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多措并举提升外籍来华人员支付服务水平

中国金融 2024年第17期 27-28页

作者：陈昭旭中国工商银行个人金融业务部(消费者权益保护办公室)

在外卡受理、现金服务、外币兑换、账户服务、移动支付等重点工作领域多措并举,高质量、高标准、体系化提升外籍来华人员支付服务质量,2024年3月国务院办公厅《关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》发布后,工商银行根据相关监... 详细信息

在外卡受理、现金服务、外币兑换、账户服务、移动支付等重点工作领域多措并举,高质量、高标准、体系化提升外籍来华人员支付服务质量,2024年3月国务院办公厅《关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》发布后,工商银行根据相关监管部门的部署,迅速制定实施行动方案,在外卡受理、现金服务、外币兑换、账户服务、移动支付等重点工作领域多措并举,有效打通支付堵点、优化支付环境、提升服务口碑,高质量、高标准、体系化提升外籍来华人员支付服务质量。

关键词：外币兑换工商银行支付环境移动支付服务提升国务院办公厅服务质量外卡

关于某大型房地产企业境外被提起清盘呈请相关法律问题分析

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现代金融导刊 2024年第5期 67-69页

作者：周雅菲中国工商银行法律事务部（消费者权益保护办公室）

中央金融工作会议提出持续有效防范化解重点领域风险，要统筹化解房地产、地方债务、中小金融机构等风险。2024年政府工作任务也明确标本兼治化解房地产风险，维护经济金融大局稳定。近期，多家房地产企业被债权人在香港提起清盘呈请，...

中央金融工作会议提出持续有效防范化解重点领域风险，要统筹化解房地产、地方债务、中小金融机构等风险。2024年政府工作任务也明确标本兼治化解房地产风险，维护经济金融大局稳定。近期，多家房地产企业被债权人在香港提起清盘呈请，本文从香港清盘程序的相关适用规则及法律效果切入，结合香港地区清盘令在内地承认和执行的相关法律法规规定，分析了大型房地产企业在香港被呈请清盘可能产生的影响，为银行妥善应对此类房地产风险事件做好支持。

关键词：

当前存量理财业务风险资产处置中应关注的法律风险

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现代金融导刊 2024年第1期 66-68页

作者：于春露中国工商银行总行法律事务部(消费者权益保护办公室)

【案情简介】2015年，某银行理财资金通过A基金公司设立现金资产管理计划开展债券投资，规模30亿元，聘请私募机构M公司担任投资顾问，为资产管理计划提供债券投资顾问服务。为加强投资风险管理，M公司作为资管计划的次级委托人跟投300...

【案情简介】2015年，某银行理财资金通过A基金公司设立现金资产管理计划开展债券投资，规模30亿元，聘请私募机构M公司担任投资顾问，为资产管理计划提供债券投资顾问服务。为加强投资风险管理，M公司作为资管计划的次级委托人跟投3000万元。后资管计划到期，部分违约债券未予变现处置，投资业绩未达到合同约定的业绩基准，投资资金亏损。资管计划管理人A基金公司根据银行理财方的要求暂停对资管计划进行清算和资金分配。

关键词：

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北美地区金融消费者权益保护监管重点与趋势

银行家 2014年第9期 121-123页

作者：刘消保中国工商银行消费者权益保护办公室

美国金融消费者保护署（CFPB）金融消费者保护署是根据美国2010年7月颁布的《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,在美联储下新设的独立运作的金融消费者保护专门机构,基本职能包括实行金融消费者保护监管、确保相关法律法规贯... 详细信息

美国金融消费者保护署（CFPB）金融消费者保护署是根据美国2010年7月颁布的《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,在美联储下新设的独立运作的金融消费者保护专门机构,基本职能包括实行金融消费者保护监管、确保相关法律法规贯彻落实、制定相关监管规定、与消费者沟通交流和开展消费者教育、受理消费者投诉并进行调查反馈等.

关键词：消费者权益保护美国金融监管重点北美地区消费者保护 2010年消费者教育消费者投诉

银行机构应关注垄断引发的民事诉讼风险——评《关于审理因垄断行为引发的民事纠纷案件应用法律若干问题的规定》

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银行家 2012年第6期 124-126页

作者：李金泽中国工商银行消费者权益保护办公室

最高人民法院5月8日发布了《关于审理因望断行为引发的民事纠纷案件应用法律若干问题的规定Ⅺ（以下简称《规定》），明确了起诉、案件受理，管辖，举证责任分配、诉讼证据、民事责任段诉讼时效等问题。该司法解释一共16条，

关键词：民事纠纷案件法律若干问题垄断行为诉讼风险银行机构应用审理最高人民法院

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大型国际金融集团总部职能与管理(下)

银行家 2014年第2期 82-85页

作者：李金泽中国工商银行消费者权益保护办公室

集团总部职能与管理架构比较总部突出战略规划、公司治理与机构管理职能战略规划事关金融集团发展的根本，各大型国际金融集团都高度重视总部战略规划职能，在职能部门设置上绝大多数金融集团都设有单独的战略规划部门。即使极为精简仅... 详细信息

集团总部职能与管理架构比较总部突出战略规划、公司治理与机构管理职能战略规划事关金融集团发展的根本，各大型国际金融集团都高度重视总部战略规划职能，在职能部门设置上绝大多数金融集团都设有单独的战略规划部门。即使极为精简仅有11个全球职能部门的汇丰集团，也单设战略规划部门，另外其子公司普遍设有战略部，如汇丰中国有限公司总部设有战略部。德意志银行集团总部专设集团战略与规划部门。花旗集团设有公司政策和战略部门。富国银行总部设有发展部。

关键词：国际金融集团职能战略集团总部机构管理规划职能德意志银行公司治理集团发展

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商业银行集团法律风险防控机制研究

金融论坛 2011年第7期16卷 3-9页

作者：张炜刘泽华中国工商银行法律事务部

本文在深入调研国际大型银行集团法律风险管理经验的基础上,归纳出中国商业银行集团面临的主要法律风险:多法域司法管辖和跨行业监管规制增加法律风险暴露的广度与深度;复杂的集团架构加大公司治理机制与股东意志传导路径的构建难度;集... 详细信息

本文在深入调研国际大型银行集团法律风险管理经验的基础上,归纳出中国商业银行集团面临的主要法律风险:多法域司法管辖和跨行业监管规制增加法律风险暴露的广度与深度;复杂的集团架构加大公司治理机制与股东意志传导路径的构建难度;集团风险的内部传导效应对法律风险分散管理模式提出挑战;监管改革最新导向及集团统一品牌策略使金融消费者权益保护的重要性凸显;集团跨机构业务协同发展对利益冲突防控机制的缺失提出挑战。基于此,商业银行应推进法律事务工作体制改革,加强集团法律风险并表管理,构建总法律顾问制度,完善公司治理机制。

关键词：商业银行集团法律风险并表管理法律风险管理体系

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金融消费者权益保护问题探析

金融论坛 2012年第7期17卷 20-25,59页

作者：张炜中国工商银行法律事务部

目前,中国对金融消费者保护尚未形成普遍共识,金融消费者保护法制建设相对滞后,还没有一部专门针对金融产品、服务与消费者权益保护问题的系统性法律,商业银行等金融机构缺乏消费者保护内在机制,尚未就金融消费者权益保护构建专门的体... 详细信息

目前,中国对金融消费者保护尚未形成普遍共识,金融消费者保护法制建设相对滞后,还没有一部专门针对金融产品、服务与消费者权益保护问题的系统性法律,商业银行等金融机构缺乏消费者保护内在机制,尚未就金融消费者权益保护构建专门的体制、机制,消费者与金融机构之间信息不对称,金融消费者缺乏必要的金融知识,消费者投诉处理机制不健全。商业银行应该健全消费者权益保护机制,推动立法及监管部门完善相关法律制度,加强消费者信息安全保护工作,改进客户投诉管理工作,完善适当投资者评估机制,境外机构应遵循当地监管规定。

关键词：金融消费者消费者权益消费者权益保护

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美刑事程序中的暂缓起诉协议简析及启示

现代金融导刊 2021年第12期 71-74页

作者：朱昕颖中国工商银行法律事务部(消费者权益保护办公室)

近年来,在商业贿赂、洗钱、违反出口管制法律、侵犯个人数据安全、金融欺诈、环境污染、违反医疗监管等特定公司犯罪领域,暂缓起诉协议和不起诉协议已成为美国检察官针对涉外公司刑事案件结案的主导方式。在美国实行长臂管辖的背景下,...

近年来,在商业贿赂、洗钱、违反出口管制法律、侵犯个人数据安全、金融欺诈、环境污染、违反医疗监管等特定公司犯罪领域,暂缓起诉协议和不起诉协议已成为美国检察官针对涉外公司刑事案件结案的主导方式。在美国实行长臂管辖的背景下,在美中资企业及开展跨境业务的中国公司可能因与美国发生"最低限度联系"被美国检方起诉。如果经谈判同意与美方签订暂缓起诉协议(DPA)或相关协议,将对在美中资企业的跨境业务发展、内控合规管控及公司治理提升等施加巨大影响。本文通过一则近期某中资企业签署暂缓起诉协议达成与美方和解的案例,简要介绍美国刑事司法框架下暂缓起诉协议的历史沿革及主要内容,并从全面评估暂缓起诉协议影响、争取有利和解条款并持续加强合规管理等方面,对中资企业防范涉美法律合规风险提出建议。

关键词：