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数字加密货币交易活动中的洗钱风险:来源、证据与启示

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国际金融研究 2019年第7期 25-35页

作者：封思贤丁佳南京师范大学商学院南京师范大学金陵女子学院

以比特币为代表的数字加密货币因其具有匿名、去中心化等特征,易被不法分子用作洗钱工具。在相关理论阐述的基础上,本文结合事件研究法实证分析了数字加密货币主要交易国出台反洗钱公告对其价格和交易量的影响。结果表明,反洗钱公告通... 详细信息

以比特币为代表的数字加密货币因其具有匿名、去中心化等特征,易被不法分子用作洗钱工具。在相关理论阐述的基础上,本文结合事件研究法实证分析了数字加密货币主要交易国出台反洗钱公告对其价格和交易量的影响。结果表明,反洗钱公告通过向非法投资者传递数字加密货币反洗钱监管加强的信号,导致非法资金大量撤出市场,数字加密货币价格显著下跌,交易量显著上涨,且这种影响会因为政策公告的类型以及公告国对数字加密货币的态度不同而有所区别。本文认为,数字加密货币交易活动中存在洗钱风险;要防范这类风险,各国金融监管部门需明确数字加密货币法律属性,拓宽监管边界,创新监管技术,协同国际合作;数字加密货币交易所要严格落实一线反洗钱责任;央行应积极试点法定数字货币。

关键词：数字加密货币交易洗钱风险反洗钱比特币事件研究法

移动支付洗钱风险的监管策略研究——基于三方群体演化博弈分析

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金融理论与实践 2020年第2期 1-8页

作者：郭仁静封思贤南京师范大学商学院江苏南京210023 南京师范大学金陵女子学院江苏南京210023

移动支付因其隐蔽、快捷、复杂等特征极易成为洗钱活动的利用工具,因而蕴藏着较大的洗钱风险。在监控洗钱风险方面,移动支付机构的角色最为特殊,既可能与监管当局一起发挥积极作用,也可能会出于自身成本或利益考虑而消极监管,甚至还可... 详细信息

移动支付因其隐蔽、快捷、复杂等特征极易成为洗钱活动的利用工具,因而蕴藏着较大的洗钱风险。在监控洗钱风险方面,移动支付机构的角色最为特殊,既可能与监管当局一起发挥积极作用,也可能会出于自身成本或利益考虑而消极监管,甚至还可能会帮助洗钱分子逃避监管或与洗钱分子一起共同参与洗钱。基于洗钱者、支付服务机构和监管当局的三方演化博弈模型,探讨了移动支付洗钱风险的监管策略问题。结果表明,监管政策松紧程度直接影响支付机构与监管当局的合作意愿。加大惩罚力度虽然能提高洗钱成本,但过严监管会大幅提高支付机构的反洗钱合规成本和客户流失损失,进而诱使支付机构与洗钱分子合谋。此外,科学的激励补偿机制有利于提高移动支付机构与监管当局的共同监管意愿。

关键词：移动支付洗钱风险演化博弈监管策略

基于模糊认知图的我国自贸区洗钱风险影响因素研究

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运筹与管理 2022年第5期31卷 177-182页

作者：高增安汪小草西南交通大学经济管理学院四川成都610031

自贸区洗钱风险的影响因素相互关联,通过专家认知判断自贸区洗钱风险各影响因素间相互关系。运用模糊认知图的迭代推理机制,借助灰色关联度,计算各影响因素与自贸区洗钱风险的关联度,识别影响自贸区洗钱风险的主要因素。研究表明,自贸... 详细信息

自贸区洗钱风险的影响因素相互关联,通过专家认知判断自贸区洗钱风险各影响因素间相互关系。运用模糊认知图的迭代推理机制,借助灰色关联度,计算各影响因素与自贸区洗钱风险的关联度,识别影响自贸区洗钱风险的主要因素。研究表明,自贸区内反洗钱法律法规健全度、上游犯罪规模、反洗钱监管当局和义务主体履职效力、司法合作水平、上游犯罪结案率是影响自贸区洗钱风险的主要因素,这为我国自贸区反洗钱实务工作提供了决策参考。

关键词：自贸区洗钱风险影响因素模糊认知图灰色关联度

金融机构抵御洗钱风险的非均衡性与反洗钱差别化监管

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武汉金融 2012年第10期 52-54页

作者：中国人民银行随州市中心支行课题组敖卫红武西峰中国人民银行随州市中心支行湖北随州441300

随着金融机构业务的快速发展,因地域、行业及业务特点的不同而导致金融机构抵御洗钱风险的非均衡性越来越明显。本文首先对目前金融机构抵御洗钱风险的非均衡性及原因进行分析,在此背景下提出差别化监管的必要性,其次阐述采取差别化监... 详细信息

随着金融机构业务的快速发展,因地域、行业及业务特点的不同而导致金融机构抵御洗钱风险的非均衡性越来越明显。本文首先对目前金融机构抵御洗钱风险的非均衡性及原因进行分析,在此背景下提出差别化监管的必要性,其次阐述采取差别化监管方式的优势所在,最后介绍差别化监管的具体流程及方式,提出不同风险等级采取不同监管措施的观念,与人民银行总行反洗钱局提出的反洗钱监管观念从"合规为本"向"风险为本"转变的总体思路不谋而合。

关键词：洗钱风险非均衡性风险为本差别化监管风险评估

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第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究

金融发展研究 2018年第12期 49-56页

作者：丁佳封思贤南京师范大学商学院江苏南京210023 南京师范大学金陵女子学院江苏南京210023

随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗... 详细信息

随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗钱风险的评估,既要关注固有风险,也要考虑内部控制风险,更要关注未被控制的剩余风险。同时,各级风险指标的赋权要克服专家调查法可能存在的过于主观等不足,而应结合熵权法等客观赋值法进行综合赋权,以实现主观与客观、定性与定量相结合。据此,本文给出评估第三方支付机构洗钱风险的一种新方法。

关键词：第三方支付机构洗钱风险剩余风险风险评估熵权法

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第三方支付机构客户洗钱风险评估

财会月刊 2020年第23期 99-105页

作者：陈艳萍彭振辉厦门国家会计学院厦门361005 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)广州分所广州510623

在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用有限资源,对不同洗钱风险等级的客户展开有的放矢的监管,以提... 详细信息

在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用有限资源,对不同洗钱风险等级的客户展开有的放矢的监管,以提高反洗钱的质量和效率就显得尤为重要。基于此,结合第三方支付机构的业务特点,从识别各业务环节面临的客户洗钱风险出发,通过为客户洗钱风险建立三因素12个指标的评估体系,再利用模糊层次分析法为各个因素指标赋予权重,确定客户洗钱风险等级并提出相应的应对措施。

关键词：第三方支付机构洗钱风险风险评估模糊层次分析法

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网络交易洗钱风险分析及监控

企业经济 2013年第12期32卷 189-192页

作者：张晓春广西警官高等专科学校广西南宁530023

网络交易以其便捷、高效的服务极大地方便了人民群众的生活。但计算机领域安全监控技术相对落后,使得我国当前的网络交易市场存在较大的洗钱风险。本文通过分析网络交易在我国发展的状况及其存在的洗钱风险,提出完善反洗钱立法;加强网... 详细信息

网络交易以其便捷、高效的服务极大地方便了人民群众的生活。但计算机领域安全监控技术相对落后,使得我国当前的网络交易市场存在较大的洗钱风险。本文通过分析网络交易在我国发展的状况及其存在的洗钱风险,提出完善反洗钱立法;加强网络交易管理和监控;建设网络交易洗钱分析和决策支持系统,实现对可疑交易筛选和自动报警等对策,以加强对网络洗钱行为的监控。

关键词：网络交易洗钱风险监控

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证券业洗钱风险及监测

中国金融 2018年第7期 54-55页

作者：黄键徐海丽李洋中国人民银行深圳市中心支行

证券业务洗钱风险经纪业务洗钱风险经纪业务是指证券公司通过其设立的营业场所和在证券交易所的席位，接受客户委托，按其要求，代理客户买卖证券的业务。其洗钱风险主要有以下几点：一是开户环节存在冒用他人身份的风险；二是通过多... 详细信息

证券业务洗钱风险经纪业务洗钱风险经纪业务是指证券公司通过其设立的营业场所和在证券交易所的席位，接受客户委托，按其要求，代理客户买卖证券的业务。其洗钱风险主要有以下几点：一是开户环节存在冒用他人身份的风险；二是通过多头开户实现分散非法所得、增加监测难度的风险；三是通过证券转托管、撤销指定交易、变更存管银行等转移资产或改变资金流向的风险。

关键词：洗钱风险证券业务监测证券交易所经纪业务多头开户营业场所证券公司

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网络游戏行业洗钱风险及监管对策

银行家 2017年第7期 129-131页

作者：朱国晓朱孚嘉李虹含华夏银行总行

网络游戏行业洗钱存在的基本条件是,网络游戏用户身份不真实,网络游戏虚拟货币与法定货币之间的可兑换,以及互联网金融的广泛应用。本文分析了网络游戏洗钱的特点和方式,并提出完善网络游戏行业反洗钱的相关措施和参考意见。

关键词：网络游戏行业虚拟货币反洗钱法定货币洗钱风险