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论资本市场投资者保护法律制度的新发展

经济研究导刊 2021年第29期 156-158页

作者：李文中国政法大学北京100088

随着我国资本市场法治化、市场化程度不断提高,与投资者保护相关的法律制度也在不断更新、不断发展。投资者适当性制度、先行赔付制度、纠纷强制调解制度等新制度的建立,以及专业化的金融法院的设立和运行,对于加大投资者保护的力度具... 详细信息

随着我国资本市场法治化、市场化程度不断提高,与投资者保护相关的法律制度也在不断更新、不断发展。投资者适当性制度、先行赔付制度、纠纷强制调解制度等新制度的建立,以及专业化的金融法院的设立和运行,对于加大投资者保护的力度具有重要作用。新技术的发展已经给资本市场投资者保护带来了新的课题与挑战,法律体系也将与时俱进,为投资者和金融消费者提供更加可靠、高效、公平、公正的保护。

关键词：资本市场投资者保护适当性制度

我国商业银行个人理财业务风险控制分析——基于保护投资者利益视角

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我国商业银行个人理财业务风险控制分析——基于保护投资者利益视...

作者：梁辰宇河北大学

学位级别：硕士

随着我国居民可支配收入的增加，围绕资产保值增值的讨论也越来越热烈，尤其是近几年，我国消费者物价指数水平持续走高，很多居民感受到通货膨胀的压力。再加上实际低利率或负利率对资产的蚕食，仅仅靠储蓄已经无法实现财富的保值、增... 详细信息

随着我国居民可支配收入的增加，围绕资产保值增值的讨论也越来越热烈，尤其是近几年，我国消费者物价指数水平持续走高，很多居民感受到通货膨胀的压力。再加上实际低利率或负利率对资产的蚕食，仅仅靠储蓄已经无法实现财富的保值、增值以及更高层次的理财需求。商业银行个人理财业务的适时推出，满足了人们日益增加的金融需求，但是同时也给投资者带来了不容小觑的理财风险，投资者风险意识淡薄，投资资历和投资经验不足，再加上由于受金融法律制度、金融监管体制和金融市场发育程度等多方面的影响，个人理财业务在快速发展和演进的同时，缺乏科学、完善的风险管理措施，产品开发、服务、管理和创新等方面均存在着不足之处，投资者在购买银行理财产品时存在着巨大的风险。如何防范和控制客户投资银行理财产品所面临的风险已是目前我国亟待解决的一项重大课题，因此本文以投资者的视角对商业银行理财业务的风险进行了探讨，最大程度的降低投资风险，保护投资者利益。全文共分为五大部分。第一部分为绪论，主要介绍了论文的研究背景、目的及意义、国内外相关研究成果评述以及研究内容与研究方法;第二部分是本文的重点，在简单界定了商业银行理财业务的基础上，主要分析了投资者投资于理财产品时所面临的风险，并根据风险的固有程度分为流动性风险、市场风险、政策风险、银行内部风险等;第三部分对具体的理财风险案例进行分析，并由此得出我国缺乏对投资者的保护;第四部分介绍了境外发达国家和地区商业银行理财业务风险控制的有力措施和经验，美国健全的投资者保护体系、荷兰银行独特的本金保障设计、汇丰银行高素质的人才团队、苏格兰皇家银行健全的客户经理考核机制都为我国商业银行理财业务风险控制提供了宝贵的借鉴意义;第五部分针对降低投资者风险，结合我国的具体情况，从监管机构、商业银行内部、投资者三方提出了相应的对策与建议。最后是本文的研究结论，在对论文简要总结的基础上，提出了未来进一步研究和探索的一些内容。总之，本论文立足于保护投资者合法权益的立场，沿着提出问题、分析问题和解决问题的思路，对我国投资者理财风险进行了探究，并提出了相关建议，从而为进一步的深入研究打下基础。

关键词：个人理财业务风险控制适当性制度信息披露投资组合

我国财富管理业务观察:基金优选、投顾及定投

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清华金融评论 2023年第4期 88-90页

作者：傅福兴李伊凝华泰期货有限公司金融产品部慕尼黑大学

在财富管理领域,宏观与微观往往存在割裂。本文建议,在监管层面,可通过完善基金销售业务模式的相关规则,构建更为详细的适当性制度;在金融机构业务层面,则需要考虑基础实操中的分类匹配。财富管理的发展不是可以一而就的事情,其需要长... 详细信息

在财富管理领域,宏观与微观往往存在割裂。本文建议,在监管层面,可通过完善基金销售业务模式的相关规则,构建更为详细的适当性制度;在金融机构业务层面,则需要考虑基础实操中的分类匹配。财富管理的发展不是可以一而就的事情,其需要长时间的框架搭建与人员配置。

关键词：金融机构业务财富管理业务相关规则人员配置适当性制度宏观与微观框架搭建

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投资者加装门槛

新世纪周刊 2012年第13期 90-92页

作者：郑斐《新世纪周刊》记者

监管层多年来的维稳重心正在转向投资者适当性制度的建立。

关键词：投资者适当性制度股票证券交易所

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加强证券公司投资者适当性管理的对策研究

中国市场 2022年第19期 34-36页

作者：赵兴盼郑州工业应用技术学院河南郑州451100

适当性,通俗来说,即适当的产品或服务销售或提供给合适的投资者。2017年7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。作为一项基础性制度,该办法不仅为证券公司销售产品或提供服务提供了基本依据,也为投资者利益提供了重要保障... 详细信息

适当性,通俗来说,即适当的产品或服务销售或提供给合适的投资者。2017年7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。作为一项基础性制度,该办法不仅为证券公司销售产品或提供服务提供了基本依据,也为投资者利益提供了重要保障。然而,适当性制度在规范证券公司适当性管理的同时,也面临着一系列问题,因此,建议证券公司建立健全投资者适当性管理保障体系,通过大数据助力客户信息收集、融入智能投资顾问、完善员工考核机制等加强适当性管理。

关键词：证券公司适当性管理适当性制度

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金融消费者权益保护

金融消费者权益保护

心系金融发展情系社会民生——访全国政协委员、人民银行杭州中心支行行长殷兴山

作者：张赫曦吉林大学法学院

随着金融产品的日益繁复以及金融危机带来的教训,反应了政府对金融市场监管的乏力,以及对金融消费者权益保护不足。金融消费者的弱势地位决定了需要对其予以倾斜保护。我国对金融消费者权益的保护正在逐步完善,金融消费者权益保护也成... 详细信息

随着金融产品的日益繁复以及金融危机带来的教训,反应了政府对金融市场监管的乏力,以及对金融消费者权益保护不足。金融消费者的弱势地位决定了需要对其予以倾斜保护。我国对金融消费者权益的保护正在逐步完善,金融消费者权益保护也成为了立法以及司法实践重要内容。但是在实践中,金融消费者权益保护仍然存在诸多困境。应在完善信息披露的同时加强落实适当性制度,协调各部门之间的监管,完善纠纷解决机制。

关键词：金融消费者适当性制度纠纷解决金融经营者

来源： cnki会议评论

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中国金融家 2021年第3期 78-79,75页

作者：阳晓霞殷兴山不详全国政协人民银行杭州中心支行

民生无小事,情系千万家:从建议"全国统一管理与规范个人健康信息码"到"完善金融消费者适当性制度",再到"围绕重点领域与关键环节,大力推动科创金融和绿色金融改革创新",在今年两会期间,全国政协委员、人民银行杭州中心支行行长殷兴山的... 详细信息

民生无小事,情系千万家:从建议"全国统一管理与规范个人健康信息码"到"完善金融消费者适当性制度",再到"围绕重点领域与关键环节,大力推动科创金融和绿色金融改革创新",在今年两会期间,全国政协委员、人民银行杭州中心支行行长殷兴山的提案与建议中,处处传递着浓浓的民生情怀:作为一名来自金融系统的委员,殷兴山更是积极为我国金融改革创新发展建睿智之言、献务实之策、谋发展之道,充分展现了他心系金融、为民尽责的履职情怀。

关键词：人民银行中心支行行长金融改革创新金融消费者社会民生民生情怀适当性制度发展之道

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证券公司个人信息保护义务

中国社会科学文摘 2023年第5期 158-158页

作者：赵吟不详

证券公司的个人信息保护义务发源于银行传统的保密义务,该义务的历史沿革体现证券行业审慎经营的原则和与监管体制密切关联的行业特色。在适当性制度要求与互联网平台兴起等因素的驱动下,证券公司业已成为重要的个人信息处理者,但实践... 详细信息

证券公司的个人信息保护义务发源于银行传统的保密义务,该义务的历史沿革体现证券行业审慎经营的原则和与监管体制密切关联的行业特色。在适当性制度要求与互联网平台兴起等因素的驱动下,证券公司业已成为重要的个人信息处理者,但实践中仍然存在多方面的疏漏与不足。

关键词：证券公司审慎经营个人信息保护证券行业互联网平台保密义务监管体制适当性制度