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金融监管体制改革“四问”

金融经济 2018年第5期 12-14页

作者：尹振涛国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地

＂三层＋双峰＂将是未来中国金融监管体制改革的方向。《国务院机构改革方案》对金融监管体制改革做出了重大部署。改革后的金融监管框架表现为＂一委一行两会一局＂体制结构,即国务院金融稳定发展委员会（一委）,中国人民银行（一行）... 详细信息

＂三层＋双峰＂将是未来中国金融监管体制改革的方向。《国务院机构改革方案》对金融监管体制改革做出了重大部署。改革后的金融监管框架表现为＂一委一行两会一局＂体制结构,即国务院金融稳定发展委员会（一委）,中国人民银行（一行）,中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会（两会）,以及各地金融监管局（一局）。

关键词：金融监管体制改革《国务院机构改革方案》保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国人民银行金融监管局体制结构监管框架

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防控金融风险的十年之鉴

企业观察家 2019年第5期 118-119页

作者：尹振涛国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地

次贷危机暴露出的一个重要问题是,现代金融产品的复杂性使得市场微观主体通常难以正确理解其特征,也很难对其中蕴含的金融风险作出正确评估,从而无法基于审慎的判断作出交易决策,甚至落入欺诈陷阱。2008年,美国雷曼兄弟公司破产,国际金... 详细信息

次贷危机暴露出的一个重要问题是,现代金融产品的复杂性使得市场微观主体通常难以正确理解其特征,也很难对其中蕴含的金融风险作出正确评估,从而无法基于审慎的判断作出交易决策,甚至落入欺诈陷阱。2008年,美国雷曼兄弟公司破产,国际金融危机爆发并迅速蔓延。

关键词：系统性金融风险金融监管主体金融监管当局系统重要性金融机构

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十八大以来金融改革:现状、问题与建议

银行家 2015年第11期 36-38页

作者：郑联盛中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地

根据十八大以来党和国家的战略安排,特别是十八届三中全会的精神,全面深化改革的核心是市场化,而市场化改革的核心是要素价格市场化,特别是土地、劳动力和金融要素等价格的市场化。从未来经济发展模式转型、现代经济制度建设和内外经济... 详细信息

根据十八大以来党和国家的战略安排,特别是十八届三中全会的精神,全面深化改革的核心是市场化,而市场化改革的核心是要素价格市场化,特别是土地、劳动力和金融要素等价格的市场化。从未来经济发展模式转型、现代经济制度建设和内外经济两个大局的统筹看,利率市场化、债券市场完善、汇率形成机制市场化、健全多层次资本市场体系和银行体系的深化改革是金融市场体系完善的五大核心任务。同时,创新型金融业务的发展及监管对金融要素市场化亦是重要议题。

关键词：金融金融市场体系创新型财政金融多层次资本市场体系资本市场金融市场人民币汇率形成机制银行业十八大

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澳大利亚金融科技“监管沙盒”的经验与启示

财会月刊 2020年第1期 131-138页

作者：范云朋赵璇中国社会科学院大学研究生院北京102488 国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地北京100028

近年来,随着金融科技的快速发展,金融产品和金融供给创新层出不穷,在鼓励金融科技创新和防控新型金融风险之间寻求平衡成为世界各主要国家金融监管部门面临的重要问题。澳大利亚联邦政府于2016年12月正式批准设立“监管沙盒”机制,其设... 详细信息

近年来,随着金融科技的快速发展,金融产品和金融供给创新层出不穷,在鼓励金融科技创新和防控新型金融风险之间寻求平衡成为世界各主要国家金融监管部门面临的重要问题。澳大利亚联邦政府于2016年12月正式批准设立“监管沙盒”机制,其设置“监管沙盒”的目标是将澳大利亚建设成为亚太地区金融科技中心和全球金融科技创新与投资的顶级市场之一。澳大利亚“监管沙盒”机制运作至今根据金融科技企业的多样化需求不断进行调整,提高监管政策的适应能力,进而为澳大利亚金融科技生态系统的健全完善提供助力。我国应在充分借鉴澳大利亚金融科技“监管沙盒”的基础上,从顶层设计视角制定“监管沙盒”发展长期规划,从组织机构设置、参与人员管理、准入退出机制、评估标准制定、消费者权益保护等方面建立健全“监管沙盒”框架体系,打造“中国版监管沙盒”,以提高我国金融科技的国际竞争力。

关键词：金融科技监管沙盒金融监管澳大利亚

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我国内需变动趋势、根源及扩大路径

人民论坛 2024年第6期 70-74页

作者：郑联盛中国社会科学院金融研究所中国社会科学院国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地

当前我国内需总体处于持续扩大、稳中向好的趋势之中,但是,受制于投资和消费增长乏力,内循环机制尚未系统运行,内需不足仍然是我国当前经济运行面临的主要困难挑战。对此,建议短期内强化政策支持和政策落实,多出有利于稳预期、稳增长、... 详细信息

当前我国内需总体处于持续扩大、稳中向好的趋势之中,但是,受制于投资和消费增长乏力,内循环机制尚未系统运行,内需不足仍然是我国当前经济运行面临的主要困难挑战。对此,建议短期内强化政策支持和政策落实,多出有利于稳预期、稳增长、稳就业的政策措施;中长期则需要深化体制改革,优化供求匹配,以“新三大需求”为支撑,加快构建完整内需体系,在供需协调发展中推动经济发展质量变革、效率变革和动力变革。

关键词：经济发展内需财政政策货币政策

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防止我国资本无序扩张的监管对策

人民论坛 2022年第6期 82-86页

作者：郑联盛中国社会科学院金融研究所中国社会科学院国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地

防止资本无序扩张成为我国经济领域重要议题。资本作为一种必要的生产要素在我国改革开放和全面建成小康社会中作出了不可替代的贡献,但是,多样化资本异化使得资本扩张偏离既定轨道,造成重大风险,潜藏系统性金融风险甚至威胁金融稳定。... 详细信息

防止资本无序扩张成为我国经济领域重要议题。资本作为一种必要的生产要素在我国改革开放和全面建成小康社会中作出了不可替代的贡献,但是,多样化资本异化使得资本扩张偏离既定轨道,造成重大风险,潜藏系统性金融风险甚至威胁金融稳定。资本无序扩张具有资本逐利、竞争强化、监管规避和生态构建等内在驱动力,也存在混业经营与分业监管、监管职能弱化、存在金融抑制等体制机制根源。在新发展阶段,我国需要继续强化优化资本要素市场监管,以构建一个要素功能凸显、经营运作合规、成本收益合理、监管约束有效、权益保障有力的资本要素市场及其监管体系。

关键词：资本无序扩张资本异化系统性风险监管

我国系统性金融风险监测与度量研究——基于ESRB-CISS研究方法

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经济问题探索 2020年第11期 157-171页

作者：范云朋中国社会科学院金融研究所北京100028 中国社会科学院国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地北京100028

系统性金融风险应被视为由金融体系内部风险累积、内外风险冲击联动共振所引起的局部金融机构破产倒闭事件,在金融体系内部和宏观经济体制内渗透和传染,最终因金融系统部分或全部功能受损、金融服务中断而导致实体经济遭受巨大损失的风... 详细信息

系统性金融风险应被视为由金融体系内部风险累积、内外风险冲击联动共振所引起的局部金融机构破产倒闭事件,在金融体系内部和宏观经济体制内渗透和传染,最终因金融系统部分或全部功能受损、金融服务中断而导致实体经济遭受巨大损失的风险。中国系统性金融风险主要分为金融杠杆率和流动性风险、影子银行风险、房地产市场风险、债务风险和外部冲击风险。基于中国目前金融发展水平现状,借鉴ESRB-CISS研究方法对中国系统性金融风险进行监测,并构建中国系统性风险综合指数(CSFRI)。通过对2007年至2017年十年数据的统计运算,研究发现中国系统性金融风险总体可控、水平较低,基本在0.3水平线以下,但仍存在风险缓慢上升的趋势,因此需要时刻保持警惕,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

关键词：系统性金融风险 ESRB-CISS研究方法我国系统性金融风险综合指数(CSFRI) 金融监管时空维度

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基层金融体系治理难点及对策建议

人民论坛 2023年第10期 54-57页

作者：郑联盛中国社会科学院金融研究所中国社会科学院国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地

基层金融体系存在治理混乱、资金占用、关联交易、违规吸收存款、盲目追求资产扩张等现象。一些基层金融公司治理不健全、经营不稳健、监管不到位、行政干预较多、投资者风险意识差等是造成基层金融违法违规的根源。要以本轮机构改革和... 详细信息

基层金融体系存在治理混乱、资金占用、关联交易、违规吸收存款、盲目追求资产扩张等现象。一些基层金融公司治理不健全、经营不稳健、监管不到位、行政干预较多、投资者风险意识差等是造成基层金融违法违规的根源。要以本轮机构改革和职能调整为契机,深化金融稳定和发展机制改革,着重完善地方金融监管体系,优化基层金融监管,强化金融乱象专项整治,完善金融机构公司治理,强化金融科技应用,有效管控金融风险、保障金融稳定。

关键词：基层金融金融乱象金融风险基层治理

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金融风险传递与宏观审慎监管

西南民族大学学报（人文社会科学版） 2018年第1期39卷 138-145页

作者：崔傅成中国社会科学院金融研究所中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地

2008年全球金融危机爆发之后,人们认识到缺乏从宏观的和逆周期的视角采取有效措施,忽视了金融风险的跨市场传播,导致金融市场和实体经济剧烈波动,成为引发金融危机的重要原因,宏观审慎监管得以受到高度的关注。由于货币政策与宏观审慎... 详细信息

2008年全球金融危机爆发之后,人们认识到缺乏从宏观的和逆周期的视角采取有效措施,忽视了金融风险的跨市场传播,导致金融市场和实体经济剧烈波动,成为引发金融危机的重要原因,宏观审慎监管得以受到高度的关注。由于货币政策与宏观审慎监管并非完全相互独立,政策制定者需要掌握在宏观审慎监管和货币政策下金融风险的传递机制,才能有效地进行制度安排。本文根据中国金融市场的特点设置合理的假设,构建包括家庭、企业、银行、广义政府四大部门的模型,根据已有的文献和实际数据估算校准参数,分析比较在不同的货币政策和宏观审慎监管下,金融风险传递的运行机制。结果发现,宏观审慎监管存在明显的宏观经济效应;逆周期货币政策与逆周期宏观审慎监管契合度较高;不同货币政策与宏观审慎监管之间有不同的交互效应。

关键词：金融研究宏观审慎监管金融风险货币政策双支柱