检索结果-南通市图书馆

中国金融 2019年第1期 27-29页

作者：章彰中国银行风险管理部

美国金融历史学家彼得·L.伯恩斯坦曾说“风险管理的本质就是把我们对结果有所控制的领域最大化,而把我们完全不能控制的结果和我们弄不清因果联系的领域最小化。”

关键词：银行风险管理变与不变伯恩斯坦历史学家美国金融因果联系最大化最小化

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银行风险管理与金融稳定性的关系研究

中文科技期刊数据库（全文版）经济管理 2024年第3期 0110-0113页

作者：高育浩甘肃省农村信用社联合社甘肃兰州730000

本研究旨在深入探讨银行风险管理与金融稳定性之间的紧密联系。在经济学视角下,金融机构特别是银行的稳健性对整体金融体系的健康和稳定起着决定性作用。银行风险管理是确保金融稳定性的核心环节,其涉及对各类风险——如信用风险、市场... 详细信息

本研究旨在深入探讨银行风险管理与金融稳定性之间的紧密联系。在经济学视角下,金融机构特别是银行的稳健性对整体金融体系的健康和稳定起着决定性作用。银行风险管理是确保金融稳定性的核心环节,其涉及对各类风险——如信用风险、市场风险、操作风险等的识别、评估、控制和缓解过程。适当的风险管理策略可以防止银行过度风险暴露,从而提高银行的风险抵御能力,为保持金融体系的稳定提供坚实的支撑作用。然而,不合理的风险管理可能导致银行出现危机,从而影响到金融整体的稳定性。本文探讨了银行风险管理的最佳实践和其对金融稳定性的影响。结论表明,银行需要采取综合性、前瞻性的风险管理策略,以确保自身和整体金融市场的稳健。

关键词：银行风险管理金融稳定性信用风险市场风险操作风险

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银行风险管理信息化之路

中国金融 2019年第14期 16-18页

作者：魏国雄不详

解读更久的从前,看见更远的未来。中国银行业的风险管理体系是伴随着银行商业化的进程逐步建立和完善起来的。从工商银行风险管理的历程来看,有一个显著的特点,就是坚持管理创新,坚持信息化发展的路子,充分运用信息技术成果,不断探索与... 详细信息

解读更久的从前,看见更远的未来。中国银行业的风险管理体系是伴随着银行商业化的进程逐步建立和完善起来的。从工商银行风险管理的历程来看,有一个显著的特点,就是坚持管理创新,坚持信息化发展的路子,充分运用信息技术成果,不断探索与信息技术融合共进。借此机会,回顾这段历史,为读者提供一点参考。

关键词：银行风险管理管理信息化风险管理体系银行商业化中国银行业信息化发展管理创新技术成果

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中小银行风险化解路径探析

西南金融 2022年第12期 42-55页

作者：郭晓蓓蒋亮何明圆中国民生银行北京100031 中国建设银行四川省绵阳分行四川绵阳621000

尽管我国中小银行数量众多,但普遍存在规模偏小、管理经验欠缺、市场经验不足等问题,导致其抗风险能力弱,重大案件时有发生。本文首先介绍中小银行风险的内涵、特征与传导机制,深度剖析当下中小银行风险的根源所在,通过对比分析美国、... 详细信息

尽管我国中小银行数量众多,但普遍存在规模偏小、管理经验欠缺、市场经验不足等问题,导致其抗风险能力弱,重大案件时有发生。本文首先介绍中小银行风险的内涵、特征与传导机制,深度剖析当下中小银行风险的根源所在,通过对比分析美国、日本、德国中小银行发展的成功经验,认为在业务空间持续受挤压、外部约束不充分的背景下,下一阶段中小银行必须紧跟外部金融形势变化和国际银行转型潮流,通过增强战略管理、强化内控建设、加快数字化转型等方式,主动防控金融风险,不断提升自身竞争力。监管机构也需找准中小银行改革的发力点,多模式探索优化中小银行内部治理,推动完善监管与市场约束等外部治理,多措并举防范化解相关风险。

关键词：中小银行银行风险管理系统性金融风险资本充足率不良资产处置内部治理数字化转型开放银行银行监管

基于内部控制理论的银行风险管理效果评价——以AB银行（中国）为例

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基于内部控制理论的银行风险管理效果评价——以AB银行（中国）为...

作者：陈梦仪武汉轻工大学

学位级别：硕士

银行作为重要的金融机构,是保证经济正常运行的金融枢纽,因此银行的风险管理尤为重要。内部控制与风险管理两者密不可分,内部控制包含了企业对风险的识别和管理两方面,是风险管理的重要手段之一,两者在企业风险管理过程中需协调融合,才... 详细信息

银行作为重要的金融机构,是保证经济正常运行的金融枢纽,因此银行的风险管理尤为重要。内部控制与风险管理两者密不可分,内部控制包含了企业对风险的识别和管理两方面,是风险管理的重要手段之一,两者在企业风险管理过程中需协调融合,才能有助于企业风险的管理和企业的持续稳定的运转。随着我国经济体制改革的不断深入,越来越多的外资银行进入我国资本市场,外资银行的产品及服务种类普遍具有较强的多样性,依靠先进的经营理念、管理技术及服务体系,逐渐在我国市场发展壮大,随之而来的风险也可能增大,在稳定发展的同时且能较好的控制风险也成为银行的重要目标之一。AB银行是较早进入我国市场的外资银行,拥有成熟的风险管理体系。本文以AB银行(中国)为研究对象进行案例分析,介绍了AB银行在信用风险及操作风险管理相关的制度和措施,运用功效系数法、骆驼评级法定量方法分析其风险管理效果,辅以基于内部控制角度定性层面的评价总结,并将其与国内银行进行对比分析。根据功效系数法对AB银行进行风险评分,结果表明AB银行整体保持较好的发展和经营管理水平,虽在成本控制以及盈利能力指标方面稍有不足,但其风险管控水平较为优秀。通过骆驼评级法将AB银行与国内大型银行进行对比评价,结果显示AB银行在不良贷款率、资本充足率、流动性覆盖率等直接反映风险大小的指标上,表现优于国内大型商业银行的平均水平。最后,本文对国内银行风险管理与内部控制的制度和流程给出了相关启示及建议。

关键词：银行风险管理内部控制效果评价功效系数法骆驼评级法

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银行风险管理应重视四个基本原理

中国金融 2011年第4期 43-45页

作者：陈小宪中信银行

当前的国际金融监管改革对银行业是一个划时代变革。它要求国内银行做好充分思想准备,提高自己的核心竞争力,探索新的发展道路。银行经营发展实践中的约束增强2009年下半年以来,特别是2010年,我们深刻地感受到资本约束对银行的影响,这... 详细信息

当前的国际金融监管改革对银行业是一个划时代变革。它要求国内银行做好充分思想准备,提高自己的核心竞争力,探索新的发展道路。银行经营发展实践中的约束增强2009年下半年以来,特别是2010年,我们深刻地感受到资本约束对银行的影响,这种约束不是依靠一两次融资就能解决的,它体现的是市场监管环境的变化。

关键词：银行风险管理原理国际金融监管核心竞争力 2009年 2010年经营发展资本约束

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A银行衍生品业务风险管理研究

A银行衍生品业务风险管理研究

作者：马可哈尔滨工业大学

学位级别：硕士

在过去的很多年里,中国的银行业由于受保守型监管政策的影响,对代客交易衍生品的业务基本不经营。虽然1997年起中行开始试点开展外汇远期业务,2005年扩大并试点外汇掉期业务,但直到2014年降低外汇衍生品的进入门槛和2015年利率市场化初... 详细信息

在过去的很多年里,中国的银行业由于受保守型监管政策的影响,对代客交易衍生品的业务基本不经营。虽然1997年起中行开始试点开展外汇远期业务,2005年扩大并试点外汇掉期业务,但直到2014年降低外汇衍生品的进入门槛和2015年利率市场化初步完成,银行经营的衍生品业务才开始有了更大的供应和需求。A银行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,代客衍生品交易量每年保守估计有几千亿元。但由于业务交易量太大,聚焦在衍生品交易业务上的关注也相应小。风险管理可以分解为战略管理和内部控制两个部分,A银行已有适当的战略,本文主要进行内部控制要素的探讨与优化。通过对代客衍生品交易业务的风险管理的研究,帮助A银行梳理和分析其风险管理流程,识别出风险点和内部控制当中可以改进的方面。本文按照全面风险管理体系的识别、评估和应对的理念,结合市场运行情况和问卷调查工作中可能出现的问题,找出现有制度的问题和需要加强控制之处。在风险的分类上,以信用风险和操作风险为主,也存在部分市场风险和监管风险。之后通过风险管理与内部控制的框架,从管理环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督的五要素框架入手,补全管理流程以完善管理环境。在全流程的基础上设计风险评估和加强风险控制的措施,将管控措施植入流程,并提出建立健全信息与沟通和做好内部监督的各项举措建议,设计出适合A银行衍生品交易业务的风险管理优化方案。此外,结合通过访谈获取的实际工作中遇到的问题和行业管理经验,设计加强人力资源、内外监管结合和培养客户风险中性意识的配套保障措施。

关键词：银行风险管理内部控制衍生品业务全面风险管理体系

基于账户特征分析的A银行电信网络诈骗风险管理研究

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基于账户特征分析的A银行电信网络诈骗风险管理研究

作者：黄冉冉河北科技大学

学位级别：硕士

近年来,随着科技手段的不断进步,电信网络诈骗犯罪行动日益猖獗,由于诈骗犯罪份子的诈骗手段翻新百出,目前防治和打击电信诈骗犯罪远没有达到预期的效果,对广大人民群众的财产造成了严重的影响。电信诈骗通过网络电信等非当面的形式进行... 详细信息

近年来,随着科技手段的不断进步,电信网络诈骗犯罪行动日益猖獗,由于诈骗犯罪份子的诈骗手段翻新百出,目前防治和打击电信诈骗犯罪远没有达到预期的效果,对广大人民群众的财产造成了严重的影响。电信诈骗通过网络电信等非当面的形式进行,通过银行账户来获得非法收入。或是通过骗取存款人的银行账户管理信息来盗取资金。防治电信诈骗的关键在于管理银行账户,加强银行账户的安全使用管理。本文以A银行为研究对象,以账户特征分析电信网络诈骗风险为研究内容。首先,介绍本文的研究背景、意义、内容和方法等;其次,对风险管理以及电信网络诈骗相关文献进行梳理,并介绍商业银行风险管理、可疑交易模型、全面风险管理等相关理论,为后续的文章打下坚实的理论基础;再次,介绍A银行电信网络诈骗风险管理现状及问题,得出目前A银行电信网络诈骗风险管理存在:缺乏账户信息核对平台、账户分类系统相对落后等问题;再次,利用头脑风暴法和流程图分析法进行基于账户特征的A银行电信网络诈骗风险要素识别,共得到:线上交易渠道笔数、线上交易渠道金额、线下交易渠道金额、交易时间、异常交易情况、用户年龄、用户性别、用户职业、用户学历、用户年收入、户籍地与开户地是否一致、账户余额、账户流水情况、账户交易金额、账户资金去向等17个账户特征;再次,利用德尔菲法和模糊综合评价法进行基于账户特征的A银行电信网络诈骗风险要素评价,评价结果为:账户交易情况A的评分值为2.336,用户基本情况B的评分值为0.261,账户基本情况C的评分值为0.447,基于账户特征的A银行电信网络诈骗风险评分值为1.641,可以看到A银行的电信网络诈骗风险整体仍然存在中等偏高的风险因素;最后,针对上述风险评估结果,分别从账户交易情况、用户基本情况、账户基本情况三方面提出A银行电信网络诈骗风险应对措施,并在搭建共享平台、建立跨行开户核验机制、加强科技应用、优化银行内部培训考核机制四方面提出风险应对保障措施。

关键词：电信网络诈骗银行风险管理模糊综合评价法银行账户

宏观审慎资本约束对银行资本与风险调整的影响研究

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湖南第一师范学院学报 2023年第3期23卷 100-108页

作者：刘凡璠潘凌遥湖南省社会科学界联合会湖南长沙410003 广东金融学院经济贸易学院广东广州510521

通过构建宏观审慎资本监管框架下的商业银行资本与风险调整的模型,考察在《资本管理办法》实施前后银行资本与风险的变化,进一步根据重要性将银行分成两个梯队,分析不同的监管条件对于不同系统重要性的银行风险和资本调整的影响,研究发... 详细信息

通过构建宏观审慎资本监管框架下的商业银行资本与风险调整的模型,考察在《资本管理办法》实施前后银行资本与风险的变化,进一步根据重要性将银行分成两个梯队,分析不同的监管条件对于不同系统重要性的银行风险和资本调整的影响,研究发现:(1)资本监管显著影响商业银行的风险调整,更高的资本监管要求可以降低商业银行的风险水平,增强银行体系的抗风险能力;(2)根据宏观审慎资本监管对不同系统重要性银行的研究结果,中国系统重要性银行尚不存在利用“大而不能倒”的地位来进行恶意竞争,但非系统重要性银行存在资本补充压力,会偏向选择采用调整风险达到更严格的资本要求;(3)不管是宏观审慎管理还是微观审慎管理都要重视贷款集中度对于银行风险的影响;(4)监管部门可以按照商业银行对银行体系的风险贡献来实行差异化资本监管。

关键词：宏观审慎资本约束银行风险管理系统重要性银行

全面提升银行风险管理能力以高质量风控服务高质量发展

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中国行政管理 2021年第8期 152-154页

作者：王景武中国工商银行北京100033

当前,我国开启“十四五”阶段建设新征程,正在朝向第二个百年奋斗目标稳步迈进。金融发展在面临更大机遇的同时,也面临更加复杂的局面,商业银行要在巩固打好防范化解金融风险攻坚战成果基础上,坚持贯彻新发展理念,统筹发展与安全,牢牢... 详细信息

当前,我国开启“十四五”阶段建设新征程,正在朝向第二个百年奋斗目标稳步迈进。金融发展在面临更大机遇的同时,也面临更加复杂的局面,商业银行要在巩固打好防范化解金融风险攻坚战成果基础上,坚持贯彻新发展理念,统筹发展与安全,牢牢守住不发生系统性风险底线,以高质量风险管理支持和赋能高质量发展。

关键词：系统性风险银行风险管理商业银行质量风险管理新发展理念高质量发展发展与安全新征程