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商业银行对公客户业务的数字化转型

中国金融 2024年第10期 70-71页

作者：杨宁兴业银行总行绿色金融部(战略客户部)

应用大数据技术完善客户精准营销策略,提高运营效率并降低经营成本是商业银行实现数字化转型的关键抓手。对公业务作为商业银行最主要的客户端,在数字化营销体系中占据着至关重要的地位。然而,对公业务跟进周期长且商机挖掘较难,需要采... 详细信息

应用大数据技术完善客户精准营销策略,提高运营效率并降低经营成本是商业银行实现数字化转型的关键抓手。对公业务作为商业银行最主要的客户端,在数字化营销体系中占据着至关重要的地位。然而,对公业务跟进周期长且商机挖掘较难,需要采购外部数据来补充和丰富客户画像与标签体系,复杂度通常高于零售业务。笔者通过研究分析国际银行业对公业务数字化转型先进经验,提出我国商业银行基于大数据技术拓展对公业务的相关建议。

关键词：对公业务数字化营销商业银行精准营销数字化转型大数据技术零售业务国际银行业

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数字金融赋能商业银行跨境金融高水平发展

中国外汇 2024年第14期 65-67页

作者：王明祥招商银行总行跨境金融部

商业银行持续加强顶层设计与资源投入,提升科技基础能力,并在跨境业务领域积极探索,以数字金融赋能跨境金融,提升服务实体经济质效。数字经济的蓬勃发展为我国经济提供了强劲动力。中央金融工作会议明确提出,要做好科技金融、绿色金融... 详细信息

商业银行持续加强顶层设计与资源投入,提升科技基础能力,并在跨境业务领域积极探索,以数字金融赋能跨境金融,提升服务实体经济质效。数字经济的蓬勃发展为我国经济提供了强劲动力。中央金融工作会议明确提出,要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,对数字金融高质量发展提出了新要求。为贯彻落实中央金融工作会议精神,以更实举措做好数字金融大文章,商业银行在各级监管机构的指引下努力提升服务实体经济质效,银行业的数字化转型进程不断加快。

关键词：数字金融普惠金融绿色金融商业银行跨境金融服务实体经济数字化转型跨境业务

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数智化助力金融信托业更贴心更安心

信息化建设 2024年第1期 63-64页

作者：汤成成浙商银行总行

只有通过全面的数智化举措,金融信托业才能在数字时代继续提供高质量的服务,确保客户的信任和资产的安全,金融信托业作为金融行业的关键组成部分,正迎来数字化浪潮的巨大机遇与挑战。随着技术的不断创新和金融服务的数字化转型,金融信... 详细信息

只有通过全面的数智化举措,金融信托业才能在数字时代继续提供高质量的服务,确保客户的信任和资产的安全,金融信托业作为金融行业的关键组成部分,正迎来数字化浪潮的巨大机遇与挑战。随着技术的不断创新和金融服务的数字化转型,金融信托业务积极响应数字时代的号召。

关键词：金融信托业金融服务金融行业数字化转型数字化浪潮机遇与挑战数字时代

浅析OECD发展援助委员会规则体系及其发展实践

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海外投资与出口信贷 2024年第1期 35-39页

作者：林亮亮中国进出口银行主权客户部

20世纪60年代以来,OECD发展援助委员会制定的标准和规则对发达经济体官方发展援助产生了深远影响,许多概念、规则被WTO、IMF等多边机构认可、接受。研究官方发展援助规则体系和实践,分析其对发达经济体官方发展援助的影响,可为我国开展... 详细信息

20世纪60年代以来,OECD发展援助委员会制定的标准和规则对发达经济体官方发展援助产生了深远影响,许多概念、规则被WTO、IMF等多边机构认可、接受。研究官方发展援助规则体系和实践,分析其对发达经济体官方发展援助的影响,可为我国开展援助和国际发展合作提供参考。

关键词： DAC 官方发展援助采购南南合作

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科创金融带来金融模式新变化

当代金融家 2024年第7期 105-106页

作者：赵贵生招商银行马鞍山分行

招行马鞍山分行充分发挥自身在金融服务领域的专业优势，以高度的责任感和使命感，为区域经济高质量发展提供强劲金融动能，持续提升服务国家战略、实体经济和人民美好生活的能力。2023年中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融...

招行马鞍山分行充分发挥自身在金融服务领域的专业优势，以高度的责任感和使命感，为区域经济高质量发展提供强劲金融动能，持续提升服务国家战略、实体经济和人民美好生活的能力。2023年中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，强调了科技金融助推实体经济高质量发展的重要地位，赋予了商业银行等金融机构服务科技创新的时代使命。招商银行马鞍山分行（以下简称“招行马鞍山分行”）始终围绕打造“价值银行”的战略目标，秉承“以客户为中心，为客户创造价值”的核心价值观，坚持创新驱动，努力打造特色金融，促进科创金融转型，为马鞍山市经济高质量发展进一步贡献招行力量。

关键词：

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商业银行中后台部门绩效考核的思考与建议

中国银行业 2024年第4期 75-77页

作者：袁诚慧王玮吴愔北京农商银行总行计划财务部北京农商银行董监事会办公室北京农商银行总行办公室

商业银行应在深入思考中后台部门职能定位特征和绩效提升主要影响因素的基础上,探索构建定量和定性相结合、个人和部门相结合、易计量易评价、科学有效的中后台考核指标体系,旨在通过考核提升中后台部门的运行绩效,以有效发挥其对分支... 详细信息

商业银行应在深入思考中后台部门职能定位特征和绩效提升主要影响因素的基础上,探索构建定量和定性相结合、个人和部门相结合、易计量易评价、科学有效的中后台考核指标体系,旨在通过考核提升中后台部门的运行绩效,以有效发挥其对分支机构和全行经营管理的支撑作用。长期以来,构建定量和定性相结合、易计量易评价、科学有效的中后台考核体系,一直都是商业银行经营管理的难题。

关键词：运行绩效商业银行考核指标体系绩效提升部门绩效考核考核体系思考与建议职能定位

法定代表人、实际控制人和受益所有人辨析——基于新《公司法》《民法典》和《反洗钱法》的视角

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征信 2024年第4期42卷 33-40页

作者：蔡宁伟中信银行总行合规部北京100027

随着国际反洗钱监管规则的日趋严格,我国反洗钱监管标准水涨船高。近年来,在客户身份识别和客户尽职调查领域,主要呈现了从识别法定代表人到调查实际控制人、受益所有人的重要变化。但是,目前研究界和实践界对法定代表人、实际控制人和... 详细信息

随着国际反洗钱监管规则的日趋严格,我国反洗钱监管标准水涨船高。近年来,在客户身份识别和客户尽职调查领域,主要呈现了从识别法定代表人到调查实际控制人、受益所有人的重要变化。但是,目前研究界和实践界对法定代表人、实际控制人和受益所有人的辨析研究比较有限,对法人代表、最终实控人和最终受益人缺乏对比分析,特别需要系统地辨析几者的区别与联系。通过弥补这一相对空缺的领域,从新《公司法》《民法典》和《反洗钱法》等视角理解几者的要求、演化和延续,提出“名义—实际—最终”的公司客户身份识别脉络,并对未来反洗钱管理提出展望建议。

关键词：法定代表人实际控制人受益所有人反洗钱管理

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中国特色金融监管与中国式愿景——兼评监管的历程、特征、内涵和方向

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当代经济管理 2024年第9期46卷 77-86页

作者：蔡宁伟中信银行总行合规部北京100075

文章梳理了中国特色金融监管的整体历程,初步划分了统一监管、分业监管、混业监管三个阶段。在此基础上,归纳了中国特色金融监管的主要特征,提出人民性、发展性、普惠性、先进性和安全性五大特征及其内在逻辑。结合近期国家金融强国和... 详细信息

文章梳理了中国特色金融监管的整体历程,初步划分了统一监管、分业监管、混业监管三个阶段。在此基础上,归纳了中国特色金融监管的主要特征,提出人民性、发展性、普惠性、先进性和安全性五大特征及其内在逻辑。结合近期国家金融强国和中国式现代化目标,梳理了中国特色金融监管的核心内涵,阐释了机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管和兜底监管的关系与主要作用。尝试从逻辑思维和哲学联系上分析金融强国和中国式现代化对中国特色金融监管的要求,客观剖析可以持续提升的空间,并分别探讨愿景与金融监管、金融从业者的关系。

关键词：中国特色金融监管金融强国统一监管分业监管混业监管

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银行适当性义务履行困境与对策思考

中国银行业 2024年第5期 71-74页

作者：杜权张醒声浙商银行总行内控合规法律部

银行履行适当性义务既是践行金融工作政治性、人民性的必然要求,也是防范合规风险和法律风险的必然选择。面对执行标准不明确不统一等实践难题,建议监管机构、自律组织等牵头完善银行适当性义务规则体系,银行也应正确认识适当性义务对... 详细信息

银行履行适当性义务既是践行金融工作政治性、人民性的必然要求,也是防范合规风险和法律风险的必然选择。面对执行标准不明确不统一等实践难题,建议监管机构、自律组织等牵头完善银行适当性义务规则体系,银行也应正确认识适当性义务对于构建金融产品交易权责体系和提升行业竞争力的重要意义,主动加大相关投入。

关键词：合规风险自律组织困境与对策规则体系实践难题权责体系监管机构行业竞争力