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金融资产结构与实体经济的关联度分析

贵州社会科学 2017年第9期 94-101页

作者：吴永超张红伟四川大学四川成都610064

2000-2015年,我国金融资产的内部结构和比例关系及其与实体经济之间的外部结构和比例关系均发生了显著变化,金融资产大规模上涨,各类金融资产的内部构成也呈现出一些新特点;金融资产与实体经济之间结构比例关系的不平衡加剧,金融相关率... 详细信息

2000-2015年,我国金融资产的内部结构和比例关系及其与实体经济之间的外部结构和比例关系均发生了显著变化,金融资产大规模上涨,各类金融资产的内部构成也呈现出一些新特点;金融资产与实体经济之间结构比例关系的不平衡加剧,金融相关率与国内生产总值的比值大幅度上升,其中M2余额比值严重偏高,股票市价总值、债券余额比值总体偏低。基于灰色关联度模型的测算结果显示,我国金融资产结构与实体经济的关联度总体较高,但从动态发展趋势来看金融资产结构与实体经济之间的关联程度在逐渐下降。

关键词：金融资产结构实体经济关联度灰色关联度模型

金融资产结构与经济增长关系的实证研究——以湖南省为例

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金融资产结构与经济增长关系的实证研究——以湖南省为例

作者：谢直峰兰州大学

学位级别：硕士

经济增长是研究经济学永恒的核心。纵观20世纪60年代以前的经济学家,每个人的理论无一不是以经济增长为最终目的的。不过他们主要是着眼于通过投入要素、资本和劳动力来拉动经济增长。直到戈德史密斯、麦金农和肖提出金融发展和金融深... 详细信息

经济增长是研究经济学永恒的核心。纵观20世纪60年代以前的经济学家,每个人的理论无一不是以经济增长为最终目的的。不过他们主要是着眼于通过投入要素、资本和劳动力来拉动经济增长。直到戈德史密斯、麦金农和肖提出金融发展和金融深化理论后,人们才渐渐认识到研究金融发展和经济增长的学术价值和社会意义。但就目前而言,国内外学者对于金融与经济增长的具体研究中,大都还是对金融总量、金融适度性等方面的研究。不可否认,金融总量的增长非常重要,但若是没有一个适合金融资产结构相匹配,那金融对经济增长的作用就会大打折扣。因此在金融资产结构与经济增长的协调性研究上,仍然可以认为是金融学的一个理论盲区。本文从区域金融资产结构入手,研究湖南省金融资产结构与经济增长之间的关系。文章首先对研究背景、研究对象、研究的主要内容和方法进行了阐述,明确了本文要分析的问题。第二章对国内外已有相关文献进行了梳理并对这些已有文献进行综合述评。第三章对区域金融资产结构对经济增长的作用机理进行分析并在此分析基础上设计了二者之间的线性相关模型。第四章是对湖南省区域金融资产结构的主要指标进行描述性分析并与同期全国水平做出对比。对比发现,湖南省几乎所有金融资产结构指标都低于全国平均水平,货币资产和非货币资产市场发展还有待增强。第五章通过平稳性检验、协整检验、回归分析和Granger因果检验对湖南省金融资产结构和经济增长进行一个综合实证分析。结果发现湖南省金融资产结构不协调,对经济增长贡献差异比较大,货币资产对经济拉动较为明显,股票和保险资产对经济增长拉动不显著。第六章综合对比分析和实证分析结果发现湖南省金融资产结构主要存在三类失调并对失调的原因进行了分析。文章最后根据上述分析得出的结论提出了几点建议。

关键词：金融资产结构经济增长协整检验回归模型

金融资产结构与经济增长关系 ——基于长三角区域金融的分析及启示

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金融资产结构与经济增长关系 ——基于长三角区域金融的分析及启示

作者：李融浙江大学

学位级别：硕士

金融是经济体系的血脉,当金融资产规模扩大到一定程度后,金融资产结构对经济增长发挥的作用更为显著。长三角区域是我国经济实力最强劲的地区之一,上海自贸区的建立带来了新的机遇与挑战。研究长三角区域的金融资产结构对促进长三角区... 详细信息

金融是经济体系的血脉,当金融资产规模扩大到一定程度后,金融资产结构对经济增长发挥的作用更为显著。长三角区域是我国经济实力最强劲的地区之一,上海自贸区的建立带来了新的机遇与挑战。研究长三角区域的金融资产结构对促进长三角区域乃至全国经济的持续稳定增长,具有重大的现实意义。本文以国内外的研究成果为参考,以现有的理论分析为基础,就金融资产结构与经济增长这一问题展开更新的研究。文章以长三角区域为研究对象,首先通过哈罗德多马模型、收入费与交易成本理论、受约束的无差异曲线理论等对金融资产结构与经济增长之间的联动关系做理论探究;继而构建金融资产结构评价指标体系,对比描述长三角区域金融资产结构的发展现状;然后分别建立金融资产总量与经济增长、金融资产结构与经济增长的对数回归模型进行实证研究,并借助VAR模型脉冲响应分析探究二者相互作用的特征;在此基础上,结合上海建设自贸区的背景,对长三角区域内部实行差异化发展战略提供可行性建议,以促进区域经济乃至全国经济的总体发展。本文的创新之处是：打破传统的国家层面研究方式,着眼于长三角区域,构建了更完备的金融资产结构评价指标体系,运用了2013年的最新数据,分别就金融资产总量、内部结构与经济的关系进行了实证研究,提出地区差异化发展建议。本文的主要结论是：目前长三角区域金融资产结构过多的以银行主导,证券市场较为震荡,保险市场广阔而产品同质化,金融资产规模与地区经济不协调,建议浙江打造民间投资管理中心、中小企业金融中心,江苏建设以制造业、外贸出口为主的服务金融来承接溢出资本,上海借助自贸区的有利契机打造国际金融中心。

关键词：金融资产结构经济增长区域金融差异化发展

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金融资产结构合理化问题研究

金融资产结构合理化问题研究

作者：熊正潭西北大学

学位级别：硕士

目前中国金融资产总量达到了相当的规模,但随着经济的发展与改革的深入,结构问题日益突出,不合理的金融资产结构阻碍了金融功能与效率的发挥,在经济发展中容易累积过多不稳定因素,制约了产业结构升级、经济发展方式的转变。因此,为遵循... 详细信息

目前中国金融资产总量达到了相当的规模,但随着经济的发展与改革的深入,结构问题日益突出,不合理的金融资产结构阻碍了金融功能与效率的发挥,在经济发展中容易累积过多不稳定因素,制约了产业结构升级、经济发展方式的转变。因此,为遵循科学发展观中重视结构的本质要求,对金融资产结构合理化问题进行研究显得尤为重要。论文综合运用文献资料、统计分析、协调测度等多种方法对我国金融资产结构合理化问题进行了研究。本文的研究对于优化我国金融资产结构,促进金融产业结构升级具有重要的理论与现实意义。论文的主要内容包括：第一,梳理、总结与评述了国内外金融资产结构研究的现状,为论文的后续研究寻找新的切入点;第二,对金融资产结构的概念、特征、影响因素进行了诠释,在此基础上研究了金融资产结构合理化的变动机理与效果;第三,选取了一整套指标体系对我国金融资产的总量结构、构成结构、货币结构、非货币结构进行了统计分析;第四,利用复合系统协调测度模型对金融资产内部结构与外部结构的协调度进行了测度;第五,从建立有效协调机制、促进非货币金融资产稳步发展、加快金融工具创新、完善社会保障体系四个方面指出了优化我国金融资产结构的路径。论文的主要结论包括：第一,金融资产结构合理化的内在机理在于协调性,既包括内部协调性也包括外部协调性;第二,金融资产要素多元化、金融功能的完善与效率的提高分别是金融资产结构合理化的表象特征、本质特征以及深层次特征;第三,金融资产结构目前仍然存在诸多不合理成分,集中表现在股票波动率大、企业债券发展缓慢、保险市场规模过小;第四,基于协调测度模型的实证检验表明,我国金融资产内外部结构的协调性均不高且存在下降趋势。

关键词：金融资产结构金融资产结构合理化复合系统协调测度

金融资产结构与经济增长关系实证研究 ——以安徽省为例

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金融资产结构与经济增长关系实证研究 ——以安徽省为例

作者：仰军安徽农业大学

学位级别：硕士

本文统计了1998-2016年安徽省各类金融资产的数据发现安徽省在这19年来在金融发展上一直只注重外延和总量扩张,在质量和结构优化方面一直没有引起足够的重视,使得当前虚拟经济与实体经济之间传导机制不顺畅,存在大量金融效率的损失。这... 详细信息

本文统计了1998-2016年安徽省各类金融资产的数据发现安徽省在这19年来在金融发展上一直只注重外延和总量扩张,在质量和结构优化方面一直没有引起足够的重视,使得当前虚拟经济与实体经济之间传导机制不顺畅,存在大量金融效率的损失。这种失调使得金融发展到了一个瓶颈期,也不利于经济健康稳定的发展。由于我国东部及沿海地区和内陆地区金融发展水平存在较大差异,仅从全国的层面来对金融资产结构与经济增长之间的关系进行研究,所得出的结论以及提出的相关政策建议对具体某个地区的借鉴意义有限,因此我们还需要对各个地区进行实地研究,弥补在全国层面进行研究中因地区发展差异而遗漏的一些重要信息。就目前该领域研究的现状来看,学者们的着眼点还依然或多或少的集中在金融资产存量的积累上,单纯就金融资产结构与经济增长之间的协调关系的相关研究还很少并且研究也很不深入;本文注意到近几年国内一些学者就金融资产结构进行研究时,选取各地区作为研究对象,通过回归分析得出各类金融资产对经济的拉动效果有着巨大的差异,而给出的结论是金融资产结构失调,但这一结构失调的结论并没有从理论层面进行解释和说明,本文正是基于这一点,在金融资产结构研究上综合运用VAR模型与回归分析二者之间的相互矛盾的检验结论首次从理论层面证实了国内及各地区金融资产结构失调这一结论,而且对这一结论的解释有很强的说服力。综合上述几点原因来看,本文的研究既有现实的需要又有新的研究方法的改进,具有重要的理论价值和研究意义。文章可划分为五个部分。第一部分包括第一、二两章,首先对研究背景、研究对象、研究的主要内容和方法以及国内外研究现状进行了阐述,明确了本文要分析的问题和具体的研究方向。第二部分先从储蓄,投资,产业结构升级,金融效率等方面分析金融资产结构对经济增长的作用渠道;然后用收入费与交易成本理论分析经济增长是如何促进金融资产结构的优化。第三部分是对安徽省金融资产结构的主要指标进行描述性分析,对比1998-2016年这19年间安徽省金融资产结构的变化趋势以及2016年金融资产结构的现状,结果发现,安徽省这19年以来,货币类金融资产和保险类金融资产年增加,证券类金融资产一直处于剧烈的波动之中,而三类金融资产占金融总资产的比重基本没有发生实质性的改变,进一步就安徽省金融资产总量增速与GDP增速作对比,发现两者的增速具有较大的差异,但仔细观察其走向,我们可以发现,二者具相同的变化趋势。第四部引入托宾的货币经济增长理论,并将其进行拓展,构建出一个金融资产结构与经济增长之间的动态随机一般均衡模型;首先进行回归分析,结果发现安徽省经济增长只与货币类金融资产有关,对货币类金融资产和GDP作脉冲响应分析时发现,货币类金融资产对经济增长的拉动作用在减弱,最后运用脉冲响应函数和方差分解对各类金融资产结构与经济增长作一个综合性实证分析,并首次从理论层面对金融资产结构失调作了具体的解释。第五部分综合现状分析和实证分析结果对安徽省金融资产结构失调的原因进行了分析,最后根据上述分析所得出的结论就安徽省未来金融发展提出了几点具有正对性的政策建议。

关键词：金融资产结构经济增长协调机理实证分析

从居民金融资产结构看我国金融中介的公共责任

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河北大学学报（哲学社会科学版） 2008年第3期33卷 109-114页

作者：王千红王佳卉安艳芬东华大学管理学院上海200051 河北大学工商学院保定071000

金融资产的有效配置是金融中介在兼顾其公共性与商业性功能的基础上实现的,金融中介机构主动地根据居民的收入约束和投资需求创造性地提供多样化的金融资产,承担金融经济成长中的公共责任,有助于强化我国的金融经济和社会安全保障机制,... 详细信息

金融资产的有效配置是金融中介在兼顾其公共性与商业性功能的基础上实现的,金融中介机构主动地根据居民的收入约束和投资需求创造性地提供多样化的金融资产,承担金融经济成长中的公共责任,有助于强化我国的金融经济和社会安全保障机制,还有助于扩宽居民分享经济增长程度的渠道,为和谐社会建设构筑稳定的外在环境。

关键词：居民收入金融资产结构金融中介公共责任

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稳步发展企业债券市场全面优化金融资产结构

金融研究 2005年第3期 1-6页

作者：吴晓灵中国人民银行北京100800

本文在分析当前中国金融资产结构现状与问题的基础上,提出了三个基本认识:第一,当前以间接金融为主的金融资产结构加大了经济运行的社会成本;第二,企业债券市场发展是促进资本市场发展的有效突破口;第三,以风险控制为主的市场制度建设... 详细信息

本文在分析当前中国金融资产结构现状与问题的基础上,提出了三个基本认识:第一,当前以间接金融为主的金融资产结构加大了经济运行的社会成本;第二,企业债券市场发展是促进资本市场发展的有效突破口;第三,以风险控制为主的市场制度建设、以交易和评级为主的技术安排以及以功能监管为主的监管体系是确保企业债券市场健康发展的三大支柱。

关键词：企业债券市场资本市场金融资产结构

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中国金融资产结构演进：1991-2007

经济研究 2008年第8期43卷 4-15页

作者：易纲宋旺北京大学中国经济研究中心 100871

1996年本文第一作者曾分析了以间接融资为主的中国金融资产结构给经济带来的一系列问题。经过十余年的金融改革,中国的金融资产结构是否有所改善?目前中国的金融资产结构是否能适应并促进中国经济的发展?本文以中国货币市场和资本市场... 详细信息

1996年本文第一作者曾分析了以间接融资为主的中国金融资产结构给经济带来的一系列问题。经过十余年的金融改革,中国的金融资产结构是否有所改善?目前中国的金融资产结构是否能适应并促进中国经济的发展?本文以中国货币市场和资本市场发展为主线,在重新度量中国金融资产总量的基础上,对以上问题进行了讨论。本文研究表明,在金融改革过程中,中国金融资产结构有了明显改善,但也产生了一些新问题,需要继续完善货币市场和资本市场,以促进金融资产结构调整。未来十年,我国金融市场发展的最佳路径是市场的双向开放。

关键词：金融资产结构货币化金融深化

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中国金融资产结构分析(上)

财贸经济 1999年第5期20卷 21-27页

作者：姜维俊国家经贸委

本文采取实证与比较相结合的分析方法，重点从１９９６～１９９７年中国金融资产结构变动状况入手，通过与有关国家和地区进行比较分析，阐述了中国金融深化的进展程度和存在的矛盾与问题，并对１９９８～２０００年金融资产构成变化趋... 详细信息

本文采取实证与比较相结合的分析方法，重点从１９９６～１９９７年中国金融资产结构变动状况入手，通过与有关国家和地区进行比较分析，阐述了中国金融深化的进展程度和存在的矛盾与问题，并对１９９８～２０００年金融资产构成变化趋势做出预测。

关键词：中国金融资产结构国际比较政策调整