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金融集团监管资本套利研究——基于风险模型与资本成本的视角

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财经问题研究 2016年第1期 42-48页

作者：沈庆劼叶蜀君吴超北京交通大学中国产业安全研究中心博士后科研工作站北京100044 北京交通大学经济管理学院北京100044 中国人民银行天津分行天津300040

我国金融业已逐步进入"混业经营,分业监管"阶段,金融集团大量成立。由于金融集团内不同行业的子公司被要求使用不同的风险度量模型,且不同子公司有不同的资本成本,所以,金融集团可以通过将风险在不同子公司之间重新配置,实现监管资本套... 详细信息

我国金融业已逐步进入"混业经营,分业监管"阶段,金融集团大量成立。由于金融集团内不同行业的子公司被要求使用不同的风险度量模型,且不同子公司有不同的资本成本,所以,金融集团可以通过将风险在不同子公司之间重新配置,实现监管资本套利。基于此笔者构建了一个金融集团风险成本最小化的模型,在总体风险给定的情况下,分三种情况讨论了使金融集团风险成本最小化的监管资本套利最优策略。对于监管资本套利行为本文也分析了由此带来的负面影响,并提出了相应的监管对策。

关键词：金融集团监管资本套利资本成本风险成本

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金融集团的管控模式

中国金融 2018年第8期 47-48页

作者：范涛中央财经大学博士后科研流动站中国信达资产管理股份有限公司博士后科研工作站

金融集团管控的关键因素第五次全国金融工作会议提出回归本源，服务实体经济，防范化解金融风险。金融集团的经营目标也就更加明确，即在有效管理风险的基础上，通过集团内外部业务单位提供的产品和服务，最大化满足客户需求。这就涉及... 详细信息

金融集团管控的关键因素第五次全国金融工作会议提出回归本源，服务实体经济，防范化解金融风险。金融集团的经营目标也就更加明确，即在有效管理风险的基础上，通过集团内外部业务单位提供的产品和服务，最大化满足客户需求。这就涉及集团管控的三个关键因素，即客户、控制和风险。

关键词：金融集团管控模式金融工作会议集团管控金融风险客户需求实体经济防范化解

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金融集团监管的国际经验

中国金融 2017年第16期 17-18页

作者：刘鹏中国银监会非银部

金融集团作为国际上混业经营的一种模式，在过去的四十多年得到了发展壮大，日益成为金融业的重要组织形式和发展趋势。在我国，金融集团已经事实存在，随着我国金融业综合经营的推进，将会得到进一步发展。

关键词：金融集团国际经验监管混业经营发展趋势综合经营金融业

金融集团经营中消费者隐私信息的保护与利用——美国立法经验、评价及借鉴

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金融理论与实践 2013年第4期 76-79页

作者：闫海张天金辽宁大学法学院辽宁沈阳110136 沈阳市城郊地区人民检察院辽宁沈阳110044

金融集团是金融跨业经营的重要组织形态,对消费者隐私信息的利用是金融集团经营的优势之一,但是消费者隐私权也可能因此受到侵害。美国金融立法较为注重对消费者隐私权的保障,《金融服务现代化法》就是最为典型的代表。我国应加强对金... 详细信息

金融集团是金融跨业经营的重要组织形态,对消费者隐私信息的利用是金融集团经营的优势之一,但是消费者隐私权也可能因此受到侵害。美国金融立法较为注重对消费者隐私权的保障,《金融服务现代化法》就是最为典型的代表。我国应加强对金融集团经营中消费者隐私信息保护与利用的制度建设,例如设立隐私政策通知制度,区分关联企业和非关联企业分别采取选退或选进的信息共享模式,以及建立信息防火墙。

关键词：金融集团消费者隐私权选入选退信息防火墙

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金融集团监管的国际经验

中国金融 2013年第5期 76-78页

作者：朱亚培中国人民大学财政金融学院

近些年来，我国金融混业经营的发展趋势日益明显，金融市场开始出现持有银行、证券、保险、信托、基金、租赁等金融行业全牌照的金融集团。金融集团的出现，一方面意味着金融机构希望实现规模经济，提高行业效率，降低服务成本，另一方... 详细信息

近些年来，我国金融混业经营的发展趋势日益明显，金融市场开始出现持有银行、证券、保险、信托、基金、租赁等金融行业全牌照的金融集团。金融集团的出现，一方面意味着金融机构希望实现规模经济，提高行业效率，降低服务成本，另一方面，金融集团的组织机构日益庞大，股权结构错综复杂，业务范围更为广泛，在我国分业监管的体制下，其所带来的风险将可能是监管机构面临的一个重大挑战。从国际情况看，相关国际金融组织或一些国家已经在探索监管金融集团的有效模式。

关键词：金融集团分业监管国际经验金融混业经营国际金融组织发展趋势金融市场金融行业

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金融集团内的信息流动对基金投资业绩的影响

北京工商大学学报（社会科学版） 2012年第4期27卷 83-90页

作者：章铁生林钟高曹洁安徽工业大学管理学院安徽马鞍山243002

金融集团内不同业务部门间的信息流动具有重要经济后果。通过分析金融集团内附属贷款银行的借贷交易如何影响附属基金投资组合调整及其投资业绩,发现在附属贷款银行借贷交易发生期间,受一方控股的附属基金对借款公司股票的增持显著大于... 详细信息

金融集团内不同业务部门间的信息流动具有重要经济后果。通过分析金融集团内附属贷款银行的借贷交易如何影响附属基金投资组合调整及其投资业绩,发现在附属贷款银行借贷交易发生期间,受一方控股的附属基金对借款公司股票的增持显著大于控制基金,且这些附属基金所增持的借款公司股票业绩显著高于其同期所持有的同行业非借款公司的股票业绩,对于受多方控股的附属基金没有类似的结论,表明受多方控股的股权结构可能是有效限制附属基金与金融集团内附属贷款银行发生信息流动的防火墙。

关键词：金融集团内幕信息银行基金

金融集团信息科技机构组织设计与管理模式研究——以平安集团、花旗银行和汇丰银行为例

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南方金融 2014年第9期 89-92页

作者：周林洁中国青年政治学院经济管理学院北京100089

随着中后台专业服务和集约化运营能力的不断提升,信息科技机构已经成为金融集团市场竞争力的重要影响因素之一。本文在归纳信息科技机构在金融集团中所承担的职能和主要特点的基础上,剖析了平安集团、花旗银行和汇丰银行的信息科技机构... 详细信息

随着中后台专业服务和集约化运营能力的不断提升,信息科技机构已经成为金融集团市场竞争力的重要影响因素之一。本文在归纳信息科技机构在金融集团中所承担的职能和主要特点的基础上,剖析了平安集团、花旗银行和汇丰银行的信息科技机构的组织设计,以及汇丰银行信息科技机构的管理模式和项目管理实践,并从中总结出一些金融集团信息科技机构建设和管理的启示与思考。

关键词：金融集团信息科技组织设计管理模式项目管理

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金融集团监管法律问题研究

金融集团监管法律问题研究

作者：徐薇西北大学

学位级别：硕士

2008年美国的次债危机引发了全球的金融震荡,对全球的金融业都造成了重创,不可避免的导致了一场严重的全球性经济衰退。在这场危机中,许多大型的金融集团破产,抑或接受政府救助而被接管,通常被认为是实力雄厚的金融集团在突如其来的金... 详细信息

2008年美国的次债危机引发了全球的金融震荡,对全球的金融业都造成了重创,不可避免的导致了一场严重的全球性经济衰退。在这场危机中,许多大型的金融集团破产,抑或接受政府救助而被接管,通常被认为是实力雄厚的金融集团在突如其来的金融危机中表现出的经营制度方面的缺陷,使其在危机面前相当脆弱,并未像人们通常所想象的那样,大而不倒。同时也暴露出了政府在对金融集团监管方面所存在的问题,无论是制度方面还是法规方面都亟待各国做出改革,以适应金融全球化,金融服务自由化的潮流。本文的研究主要分为如下几个部分来进行。首先是综述部分,主要论述本文的研究背景及意义,所使用的研究方法,国内外理论界研究现状等。第二部分对金融集团做了全面深刻的剖析,对金融集团这种经营模式及其监管模式进行了概念界定及比较分析,是文章的深入研究的基础定性部分。接下来的三,四,五是文章的主体论述,主要论述了金融集团的公司治理,风险监管及国际监管合作协调的问题。公司治理是金融集团良好发展以及顺利监管的保障,而风险性监管则是对金融集团进行监管的重中之重,做到对风险的事前,事中和事后的防范,避免风险累积引发金融危机。监管合作作为世界金融监管的主流,是各个经济体及国际组织都致力于建立的国际监管新机制,有待于继续完善和发展。文章的最后,对我国的分业经营,分业监管的模式进行了分析,在肯定“一行三会”的监管模式的优点的同时,针对我国目前的金融业发展现状,寻求更完善的更适合我国金融业的监管体制,在借鉴外国监管模式的同时,提出新的监管改革措施,保证我国金融业的健康有序发展。

关键词：金融集团公司治理风险监管监管合作监管改革

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金融集团审慎监管框架建设的国际经验与启示

中国商论 2021年第19期 110-112页

作者：凌云中国人民银行济南分行

随着金融业务向综合性发展,产业资本与金融资本不断融合,混业金融集团面临高杠杆率、关联交易、风险传染、监管套利等问题。目前我国的分业监管体制在处理混业金融集团的风险时有一定的局限性。本文选取发达国家中比较有代表性的金融集... 详细信息

随着金融业务向综合性发展,产业资本与金融资本不断融合,混业金融集团面临高杠杆率、关联交易、风险传染、监管套利等问题。目前我国的分业监管体制在处理混业金融集团的风险时有一定的局限性。本文选取发达国家中比较有代表性的金融集团审慎监管框架进行分析,并提出了构建我国金融集团审慎监管框架的政策建议,以供参考。

关键词：金融混业经营金融集团审慎监管框架