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开证行视角下单据丢失的风险剖析

中国外汇 2024年第12期 51-53页

作者：林存鸿赵廷彬兴业银行总行交易银行部

对于单据丢失带来的业务风险,开证行一方面要积极采取预防措施,降低风险发生的概率,另一方面应尽可能早发现,提前采取应对措施,在尽量避免自身损失的同时维护申请人的利益,避免钱货两空。A银行开往非洲某国的一笔自由议付即期信用证,条... 详细信息

对于单据丢失带来的业务风险,开证行一方面要积极采取预防措施,降低风险发生的概率,另一方面应尽可能早发现,提前采取应对措施,在尽量避免自身损失的同时维护申请人的利益,避免钱货两空。A银行开往非洲某国的一笔自由议付即期信用证,条款要求提交无记名提单,一次快递寄单。2024年1月26和1月29日交单行两次来报催收,但A银行一直未收到单据,2月10日A银行回报查询,次日交单行来报告知单据已于2月2日寄出并提供快递单号,快递跟踪记录显示单据2月6日到达深圳海关,后续再无更新记录。

关键词：即期信用证开证行条款要求快递议付记名提单业务风险风险剖析

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商业银行对公客户业务的数字化转型

中国金融 2024年第10期 70-71页

作者：杨宁兴业银行总行绿色金融部(战略客户部)

应用大数据技术完善客户精准营销策略,提高运营效率并降低经营成本是商业银行实现数字化转型的关键抓手。对公业务作为商业银行最主要的客户端,在数字化营销体系中占据着至关重要的地位。然而,对公业务跟进周期长且商机挖掘较难,需要采... 详细信息

应用大数据技术完善客户精准营销策略,提高运营效率并降低经营成本是商业银行实现数字化转型的关键抓手。对公业务作为商业银行最主要的客户端,在数字化营销体系中占据着至关重要的地位。然而,对公业务跟进周期长且商机挖掘较难,需要采购外部数据来补充和丰富客户画像与标签体系,复杂度通常高于零售业务。笔者通过研究分析国际银行业对公业务数字化转型先进经验,提出我国商业银行基于大数据技术拓展对公业务的相关建议。

关键词：对公业务数字化营销商业银行精准营销数字化转型大数据技术零售业务国际银行业

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商业银行关联交易管理的挑战及思考

中国银行业 2024年第5期 79-81页

作者：王松鹤景晓凯兴业银行审计部

关联交易作为商业银行日常经营管理过程中一种特殊经济往来,始终是监管机构关注的重点领域。关联交易主体、关联交易行为以及关联交易管理层面都存在合规风险,规范的商业银行关联交易能够保障商业银行的安全、独立、稳健运行。中央金融... 详细信息

关联交易作为商业银行日常经营管理过程中一种特殊经济往来,始终是监管机构关注的重点领域。关联交易主体、关联交易行为以及关联交易管理层面都存在合规风险,规范的商业银行关联交易能够保障商业银行的安全、独立、稳健运行。中央金融工作会议强调。

关键词：日常经营管理合规风险商业银行关联交易管理经济往来稳健运行监管机构关联交易行为

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创新流程再造外汇展业改革初见成效

中国外汇 2024年第2期 13-15页

作者：王晓中国银行交易银行部

中国银行将持续推进展业流程与系统功能的优化完善,分批有序扩大外汇展业试点范围,进一步发挥展业政策便利客户的实际效用,以实际行动持续提升金融服务实体经济质效。近期,国家外汇管理局(以下简称国家外汇局)在广泛调研、审慎试点的基... 详细信息

中国银行将持续推进展业流程与系统功能的优化完善,分批有序扩大外汇展业试点范围,进一步发挥展业政策便利客户的实际效用,以实际行动持续提升金融服务实体经济质效。近期,国家外汇管理局(以下简称国家外汇局)在广泛调研、审慎试点的基础上,起草并发布《银行外汇展业管理办法(试行)》(以下简称《展业办法》),指导规范银行提升外汇展业能力,营造与高水平开放相适应的制度环境。中国银行长期以来凭借跨境和外汇业务领域专业优势,积极发挥国际贸易结算主渠道作用,在国家外汇局的指导支持下,中国银行继续发挥国有大行责任担当,成为首批外汇展业改革试点银行,创新再造展业流程,全力落实资源保障,行内外汇展业改革初见成效。

关键词：国际贸易结算外汇业务银行外汇流程再造中国银行展业国家外汇管理局改革试点

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商业银行积极助力人民币国际化开创新局

中国外汇 2024年第14期 56-58页

作者：刘云飞中国银行总行交易银行部

服务实体经济是人民币国际化的出发点,也是人民币国际化的目标与根基。商业银行可结合能源、资源、基础设施建设等“走出去”企业经营发展中的人民币业务需求,提供账户、结算、汇兑和投融资等方面的跨境金融服务。

关键词：人民币国际化企业经营发展商业银行人民币业务基础设施建设服务实体经济汇兑跨境金融

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信用证与保函组合业务的实践与思考

中国外汇 2024年第9期 64-65页

作者：曹佳隽中国民生银行交易银行部上海单证中心

信用证与保函组合业务是一种典型的产品组合,旨在平衡买卖双方的利益,提升金融服务的效率和安全性。随着国际结算和国际信贷业务的不断发展,银行实务中涌现出越来越多创新产品组合和条款设计,信用证与保函组合业务就是其中代表。这类组... 详细信息

信用证与保函组合业务是一种典型的产品组合,旨在平衡买卖双方的利益,提升金融服务的效率和安全性。随着国际结算和国际信贷业务的不断发展,银行实务中涌现出越来越多创新产品组合和条款设计,信用证与保函组合业务就是其中代表。这类组合业务能够进一步提升金融服务的效率和安全性,为买卖双方提供更全面、更灵活的解决方案。对此,银行单证人员和产品经理应不断学习掌握跨境贸易结算融资新知识、新技能,为客户提供更为高效专业的金融业务。

关键词：信用证金融业务国际结算条款设计产品经理保函产品组合融资

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大型科技公司与货币政策的信贷渠道

新金融 2024年第9期 23-28页

作者： Fiorella De Fiore Leonardo Gambacorta Cristina Manea 国际清算银行货币和经济部

近期,多家大型科技公司已开始在电子商务平台上为中间产品企业(卖家)提供融资服务(大型科技信贷)。与银行依赖抵押品的传统贷款模式不同,这些大型科技公司能够通过将违约企业从其平台上移除等措施来增强贷款的回收能力。研究表明:当大... 详细信息

近期,多家大型科技公司已开始在电子商务平台上为中间产品企业(卖家)提供融资服务(大型科技信贷)。与银行依赖抵押品的传统贷款模式不同,这些大型科技公司能够通过将违约企业从其平台上移除等措施来增强贷款的回收能力。研究表明:当大型科技公司提高其匹配效率时,不仅增强了企业在平台上的交易价值,也提升了大型科技信贷的可获得性;大型科技信贷有助于缓解货币冲击对产出的初始影响,但同时也延长了产出波动的持续时间;尽管大型科技公司通过提升效率为电子商务平台用户带来了好处,但它们从用户那里收取的费用限制了这些效率进一步提升的潜力。

关键词：大型科技公司科技信贷货币政策信贷摩擦

从“要我做市”向“我要做市”转变:债券做市商机制探析

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海南金融 2024年第6期 35-52页

作者：陈天翔叶美林钮锴中国银行上海人民币交易业务总部上海200120

从国际债券市场发展经验看,做市商机制对活跃和稳定市场起重要作用。近年来,我国债券市场经历了不断改革和发展,做市商制度也在不断健全和优化,但仍有进一步完善空间。本文首先介绍了债券做市商机制的基本概念,介绍了美国和欧盟债券市... 详细信息

从国际债券市场发展经验看,做市商机制对活跃和稳定市场起重要作用。近年来,我国债券市场经历了不断改革和发展,做市商制度也在不断健全和优化,但仍有进一步完善空间。本文首先介绍了债券做市商机制的基本概念,介绍了美国和欧盟债券市场做市商机制的发展历程,梳理了具做市商类型、监管体系及特征。接着,回顾了我国银行间债券市场做市商制度的演变历程,并分析了目前存在的一些问题,如做市商成员风险偏好较为同质化,交易结构较为扁平化,考核激励机制不充分,做市商的风险对冲工具不够丰富以及电子交易平台发展尚未成熟等。针对我国债券市场做市商制度的发展,提出以下建议:一是进一步推动做市机制分层,提高做市主动性和积极性;二是丰富做市商内部层次,推动做市业务多样化;三是优化做市业务规则,提高市场效率;四是完善考核激励机制,推动承销做市一体化;五是探索托管业务的体系创新,拓展做市商业模式;六是增加做市避险工具,满足风险管理需求,从而激发做市动力,鼓励做市商从“要我做市”向“我要做市”转变,促进我国债券市场高质量发展。

关键词：债券市场做市商电子交易银行间市场做市商分层一级做市商

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中国与巴西资本市场互联互通的路径研究

新金融 2024年第8期 19-24页

作者：袁庆伟徐俊婷钱莹刘超曹圣煜交通银行金融机构部交通银行资产托管部

中央金融工作会议指出,加快建设金融强国,坚定不移走中国特色金融发展之路,要着力推进金融高水平开放,确保国家金融和经济安全。本文通过研究中国证券和债券市场互联互通的运行机制和优势经验,从中国与巴西人民币国际化、经贸合作等视... 详细信息

中央金融工作会议指出,加快建设金融强国,坚定不移走中国特色金融发展之路,要着力推进金融高水平开放,确保国家金融和经济安全。本文通过研究中国证券和债券市场互联互通的运行机制和优势经验,从中国与巴西人民币国际化、经贸合作等视角进行分析,综合考虑两国社会环境、金融体制等差异,认为中国与巴西具备资本市场互联互通的基础条件,建议采用两国金融基础设施跨境联通的方式实现资本市场互联互通,在交易通、结算通、政策通三方面,提出开设夜盘交易、推进存托凭证(DR)发行、中央对手方跨境净额交收、加强监管协同、落实资金闭环管理等政策建议。

关键词：资本市场互联互通高水平对外开放巴西