检索结果-南通市图书馆

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

违法发放贷款罪的构成要件行为新诠

甘肃政法大学学报 2021年第3期 129-143页

作者：黄小飞清华大学法学院

司法现状决定应重新解读违法发放贷款罪的构成要件行为.该罪的保护法益为放贷制度,实质内容为金融机构的财产权和其他借款人公平取得贷款的机会利益.“违反国家规定”属违法要素,体现的内涵是行为人违反国家对贷款工作人员实施的特别管... 详细信息

司法现状决定应重新解读违法发放贷款罪的构成要件行为.该罪的保护法益为放贷制度,实质内容为金融机构的财产权和其他借款人公平取得贷款的机会利益.“违反国家规定”属违法要素,体现的内涵是行为人违反国家对贷款工作人员实施的特别管控;虽然可以援引规章证立前置违法,但只能援引放贷制度的规定;违法发放贷款罪与挪用资金罪存在重合关系,违法发放贷款行为的不法内涵可理解为特殊的挪用资金.实践中信贷员被视为违法发放贷款罪的行为主体并不妥当,本罪的行为主体应限制解释为金融机构的决定权人;信贷员的违规行为符合间接正犯构造的,按轻罪之挪用资金罪处理,其与决定权人存在意思串通的,则按违法发放贷款罪的共犯处理.明确本罪的构成要件行为后,可对实务中的两类特殊案件做到合理且统一处理.

关键词：违法发放贷款罪构成要件行为放贷制度挪用资金罪决定权人

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

多角度研析违法发放贷款罪的司法认定

现代商业银行 2022年第2期 44-49页

作者：刘爱峰中国工商银行山东省分行

如何认定违法发放贷款罪?本文主要围绕行为是否违反国家规定、贷款数额和重大损失的界定、行为人的主观状态这三个方面进行了综合阐述。在具体讨论违法发放贷款罪的司法实践情况之前,笔者想强调的是,本罪是典型的行政犯罪。

关键词：司法认定违法发放贷款罪贷款数额违反国家规定主观状态司法实践重大损失行为人

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

违法发放贷款罪之损失的认定

违法发放贷款罪之损失的认定

作者：陈公星中南财经政法大学

学位级别：硕士

刑法的目的是保护法益,其保护法益的方法是对实施侵害法益行为的人定罪、量刑,对法益造成损害就是犯罪行为的本质,其侵害法益的属性被概括为社会危害性。根据罪刑法定原则的要求,只有行为的社会危害性达到刑法规定的最低要求才会构成犯... 详细信息

刑法的目的是保护法益,其保护法益的方法是对实施侵害法益行为的人定罪、量刑,对法益造成损害就是犯罪行为的本质,其侵害法益的属性被概括为社会危害性。根据罪刑法定原则的要求,只有行为的社会危害性达到刑法规定的最低要求才会构成犯罪。行为人所实施的行为的社会危害性是其承担刑事责任和接受刑罚处罚的基础和根据,三者应当相匹配,这是刑法基本原则之一的罪责刑相适应原则的要求。因此对行为人进行定罪、量刑需要对行为的社会危害性进行量化。违法发放贷款罪的适用过程中对损失的认定就是对违法发放贷款行为之社会危害性的间接量化。研究违法发放贷款罪之损失的认定标准应当以违法发放贷款罪所保护的法益为出发点。违法发放贷款罪保护的法益是信贷管理秩序,信贷管理秩序是指相关监管部门依据信贷管理规范对银行等金融机构的信贷业务进行监督管理所形成的秩序,其规范对象的是信贷交易秩序。信贷交易秩序是指信贷交易各方当事人依据民事法律规范进行信贷交易形成的秩序。信贷管理规范基于更好地保障信贷交易各方当事人合法利益、提高银行等金融机构资金的整体使用效益、保障贷出款项能够按期收回,对信贷交易秩序提出了更高的要求。违法发放贷款行为对信贷管理秩序的侵害表现为:受违法发放贷款行为影响而形成的民事法律关系与信贷管理秩序所期待的信贷交易秩序的不符之处。违法发放贷款罪之损失认定标准的研究应当以银行等金融机构与相关当事人之间的民事法律关系为线索。认定违法发放贷款的行为给银行等金融机构造成的损失需要对违法发放贷款行为实施后所形成的民事法律关系进行研究,与信贷管理秩序所期待的信贷交易秩序进行比对,符合信贷管理秩序之期待的就应当继续遵照执行,执行完才能进行损失的认定,不符合信贷管理秩序之期待的无须执行就能进行损失的认定。经本文研究,违法发放贷款行为实施后的民事法律关系主要可以分为贷款合同有效和贷款合同无效的情形。贷款合同有效的情况下,贷款合同的有效是符合信贷管理秩序之期待的,违法发放贷款行为的违法性体现在借款人对于贷款本息的清偿能力不足、担保不足而造成的损失。在民事救济结束之前,银行等金融机构的损失无法认定,且银行等金融机构依据贷款合同诉诸民事救济程序也是符合信贷管理秩序之期待的。因此,在贷款合同有效的情况下,违法发放贷款行为所造成之损失的认定以银行等金融机构的民事权利用尽为前置条件。在贷款合同无效的情况下,银行等金融机构与实际用款人之间形成不当得利关系,贷款合同无效不符合信贷管理秩序之期待,银行等金融机构依据不当得利关系诉诸民事救济程序也不符合信贷管理秩序之期待。因此,在贷款合同无效的情况下,违法发放贷款行为所造成之损失的认定不以银行等金融机构的民事权利用尽为前置条件,可以直接进行认定。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》已经将本罪之损失定性为直接经济损失,因此对于利息是否属于违法发放贷款行为所造成之损失的外延这一问题的研究,应当转化为利息是否属于直接经济损失的研究。本文认为,直接经济利益指的是既得经济利益,期待经济利益不属于直接经济利益。因此,基于过往借款人或实际用款人对贷款本金的使用所计算的利息应当属于损失的外延,基于未来借款人或实际用款人对贷款本金的使用所计算的利息应当不属于损失的外延。

关键词：违法发放贷款罪损失认定标准损失外延法益

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

违法发放贷款罪构成要件研究

违法发放贷款罪构成要件研究

作者：曹杰湖南师范大学

学位级别：硕士

违法发放贷款是金融犯罪领域一类高发的经济犯罪,一直以来是国家重点打击的对象,其产生的危害后果严重损害了金融机构的财产权益和市场经济秩序。因此如何对该类经济犯罪案件的发生加以防范和惩治,对于促进金融秩序的稳定和健康运行具... 详细信息

违法发放贷款是金融犯罪领域一类高发的经济犯罪,一直以来是国家重点打击的对象,其产生的危害后果严重损害了金融机构的财产权益和市场经济秩序。因此如何对该类经济犯罪案件的发生加以防范和惩治,对于促进金融秩序的稳定和健康运行具有重要的意义。违法发放贷款罪的客体,有学者主张是国家的金融管理秩序,但违法发放贷款行为最终侵犯的是金融机构的财产权益,当财产权益受到侵害时才认为是犯罪,否则单独破坏金融机构的管理秩序不构成本罪。本罪的客观方面表现为违反国家规定贷款数额巨大或者造成重大损失,“国家规定”是指相关法律、行政法规以及《贷款通则》、《商业银行法》等银行业监督管理机构关于信贷管理的系列规定;“贷款”包括信用贷款和担保贷款;“损失”应当是直接经济损失,在立案时还未返还的本金和利息就应当认定为直接经济损失。本罪的主体是特殊主体,包括特定的单位和自然人,特定的单位主要是指具有贷款业务的银行和其他金融机构,同时由于中国人民银行同样具有贷款业务,其可以构成本罪的单位犯罪主体;特定的自然人具体是指金融机构法定代表人以及具有贷款权限的工作人员,而不包括受这些人员安排的辅助人员。本罪的主观方面,本文坚持复合罪过说,认为在违法发放贷款数额巨大时属于故意犯罪,造成重大损失时属于过失犯罪,不能统一认定为故意犯罪或者过失犯罪。

关键词：违法发放贷款罪客体客观方面主体主观方面

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

违法发放贷款罪认定问题研究

违法发放贷款罪认定问题研究

作者：杨晶雯吉林财经大学

学位级别：硕士

随着社会主义市场经济和改革发展的纵深推进,金融领域的变革也在不断深化,金融方面的业务不断走向多元化和国际化,因此,打击金融领域犯罪的重要性也越发凸显。违法发放贷款罪属于金融领域的一种高发犯罪,违法发放贷款罪是指银行或者其... 详细信息

随着社会主义市场经济和改革发展的纵深推进,金融领域的变革也在不断深化,金融方面的业务不断走向多元化和国际化,因此,打击金融领域犯罪的重要性也越发凸显。违法发放贷款罪属于金融领域的一种高发犯罪,违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。我国《刑法修正案(六)》中取消了违法向关系人发放贷款罪,而对关系人的违法发放贷款犯罪行为只是作为违法发放贷款罪的一个从重处罚的情节。无论是在学界还是在司法实践中,违法发放贷款罪的认定标准,都存在一些争议。对于违法发放贷款罪中的主观罪过认定问题,学界有故意说、过失说,还有故意和过失说二者结合三种理论纷争。本罪在认定上目前没有一个统一的标准。违法发放贷款罪一直是我国严厉打击的对象,笔者通过观看法律文书裁判网上近几年来关于该罪的庭审直播,又结合目前知网中学界对于该罪现有的研究成果,因此笔者从违法发放贷款罪的概念、立法进程、认定中存在的问题、学界中关于该罪认定问题存在的不同争议、认定标准的完善等方面进行了研究和论证。正确认定违法发放贷款罪的罪与非罪,此罪与彼罪的界限,对于我国金融秩序的稳定、保证定罪量刑的准确性以及遏制、预防该罪的频发具有深刻意义。

关键词：违法发放贷款罪立法进程认定标准损失标准

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

违法发放贷款罪司法适用争议问题及其解决

违法发放贷款罪司法适用争议问题及其解决

作者：迟立洋吉林大学

学位级别：硕士

违法发放贷款罪是银行等金融机构员工违反国家规定发放贷款并造成重大损失的行为,这一行为对金融机构财产权益、市场经济活动秩序等方面所造成的破坏越来越大,波及范围广泛,后果十分严重,因而打击经济活动中的违法发放贷款罪行为始终是... 详细信息

违法发放贷款罪是银行等金融机构员工违反国家规定发放贷款并造成重大损失的行为,这一行为对金融机构财产权益、市场经济活动秩序等方面所造成的破坏越来越大,波及范围广泛,后果十分严重,因而打击经济活动中的违法发放贷款罪行为始终是公安机关一项重要工作任务。随着近年来国内社会经济转型的持续深化以及市场经济快速发展,金融也处于变革之中,金融领域内的业务、产品创新工作初见成效,但此时违法发放贷款罪的行为仍然时有发生,随时有可能破坏我国金融领域的安全,因此社会各界对于违法发放贷款罪方面的关注度极高,对违法发放贷款罪进行严厉打击的迫切需求也在加强。但是就现阶段来看不论是司法实践工作层面,抑或是学术研究层面,有关于违法发放贷款罪司法适用上的争议问题始终存在,包括违法发放贷款罪的主体、主观方面、司法认定等方面的认定都没有形成统一的标准,中对司法实践工作的开展造成阻碍,也削弱了对违法发放贷款罪行为的打击力度。处于这样的情况之中,对违法发放贷款罪认定问题及其解决策略加以分析便显得尤为关键。基于此,本文针对违法发放贷款罪认定中存在的问题及其完善的探究中,首先对违法发放贷款罪主体争议问题及其完善情况进行分析。其次,探讨违法发放贷款罪主观方面的争议,并提倡违法发放贷款罪混合罪过学说与司法实践之间的契合性。再次,对违法发放贷款罪客观方面所存在的争议问题加以总结,包括损失的认定、客观认定方面问题的解决。最后,针对违法发放贷款罪的司法认定及其完善情况进行分析。希望借此来对违法发放贷款罪认定的模糊问题形成更加清晰的认识,也为违法发放贷款罪的防范以及司法实践工作能有所裨益。

关键词：违法发放贷款罪认定解决

金融严监管背景下中小银行理解和适用违法发放贷款罪相关问题研究

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

现代金融导刊 2022年第9期 77-80页

作者：刘伟明上海市协力(贵阳)律师事务所

中小银行及其信贷业务人员在理念、技术和程序上对违法发放贷款罪存在着明显误区。在认知理念上，需要纠正部分中小银行及其信贷从业人员有关违法发放贷款罪的思维误区；在适用技术上，需要司法机关和金融监管部门在工作中加强沟通、交... 详细信息

中小银行及其信贷业务人员在理念、技术和程序上对违法发放贷款罪存在着明显误区。在认知理念上，需要纠正部分中小银行及其信贷从业人员有关违法发放贷款罪的思维误区；在适用技术上，需要司法机关和金融监管部门在工作中加强沟通、交流，妥善整理总结出适合中小银行及其信贷从业人员遵守的行为规则；在处理程序上，需要加强信贷业务违规监管处罚与违法发放贷款罪刑事惩罚的联动机制建设，从合规机制上预防违法发放贷款案件的发生。

关键词：中小银行信贷业务违法发放贷款罪刑法金融监管

在线全文

同方期刊数据库

学校读者我要写书评

暂无评论

违法发放贷款罪的认定

河南科技大学学报（社会科学版） 2016年第5期34卷 106-112页

作者：汪红飞徐政楠杭州师范大学沈钧儒法学院杭州311121

根据罪刑法定原则和准用性立法规则,违法发放贷款罪的补充规范限于中国人民银行或者中国银行业监督管理委员会制定的规章以上层级规范,不包括金融机构内部自行制定的贷款细则。在考虑违反国家规定的具体内容后,还要结合违法行为与造成... 详细信息

根据罪刑法定原则和准用性立法规则,违法发放贷款罪的补充规范限于中国人民银行或者中国银行业监督管理委员会制定的规章以上层级规范,不包括金融机构内部自行制定的贷款细则。在考虑违反国家规定的具体内容后,还要结合违法行为与造成贷款资金危害之间的因果关系,对各种审贷人员的构罪作具体的分析,不应一概而论。为本人或为他人使用贷款而违法放贷,行为人可能同时触犯骗取贷款罪与违法发放贷款罪,但不是想象竞合犯,特殊情况下还与挪用资金罪形成竞合,应择一重罪处罚。

关键词：金融监管违法发放贷款罪罪过类型

违法发放贷款罪共犯形态研究——基于裁判文书大数据的分析

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

法治论坛 2019年第4期 274-286页

作者：姜金良南京大学法学院江苏省扬州市中级人民法院江苏省扬州市中级人民法院研究室

通过对违法发放贷款罪的大数据样本分析发现,违法发放贷款罪中主观方面存在争议,与单位犯罪的界限模糊,在违法发放贷款行为与骗取贷款行为存在对合犯情形下以及向自己违法发放贷款等对合对象重合情形下,司法实践的定性也不统一。违法发... 详细信息

通过对违法发放贷款罪的大数据样本分析发现,违法发放贷款罪中主观方面存在争议,与单位犯罪的界限模糊,在违法发放贷款行为与骗取贷款行为存在对合犯情形下以及向自己违法发放贷款等对合对象重合情形下,司法实践的定性也不统一。违法发放贷款罪并非复合罪过犯罪,而是故意犯罪,造成的损害后果应作为内在客观处罚条件;按照对合犯处罚的界限,应以违法发放贷款人是否超越构成要件定型范围作为判断是否与贷款者构成共犯的标准;违法发放贷款人的违规审批行为不属于被害人承诺,不构成贷款者免责的事由,应以合规性作为判断标准;在存在犯罪分工的复杂共犯情形下,可根据犯罪分工、第三者参与等情形具体认定。银行工作人员违规向自己发放贷款的,构成违法发放贷款罪与其他犯罪的想象竞合犯,应从一重罪处罚。

关键词：违法发放贷款罪客观处罚条件对合犯