检索结果-南通市图书馆

中国银行业 2022年第2期 67-70页

作者：蔡宁伟中信银行总行合规部

针对思想上认为反洗钱工作是负担、行动上忽视反洗钱的核心义务、管理上呈现工作好坏两个极端等基层反洗钱工作中出现的问题,亟待从明确责任、重塑价值、夯实基础、风险为本和加强协同五方面入手,持续提升基层反洗钱工作的水平。

关键词：反洗钱风险为本夯实基础对策探讨明确责任基层持续提升薄弱环节

金融支持农业“走出去”:时代意义、模式创新和政策支持

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宏观经济研究 2023年第9期 54-67页

作者：郭婷婷尹燕飞中国国家铁路集团有限公司资金清算中心中信银行总行办公室

高质量推动农业“走出去”是建设农业强国的应有之义,农业“走出去”能有效增强国家粮食安全的综合保障能力,是缓解中长期国内粮食产需紧平衡的重要途径,现阶段亟待创新与农业“走出去”特征适配的投融资模式。本文分析了中国农业“走... 详细信息

高质量推动农业“走出去”是建设农业强国的应有之义,农业“走出去”能有效增强国家粮食安全的综合保障能力,是缓解中长期国内粮食产需紧平衡的重要途径,现阶段亟待创新与农业“走出去”特征适配的投融资模式。本文分析了中国农业“走出去”的发展形势,识别出农业“走出去”模式更新、领域拓宽、企业增多等特征,认为亟需构建促进农业“走出去”的金融服务体系。基于最新特征和趋势,本文提出联合园区综合开发模式、供应链服务联结模式、援贷投融合模式和产业链参股联结模式,并细化了这四种创新模式的适配条件、构建方式和流程、优势和特点、风险控制和贷款投向等内容。为更好地促进这些模式发挥好对企业融资的作用,本文提出了相关配套政策体系。

关键词：农业“走出去” 投融资模式粮食安全

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中资美元债备用信用证增信

中国外汇 2023年第4期 52-54页

作者：王祎徽商银行总行交易银行部

在中资美元债实务中,备用信用证模式可适用于直接发行、跨境担保及维好协议架构银行应重点关注境内企业主体资质、募集资金用途、备用信用证文本及开立、资金回流及监管等,做好相关增信工作。

关键词：备用信用证资金回流跨境担保中资主体资质募集资金用途增信美元

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银行跨境电商贸易洗钱风险防范对策

中国信用卡 2022年第5期 64-66页

作者：章雯蕊蔡宁伟中信银行太原分行合规部中信银行总行合规部

随着经济全球化的发展,世界各地的经济联系日益紧密,跨境电商贸易洗钱犯罪行为日益增加和演变,给国家安全以及金融稳定带来了严重风险。虽然经过多年探索和积累,我国在反洗钱领域取得了一系列实质成果,为维护社会秩序以及经济发展的稳... 详细信息

随着经济全球化的发展,世界各地的经济联系日益紧密,跨境电商贸易洗钱犯罪行为日益增加和演变,给国家安全以及金融稳定带来了严重风险。虽然经过多年探索和积累,我国在反洗钱领域取得了一系列实质成果,为维护社会秩序以及经济发展的稳定作出了重要贡献,但银行跨境电商贸易洗钱风险防范是我国反洗钱工作中较为薄弱的环节之一,防范方法和措施有待不断完善。

关键词：金融稳定经济全球化反洗钱洗钱风险防范洗钱犯罪跨境电商贸易银行方法和措施

2023年金融监管体制改革的思考与启示——兼评我国分业和混业监管的历程

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上海立信会计金融学院学报 2023年第5期35卷 3-15页

作者：蔡宁伟中信银行总行合规部北京100025

金融监管体制改革是2023年3月启动的新一轮党和国家机构改革的重点之一。文章概括了本次金融监管体制改革的主要内容,阐述了现代金融监管的基本内涵。在此基础上,文章梳理了金融监管体制改革的主要目标,归纳了金融监管体制改革的主要历... 详细信息

金融监管体制改革是2023年3月启动的新一轮党和国家机构改革的重点之一。文章概括了本次金融监管体制改革的主要内容,阐述了现代金融监管的基本内涵。在此基础上,文章梳理了金融监管体制改革的主要目标,归纳了金融监管体制改革的主要历程。最后,文章总结了金融监管体制改革的主要作用,并结合发达国家经验展望了金融监管体制改革的未来。从本质上看,机构改革调整的是组织形态与对应的组织职能,而归根到底,组织形态必须与社会环境相适应,也必须与社会形态相契合。

关键词：金融监管体制改革分业监管混业监管

商业银行大额客户授信集中度管理相关问题探究

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现代商业银行导刊 2022年第2期 40-43页

作者：李巍中信银行总行授信审批部

大客户蕴含的授信集中度风险成为商业银行信用风险管理的重中之重。近年来,一方面部分商业银行热衷于“垒大户”,大额授信客户集中度正逐步提高;另一方面金融市场屡屡出现大额授信客户“暴雷”,多家商业银行为此产生巨额不良贷款,对自... 详细信息

大客户蕴含的授信集中度风险成为商业银行信用风险管理的重中之重。近年来,一方面部分商业银行热衷于“垒大户”,大额授信客户集中度正逐步提高;另一方面金融市场屡屡出现大额授信客户“暴雷”,多家商业银行为此产生巨额不良贷款,对自身经营及市场声誉带来重大负面影响。建议商业银行引起高度重视,正视自身面临的大额授信客户风险,深入分析其中的原因,采取完善统一授信体系及配套系统建设、运用集中度限额管理工具等措施强化风险管控。

关键词：大颔授信集中度风险限额管理

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构建商业银行审计督办整改机制的思考与举措

审计观察 2023年第9期 66-69页

作者：高倩中信银行总行审计部

审计整改“下半篇文章”与审计揭示问题“上半篇文章”同样重要。近年来,商业银行各级审计机构深入研究审计整改工作,推行“大审计”“大监督”理念,坚持问题导向,把督促审计整改作为日常监督的重要手段,积极推进整改体制机制建设,审计... 详细信息

审计整改“下半篇文章”与审计揭示问题“上半篇文章”同样重要。近年来,商业银行各级审计机构深入研究审计整改工作,推行“大审计”“大监督”理念,坚持问题导向,把督促审计整改作为日常监督的重要手段,积极推进整改体制机制建设,审计整改质效不断提升。

关键词：审计整改日常监督商业银行问题导向审计机构体制机制建设揭示问题

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基于人工智能的新型劳工关系研究

沿海企业与科技 2023年第6期28卷 115-122页

作者：蔡宁伟中信银行总行合规部北京100009

人口是影响一个国家社会经济发展的重要因素,其中年龄的“结构效应”被称为“第一个人口红利”,年龄的“行为效应”被称为“第二个人口红利”。现阶段,我国的“第一个人口红利”已基本结束,“第二个人口红利”发掘尚需时间和持续的投入... 详细信息

人口是影响一个国家社会经济发展的重要因素,其中年龄的“结构效应”被称为“第一个人口红利”,年龄的“行为效应”被称为“第二个人口红利”。现阶段,我国的“第一个人口红利”已基本结束,“第二个人口红利”发掘尚需时间和持续的投入。文章尝试引入智能机器人作为人口红利的“替代品”或“竞争者”,基于人工智能视角分析人口的数量补充、结构调整和年龄优化问题,并将这种年龄的“创新效应”暂命名为“第三个人口红利”。文章分析了智能机器人等新型劳工的可替代性与不可替代性,对标新型劳工与传统劳工的优劣,并展望人工智能和未来组织的发展趋势。研究发现:现阶段智能机器人等新型劳工在亲切性等9个主要方面相较于人类传统劳工存在一定劣势,但在薪酬、时间和管理三大维度的17个主要方面相对于传统劳工具有比较优势。

关键词：劳工关系智能机器人 “第三个人口红利” 未来劳工人工智能

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资管新规后银行理财产品定位与发展方向浅析

新理财（公司理财） 2022年第5期 21-24页

作者：方铭辉中信银行总行资产托管部

资管新规从监管的角度解决了银行理财的底层逻辑问题,商业银行作为发行理财产品的金融机构有义务将监管要求与投资者需求进行融合,更好地服务投资者。资管新规完成了我国资产管理业务的顶层设计,对业务框架指导和系统性金融风险防范起... 详细信息

资管新规从监管的角度解决了银行理财的底层逻辑问题,商业银行作为发行理财产品的金融机构有义务将监管要求与投资者需求进行融合,更好地服务投资者。资管新规完成了我国资产管理业务的顶层设计,对业务框架指导和系统性金融风险防范起到了重要作用。实施4年以来,银行理财业务得到全面规范。当前,各家银行在满足监管要求的前提下,建议进一步聚焦产品核心定位,兼顾投资者投资习惯,逐步统一分类标准,促进银行理财业务健康有序发展。

关键词：银行理财业务监管要求系统性金融风险金融机构银行理财产品资产管理业务资管顶层设计

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基于大数据的企业金融风险管理探究

金融客 2023年第6期 10-12页

作者：晋疆中信银行股份有限公司(中信银行总行)

为提升大数据背景下企业金融风险管理效果，实现企业更优、更好、更快发展，本文结合相关经验，以大数据与企业金融风险概述、大数据对企业金融风险管理的意义及挑战为基础，从技术和管理两个方面分析了大数据背景下的企业金融风险管理... 详细信息

为提升大数据背景下企业金融风险管理效果，实现企业更优、更好、更快发展，本文结合相关经验，以大数据与企业金融风险概述、大数据对企业金融风险管理的意义及挑战为基础，从技术和管理两个方面分析了大数据背景下的企业金融风险管理措施，以供参考。

关键词：大数据企业金融风险管理