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论行政性失信惩戒中“履职需要”之界定

湘潭大学学报（哲学社会科学版） 2023年第2期47卷 57-63页

作者：顾敏康周灿湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

“裁量型惩戒”是行政惩戒制度的重要组成部分,且其实施须以“履职需要”为依据。囿于立法和行政执法对“履职需要”概念界定的缺失,使得“裁量型惩戒”的实施规则不明,进而导致其错误或肆意实施之乱象,且其实施的合法性审查亦受阻碍。... 详细信息

“裁量型惩戒”是行政惩戒制度的重要组成部分,且其实施须以“履职需要”为依据。囿于立法和行政执法对“履职需要”概念界定的缺失,使得“裁量型惩戒”的实施规则不明,进而导致其错误或肆意实施之乱象,且其实施的合法性审查亦受阻碍。鉴于回应个案事实、尊重惩戒部门独立履职地位和顺应惩戒制度实践情况之需要,“履职需要”之界定应以行政执法界定为基础,即先由惩戒部门对“履职需要”进行明确说明,在听取被惩戒人意见后最终形成对“履职需要”的界定结果,以防止界定过程中的偏见。而“履职需要”的界定过程应当即时书面记载,便于司法部门以界定结论为基础,对“裁量型惩戒”的合法性进行过程性审查。

关键词：裁量型惩戒履职需要界定

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检察监督介入行政性失信惩戒的困境与路径

湘潭大学学报（哲学社会科学版） 2023年第6期47卷 81-87页

作者：顾敏康宋阳湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

检察监督介入行政性失信惩戒是践行新时代监督理念的内在要求,能够有效解决行政性失信惩戒中行政执法不规范和过惩失当等现实问题。检察监督介入行政性失信惩戒不乏法律和政策的支撑。为消解社会公众对检察机关“越俎代庖”的顾虑,须对... 详细信息

检察监督介入行政性失信惩戒是践行新时代监督理念的内在要求,能够有效解决行政性失信惩戒中行政执法不规范和过惩失当等现实问题。检察监督介入行政性失信惩戒不乏法律和政策的支撑。为消解社会公众对检察机关“越俎代庖”的顾虑,须对检察机关的监督对象和范围进行限定。在检察监督程序中,需建立案件线索来源渠道和研判机制以规范受理程序;明确检察建议为主的多元化监督方式、推进类案监督方式以规范处理机制;构建监督效果的反馈机制、跟进机制和协作机制以保障监督的效力。

关键词：行政性失信惩戒检察机关法律监督

“大信用”背景下的信息隐私保护——以信义义务的引入为视角

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中南大学学报（社会科学版） 2022年第1期28卷 41-57页

作者：顾敏康白银湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

社会信用体系背景下的信用概念已经超越了传统金融或商业领域的信用概念,涉及社会治理新手段,因此可被称为"大信用"。而"大信用"概念下的信用信息利用,是围绕海量信用信息的收集、批量处理和精准应用展开的,其利用虽然能够改善不同信用... 详细信息

社会信用体系背景下的信用概念已经超越了传统金融或商业领域的信用概念,涉及社会治理新手段,因此可被称为"大信用"。而"大信用"概念下的信用信息利用,是围绕海量信用信息的收集、批量处理和精准应用展开的,其利用虽然能够改善不同信用主体间信用信息不对等的困境,并通过信用产品的普遍使用潜移默化地优化社会诚信氛围。但其背后海量信用信息的聚合性使用,使得信用信息控制者逐渐成为信用信息的汇集中心,且与信用主体之间形成一种新的不对等关系。这种关系加大了信息隐私被侵害的风险,给信息隐私的保护带来巨大的挑战。目前,各国普遍采用"知情同意"规则保护信息隐私。该规则虽然突出信息自决理论的核心要义,也为信用主体控制信用信息和保护信息隐私提供了形式上的可能,但在实际运行中却存在不足,很难发挥预期的保护作用。为此,我国宜引入信义义务规则,赋予信用信息控制者对信用信息利用的"自由裁量权",同时明确其严格的信义义务,对违背义务者追究信托责任,从而使"知情同意"规则能够更好地解决信用信息的利用与信息隐私保护之间的利益平衡问题。

关键词：社会信用体系信用信息隐私知情同意信义义务

个人征信机构自动化决策的风险识别与区分规制

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征信 2024年第5期42卷 22-30页

作者：张雨湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

个人征信机构运用自动化决策提供信用信息查询、信用评价与信用反欺诈产品或服务,可能因传导不实信息、复现社会偏见与歧视、弱化人类决策个性化空间等对人的权益产生风险。通过对个人征信机构自动化决策应用场景进行分析发现,信用信息... 详细信息

个人征信机构运用自动化决策提供信用信息查询、信用评价与信用反欺诈产品或服务,可能因传导不实信息、复现社会偏见与歧视、弱化人类决策个性化空间等对人的权益产生风险。通过对个人征信机构自动化决策应用场景进行分析发现,信用信息查询类产品可引发“算法黑箱”风险,信用评价类和信用反欺诈类产品可同时引发“算法黑箱”“算法歧视”等风险。我国现有法律衍生出个体赋权机制、透明度义务机制和第三方主体外部监督机制,以应对自动化决策引发的各类风险,但单一的规制机制较难解决个人征信机构自动化决策的风险规制难题。对个人征信机构自动化决策的风险进行规制,需要综合考量规制对象、规制目的和规制实效,并以个人征信数据处理关系为分析背景,建构公私法规制机制相衔接的立体化风险规制框架。

关键词：个人征信机构自动化决策风险识别风险规制框架

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人工智能在信用监管中应用的法律风险及其应对

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甘肃社会科学 2022年第4期 142-150页

作者：贺译葶湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

引入人工智能是构建以信用为基础的新型监管机制的有利选择,目前人工智能融合大数据、物联网技术已然在信用信息的共享与挖掘、信用脸谱的描摹、信用风险的预测、信用监管执行的监控及联合奖惩的实施等多个环节彰显功用。但人工智能技... 详细信息

引入人工智能是构建以信用为基础的新型监管机制的有利选择,目前人工智能融合大数据、物联网技术已然在信用信息的共享与挖掘、信用脸谱的描摹、信用风险的预测、信用监管执行的监控及联合奖惩的实施等多个环节彰显功用。但人工智能技术壁垒易阻隔公众知情权的行使;人工智能对信用数据的深度挖掘将威胁信用主体隐私权;人工智能嵌入信用评价的隐匿性会稀释信用主体异议权;机器智能故障易引发联合惩戒过程中的过度损权风险;人工智能算法缺陷亦可能衍生信用监管偏差及权力运行失范风险。对此,应多维治理信用评测中的数据与算法偏见,强化以效果为导向的算法披露理念,赋予信用主体算法解释权并设立信用数据活动顾问;审慎控制人工智能介入信用监管的场景与限度,明确人工智能在信用监管领域的辅助地位;明确信用监管人工智能化的主体间责任,并结合配套立法制度的完善逐一应对。

关键词：人工智能信用监管法律风险大数据算法解释权

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社会信用信息权属定位及权利体系展开

征信 2023年第6期41卷 18-26页

作者：张路湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

社会信用信息依照主体划分,可分为自然人信用信息与法人、非法人组织信用信息,与之对应的上位概念分别是个人信息与数据。基于个人信息与数据概念的核心区域、合理使用制度、动态系统理论以及我国立法先例等理由,可以认定个人信息与数... 详细信息

社会信用信息依照主体划分,可分为自然人信用信息与法人、非法人组织信用信息,与之对应的上位概念分别是个人信息与数据。基于个人信息与数据概念的核心区域、合理使用制度、动态系统理论以及我国立法先例等理由,可以认定个人信息与数据及其所构成的社会信用信息是新型的民事权利。个人信用信息凸显了人格尊严、平等、自由等伦理价值,符合人格权的一般特征,其中所包含的人格财产利益可以通过人格权权能扩张予以解释、涵盖。信用数据凝结了法人、非法人组织无差别的社会必要劳动时间,能够揭示法人、非法人组织的信用状况,具有财产价值,属于法人、非法人组织的无形财产权。在数据要素市场配置与社会信用体系建设的背景下,可赋予法人、非法人组织对自身原始信用数据的决定权,同时规定合法性处理事由与合理使用制度进行限制。

关键词：社会信用信息个人信用信息信用数据人格权财产权信用数据决定权

公共信用信息归集目录问题研究——以我国45个相关规范为样本

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征信 2023年第8期41卷 7-16页

作者：张路胡秀菊湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

目前在全国与地方公共信用信息归集目录中,存在信用信息与非信用信息区分模糊,公共信用信息归集主体不明确、分类标准不统一以及公共信用信息各类别具体内容存在不合理性等问题。对此,应以“履行义务状态说”为社会信用的认定标准,明确... 详细信息

目前在全国与地方公共信用信息归集目录中,存在信用信息与非信用信息区分模糊,公共信用信息归集主体不明确、分类标准不统一以及公共信用信息各类别具体内容存在不合理性等问题。对此,应以“履行义务状态说”为社会信用的认定标准,明确“义务”应具有效力性、可评价性与明确性、责任的关联性与强制性,并以此标准明确“法”与“约”、“法定义务”与“约定义务”的范围,排除其他因素对社会信用认定的影响。同时,应以“国家机关和法律法规等授权的具有管理公共事务职能的组织”为公共信用信息的归集主体,明确中国人民银行征信中心的公共属性。对于社会信用信息类型,应按“主体+职能或服务”的标准将其区分为公共信用信息与市场信用信息,而在公共信用信息归集目录中,则应坚持采用“基本信息、守信信息、失信信息和其他信息”的四分法进行分类与类型化。

关键词：信用信息公共信用信息归集目录法定义务约定义务

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养老服务市场信用惩戒制度症结及其纾解

征信 2023年第12期41卷 20-28页

作者：贺译葶湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

目前,养老服务市场信用惩戒制度形态以政府规范性文件为主,制度内容兼顾宏观政策指引与具体规则设计,但专门性规范文本与针对性条款的铺排并不成熟。因而存在惩戒对象模糊、惩戒标准各行其是、解除惩戒条件设置不适当及程序规则不完整... 详细信息

目前,养老服务市场信用惩戒制度形态以政府规范性文件为主,制度内容兼顾宏观政策指引与具体规则设计,但专门性规范文本与针对性条款的铺排并不成熟。因而存在惩戒对象模糊、惩戒标准各行其是、解除惩戒条件设置不适当及程序规则不完整等缺陷。养老服务市场信用惩戒制度的优化建构应基于信用惩戒的功能定位及其相关制度设置之特定场景来合理布局。除合理构设养老服务市场失信对象认定依据、优化养老服务市场失信惩戒措施的设置及周全信用惩戒的解除规则外,还需注意衔接养老服务市场信用惩戒与养老服务机构等级评定间的适用规定,以剔除制度脱节现象。

关键词：养老服务市场失信行为信用惩戒联合惩戒

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社会信用信息的规范定义及其标准阐释

征信 2022年第10期40卷 1-9页

作者：张路湘潭大学信用风险管理学院湖南湘潭411105

社会信用信息属于规范性概念,应明确其规范定义,发挥其应有的功能。我国现行的地方社会信用条例对社会信用信息的定义存在过于抽象的问题。社会信用信息概念明确的关键是对“信用”的定义,目前的社会评价说、意愿与能力说、三维构成说... 详细信息

社会信用信息属于规范性概念,应明确其规范定义,发挥其应有的功能。我国现行的地方社会信用条例对社会信用信息的定义存在过于抽象的问题。社会信用信息概念明确的关键是对“信用”的定义,目前的社会评价说、意愿与能力说、三维构成说存在法律与道德混淆问题,应坚持履行义务状态说并结合义务标准对社会信用信息进行阐释。基于社会契约理论和阶级理论,义务与社会信用之间存在密切关系。作为社会信用信息定义的“义务”,应坚持效力性、行为的可评价与明确性、责任的关联与强制性三项判断标准。效力性标准限定了法定义务与约定义务中“法”与“约”;行为的可评价与明确性标准使得信息的认定与分类成为可能;责任的关联与强制性标准则确保了社会信用信息认定与处理始终处于法秩序的范围内。

关键词：信用社会信用信用信息义务标准法定义务约定义务