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由开证行因制裁法规拒绝承付而引发的思考

中国外汇 2023年第14期 52-53页

作者：税明铭中国工商银行国际结算单证中心(合肥)

近年来,国际制裁形势日趋复杂,由制裁引发的问题日益突出,制裁应对在商业银行的合规管理中日益重要。信用证作为国际贸易中被广泛使用的结算工具,正面临着巨大的挑战,银行必须建立健全制裁合规体系,防止因制裁而产生贸易纠纷。制裁因素... 详细信息

近年来,国际制裁形势日趋复杂,由制裁引发的问题日益突出,制裁应对在商业银行的合规管理中日益重要。信用证作为国际贸易中被广泛使用的结算工具,正面临着巨大的挑战,银行必须建立健全制裁合规体系,防止因制裁而产生贸易纠纷。制裁因素可能在信用证交易的任何阶段出现,银行既要满足《跟单信用证统一惯例》(UCP60O)等国际惯例的规定,又需符合内外部制裁法律法规监管的要求,为此银行常常陷入“两难”境地。银行需要理性看待信用证中的制裁条款,避免产生负面声誉影响,并加强自身制裁合规管理,妥善做好制裁应对,避免招致制裁风险。

关键词：合规管理结算工具信用证交易开证行贸易纠纷国际制裁商业银行国际贸易

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特殊的电邮交单风险部析

中国外汇 2023年第4期 42-44页

作者：吴永威胡连将中国工商银行国际结算单证中心(成都)

信用证结算方式下条款约定通过电邮交单越发常见,类似安排看似便捷,但如果相关条款拟定不当,可能会对受益人的交单收款带来额外风险。本文通过回顾一则单据由于战争因素无法正常寄送、开证行遂修改寄单地址、交单方式以及付款条件的案例... 详细信息

信用证结算方式下条款约定通过电邮交单越发常见,类似安排看似便捷,但如果相关条款拟定不当,可能会对受益人的交单收款带来额外风险。本文通过回顾一则单据由于战争因素无法正常寄送、开证行遂修改寄单地址、交单方式以及付款条件的案例,分析此特殊安排下的潜在风险,进一步探讨电邮交单相关问题,并对信用证业务各方进行电子交单处理提出建议。

关键词：信用证业务交单付款条件开证行受益人特殊安排条款约定相关条款

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金融科技在银行单证结算领域应用发展研究

金融科技时代 2020年第3期28卷 50-57页

作者：无荣永红梁鑫涂遥郑凯文杨奕王彬中国农业银行国际金融部国际结算单证中心(合肥)金融科技专研小组不详

“金融是国家重要的核心竞争力”。近年来,随着人工智能、区块链、大数据、云计算等新一代信息技术加速推进,科技驱动的各类金融创新势如破竹,将金融这项国家核心竞争力提升到了更高的层次。就贸易金融而言,国际贸易品种日趋多样,贸易... 详细信息

“金融是国家重要的核心竞争力”。近年来,随着人工智能、区块链、大数据、云计算等新一代信息技术加速推进,科技驱动的各类金融创新势如破竹,将金融这项国家核心竞争力提升到了更高的层次。就贸易金融而言,国际贸易品种日趋多样,贸易流程日趋复杂,贸易监管日趋严格,商业银行必须抓紧应对不断变化的外在环境和内在需求,提升贸易金融服务质效,降低运营成本,防控业务风险。作为贸易金融的基础,单证结算领域亟须顺势创新。习近平总书记说“要运用现代科技手段和支付结算机制,适时动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量”,用金融科技创新单证结算业务,是目前各大银行正在探索的做法。本文着重研究了金融科技中大数据、区块链、人工智能3种技术在单证结算领域的应用发展现状、应用限制和对策,以及实现路径,为行业提供参考。

关键词：金融科技单证结算人工智能区块链大数据

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跨境并购担保债务承接类保函实务剖析

中国外汇 2022年第16期 60-61页

作者：李论聂超中国银行国际结算单证处理中心中国银行总行交易银行部

在企业跨境并购过程中运用涉外保函,可以利用银行信用保障并购双方顺利达成交易。有效降低跨境并购风险。本文通过分析中德跨境并购中银行存量保函反担保案例,并对此类涉外保函的开立进行梳理与总结。为银行拓展跨境并购债务承按保函业... 详细信息

在企业跨境并购过程中运用涉外保函,可以利用银行信用保障并购双方顺利达成交易。有效降低跨境并购风险。本文通过分析中德跨境并购中银行存量保函反担保案例,并对此类涉外保函的开立进行梳理与总结。为银行拓展跨境并购债务承按保函业务提供借鉴。

关键词：跨境并购银行信用保函反担保承接实务债务涉外

我国苹果出口贸易的特点及风险应对——基于信用证结算方式

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中国商论 2021年第8期 4-6页

作者：陈瑞升刘萃军张治瑞董南中国农业银行国际结算单证中心

我国苹果产业产能过剩问题十分突出,解决这一问题的根本途径唯有扩大我国的苹果出口贸易,而现阶段我国苹果贸易的主要出口国家多采用信用证的结算方式。故本文从信用证实务出发,分析了苹果信用证特征及其背后的条款背景,进一步研究了我... 详细信息

我国苹果产业产能过剩问题十分突出,解决这一问题的根本途径唯有扩大我国的苹果出口贸易,而现阶段我国苹果贸易的主要出口国家多采用信用证的结算方式。故本文从信用证实务出发,分析了苹果信用证特征及其背后的条款背景,进一步研究了我国苹果出口企业面临的各种风险,并提出相关应对建议。

关键词：苹果贸易出口信用证风险应对风险分析

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信用证业务持续发挥支撑作用

中国外汇 2023年第2期 48-50页

作者：夏霖吴庆勇中国工商银行国际结算单证中心 ICCCHINA银行委员会

新的一年,伴随国际商会数字化标准落地以及技术与传统贸易模式的持续融合,贸易数字化必将继续推进,同时我国自贸区建设的稳步推进也为信用证业务的实践创新带来新的契机,对于反洗钱风险和多边制裁仍然需要给与较多关注。

关键词：信用证业务洗钱风险贸易模式稳步推进国际商会实践创新数字化标准支撑作用

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从TA915案例看信用证管理性条款

中国外汇 2022年第4期 43-45页

作者：王丽王丽华王京工商银行国际结算单证中心出口信用证部

近年来,开证行基于自身业务管理需要在信用证中加列一些管理性条款的现象越来越普遍,且不乏开证行以这些条款未被满足而提出拒付的情况。加入此类条款是否合理、拒付能否成立以及会给实务带来哪些影响?让我们通过解读TA915号案例来寻找... 详细信息

近年来,开证行基于自身业务管理需要在信用证中加列一些管理性条款的现象越来越普遍,且不乏开证行以这些条款未被满足而提出拒付的情况。加入此类条款是否合理、拒付能否成立以及会给实务带来哪些影响?让我们通过解读TA915号案例来寻找答案。

关键词：开证行信用证业务管理拒付 TA 管理性案例条款

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基于新经济背景下人力资源经济管理创新研究

中文科技期刊数据库（全文版）经济管理 2023年第8期 112-115页

作者：吴松蓉中国工商银行国际结算单证中心(总行) 北京100010

在以人为本的新经济环境中,企业的人力资源管理改革显得尤为重要。当前,以网络为基础的新经济正呈现出蓬勃发展的态势,并逐渐成为我国居民收入分布与社会发展的主要动力。在当今世界,数字经济正成为世界上最大的一股潮流,而企业之间的... 详细信息

在以人为本的新经济环境中,企业的人力资源管理改革显得尤为重要。当前,以网络为基础的新经济正呈现出蓬勃发展的态势,并逐渐成为我国居民收入分布与社会发展的主要动力。在当今世界,数字经济正成为世界上最大的一股潮流,而企业之间的竞争也早已不仅仅是简单的产品之争,更多的是团队与人才之争。在新的市场经济环境下,在现代社会中,对人才进行有效的培养和管理是一个亟待解决的问题。以此为基础,本文首先简要地概括了人力资源经济管理,并对其在新经济环境中的重要作用进行了论述,着重探讨在新经济环境中怎样才能使其得以实现,以供参考。

关键词：新经济背景人力资源经济管理创新策略

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《托收统一规则》重点条款解读

中国外汇 2022年第10期 56-57页

作者：文芬刘思宏中国工商银行国际结算单证中心保函托收处

作为托收代收业务中各方共同遵守的惯例,URC522通过强调委托方的责任和受托方的免责进一步突出了银行在托收业务中的代办地位。跟单托收是国际贸易领域中一种常见的以商业信用为基础的结算方式,适用于进出口双方已建立较为坚实的贸易关... 详细信息

作为托收代收业务中各方共同遵守的惯例,URC522通过强调委托方的责任和受托方的免责进一步突出了银行在托收业务中的代办地位。跟单托收是国际贸易领域中一种常见的以商业信用为基础的结算方式,适用于进出口双方已建立较为坚实的贸易关系、对交易对手的资信状况有一定了解的应用场景。本文从国际商会1995年制定发布的《托收统一规则》(以下简称“URC522”)重点条款解析出发,结合托收贸易中典型案例,对托收代收业务下的国际惯例重点条款进行梳理分析。

关键词：资信状况受托方国际贸易领域托收商业信用国际商会结算方式委托方