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商业银行操作风险动因与传递机制研究

金融监管研究 2024年第2期 59-76页

作者：文央漾吴莹孙思唯中国工商银行总行中国工商银行上海分行

理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损... 详细信息

理论界和实务界对商业银行操作风险资本计量和损失静态分析研究较多,但对操作风险动因分析和风险传递机制鲜少涉及。鉴此,本文以“国际规则本土化、本土实践国际化”的管理理念为指导,通过风险动因及风险传递的全新视角,探寻操作风险损失发生和传递的规律,旨在为我国商业银行提升操作风险管理效果和价值提供支持。本文根据风险动因传递理论和BA(Barabasi Albert)无标度网络理论,借助贝叶斯网络因果分析技术手段,基于监管公开信息及银行内部操作风险数据,构建了具有877个网络节点的网络模型,并利用MATLAB和Hugin Lite分析工具,建模推导出不同节点的重要程度、节点数量,以及网络规模下对风险传导和风险敞口的差异化结果;同时,为增强场景应用,本文还以存款/理财业务场景为例,按照风险动因及传递过程,量化模拟了无控制干预下风险传递规律,进行了关键控制措施对节点及后果的因果分析,论证了不同控制措施下差异化控制策略选择;最后,提出了操作风险管理实践要回归风险本源、遵循风险传递规律,以及提升风险管理价值的建议。

关键词：操作风险风险动因风险传递 BA网络

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做好五篇大文章加快建设金融强国

中国金融 2024年第3期 12-14页

作者：张文武中国工商银行

2023年召开的中央金融工作会议是我国金融发展史上具有里程碑意义的一次重要会议。习近平总书记的重要讲话,为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。深入学习贯彻落实中央金融工作会议精神,是国有大型商业银行当前... 详细信息

2023年召开的中央金融工作会议是我国金融发展史上具有里程碑意义的一次重要会议。习近平总书记的重要讲话,为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。深入学习贯彻落实中央金融工作会议精神,是国有大型商业银行当前的首要政治任务。

关键词：金融发展史国有大型商业银行金融强国根本遵循高质量发展中央金融工作会议新征程里程碑意义

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加强商业银行气候风险管理

中国金融 2024年第4期 44-46页

作者：王景武中国工商银行

金融安全是国家实现经济平稳健康发展的重要基础。中央金融工作会议强调,“以全面加强监管、防范化解风险为重点,坚持稳中求进工作总基调,统筹发展和安全,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线”。作为一种典型的非传统风险来源,气候变... 详细信息

金融安全是国家实现经济平稳健康发展的重要基础。中央金融工作会议强调,“以全面加强监管、防范化解风险为重点,坚持稳中求进工作总基调,统筹发展和安全,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线”。作为一种典型的非传统风险来源,气候变化导致的长期不利影响和突发极端事件。

关键词：系统性金融风险防范化解商业银行金融安全稳中求进极端事件统筹发展气候变化

加快建设金融强国的内涵要义、逻辑衔接与实践路径

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经济学家 2024年第2期 60-70页

作者：魏鹏中国工商银行牡丹卡中心

金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分。金融强国建设既包括金融生产力发展,又包括金融生产关系变革,旨在实现传统金融服务方式向现代金融服务方式转变,最终构建起金融领导强、金融实力强、金融服务强、金融供给强、金... 详细信息

金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分。金融强国建设既包括金融生产力发展,又包括金融生产关系变革,旨在实现传统金融服务方式向现代金融服务方式转变,最终构建起金融领导强、金融实力强、金融服务强、金融供给强、金融监管强、金融开放强、金融安全强的中国特色现代金融体系。金融强国建设不是孤立的,而是与开拓中国特色金融发展之路、推动金融高质量发展、构建社会主义现代化强国密切相关的。为高质量推进金融强国建设,应当坚持党的全面领导和党中央集中统一领导,加强党对思想政治建设、公司治理、经营管理的领导;完善现代金融监管体系,坚定不移走中国特色金融发展之路;守住金融风险底线,有效防范化解金融风险;做细做实5篇大文章,支持中国式现代化建设。

关键词：金融强国中国特色金融发展之路中国特色现代金融体系金融高质量发展

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开创工商银行高质量发展新局面

中国金融 2024年第2期 11-14页

作者：陈四清中国工商银行党委

迎着中国式现代化的煦暖春风,踏着金融服务强国建设、民族复兴伟业的坚定步伐,中国工商银行迎来了成立40周年。1978年12月18日,党的十一届三中全会召开,开启了改革开放和社会主义现代化建设的伟大征程。伴随着改革开放大潮,1984年1月1日... 详细信息

迎着中国式现代化的煦暖春风,踏着金融服务强国建设、民族复兴伟业的坚定步伐,中国工商银行迎来了成立40周年。1978年12月18日,党的十一届三中全会召开,开启了改革开放和社会主义现代化建设的伟大征程。伴随着改革开放大潮,1984年1月1日,中国工商银行正式成立,承担原来由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务,广泛筹集社会资金,为社会主义现代化建设服务。中国工商银行的成立,标志着我国金融业在组织体系上实现了中央银行体系和专业银行体系的分设,掀开了中国金融改革发展的新篇章。

关键词：中国工商银行中国金融改革储蓄业务中国式现代化金融服务改革开放大潮我国金融业强国建设

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大型金融机构要当好金融稳定压舱石

中国金融 2024年第3期 15-17页

作者：宗良孔惟然中国银行中国工商银行

2023年的中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国的目标,并特别指出,支持国有大型金融机构做优做强,当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石。防控风险是金融工作的永恒主题,是金融为经济社会发展提供高质量服务的前提;风... 详细信息

2023年的中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国的目标,并特别指出,支持国有大型金融机构做优做强,当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石。防控风险是金融工作的永恒主题,是金融为经济社会发展提供高质量服务的前提;风险防控能力更是金融强国的重要指标。在提出金融强国目标的同时,要求国有大型金融机构做好维护金融稳定的压舱石,存在很强的内在逻辑。

关键词：大型金融机构高质量服务金融稳定服务实体经济压舱石金融强国防控风险风险防控能力

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盘活存量资产扩大有效投资

中国金融 2024年第9期 25-26页

作者：张展中国工商银行投资银行部

中央经济工作会议和中央金融工作会议要求,高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务,金融要为经济社会发展提供高质量服务。2022年5月国务院办公厅印发《关于进一步盘活存量资产扩大有效投资的意见》,要求进一步盘活存量资产... 详细信息

中央经济工作会议和中央金融工作会议要求,高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务,金融要为经济社会发展提供高质量服务。2022年5月国务院办公厅印发《关于进一步盘活存量资产扩大有效投资的意见》,要求进一步盘活存量资产、扩大有效投资。

关键词：盘活存量资产高质量服务国务院办公厅高质量发展中央经济工作会议金融中央金融工作会议现代化

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新时代银行信贷高质量发展的逻辑

中国金融 2024年第11期 55-57页

作者：李峰中国工商银行山东省分行

中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国目标,强调要以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴。在支持经济发展过程中,金融力量很大程度上取决于商业银行的信贷功能。面对新时代新征程,商业银行作为信贷经营主体,要做到准确把握信贷... 详细信息

中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国目标,强调要以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴。在支持经济发展过程中,金融力量很大程度上取决于商业银行的信贷功能。面对新时代新征程,商业银行作为信贷经营主体,要做到准确把握信贷管理工作规律、实现高质量发展,必须坚持金融工作的政治性、人民性.

关键词：信贷经营商业银行高质量发展银行信贷支持经济发展强国建设金融强国信贷功能

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瑞信巨额罚单成因剖析

中国金融 2024年第4期 78-79页

作者：苏如飞中国工商银行内控合规部

美东时间2023年7月24日,瑞士信贷(以下简称瑞信)因2021年3月美国阿古斯资本公司(以下简称Archegos基金)违约事件中存在交易对手信用风险管控缺陷等多项违规,被美国、英国、瑞士三国监管部门联合采取执法行动,共罚3.87亿美元。167年历史... 详细信息

美东时间2023年7月24日,瑞士信贷(以下简称瑞信)因2021年3月美国阿古斯资本公司(以下简称Archegos基金)违约事件中存在交易对手信用风险管控缺陷等多项违规,被美国、英国、瑞士三国监管部门联合采取执法行动,共罚3.87亿美元。167年历史的瑞信曾因Archegos基金违约事件亏损55亿美元。

关键词：违约事件成因剖析瑞信交易对手信用风险瑞士信贷阿古斯 Arc 监管部门