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全球商业银行流动性风险管理与监管的发展状况及其启示

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金融研究 2008年第6期 69-79页

作者：廖岷杨元元中国银行业监督管理委员会北京100800

本文结合2007年夏秋爆发的美国次级债风波引发的全球流动性危机,从实践角度,对全球流动性风险的管理及其监管进行了一些探索和研究,着重分析了目前面临的挑战和显现的问题。同时结合国际良好做法,对加强我国流动性风险管理及其监管提出... 详细信息

本文结合2007年夏秋爆发的美国次级债风波引发的全球流动性危机,从实践角度,对全球流动性风险的管理及其监管进行了一些探索和研究,着重分析了目前面临的挑战和显现的问题。同时结合国际良好做法,对加强我国流动性风险管理及其监管提出了相关建议,一是要切实高度重视商业银行流动性风险管理的监管;二是要及时制定流动性风险管理监管指引并加强对商业银行流动性的监控;三是要加强国际流动性风险管理和监管的跟踪研究;四是要加强各方协作,营造良好的流动性风险管理及监管环境。

关键词：流动性危机流动性风险监管

银行业金融机构信息科技风险监管指标与资本计量研究

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金融研究 2013年第11期 111-125页

作者：阎庆民谢翀达骆絮飞中国银行业监督管理委员会北京100033

本文简述了银行业信息科技风险特点,研究提出以"目标"和"过程控制"为导向的信息科技风险核心监管指标构建方法,并建立了一套指标体系,可用于监管部门对银行业金融机构信息科技风险的动态监测和预警。在信息科技风险资本计量方面,基于损... 详细信息

本文简述了银行业信息科技风险特点,研究提出以"目标"和"过程控制"为导向的信息科技风险核心监管指标构建方法,并建立了一套指标体系,可用于监管部门对银行业金融机构信息科技风险的动态监测和预警。在信息科技风险资本计量方面,基于损失数据、情景分析、BEICF(业务经营环境和内部控制因素),构造了信息科技风险资本单独计量的框架,设计出"时间+金额"的科技风险损失(间接损失)量化方法,提出了基于标准法和损失分布法的信息科技风险计量模型。

关键词：信息科技风险监管指标资本计量

泰华农民银行中小企业金融服务模式及经验启示

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西南金融 2012年第6期 7-9页

作者：程铿中国银行业监督管理委员会四川监管局四川成都610042

将中小企业金融服务作为下一步金融发展和改革的重点已成为共识,我国商业银行自身转型发展也需要将中小企业金融服务作为重点。但我国商业银行中小企业金融服务模式仍属开拓和探索阶段。泰华农民银行作为一家经历了东南亚金融危机后破... 详细信息

将中小企业金融服务作为下一步金融发展和改革的重点已成为共识,我国商业银行自身转型发展也需要将中小企业金融服务作为重点。但我国商业银行中小企业金融服务模式仍属开拓和探索阶段。泰华农民银行作为一家经历了东南亚金融危机后破茧重生的银行,在将中小企业服务作为战略发展重点后,构建了一套适合于中小企业金融服务的成功模式,发展成为泰国第三大银行和中小企业占比份额最大的银行,对我国商业银行建立中小企业金融服务模式具有一定的参考借鉴意义。

关键词：泰华农民银行战略转型中小企业金融银行管理

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国际金融监管改革启示

金融研究 2015年第2期 36-44页

作者：綦相中国银行业监督管理委员会北京100140

根据二十国集团领导人达成的共识,国际金融监管改革的主要任务是修复引发危机的"断层线",增强全球金融体系的安全稳健性,更好地满足实体经济的金融需求。目前,金融稳定理事会和巴塞尔委员会按照微观审慎、宏观审慎、金融基础设施三条脉... 详细信息

根据二十国集团领导人达成的共识,国际金融监管改革的主要任务是修复引发危机的"断层线",增强全球金融体系的安全稳健性,更好地满足实体经济的金融需求。目前,金融稳定理事会和巴塞尔委员会按照微观审慎、宏观审慎、金融基础设施三条脉络主导国际金融监管改革进程,取得阶段性成果,体现出以资本监管为核心、提升系统重要性金融机构监管力度、关注非银行金融中介、强调标准实施国际一致性、关注简单与复杂的平衡等基本趋势。基于对国际金融监管改革的跟踪研究和思考,为提升监管的有效性,应善于捕捉风险的动态变化,以宏观的视野做好监管制度设计,对内注重金融监管与其他宏观政策的协调配合,对外加强跨境监管协调。在做好规则制定的同时,不能忽视传统监管手段,要规制与监管并重,并发挥好信息披露和市场约束的作用。

关键词：国际金融监管改革有效监管

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单体银行风险预警体系的构建

金融研究 2009年第3期 39-53页

作者：中国银监会银行风险早期预警综合系统课题组中国银行业监督管理委员会北京100800

随着我国金融业市场化水平和对外开放程度的提高,金融机构间竞争加剧,银行体系的稳定正受到更多不确定因素的冲击,银行出现危机的可能性也不断上升。如何预警危机,提高风险识别的灵敏性和预见性成为监管理论和实践方面的重要课题。本文... 详细信息

随着我国金融业市场化水平和对外开放程度的提高,金融机构间竞争加剧,银行体系的稳定正受到更多不确定因素的冲击,银行出现危机的可能性也不断上升。如何预警危机,提高风险识别的灵敏性和预见性成为监管理论和实践方面的重要课题。本文在回顾世界各国预警理论和实践的基础上,提出了建立中国单体银行风险早期预警体系的原则、目标、指标体系和方法,并对研究结果进行了有效性检验。

关键词：银行危机风险监测预警系统

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湖北经济金融协调发展问题研究

金融研究 2006年第3期 146-155页

作者：中国银行业监督管理委员会湖北监管局课题组中国银行业监督管理委员会湖北监管局湖北武汉市430071

本文分析了湖北经济金融协调发展面临的若干矛盾,剖析了产生这些矛盾的政策、市场环境以及经济金融方面的深层次原因,并有针对性地提出了较为具体的政策建议。

关键词：经济金融协调发展

中国国有商业银行不良贷款内生性:一个基于双重软预算约束的分析框架

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金融研究 2004年第6期 1-16页

作者：施华强中国银行业监督管理委员会北京100800

本文用国有企业软预算约束和国有商业银行软预算约束形成的双重软预算约束分析框架系统分析了国有商业银行不良贷款的内生性。通过对国有企业沉没成本的维持成本、国有商业银行复活投机和地方政府利用双重软预算约束而形成的国有商业银... 详细信息

本文用国有企业软预算约束和国有商业银行软预算约束形成的双重软预算约束分析框架系统分析了国有商业银行不良贷款的内生性。通过对国有企业沉没成本的维持成本、国有商业银行复活投机和地方政府利用双重软预算约束而形成的国有商业银行"公地悲剧"的分析,揭示了中国国有商业银行不良贷款形成和积累的动态机制,指出了逐步硬化商业银行软预算约束预期对从根本上解决国有商业银行不良贷款问题的决定性意义。

关键词：商业银行不良贷款软预算约束银行改革银行监管

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关于做好新常态下银行监管工作的几点思考

金融研究 2015年第7期 13-23页

作者：周慕冰中国银行业监督管理委员会北京100140

当前我国经济发展已进入新常态,如何推动银行业积极适应新常态,主动引领新常态,对监管者提出了更高的要求。做好新形势下银行监管工作,关键是要处理好十个关系:关于监管工作的目标,要坚持防范金融风险与服务实体经济相结合;关于监管工... 详细信息

当前我国经济发展已进入新常态,如何推动银行业积极适应新常态,主动引领新常态,对监管者提出了更高的要求。做好新形势下银行监管工作,关键是要处理好十个关系:关于监管工作的目标,要坚持防范金融风险与服务实体经济相结合;关于监管工作的定位,要将监管政策与货币政策、财政政策等宏观调控政策相结合;关于监管的基本理念和指导思想,要坚持微观审慎监管与宏观审慎监管相结合、加强监管与鼓励创新相结合、注重监管的科学性与提高监管的艺术性相结合;关于监管的方式方法和具体要求,要注重原则导向与规则导向相结合、统一性与差异性相结合、机构监管与功能监管相结合、国际标准与中国实际相结合以及监管规制与监管实践相结合。只有正确处理好上述十个关系,才能进一步提高银行监管有效性,更好发挥金融这一现代经济的核心作用。

关键词：新常态银行监管监管有效性

公司融资资金来源和用途与金融监管穿透问题研究

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西南金融 2018年第4期 16-22页

作者：刘伟明中国银行业监督管理委员会贵州监管局贵州贵阳550081

公司融资是个跨界的实践性问题,法学研究公司融资问题则主要侧重于融资过程的合法性分析。本文试从公司融资体系与现有监管框架角度切入,通过剖析我国目前尚未处于有效监管框架下的影子银行融资实践中的三类典型现象,得出公司融资监管... 详细信息

公司融资是个跨界的实践性问题,法学研究公司融资问题则主要侧重于融资过程的合法性分析。本文试从公司融资体系与现有监管框架角度切入,通过剖析我国目前尚未处于有效监管框架下的影子银行融资实践中的三类典型现象,得出公司融资监管的主要关注点在于融资资金来源和用途的合法合规性的结论,并进一步提出了穿透监管的方法。同时,由于金融监管目标本身存在矛盾和冲突的特点,以及对公司融资资金来源和用途进行穿透审查时"先天"存在一定的制度和现实困境,因此,对公司融资资金来源和用途进行穿透审查需要把握深度问题。最后,本文为公司融资监管提出了"三步走"的监管框架建议,以便指导金融监管实践活动。

关键词：公司融资资金来源和用途金融监管穿透式监管间接融资直接融资影子银行银行承兑汇票资金池保险资金运用场外配资监管套利原则监管