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本文以银行公司治理的核心问题——银行董事的法律责任为主题,讨论银行公司董事责任体系的构建,分野为私法责任与公法责任两个视野。本章导论主要指出本文选题的背景与意义,梳理国内外相关研究的现状及主要观点。第一章为总论,阐述银行董事法律责任的基础理论。从银行公司治理的特殊意义出发,结合一般公司治理中的董事法律责任,指出银行董事的特殊法律责任,包括其法律责任的对象与内容、类型。第二章论述银行董事的私法责任,借鉴英美法中的商业判断规则,适用在银行董事的免责上,以此确定董事承担个人责任的界限。通过比较研究,提出在我国实践中适用商业判断规则的主客观标准。第三章论述银行董事的公法责任,在分析我国银行公司法律管制格局的基础上,指出银行董事应当负有风险管理、信息披露和合规管理的责任。结合我国现行的法律与规章,探讨完善银行董事管制责任的方向。第四章分析银行董事所承担的私法信义责任与公法管制责任各自在公司治理中的作用,并认识两者的局限性,进而确立银行董事的私法责任与公法责任应当相互辅助补充、共同发挥作用的观点。

关键词：银行董事法律责任信义义务管制义务

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美国银行董事人员的法律义务

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外国经济与管理 1994年第8期 25-26页

作者：徐爱娣

美国银行董事人员的法律义务徐爱娣根据美国的有关法律，银行的董事人员须履行一定的义务，美国的银行执法机构及监管机构国老样化的快占，既右眼地政府的市管机关又右各州的管或机构。美国的商业银行分为由美国联邦政府注册成立的全同... 详细信息

美国银行董事人员的法律义务徐爱娣根据美国的有关法律，银行的董事人员须履行一定的义务，美国的银行执法机构及监管机构国老样化的快占，既右眼地政府的市管机关又右各州的管或机构。美国的商业银行分为由美国联邦政府注册成立的全同性的商业银行和在各州注册成立的银行...

关键词：银行董事义务美国美利坚合众国北美洲联邦存款保险公司

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我国银行董事法律责任研究

我国银行董事法律责任研究

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作者：王洪强河北经贸大学

学位级别：硕士

2008年美国金融危机爆发后,作为金融业市场主体之一的银行损失惨重。然而有关银行董事天价薪酬的信息却屡屡见诸于报端,企业经营一再陷入困境而银行董事的薪酬却不降反升。即便银行最终被迫宣告破产,难辞其咎的董事也可全身而退,毫发无... 详细信息

2008年美国金融危机爆发后,作为金融业市场主体之一的银行损失惨重。然而有关银行董事天价薪酬的信息却屡屡见诸于报端,企业经营一再陷入困境而银行董事的薪酬却不降反升。即便银行最终被迫宣告破产,难辞其咎的董事也可全身而退,毫发无伤。银行董事的薪酬与其应承担的责任严重失衡,暴露出的是我国银行董事责任制度的不完善。本文就是以此为切入点深入探讨我国银行董事责任的法治现状、所处的困境、及存在困境的原因,并从法律制度的角度探求其解决之道。文章正文分为四个部分。第一部分为银行董事责任的基础性问题研究。对董事法律责任在我国公司法理论中的规定进行了介绍。对董事责任以及上位概念董事的含义、董事的地位、董事的义务进行了分析,阐述了银行董事责任的特殊性,银行董事责任的内容、对象,分析了当前关于银行董事法律责任的理论学说。第二部分为银行董事责任的比较法考察。对银行董事法律责任的各国立法例进行了比较与评述,并总结其优劣;结合我国《公司法》、银行相关法的规定,讨论了国外先进的立法对我国银行董事责任的借鉴意义。第三部分为我国银行董事法律责任的现状研究。结合我国现存的立法对我国银行董事法律责任的立法现状和实践现状进行了考察,分析其存在的问题与完善方法。第四部分为我国银行董事法律责任制度的完善。针对我国现行立法中既定的空白与不足,借鉴国外的先进制度,对我国银行董事的责任制度,从对银行的责任分担到对第三人的责任分担,来探讨我国银行董事法律责任制度的完善。并从董事责任限制的角度分析我国在强化银行董事责任时的责任平衡。

关键词：董事银行董事董事义务法律责任

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美国法上商业判断规则对银行董事的适用

美国法上商业判断规则对银行董事的适用

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作者：林毅华东政法大学

学位级别：硕士

商业判断规则是由美国普通法判例发展而来的一项司法规则,其内涵是如果董事满足没有利害关系,做出决策时充分告知了相关信息,并且是出于善意的、为了公司最大利益的情况下做出的商业决策,即使该决策后来被证明是错误的,董事也不因该错... 详细信息

商业判断规则是由美国普通法判例发展而来的一项司法规则,其内涵是如果董事满足没有利害关系,做出决策时充分告知了相关信息,并且是出于善意的、为了公司最大利益的情况下做出的商业决策,即使该决策后来被证明是错误的,董事也不因该错误决策而承担个人责任。商业判断规则将证明董事违反信义义务的责任分配给了原告方,若原告不能证明董事决策违反了其信义义务,则董事有权依据商业判断规则获得责任豁免。美国法院在一般公司中适用商业判断规则的宽松态度表明了法院不愿介入商业经济事务的立场。一方面,法院作为司法机关不具有专业的商业知识和经验,要求法官对现实世界中不同行业的繁杂商业事务进行实质审查超出了法官的专业能力范围。另一方面,商业环境千变万化,商业机会稍纵即逝,脱离特定商业环境和市场环境判断商业决策的合理与否缺乏说服力。如果法院大量对公司董事的决策进行实质审查并对董事施加个人责任,则董事在决策时将产生顾虑,从而迫使董事采取保守安全的决策方式,不利于市场的活跃及公司财产和股东利益的最大化。考虑到法院自身能力缺陷和免除董事做出决策时候后顾之忧的目的,美国法院对董事援引商业判断规则要求对自己进行保护的做法采大多采取了支持的态度。美国法院在审判实践中,只要董事的决策过程符合章程规定和一般商业惯例,在程序上没有瑕疵,即决策过程体现了董事的勤勉,谨慎和善意,则法院推定决策是董事基于善意做出的,将不会对决策的具体内容进行实质性审查。即使该决策最后被证明是错误的,该董事也无需为此承担责任。与法院在一般公司中不愿介入的态度形成对比的是,法院多次介入银行董事的商业决策,在判例中认为银行决策构成过失并判决银行董事承担个人责任。美国法院从早期的判定商业决策的“理性”标准发展成为不同州普通法之间的重大过失和一般过失标准的争议过程,到FIRREA确认的联邦层面统一的重大过失责任标准,但保留州普通法中一般过失责任的适用。在具体的过失责任标准上,法院和FDIC首先将董事区分为内部董事和外部董事,对公司事务了解程度较轻的外部董事适用重大过失责任。在公司内部担任高级管理人员的董事则由于对公司的日常业务熟悉程度较高则负有较高的注意义务。从司法实践上来看,法院从早期的宽松立场逐渐走向如今的谨慎立场,各州法院在认定商业决策是否构成对注意义务的违反时候采用了较为严格的审查标准,甚至有些州已经出现了以州普通法为依据排除商业判断规则对高级管理人员保护的判例。商业判断规则严格适用于银行董事具有其深刻的商业逻辑。银行利用其信用和高杠杆可以动用几倍甚至十几倍高于其自有资本的资金进行商业活动。同时,银行业是一个天然的风险聚集体,为了维持盈利银行必须保持一定的风险敞口。股东有限责任和金融安全网的构建使得银行股东和内部经理人具有内在的冒险倾向。银行资产的不透明和信息不对称使得广大债权人监督银行的可能性极大降低,外部监管在银行业中被削弱。银行风险具有广泛的外部性,银行业的危机能够通过信贷、持股、支付等多种途径影响到各个社会经济部门,在全球化的今天,银行业的波动甚至会带来全球性的恐慌。从美国法上商业判断规则运用于银行董事的发展规律来看,银行业的特殊商业性质促使法院在债权人权益保护和银行业务监管方面采取更多的干预和介入措施。法院态度的转变要求银行董事以更高的注意义务和商业谨慎做出决策,避免由于过分冒进产生的过高风险。可以看到金融业与社会各个经济部门联系程度越来越高,银行业的风险不再单纯属于自身可控和承受的风险,其与整个社会经济发展的联系更为密切。针对这一现实法院要求银行董事以更为稳健和安全的策略进行经营,考虑和保护包括债权人在内的利益第三人的权益。

关键词：商业判断规则银行董事美国法注意义务

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如何成为一名称职的银行董事

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现代商业银行 2004年第4期 52-54页

作者：于东智中国工商银行博士后科研工作站

国有商业银行改革是中国整个经济体制改革中最为艰巨的任务，公司化的治理已成为国有商业银行的改革方向。国有商业银行能否真正建立起规范的现代公司制度，建立起完善的公司治理结构和高效的董事会，能否成功地引入战略投资者是公司化... 详细信息

国有商业银行改革是中国整个经济体制改革中最为艰巨的任务，公司化的治理已成为国有商业银行的改革方向。国有商业银行能否真正建立起规范的现代公司制度，建立起完善的公司治理结构和高效的董事会，能否成功地引入战略投资者是公司化治理成败的关键。

关键词：国有商业银行改革中国银行董事董事会权利义务责任

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对话摩根大通银行董事总经理、亚太地区副主席李晶:金融创新迎“一带一路”机遇

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国资报告 2017年第7期 74-77页

作者：王倩倩

2017,时间过半。在全球经济缓慢复苏的轨道上,中国经济列车已呈现企稳上扬的加速态势。截至目前,虽然国家统计局1-6月份GDP增速还未公布,延续着第一季度GDP增速6.9%的发展态势,各大机构也多给出6.9%的预估值。企业表现是经济发展'晴雨表... 详细信息

2017,时间过半。在全球经济缓慢复苏的轨道上,中国经济列车已呈现企稳上扬的加速态势。截至目前,虽然国家统计局1-6月份GDP增速还未公布,延续着第一季度GDP增速6.9%的发展态势,各大机构也多给出6.9%的预估值。企业表现是经济发展'晴雨表'。2017年1-5月,国有企业利润总额10 3 76.3亿元,同比增长25.5%。中央企业利润总额7223.5亿元,同比增长15.7%。

关键词：摩根大通金融财政金融银行董事一带一路李晶总经理

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