检索结果-南通市图书馆

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

非法集资行为的法律问题研究

非法集资行为的法律问题研究

作者：杨青西北大学

学位级别：硕士

法律设置非法集资类犯罪的目的是为了保护市场经济的有序健康发展,同时也维护的集资相对人的合法财产权益,通过制裁非法集资行为,客观上为市场主体参与市场活动创造了一个良好的公平环境,从而保护企业与集资者。本文的研究视角是从刑... 详细信息

法律设置非法集资类犯罪的目的是为了保护市场经济的有序健康发展,同时也维护的集资相对人的合法财产权益,通过制裁非法集资行为,客观上为市场主体参与市场活动创造了一个良好的公平环境,从而保护企业与集资者。本文的研究视角是从刑法和经济法的角度出发对非法集资行为的问题做出了系统的论述。整篇文章的主体是围绕着集资合法与非法以及非法集资的罪与非罪问题展开的。先是横向剖析了集资行为分为合法与非法,然后又纵向剖析了非法集资行为中的罪与非罪。这样从多角度论述集资行为深刻的论述了非法集资行为的法律问题。本文分为三章,第一章为绪论,说明下我选择这个论文的背景,我所研究这个非法集资所具有的现实意义,通过吴英案件引出当下热门话题引出了本论文探讨的主题非法集资。这对厘清民间借贷合法性边界以及考量如何制止非法集资将有积极作用。第二章写了通过吴英案件引出当下热门话题非法集资的概念、特点立法沿革及立法现状。通过对吴英非法集资的个案分析,导致吴英案发生的原因还有社会大背景的分析,对非法集资行为进行全面的分析。提出本文的重心所在,通过分析非法集资类罪名的罪与非罪,此罪与彼罪以及哪些集资行为是触犯刑法的,哪些行为是触犯刑法之外分法律的这些概念来明晰概念,并且分清了各种非法集资类犯罪之间的界限,厘清了各罪名之间的特点。对目前司法认定非法集资类行为难的问题提出了自己的见解。第三章重点关注非法集资的立法完善问题,分别从立法的角度,非法集资行为的界定角度,单位非法集资监督角度提出了自己的建议。

关键词：非法集资行为非法占有目的合法集资民间借贷

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

刑法严惩非法集资行为之反思

法商研究 2012年第4期29卷 119-126页

作者：刘宪权华东政法大学法律学院教授博士生导师上海200042

刑法严惩非法集资行为凸显出我国刑法立法存在入罪门槛偏低、重罪与轻罪的界限模糊以及法定刑畸重等诸多问题。从这些凸显出的问题以及我国现行金融体制存在明显的缺陷和非法集资活动参与人对犯罪的发生也存在较大过错看,我国严惩非法... 详细信息

刑法严惩非法集资行为凸显出我国刑法立法存在入罪门槛偏低、重罪与轻罪的界限模糊以及法定刑畸重等诸多问题。从这些凸显出的问题以及我国现行金融体制存在明显的缺陷和非法集资活动参与人对犯罪的发生也存在较大过错看,我国严惩非法集资行为的刑事立法明显不合理:一方面它违背了刑法的谦抑性,另一方面它违背了主客观相统一原则。鉴于我国司法实践中主要通过适用非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪来严惩非法集资行为,因此应通过合理限制这两个罪名的犯罪构成要件来有效解决我国刑事立法在严惩非法集资行为过程中凸显出的非合理性问题。

关键词：非法集资行为非法吸收公众存款罪集资诈骗罪

维普期刊数据库

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

互联网金融中非法集资行为的刑法规制

互联网金融中非法集资行为的刑法规制

作者：贾婷婷江苏大学

学位级别：硕士

互联网金融是当下我国经济行业不可或缺的部分,其中的集资作为新兴的融资模式,是传统模式的升级,给予了中小微型企业成长的大好机会,并带动了金融行业闲置资金的融通。但值得关注的是,其独具新颖性和时代特征,往往被不法分子所利用,进... 详细信息

互联网金融是当下我国经济行业不可或缺的部分,其中的集资作为新兴的融资模式,是传统模式的升级,给予了中小微型企业成长的大好机会,并带动了金融行业闲置资金的融通。但值得关注的是,其独具新颖性和时代特征,往往被不法分子所利用,进行非法集资等活动,带来巨大风险,造成社会不稳定。自互联网金融发展以来,我国一直在摸索对它的监管模式。刑法作为最后的保护屏障,对监管互联网金融的集资行为更是起着不可替代的作用。互联网金融中的非法集资行为具备了犯罪所应有的基本特征,属于犯罪行为,理应被刑法规制;并且该类型的刑事案件愈来愈多,例如“东方投资”案、“e租宝”案,此类案件在规模、涉案人数和金额上,都是传统非法集资行为所不能及的,对投资者的财产以及整个金融秩序都造成了严重影响,因此,刑法规制具有现实意义。但是,刑法规制与互联网金融的创新思维存在摩擦,相关条文规定本身也存在入罪范围大、犯罪门槛低,量刑模式单一等不足,对具体条款内容亟需进行必要的调整。首先,可借鉴域外较为成熟的相关思维模式和刑法规制,即正视互联网金融的重要性,给予其合理的自由空间,在已有基础上强化金融法律的监管作用,将刑法作为最有力的后续保障。其次,我国刑法规制自身也需要完善,主要包括:要让宽严相济政策得到真正贯彻,要适度调整入罪范围及门槛,并适度降低法定刑,增设资格刑。最后,刑事司法也是关键环节,可设专家库,加强司法工作人员的专业化程度,并完善案例指导制度。努力从多方位完善互联网金融中非法集资类犯罪的刑法规制,并最大程度保护互联网金融的创新发展。

关键词：互联网金融非法集资行为刑法规制完善路径

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

互联网金融非法集资行为的刑法规制

互联网金融非法集资行为的刑法规制

作者：张玲江西财经大学

学位级别：硕士

互联网金融是传统金融行业与互联网信息通信技术下实现的投资、支付、融资和信息中介等服务的一种新型金融业务方式。而刑法为了惩罚违反金融监管秩序和实施金融犯罪的非法集资行为,构建了以非法吸收公众存款罪的为核心的规制体系。目前... 详细信息

互联网金融是传统金融行业与互联网信息通信技术下实现的投资、支付、融资和信息中介等服务的一种新型金融业务方式。而刑法为了惩罚违反金融监管秩序和实施金融犯罪的非法集资行为,构建了以非法吸收公众存款罪的为核心的规制体系。目前,互联网金融中的集资行为大多在形式上符合金融监管规定中的非法集资特征,因此导致其发展受限于刑法规制。这种规制方式的认定标准主要还是依靠于金融行业的行政法规,因而按照这种方式评价集资行为,大量的集资行为会被认为是犯罪。一方面国家提倡互联网金融创新,另一方面集资行为触及犯罪的边缘,这就造成了金融发展创新和刑法规制产生龃龉困境。在《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中介机构的业务活动管理办法》及《证券法(修订)》等一系列有互联网金融法律规定的出台,在互联网监管方面采取新的措施。如果仍然按照以行政法规为认定标准的刑法规制方式,必然会导致刑法对互联网金融的干预过度,不利于互联网金融创新。为了改变金融创新和刑法规制不相适应的局面,使互联网金融监管和金融发展相符合,为了构建合适的规制方式,作者进行了具体的分析并提出了解决方案。文章通过分析互联网金融中进行筹资行为的三种模式,并结合具体案例进行归纳互联网金融中非法集资行为的主要特征,揭开其“神秘面纱”。互联网金融涉及人数众多且传播地域范围广,筹资方式复杂、募集金额巨大,因此,互联网金融筹资一旦出现问题所造成的影响巨大。众筹、P2P网络借贷平台以及类余额宝模式下的三种筹资方式中因为具备吸收资金的特性和投资收益的返还性的特征,极易触及非法集资的红线,通过分析筹资模式的运作方式以及相关的行业监管规则剖析了其中存在的风险,这些筹资模式在行为上的偏移很有可能触犯集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。在探讨存在的风险性境况下分析了目前我国刑法对互联网金融中的非法集资行为规制现状以及对规制过程中存在的主要问题进行阐述。刑法对于互联网金融非法集资行为并没有前置监管,多数情况下由于刑法的规定,一些金融行为目前只能通过行政法规来进行规制,而刑法只能在非法集资类罪名下针对存在的犯罪构成要件进行判定,因此一些金融行为打着法律的擦边球而侥幸未受处罚。经济持续发展下在规制过程中出现了金融创新和刑法规制的龃龉。通过阐述当前刑法规制的现状,明确刑法规制非法集资是为了维护金融业务的管理秩序,规制的认定标准也是以行政法规为基础,根据刑法谦抑性的理论基础,强调刑法介入互联网非法集资的必要性,同时也阐明了刑法对其规制的过程中应当须适应金融发展的需要,在规制和放开金融创新过程中得到平衡。此外,金融监管对刑法规制非法集资行为做出改变。刑法的规制方式应当结合金融发展和互联网监管规则相适应。在互联网监管体系尚未完全之时,刑法对现有非法集资行为的规制方式应当进行改良,使之既能够对互联网金融犯罪进行打击,又不会遏制金融创新。

关键词：互联网金融非法吸收公众存款罪非法集资行为集资诈骗罪

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

互联网金融中非法集资行为的刑法规制研究

互联网金融中非法集资行为的刑法规制研究

作者：王鑫青岛科技大学

学位级别：硕士

伴随着互联网的迅速发展,互联网金融作为一种新的金融形态相继出现。互联网金融业务主要有三大类:支付结算类、众筹类、理财保险类。互联网金融的发展给市场经济注入活力、为人们生活提供了支付结算上的便利、提供了多样的筹资方式极大... 详细信息

伴随着互联网的迅速发展,互联网金融作为一种新的金融形态相继出现。互联网金融业务主要有三大类:支付结算类、众筹类、理财保险类。互联网金融的发展给市场经济注入活力、为人们生活提供了支付结算上的便利、提供了多样的筹资方式极大的满足了中小企业资金需求、丰富了投资理财的方式等,但是事物的发展都具有两面性:也出现了大量的集资者或机构利用互联网平台从事非法集资行为。一方面互联网金融中的非法集资行为因为涉众广、募集的资金数额较大大大冲击了国家稳定的金融秩序,且对于公民的财产权造成了较大的侵害,因而具有较大的社会危害性;而且因为利用互联网平台从事金融业务本身就具有面向社会公众的不特定性、公开性、利诱性等特征使得与刑法规制的非法集资行为具有高度的重合性,所以按照现在的立法状况来讲,互联网金融业务中的非法集资行为本身就具有违法性很容易触犯刑事犯罪。从保护国家金融秩序和保护投资者利益出发,国家的确有必要对互联网金融中的非法集资行为用刑法规制。但是由于用于规制该行为的非法集资类主要罪名例如“非法吸收公众存款罪”、“集资诈骗罪”、“非法经营罪”、“擅自发行公司股票债券罪”等,原本是为了我们国家在开始实行市场经济时维护我国金融稳定秩序设定的罪名。现在从目前国家出台的行政规范性文件来看,政府是支持互联网金融的发展的,那仍然使用这些非法集资类罪名来规制新的互联网金融形态下的非法集资行为明显刑法规制过度。由此可见当下过度用刑法手段规制互联网金融中的非法集资行为与当下政府倡导鼓励互联网金融发展理念相矛盾。为了改变当下倡导鼓励互联网金融创新发展与现行刑法规制不相适应的尴尬局面。构建合理的规制方式,作者进行了具体的分析然后提出了具体的方案。文章第一部分首先明确互联网金融和非法集资行为的概念。继而分析当下互联网金融中非法集资行为的特征;在对互联网金融中非法集资行为的概念和特征有了基本的了解以后,需要明晰用刑法规制该行为的必要性,第二部分明确了使用刑法手段规制互联网金融非法集资行为的必要性,主要是从改行为的社会危害性大和互联网金融中非法集资行为具有违法性容易触犯刑法这两个角度分析;但是用刑法规制该行为时候明显超出合理的限度,第三部分通过分析当下针对互联网金融非法集资行为的立法现状,从中发现立法当中存在的问题:过度依赖刑法规制互联网金融非法集资行为的理念;入罪口径过大;入罪门槛偏低;定罪量刑过重;这些方面来体现出刑法规制过度问题;仅仅发现问题是不够的,要对刑法合理规制该行为的法理进行分析,第四部分从应遵循谦抑性原则和贯彻罪刑法定法原则两个角度出发;最后第五部分针对当下立法现状存在的问题提出了改良的路径:转变过度依赖刑法规制该行为的观念;对非法集资类的罪名进行调整和限缩,主要从“非法吸收公众存款罪”、“集资诈骗罪”、“非法经营罪”进行调整和限缩;强化筹资主体信息披露义务。

关键词：互联网金融非法集资行为谦抑性刑法规制

P2P网络借贷平台非法集资行为的法律规制研究

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

P2P网络借贷平台非法集资行为的法律规制研究

作者：李嘉美大连理工大学

学位级别：硕士

2018年7月,我国P2P网络借贷平台大规模的出现经营困难,行业领域称之为“爆雷”。由于P2P资金链的连锁断裂,这在一定程度上影响了我国小微型企业的发展。由于P2P案件涉及到许多民事和刑事问题,所以其具有非常强的复杂性与实时性,在处理... 详细信息

2018年7月,我国P2P网络借贷平台大规模的出现经营困难,行业领域称之为“爆雷”。由于P2P资金链的连锁断裂,这在一定程度上影响了我国小微型企业的发展。由于P2P案件涉及到许多民事和刑事问题,所以其具有非常强的复杂性与实时性,在处理时存在十分大的困难,这意味着当前现实的经济发展情况对我国P2P行业的立法提出了更高的要求。剖析P2P网络借贷平台涉及的非法集资行为,能够更好的平衡该行业的发展,进而稳定金融行业秩序,促进各个小微型企业的发展与壮大。本文从P2P网络借贷平台集资诈骗法律适用概述出发,分析P2P网络借贷平台集资诈骗的涵义、P2P网络借贷平台涉嫌非法集资的类型、P2P网络借贷平台非法集资行为法律调整的民刑交叉现状。从P2P网络借贷平台非法集资行为法律适用存在的问题与原因出发,解读调整P2P网络借贷平台非法集资行为的相关法律,法律适用中存在的问题以及集资诈骗法律适用问题的原因分析。最后提出完善P2P网络借贷平台集资诈骗法律适用的建议。包括制定前置性行政规范、确认P2P网络借贷平台构成非法集资犯罪的必要条件、明确非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪罪名适用条件、组织专业队伍提高打击非法集资行为能力。P2P网络借贷平台的大量倒台暴露的是一类问题,只有直面问题、解决问题才是最终也最有效的方式。P2P网络借贷平台的发展问题需要各方共同的努力,一起研究最合适的解决方式,赢得这一场“金融战争”。

关键词： P2P网络借贷平台非法集资行为民刑交叉合规法律适用

私募股权基金管理人非法集资行为刑法规制问题研究

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

新经济 2020年第1期 84-89页

作者：涂远宏南开大学法学院天津

私募股权基金管理人的非法集资行为作为金融市场的一颗毒瘤,严重阻碍私募基金领域的金融创新。通过案件梳理聚焦司法实践中多发的受托管理型私募股权基金领域的非法集资行为类型,解析该类型下有限合伙的组织形式中非法集资行为的不法特... 详细信息

私募股权基金管理人的非法集资行为作为金融市场的一颗毒瘤,严重阻碍私募基金领域的金融创新。通过案件梳理聚焦司法实践中多发的受托管理型私募股权基金领域的非法集资行为类型,解析该类型下有限合伙的组织形式中非法集资行为的不法特征在当前司法实践中的异化,即非法性的认定更为开放、公开性的标准逐渐弱化、利诱性的标准愈加宽泛和特定性的标准更为细化等,由此给非法集资行政违法行为与非法集资刑事犯罪行为司法认定造成的适用僵局。于此提出在刑法谦抑原则的要求下,通过在行政处罚中运用穿透式核查的方式分流形式上为刑事犯罪,实质上为行政不法的集资行为,从而达到减缓刑罚适用压力的目的,使得刑法这一最后保障法的功能得以彰显,以此缓和金融市场的刑事法律风险。

关键词：私募股权基金管理人非法集资行为刑法谦抑性行政处罚前置

维普期刊数据库

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

刑法中经营性非法集资行为的认定研究

云南大学学报（法学版） 2013年第3期26卷 83-86页

作者：程兰兰胡春健上海师范大学法政学院华东政法大学上海市普陀区人民检察院

行为人将非法集资款用于或者主要用于经营活动的,可以称之为经营性的非法集资行为。经营性的非法集资行为并非一概不能认定为集资诈骗罪。根据行为人是否具有非法占有的目的,可以将经营性非法集资行为分为经营性的集资诈骗行为和经营的... 详细信息

行为人将非法集资款用于或者主要用于经营活动的,可以称之为经营性的非法集资行为。经营性的非法集资行为并非一概不能认定为集资诈骗罪。根据行为人是否具有非法占有的目的,可以将经营性非法集资行为分为经营性的集资诈骗行为和经营的非集资诈骗行为。在认定经营性集资诈骗行为中,可以根据行为人的客观表现推断认定主观上具有非法占有的目的。行为人将非法集资所得用于经营活动,只有同时符合没有偿还能力、没有盈利手段、采用欺骗手段并造成损失的要件,才能被认定为集资诈骗罪;否则,就只能认定为非法吸收公众存款罪。

关键词：经营性非法集资行为非法占有目的集资诈骗

维普期刊数据库

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

互联网金融非法集资行为的刑法规制研究

法制博览 2018年第22期 100-101页

作者：师格武汉大学法学院

现阶段,互联网金融成为当今市场经济体系下较为活跃且新颖的一种融资渠道,对此,刑法规制应当保持一定限度,使其实现既能确保处罚非法集资行为的需求,也能适应互联网经济发展要求的目标。基于此,笔者主要从"非法集资行为的刑法理论概述"... 详细信息

现阶段,互联网金融成为当今市场经济体系下较为活跃且新颖的一种融资渠道,对此,刑法规制应当保持一定限度,使其实现既能确保处罚非法集资行为的需求,也能适应互联网经济发展要求的目标。基于此,笔者主要从"非法集资行为的刑法理论概述""互联网金融中刑法规制非法集资行为面临的主要问题"以及"相应的应对策略"这三方面内容切入,针对如何改善当前在互联网金融中非法集资行为的刑法规制现状进行了一系列详细而深入的探究与摸索,其目的在于为现阶段互联网金融营造一个和谐、稳定、法治的虚拟经济环境。

关键词：非法吸收公众存款罪非法集资行为互联网金融集资诈骗罪刑法规制