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商业银行开展金融衍生业务的思考

投资研究 2006年第1期25卷 21-23页

作者：王新立张扬天津大学建设银行北京宣武支行

金融衍生业务是现代商业银行重要的业务领域和利润增长点。据统计，20世纪90年代以来。美国商业银行的表外业务收入平均每年增长20％，其中，有些银行通过金融衍生业务所获取的利润已占其全部利润总额的50％以上。随着我国加入WTO和市... 详细信息

金融衍生业务是现代商业银行重要的业务领域和利润增长点。据统计，20世纪90年代以来。美国商业银行的表外业务收入平均每年增长20％，其中，有些银行通过金融衍生业务所获取的利润已占其全部利润总额的50％以上。随着我国加入WTO和市场经济的深入发展，国内商业银行面临着越来越多的风险和挑战，利用金融衍生业务规避风险。开拓业务。提高核心竞争力，增加利润来源已经成为现实需求。2004年2月5日，银监会发布了《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），首次为国内金融衍生品交易建立了一个规范化、系统化的制度框架。有了政策的促动和风险管理制度的完善，我国商业银行的金融衍生业务即将全面步人加速发展期。

关键词：金融衍生业务现代商业银行《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 20世纪90年代以来国内商业银行利润增长点风险管理制度规避风险核心竞争力金融衍生品

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商业银行发展金融衍生业务研究

投资研究 2004年第7期23卷 18-21页

作者：刘菲菲刘正西南财经大学

最近，中国银监会发布了《金融机构衍生工具交易业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)，曾经被银行界讳莫如深的金融衍生业务再次成为热点话题。长期以来，由于我国利率、汇率非市场化或其他政策限制，使金融衍生工具市场不成熟或不存... 详细信息

最近，中国银监会发布了《金融机构衍生工具交易业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)，曾经被银行界讳莫如深的金融衍生业务再次成为热点话题。长期以来，由于我国利率、汇率非市场化或其他政策限制，使金融衍生工具市场不成熟或不存在。金融衍生工具本身具有较大的投机性，在市场不成熟、银行内控不健全、金融监管不力的条件下，可能产生较大风险，

关键词：商业银行金融衍生业务银监会中国利率市场化汇率市场化

发展金融衍生业务:我国商业银行金融创新的战略选择

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特区经济 2007年第2期 80-81页

作者：鲍旭红唐文菊安徽工程科技学院安徽商贸职业技术学院安徽芜湖241000

随着我国金融改革进程的加快,国内市场各方对金融衍生产品的需求日益迫切,发展金融衍生业务已成为我国商业银行加快金融创新、规避金融风险的战略性选择。本文在分析我国商业银行开展金融衍生业务现状的基础上,试图对如何推动我国商业... 详细信息

随着我国金融改革进程的加快,国内市场各方对金融衍生产品的需求日益迫切,发展金融衍生业务已成为我国商业银行加快金融创新、规避金融风险的战略性选择。本文在分析我国商业银行开展金融衍生业务现状的基础上,试图对如何推动我国商业银行发展金融衍生业务提出相关建议。

关键词：金融衍生业务金融创新战略构想战略选择

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商业银行金融衍生业务的风险控制

金融理论与实践 2007年第10期 19-22页

作者：何树红高彩云云南大学数学与统计学院云南昆明650091

金融衍生业务是20世纪70年代在世界各大金融机构发展起来的一项用以规避风险和套期保值的新型业务,本文分析了商业银行的主要衍生业务及其风险类型,并着重从商业银行的角度提出对金融衍生业务风险控制的措施。

关键词：商业银行金融衍生业务风险控制

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从巴林、大和银行事件看金融衍生业务

经济论坛 1996年第5期 40-41页

作者：胡定核程海泳中国人民银行总行研究生院

从巴林、大和银行事件看金融衍生业务胡定核程海泳１９９５年２月２６日，国际金融市场上掀起巨波，英国一家具有２３３年历史的老牌投资银行———巴林银行宣告破产。导致该行破产的直接原因就是其新加坡分行职员利森从事日经指数期货... 详细信息

从巴林、大和银行事件看金融衍生业务胡定核程海泳１９９５年２月２６日，国际金融市场上掀起巨波，英国一家具有２３３年历史的老牌投资银行———巴林银行宣告破产。导致该行破产的直接原因就是其新加坡分行职员利森从事日经指数期货（一种金融衍生品业务）交易的失败，...

关键词：金融衍生业务巴林银行英国日本大和银行

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A商业银行S分行金融衍生业务营销策略研究

A商业银行S分行金融衍生业务营销策略研究

作者：周星恺山东大学

学位级别：硕士

金融衍生业务作为商业银行的一种轻资本业务,具有资本占用低、信用风险小、效益相对较高等优势,可以在一定程度上对商业银行的经营结构进行优化,在利差不断降低的背景下提高商业银行的经营效益、发掘新的利润增长点。近年来,金融市场波... 详细信息

金融衍生业务作为商业银行的一种轻资本业务,具有资本占用低、信用风险小、效益相对较高等优势,可以在一定程度上对商业银行的经营结构进行优化,在利差不断降低的背景下提高商业银行的经营效益、发掘新的利润增长点。近年来,金融市场波动剧烈,市场主体规避因利率、汇率不可预见的波动对企业资产带来的风险的相关需求增加,金融衍生工具的需求也随之增加。国内商业银行对于金融衍生业务涉猎较晚,A商业银行自1997年起开始涉猎金融衍生业务,逐渐形成了现如今的包含汇率、利率、商品及贵金属业务的金融衍生业务体系。A银行S分行作为A商业银行在S省的一级分支机构,同样具备较强的竞争能力,一度在金融衍生业务市场占比超过50%,但随着更多金融机构的介入,在市场竞争加剧、倡导减费让利的背景下,金融衍生业务面临收入下行的压力。为了在日益加剧的市场竞争下提升经营效益,A银行S分行需要进一步细分市场满足不同客户的多元化需求,优化自身的营销策略,以更好的营销管理给客户带来更好的产品服务体验,以此在市场中赢得更高的份额。本文通过管理学、市场营销方面的理论知识,结合A银行S分行的金融衍生业务营销管理方面的实际发展情况,通过对A银行S分行金融衍生业务营销的内外部环境进行分析,结合S分行在金融衍生业务发展方面的优势、劣势、机遇及挑战,对S分行的金融衍生业务营销策略进行了研究。通过研究,发现了 A银行S分行在金融衍生业务在市场定位方面存在着对市场的细分过于单一,对目标客户的精确捕捉不够,对自身在市场中的定位不清晰、发展思路混乱的问题。在产品方面,过于依赖传统产品,对新产品不敢于尝试;在价格方面,缺乏精细化管理,导致平均利润逐年下降;在渠道方面,仍保留着因循守旧的思想,对渠道的发展运用不够,客群黏性下降;在销售方面,手段单一,点对点销售的方式居多,重调度轻管理,销售覆盖面不够广;在人员方面,缺乏梯队人才建设,营销管理过于依赖分行人员,使得整体营销能力有待加强;在服务方面,对客户的体验感重视程度仍有待提升,重结果轻过程,忽视了服务过程对营销的重大意义;在客户直接体验方面,在产品书面介绍方面多于让客户亲身体验,客户的直接感受较差,同理心较弱;在支持保障方面,缺乏完善的组织、文化、科技、风险管理保障体系,未能构建出保障营销服务的运行机制。针对发现的问题,本文先对S分行金融衍生业务的市场按照客户类型、规模等方面进行了细分,进而确定S分行金融衍生业务营销的目标市场并对自身进行定位,通过对产品、价格、渠道等方面运用7Ps理论重新构建了营销策略,在支持保障方面进行了统一规划,形成了相对完善的金融衍生业务营销管理体系。

关键词：商业银行金融市场金融衍生业务营销策略

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ZG银行金融衍生业务及其风险控制问题研究

ZG银行金融衍生业务及其风险控制问题研究

作者：黄小坤天津商业大学

学位级别：硕士

随着经济的发展,金融创新层出不穷,我国资本市场也在金融创新的规模和多样性上不断发展。银行利用传统存贷业务来保持高利润、高扩张的方式已经不能再继续下去,传统银行存贷业务的利润空间受到影响,银行开始重视中间业务和表外业务。金... 详细信息

随着经济的发展,金融创新层出不穷,我国资本市场也在金融创新的规模和多样性上不断发展。银行利用传统存贷业务来保持高利润、高扩张的方式已经不能再继续下去,传统银行存贷业务的利润空间受到影响,银行开始重视中间业务和表外业务。金融衍生业务规模开始不断增加,但是很多金融机构只追求利润和规模,而忽视了对金融衍生业务风险的控制,给金融机构的健康发展带来了严重的隐患,因此研究金融衍生业务及其风险控制问题对金融机构至关重要。ZG银行是我们国家持续运营时间最长的银行之一,也是中国国际化和多元化程度最高的银行。从改革开放初期的存贷业务为主的盈利模式转化为我国甚至全球综合化最好的银行,遍布全球的城市和地区,并形成了以投资顾问、证券保险、租赁、等多业务模式的主体,其中金融衍生业务是ZG银行的亮点业务。通过财报了解到ZG银行的金融衍生业务涵盖利率衍生业务、货币衍生业务以及商品衍生业务,本文将结合ZG银行金融衍生业务实际情况,综合运用文献研究法、案例分析法和对比分析法,基于ZG银行金融衍生业务的各个环节,对金融衍生业务及其风险控制问题进行系统剖析,提出了对ZG银行有利的金融衍生业务风险控制的对策建议。本文一共包括六个部分。第一部分,主要阐述了论文研究背景和研究意义,通过梳理国内外的研究文献了解现状,总结了论文的研究方法、创新点和不足;第二部分,阐述了金融衍生业务定义、分类及功能,论述了金融衍生业务的风险分类、风险识别和风险控制方法等内容;第三部分,主要是对ZG银行的基本情况进行分析,具体包括银行发展情况、组织结构、经营情况和衍生业务情况;第四部分,探讨了ZG银行金融衍生业务风险控制问题,分析了ZG银行金融衍生业务风险控制的现状,通过原油宝案例展现金融衍生业务风险识别的过程;第五部分,论述了ZG银行金融衍生业务的风险控制问题,着重是从组织架构、监管体系、定价能力、法律约束、产品设计、信息披露、专业人才培养等方面进行剖析;第六部分,针对ZG银行金融衍生风险控制存在的问题,提出了完善银行组织架构、整合市场监管体系、鼓励产品创新、掌握产品定价权、增强法律约束、健全产品设计、完善信息披露体系等建议。本文的创新点有两方面:第一是研究视角的创新,在研究银行金融衍生业务风险控制问题的过程中,将风险管理、风险识别和风险控制有机结合起来,以ZG银行作为典型案例,探寻强化金融机构衍生业务风险控制的路径,构建金融衍生业务风险控制科学的体系;第二是研究方法的创新,综合运用案例分析法和对比分析法开展研究,以ZG银行金融衍生业务风险控制问题进行案例研究,重点探究金融衍生业务识别和控制的方法和内容,比较分析了金融衍生业务的发展情况和影响金融衍生业务风险的主要因素。

关键词：金融衍生业务风险识别风险控制