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银行卡被盗刷该谁“买单”

银行家 2015年第4期 110-113页

作者：刘泽华王志永中国工商银行法律事务部

基本案情2014年11月30日,《人民法院报》刊登了一则案例《银行卡被盗刷189万元,该谁＂买单＂》。2010年7月,刘女士被骗,与不法分子签订购销合同。在不法分子陪同下,刘女士的妹妹到农行六盘水分行（下称六盘水分行）,以刘女士名义开立了... 详细信息

基本案情2014年11月30日,《人民法院报》刊登了一则案例《银行卡被盗刷189万元,该谁＂买单＂》。2010年7月,刘女士被骗,与不法分子签订购销合同。在不法分子陪同下,刘女士的妹妹到农行六盘水分行（下称六盘水分行）,以刘女士名义开立了借记卡,并将刘女士资金195万元存人借记卡。不法分子要求到银行查询款项是否入账,刘女士的妹妹便将借记卡给不法分子查看,并由不法分子陪同刘女士的妹妹到ATM上查询余额,

关键词：借记卡人购销合同查询过程磁条卡私人密码人民法院报责任竞合违约责任民事案件

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关于非诉程序实现抵押权的若干问题

银行家 2012年第10期 112-114页

作者：李重炜中国工商银行广东省分行法律事务部

《物权法》非诉程序实现抵押权条款第195条第2款（下文简称＂条款＂）的颁布,为商业银行提高抵押物处置和不良资产清收效率提供了可能,但经相关调研后发现,《物权法》的上述条款在现实中难以真正有效实施。如何建设性地完善非诉程序实... 详细信息

《物权法》非诉程序实现抵押权条款第195条第2款（下文简称＂条款＂）的颁布,为商业银行提高抵押物处置和不良资产清收效率提供了可能,但经相关调研后发现,《物权法》的上述条款在现实中难以真正有效实施。如何建设性地完善非诉程序实现抵押权制度,推动《物权法》上述条款的具体实施,提升商业银行抵押权实现效率,维护金融债权安全,是值得金融法务界思考的一个重要问题。非诉程序实现抵押权条款规定,＂抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的,抵押权人可以请求人民法院拍卖、变卖抵押财产＂。

关键词：抵押权制度程序《物权法》商业银行抵押权人抵押物处置银行抵押权资产清收

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执行创新与银行债权的及时实现

银行家 2012年第11期 124-125页

作者：余保福莫泽辉中国工商银行广东省分行法律事务部

基本案情诉讼情况2003年,A银行与借款人H公司开始建立信贷关系。截至到2006年底,H公司在A银行尚有贷款余额人民币3.5亿元。上述贷款除4笔信用贷款外．其余25笔均为抵押担保贷款，抵押物为借款人自有的厂房．员工宿台及土地使用权。

关键词：银行债权创新抵押担保贷款贷款余额土地使用权信贷关系信用贷款借款人

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商业银行被诉风险的原因及对策

银行家 2008年第8期 112-115页

作者：陈攀朱英法中国工商银行河南省分行法律事务部

商业银行每天都要与众多客户发生大量的业务往来，不可避免地发生各种摩擦和纠纷，这些摩擦和纠纷可能会演变成客户起诉银行，导致被诉案件不断增加，这不仅影响银行快速稳健经营，而且会对银行声誉造成负面影响。笔者为此对银行被诉风... 详细信息

商业银行每天都要与众多客户发生大量的业务往来，不可避免地发生各种摩擦和纠纷，这些摩擦和纠纷可能会演变成客户起诉银行，导致被诉案件不断增加，这不仅影响银行快速稳健经营，而且会对银行声誉造成负面影响。笔者为此对银行被诉风险产生的内部原因进行探讨，进而提出相关对策措施。

关键词：商业银行内部原因风险业务往来稳健经营负面影响客户纠纷

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如何规避资产处置引发的风险

银行家 2007年第11期 117-118页

作者：徐刚中国工商银行黑龙江分行法律事务部

商业银行抵贷资产和闲置固定资产处置是近年来银行资产处置纠纷比较集中的领域,本文结合了抵贷资产和闲置固定资产处置实践,对常见的法律问题、法律风险及其应对作一探析。

关键词：固定资产处置法律风险抵贷资产商业银行法律问题闲置

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银行债权公告催收的法律探析

银行家 2013年第6期 118-120页

作者：曾继武陶茶香中国工商银行江西省分行法律事务部

公告催收是指债权人通过媒体将债务人（含担保人及其他负有偿还义务的人,下同）欠款的事实进行公开,要求债务人履行还款义务的一种催收手段。债权人公告催收主要有两个目的：一是保全债权。通过公开催收方式要求债务人偿还债务实现债权... 详细信息

公告催收是指债权人通过媒体将债务人（含担保人及其他负有偿还义务的人,下同）欠款的事实进行公开,要求债务人履行还款义务的一种催收手段。债权人公告催收主要有两个目的：一是保全债权。通过公开催收方式要求债务人偿还债务实现债权,同时又体现向对方请求履行达到诉讼时效中断的目的,保证债权的诉讼时效。二是惩戒违约方。

关键词：银行债权催收法律探析公告诉讼时效中断还款义务债务人保全债权

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银行服务外包的法律风险及其防控

南方金融 2011年第2期 79-82页

作者：李重炜中国工商银行广东省分行法律事务部广东广州510120

为了适应金融服务发展和竞争的需要,商业银行逐步通过服务外包的方式,提升经营管理效能,打造核心竞争力。但银行业对服务外包的理论认识还不够深入,实务操作也不甚规范。为此,本文在分析有关服务外包的内涵、特征和类型的基础上,结合当... 详细信息

为了适应金融服务发展和竞争的需要,商业银行逐步通过服务外包的方式,提升经营管理效能,打造核心竞争力。但银行业对服务外包的理论认识还不够深入,实务操作也不甚规范。为此,本文在分析有关服务外包的内涵、特征和类型的基础上,结合当前银行服务外包的实务操作经验,探讨银行服务外包所涉及的主要法律关系及其面临的主要风险,提出相应的风险防控措施。

关键词：银行服务外包法律关系外包风险风险防控

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客户转账时填错卡号的法律责任分析

金融论坛 2005年第11期10卷 51-56页

作者：段维明张芳吴中明中国工商银行湖北省分行营业部法律事务处

本文从案例分析入手,剖析了填错卡号错汇款项纠纷案件的法律风险及各方当事人应承担的法律责任,认为不当得利第三人对汇错款项既无财产所有权又无存款债权,无权要求汇入行偿还不当得利,汇入行根据汇款人申请办理退汇手续,完全符合法律规... 详细信息

本文从案例分析入手,剖析了填错卡号错汇款项纠纷案件的法律风险及各方当事人应承担的法律责任,认为不当得利第三人对汇错款项既无财产所有权又无存款债权,无权要求汇入行偿还不当得利,汇入行根据汇款人申请办理退汇手续,完全符合法律规定,法院对本汇兑纠纷案件的审理出现认定事实和适用法律错误。作者探讨了错误汇款法律救济的有关途径,阐述了此类案件对国家、社会、银行、公民等多元主体的法治启示,特别在当代银行业实现数字化、信息化并与国际接轨的背景下,本案例的探讨对依法维护汇款人、银行、收款人的合法利益具有积极的现实意义。

关键词：转账汇兑汇错款项退汇救济法律责任

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保证保险的法律问题与风险防控

银行家 2008年第5期 107-109页

作者：冶生中何建英陈欣中国工商银行新疆分行法律部

保证保险是借款人作为投保人，向保险公司购买保险，由债权人作为被保险人并在债务人违约的情况下享有保险利益的保险品种。保证保险具有保障贷款安全的功能，是银行个人汽车消费贷款、个人综合消费贷款、个人住房贷款等个人信贷业务保... 详细信息

保证保险是借款人作为投保人，向保险公司购买保险，由债权人作为被保险人并在债务人违约的情况下享有保险利益的保险品种。保证保险具有保障贷款安全的功能，是银行个人汽车消费贷款、个人综合消费贷款、个人住房贷款等个人信贷业务保障措施之一。2003～2004年，由于个人汽车消费贷款保证保险业务风险集中，保监会一度叫停该项业务。

关键词：保证保险个人汽车消费贷款风险防控法律问题业务保障个人住房贷款个人信贷商业银行