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我国银行体系系统性风险测度与评估

管理科学学报 2023年第12期26卷 85-118页

作者：马家丽庞小川朱书尚莫莹军贵州财经大学大数据统计学院贵阳550025 中山大学管理学院广州510275 中山大学数学学院广州510275

利用2018年我国45家主要商业银行年度报告数据,从风险的源头出发,综合风险传染机制,对我国银行体系潜在系统性风险进行测度与评估.目前我国银行体系基本稳定,风险较小.情景分析与压力测试表明银行外部投资资产重叠是系统性风险传染的主... 详细信息

利用2018年我国45家主要商业银行年度报告数据,从风险的源头出发,综合风险传染机制,对我国银行体系潜在系统性风险进行测度与评估.目前我国银行体系基本稳定,风险较小.情景分析与压力测试表明银行外部投资资产重叠是系统性风险传染的主要机制,银行内部借贷网络起到加成作用,而资产流动性则是系统性风险传染的关键因素.个人(贷款)、制造业、批发—零售业、租赁—商务服务业、水利—环境—公共设施管理业、房地产业和交通运输—仓储—邮政业等7个行业是系统性关键行业.地方政府债券、同业及其它金融机构债券及委托理财投资等3类资产是系统性关键资产.房地产业与多个关键行业及资产密切相关,因此保持房地产市场的稳定是当前防范系统性风险的关键工作.地方政府杠杆率和GDP增长率对系统性风险影响较大,稳杠杆、稳增长亦是风险防范的重要手段.加强银行体系管理运营能力,提高责任主体的信用水平,建设更具深度与广度的资本市场是防范和化解我国金融系统性风险标本兼治的必要工作.

关键词：系统性风险银行体系内部借贷资产重叠传染

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美欧G-SIBs的盈利差距分析

中国金融 2024年第2期 79-81页

作者：陈晋郭雅园中国人民银行安徽省分行中国人民银行巢湖市分行

过去十年,欧元区银行报告的平均利润率持续低于美国同业,两者净资产收益率(ROE)差距在5~6个百分点(美国10%、欧元区5%左右);2014~2021年,美国银行市值与有形资产账面价值比率平均高出欧元区2倍。盈利能力薄弱、市场估值较低似乎成为欧... 详细信息

过去十年,欧元区银行报告的平均利润率持续低于美国同业,两者净资产收益率(ROE)差距在5~6个百分点(美国10%、欧元区5%左右);2014~2021年,美国银行市值与有形资产账面价值比率平均高出欧元区2倍。盈利能力薄弱、市场估值较低似乎成为欧元区银行体系长期存在的固有特征,盈利能力差距在两地区全球系统重要性银行(G-SIBs)之间尤为突出。从监管角度来看,银行的盈利能力极为重要,是评估银行承担风险行为和指导其资本需求的重要考量。低盈利能力会降低银行内部资本生成或增加其融资成本,从而削弱银行建立资本缓冲能力,最终损害银行的损失吸收能力,持续的低盈利能力会刺激银行过度承担风险,从而增加金融系统风险。

关键词：平均利润率美国银行欧元区银行体系资本缓冲融资成本全球系统重要性银行金融系统风险

银行体系流动性结构特征与央行流动性管理策略研究

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金融理论与实践 2018年第1期 31-35页

作者：中国人民银行郑州中心支行课题组崔晓芙中国人民银行郑州中心支行河南郑州450018

通过对流动性概念、流动性管理理论进行梳理,然后对银行体系流动性结构变化特征进行分析,结果发现在不同类型机构、不同金融工具之间、金融市场内部及不同时点上的流动性差异较大。对我国央行流动性管理有效性进行的实证检验显示,法定... 详细信息

通过对流动性概念、流动性管理理论进行梳理,然后对银行体系流动性结构变化特征进行分析,结果发现在不同类型机构、不同金融工具之间、金融市场内部及不同时点上的流动性差异较大。对我国央行流动性管理有效性进行的实证检验显示,法定存款准备金率、公开市场净投放、贷款基准利率对超额存款准备金率都有很好的调节效果,法定存款准备金率和贷款基准利率对银行同业拆借利率的影响也符合预期。最后,从加强流动性预期管理等方面对我国流动性管理提出了几点建议。

关键词：银行体系流动性结构特征管理策略

党领导金融的经验和趋势:以银行工作百年演变为例

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毛泽东邓小平理论研究 2022年第6期 73-84,F0003页

作者：郭威刘喜文丘永萍王雪李瑞雪中央党校(国家行政学院)经济学部中国农业银行新疆分行中国农业银行总行战略规划部中国农业银行博士后科研工作站

百年来,中国共产党始终秉持为中国人民谋幸福、为中华民族谋复兴的初心使命,党领导的银行体系是这部百年史诗的重要篇章,它发轫于新民主主义革命时期革命根据地的银行,成长和成熟于社会主义建设和改革开放时期,并于新时代进入高质量发... 详细信息

百年来,中国共产党始终秉持为中国人民谋幸福、为中华民族谋复兴的初心使命,党领导的银行体系是这部百年史诗的重要篇章,它发轫于新民主主义革命时期革命根据地的银行,成长和成熟于社会主义建设和改革开放时期,并于新时代进入高质量发展的新阶段。百年来银行体系的历史演进,揭示出坚持党的统一领导、坚持服务实体经济、坚持市场化改革方向、坚持符合国情的发展模式、坚持对外开放等宝贵经验。以史为鉴、开创未来,进入新发展阶段,银行业高质量发展需要将“创新、协调、绿色、开放、共享”新发展理念作为行动纲领和科学指南,为推进全面建设社会主义现代化国家新征程、实现第二个百年奋斗目标强化金融支撑。

关键词：建党百年银行体系历史演进基本经验未来趋向

维普期刊数据库评论

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银行体系流动性保持合理充裕 007

银行体系流动性保持合理充裕

经济日报

作者：姚进

9月15日，中国人民银行开展了4000亿元中期借贷便利（MLF）操作和20亿元公开市场逆回购操作，中标利率分别为2.75%、2.00%，均与上期保持一致。由于当日有20亿元逆回购和6000亿元MLF到期，实现净回笼2000亿元。专家表示，9月MLF缩量... 详细信息

9月15日，中国人民银行开展了4000亿元中期借贷便利（MLF）操作和20亿元公开市场逆回购操作，中标利率分别为2.75%、2.00%，均与上期保持一致。由于当日有20亿元逆回购和6000亿元MLF到期，实现净回笼2000亿元。专家表示，9月MLF缩量平价开展符合市场普遍预期。继8月MLF小幅缩

关键词：银行体系 MLF

来源： cnki报纸评论

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银行体系——银行哲学要义之三

中国金融 2020年第13期 102-103页

作者：弘毅不详

在整个银行体系中,银行如同行星,围绕中央银行这颗"恒星"运转,中央银行通过再贷款、再贴现、回购、清算等与银行产生联系。各银行之间存款户可能交叉,从而产生存款市场竞争,贷款户也可能交叉,从而产生信贷市场竞争。

关键词：中央银行再贴现银行体系信贷市场贷款存款市场清算竞争

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银行体系流动性的影响因素及实证检验

金融论坛 2014年第2期19卷 40-47页

作者：王宇明曲洪建张相贤东华大学旭日工商管理学院上海工程技术大学威海市商业银行

本文在银行流动性现状分析的基础上,从理论上探究银行体系流动性的影响因素,然后采用2003年10月~2013年9月样本数据进行实证分析。研究发现:逆回购、财政性存款、央行票据、存款准备金率、再贴现率、保险新增量、信托新增量会降低银行... 详细信息

本文在银行流动性现状分析的基础上,从理论上探究银行体系流动性的影响因素,然后采用2003年10月~2013年9月样本数据进行实证分析。研究发现:逆回购、财政性存款、央行票据、存款准备金率、再贴现率、保险新增量、信托新增量会降低银行体系流动性;从政策的效果看,存款准备金率、央行票据的影响程度较大,再贴现率的影响程度相对较小;外汇占款短期可以增加银行体系流动性,长期反而降低银行体系流动性;受到多方资产管理联动的影响,资本市场会提高银行体系流动性;对外业务对银行体系流动性影响甚少,随着对外业务的开展,该影响将越来越大。

关键词：银行体系流动性流动性风险利率市场化

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我国新兴小银行前景光明

中国金融 2023年第5期 39-40页

作者：黄金老江苏省数字金融协会

党的十八大以来,在《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》的指引下,若干小银行陆续成立。这些新时代创设的小银行,广泛采用新技术,笔者将其称为新兴小银行。党的二十大报告指出“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首... 详细信息

党的十八大以来,在《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》的指引下,若干小银行陆续成立。这些新时代创设的小银行,广泛采用新技术,笔者将其称为新兴小银行。党的二十大报告指出“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务”。在需求侧,经济向消费、创业创新驱动型转变,消费升级、创业创新者对金融服务提出新需求;在供给侧,数字技术正对金融服务模式进行全面升级,重塑市场竞争格局。经济、金融革新之中蕴藏机遇,新兴小银行船小好调头,要争当高质量发展的排头兵,做好中国特色社会主义银行体系的有益补充。

关键词：船小好调头市场竞争格局供给侧消费升级银行体系创新驱动型创业创新金融服务模式

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在不确定的环境中管理银行风险

中国金融 2024年第8期 12-13页

作者：克劳迪娅·布赫肖林(译) 欧洲中央银行监事会中国人民银行广东省分行

一年前,在美国和瑞士爆发的银行危机考验了银行体系的抗风险能力。欧洲的银行较好地经受住了风暴的洗礼--这既要归功于银行自身的韧性,也有赖于相关国家监管机构快速实施的应对措施。行业动荡再次提醒我们,维护金融稳定需要良好的风险... 详细信息

一年前,在美国和瑞士爆发的银行危机考验了银行体系的抗风险能力。欧洲的银行较好地经受住了风暴的洗礼--这既要归功于银行自身的韧性,也有赖于相关国家监管机构快速实施的应对措施。行业动荡再次提醒我们,维护金融稳定需要良好的风险管理和公司治理、迅速而有针对性的政策响应,并时刻对宏观经济风险保持高度警惕。尽管市场人士对现阶段经济前景依然相对乐观,但也应注意到,一些长期趋势正在发生变化,外部环境也充斥着不确定性。

关键词：银行风险宏观经济风险抗风险能力银行体系政策响应风险管理监管机构外部环境