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商业银行操作风险动因与传递机制研究

金融监管研究 2024年第2期 59-76页

作者：文央漾吴莹孙思唯中国工商银行总行中国工商银行上海分行

理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损... 详细信息

理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损失发生和传递的规律,旨在为我国商业银行提升操作风险管理效果和价值提供支持。本文根据风险动因传递理论和BA(Barabasi Albert)无标度网络理论,借助贝叶斯网络因果分析技术手段,基于监管公开信息及银行内部操作风险数据,构建了具有877个网络节点的网络模型,并利用MATLAB和Hugin Lite分析工具,建模推导出不同节点的重要程度、节点数量,以及网络规模下对风险传导和风险敞口的差异化结果;同时,为增强场景应用,本文还以存款/理财业务场景为例,按照风险动因及传递过程,量化模拟了无控制干预下风险传递规律,进行了关键控制措施对节点及后果的因果分析,论证了不同控制措施下差异化控制策略选择;最后,提出了操作风险管理实践要回归风险本源、遵循风险传递规律,以及提升风险管理价值的建议。

关键词：操作风险风险动因风险传递 BA网络

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有限责任公司接受本公司股权质押有效性研究

利益法学

利益法学 2024年第1期 287-329页

作者：刘宇豪招商银行总行

有限责任公司作为我国最为常见的企业类型，其股权质押的相关规定并不完善，其中，涉及有限责任公司接受本公司股权质押的有效性的规定空白是典型的规范缺位。本文主要从两个角度切入，讨论有限责任公司接受本公司股权质押的有效性问题... 详细信息

有限责任公司作为我国最为常见的企业类型，其股权质押的相关规定并不完善，其中，涉及有限责任公司接受本公司股权质押的有效性的规定空白是典型的规范缺位。本文主要从两个角度切入，讨论有限责任公司接受本公司股权质押的有效性问题。从狭义的法律解释的进路，《公司法》第142条第5款的适用是核心问题。无论是文义解释还是法意解释、目的解释，都指向了该条款并不能适用于有限责任公司的结论。本文还对《公司法》的结构、两类公司的优位关系进行了扩展分析，进而认为使用狭义的法律解释方法，不能对有限责任公司类推适用《公司法》第142条第5款的相关规定。从利益衡量的进路，在抽象化的“公司—股东—债务人”和“公司债权人—公司—股东”关系中，本文认为对公司债权人的保护不应以限制公司接受本公司股权质押为方法，无论是在各层次利益内部，还是在不同层次利益之间，都应当采取允许有限责任公司接受本公司股权质押的态度，如此更为妥当。本文还对上述抽象利益衡量的结果在具体的案例中予以了验证。

关键词：有限责任公司股权质押法律解释利益衡量债权人保护

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数智化助力金融信托业更贴心更安心

信息化建设 2024年第1期 63-64页

作者：汤成成浙商银行总行

只有通过全面的数智化举措,金融信托业才能在数字时代继续提供高质量的服务,确保客户的信任和资产的安全,金融信托业作为金融行业的关键组成部分,正迎来数字化浪潮的巨大机遇与挑战。随着技术的不断创新和金融服务的数字化转型,金融信... 详细信息

只有通过全面的数智化举措,金融信托业才能在数字时代继续提供高质量的服务,确保客户的信任和资产的安全,金融信托业作为金融行业的关键组成部分,正迎来数字化浪潮的巨大机遇与挑战。随着技术的不断创新和金融服务的数字化转型,金融信托业务积极响应数字时代的号召。

关键词：金融信托业金融服务金融行业数字化转型数字化浪潮机遇与挑战数字时代

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“心”升级:农信核心系统“辽宁样板”

中国农村金融 2024年第4期 93-94页

作者：刘世哲辽宁农商银行总行

核心系统作为银行信息系统的“心脏”,是银行核心竞争力的体现。处于不同体量、不同区域、开展不同类型业务的银行,应紧跟时代步伐,加快利用新技术赋能,探索符合自身发展的新一代核心系统建设路径。

关键词：银行信息系统农信建设路径银行核心竞争力紧跟时代

ESG信息披露对企业绩效的影响——以重污染企业为例

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山东商业职业技术学院学报 2024年第3期24卷 19-26页

作者：徐全志浙商银行总行浙江杭州310020

在金融领域,ESG的概念如今被广泛提及,是目前国内外广泛使用的一种非财务绩效的企业评价指标与投资概念。采用实证研究的方法探究ESG信息披露对于企业绩效的影响,借此帮助企业更好地了解ESG信息披露的重要意义;同时,使得市场上的投资者... 详细信息

在金融领域,ESG的概念如今被广泛提及,是目前国内外广泛使用的一种非财务绩效的企业评价指标与投资概念。采用实证研究的方法探究ESG信息披露对于企业绩效的影响,借此帮助企业更好地了解ESG信息披露的重要意义;同时,使得市场上的投资者理解ESG信息披露对于金融市场的影响,做出更好的投资决策。选取我国沪深A股重污染企业,通过实证分析对于ESG信息披露与企业绩效之间的关系进行检验,最终得出如下结论:重污染企业ESG信息披露会促进企业绩效的提升;不同产权性质下ESG信息披露对企业绩效的影响具有异质性;不同地区重污染企业ESG信息披露对企业绩效的影响具有异质性。

关键词： ESG信息披露企业绩效重污染企业异质性分析

基于上市企业微观杠杆率的货币政策传导效率的研究——地方政府隐性债务视角

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经济学（季刊） 2024年第1期24卷 237-253页

作者：陈舒悦刘悦张际中国工商银行总行清华大学五道口金融学院 100083

本文以上市企业微观杠杆率为切入点,探讨地方政府隐性债务这一当前重要且面临重大变革的供给侧要素对货币政策传导的影响。研究结果显示,以融资平台负债度量的地方政府隐性债务可以通过银行信贷挤出和利率扭曲两种机制影响货币政策传导... 详细信息

本文以上市企业微观杠杆率为切入点,探讨地方政府隐性债务这一当前重要且面临重大变革的供给侧要素对货币政策传导的影响。研究结果显示,以融资平台负债度量的地方政府隐性债务可以通过银行信贷挤出和利率扭曲两种机制影响货币政策传导的信贷渠道,从而显著降低货币政策传导效率。此外,相较而言,货币政策传导效率降低对民营企业和小规模企业融资的影响更大,是导致当前民营和中小企业“融资难、融资贵”问题的重要原因之一。

关键词：货币政策宏观调控地方政府债务

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商业银行市场风险管理与对冲策略

视周刊

视周刊 2024年第5期 73-74页

作者：潘华枫浙商银行总行浙江杭州310015

随着全球金融市场的日益复杂和多变,银行作为金融体系的核心组成部分,面临着日益严峻的市场风险挑战。市场风险不仅可能影响银行的盈利能力,更可能对银行的稳定运营产生重大影响。因此,有效的市场风险管理和对冲策略成为银行经营管理中... 详细信息

随着全球金融市场的日益复杂和多变,银行作为金融体系的核心组成部分,面临着日益严峻的市场风险挑战。市场风险不仅可能影响银行的盈利能力,更可能对银行的稳定运营产生重大影响。因此,有效的市场风险管理和对冲策略成为银行经营管理中不可或缺的一环。本文深入探讨银行市场风险管理的核心要素和策略,分析对冲策略在降低市场风险中的作用,以期为银行在复杂多变的市场环境中稳健运营提供有益的参考和借鉴。

关键词：对冲策略风险挑战银行经营管理市场风险管理全球金融市场稳健运营金融体系盈利能力

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基于文本的创新测度及对企业绩效的影响研究

系统工程理论与实践 2024年第6期44卷 1896-1912页

作者：郭冬梅王继彬胡瀚清尹志锋中央财经大学经济学院北京100081 中国银行总行北京100818

本文基于中国A股上市企业的研报文本数据,使用LDA主题模型、情感分析等方法构建了文本创新指标,并通过考察其与企业绩效的相关性,验证该指标的合理性.研究发现:第一,文本创新指标具有全面性,不仅与研发投入、专利等传统创新指标具有高... 详细信息

本文基于中国A股上市企业的研报文本数据,使用LDA主题模型、情感分析等方法构建了文本创新指标,并通过考察其与企业绩效的相关性,验证该指标的合理性.研究发现:第一,文本创新指标具有全面性,不仅与研发投入、专利等传统创新指标具有高度的相关性,还能在一定程度上测度企业的非技术创新;第二,文本创新指标具有稳健性,相较于传统创新指标,文本创新指标与企业经营绩效的正相关性更稳健;第三,文本创新指标具有精准性,能部分减缓传统创新指标因测量误差、研发操纵等导致的估计偏误.本研究有益于拓展创新度量指标并据此准确估计创新对于企业经营绩效的作用效果,同时还为政府制定相关创新政策提供度量依据.

关键词：文本创新研发投入专利非技术创新企业绩效

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数字金融赋能商业银行跨境金融高水平发展

中国外汇 2024年第14期 65-67页

作者：王明祥招商银行总行跨境金融部

商业银行持续加强顶层设计与资源投入,提升科技基础能力,并在跨境业务领域积极探索,以数字金融赋能跨境金融,提升服务实体经济质效。数字经济的蓬勃发展为我国经济提供了强劲动力。中央金融工作会议明确提出,要做好科技金融、绿色金融... 详细信息

商业银行持续加强顶层设计与资源投入,提升科技基础能力,并在跨境业务领域积极探索,以数字金融赋能跨境金融,提升服务实体经济质效。数字经济的蓬勃发展为我国经济提供了强劲动力。中央金融工作会议明确提出,要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,对数字金融高质量发展提出了新要求。为贯彻落实中央金融工作会议精神,以更实举措做好数字金融大文章,商业银行在各级监管机构的指引下努力提升服务实体经济质效,银行业的数字化转型进程不断加快。

关键词：数字金融普惠金融绿色金融商业银行跨境金融服务实体经济数字化转型跨境业务