孙陵霞 ZHANG Cheng-hu;SUN Ling-xia

作者机构：西安交通大学经济与金融学院西安710061 

出 版 物：《北京社会科学》 (Social Sciences of Beijing)

年 卷 期：2015年第9期

页      面：39-47页

核心收录：

学科分类：02[经济学] 0201[经济学-理论经济学] 020101[经济学-政治经济学] 

基　　金：国家自然科学基金项目(70771087) 

主　　题：非法产品 供需均衡 洗钱风险 容忍洗钱动机 

摘      要：风险为本已经成为国际反洗钱监管的趋势和方向。洗钱风险的识别是实施风险为本反洗钱监管的基础。洗钱风险与各部门容忍洗钱动机密切相关,越倾向于容忍洗钱的部门,其潜在的洗钱风险就越大。因此,部门容忍洗钱动机和部门洗钱风险之间有着正向的变动关系。然而,各部门容忍洗钱动机存在差异性,这种差异性导致打破问责链条的部门不断出现,使洗钱行为一直存在。只有减少这种差异性,反洗钱才能有效开展。本文用容忍洗钱动机刻画洗钱风险,构建了一个非法产品供需的局部均衡模型,研究部门容忍洗钱动机的差异性。研究结果表明,部门容忍洗钱动机的差异性和部门类型、部门规模、犯罪监管强度、部门对非法产品的需求偏好等因素有关。