检索结果-南通市图书馆

上海金融 2000年第2期 43-45页

作者：邢桂君肖立涛李友华人行沈阳分行哈尔滨金融监管办东北农业大学经贸学院

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对国债转贷资金管理使用的建议

经济体制改革 2000年第S1期 229-230页

作者：邓昱彭琦朱军付刚义四川大学工商系

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外国政府贷款转贷工作面临的问题及其对策

中央财经大学学报 2001年第1期 24-27页

作者：王晓莹中国进出口银行转贷部

改革开放 2 0年来 ,我国利用外国政府贷款加快经济发展 ,取得了明显成效和突出成绩。同时也存在一些不容忽视和回避的问题 ,不仅给转贷机构带来沉重的垫付压力 ,也给国家财政乃至经济建设留下巨大的隐患。本文力图通过对中国进出口银行... 详细信息

改革开放 2 0年来 ,我国利用外国政府贷款加快经济发展 ,取得了明显成效和突出成绩。同时也存在一些不容忽视和回避的问题 ,不仅给转贷机构带来沉重的垫付压力 ,也给国家财政乃至经济建设留下巨大的隐患。本文力图通过对中国进出口银行在外国政府贷款转贷工作中遇到的一些国有企业改制、改组、改造过程中存在的悬空和逃废外债的问题 ,进行个案解剖和综合分析 ,并对进一步加强外债管理和转贷工作 ,预防和化解转贷风险 ,提出意见和建议。

关键词：外国政府贷款转贷问题对策

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国债转贷专项资金给赣南带来了什么?

江西财税与会计 1999年第5期 15-16页

作者：张乐亚李德安陈本瑞赣州地区财政局

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农村信用社缘何热衷“转贷”

金融理论与实践 2004年第12期 52-54页

作者：李莹星汪三贵中国农业科学院农业经济研究所北京100081

“转贷”是指贷款已到期或快到期时,从账面上给予贷款对象同量或增量新贷款来替换旧贷款。由“转贷”行为所产生的虚假盈利,掩盖了部分地区农村信用社在改革中出现的新问题,并会带来许多负面影响,必须引起我们的高度关注和警惕。

关键词：转贷不良贷款考核机制监督管理

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论高利转贷罪的几个争议问题

论高利转贷罪的几个争议问题

作者：俞军峰西南政法大学

学位级别：硕士

在金融机制改革过程中，犯罪分子利用金融机构管理制度中存在的疏漏以及一些企业、个人对发展资金的需求，通过各种手段套取金融机构信贷资金高利转贷，从中牟取利益。自刑法增设高利转贷罪来，围绕该罪在犯罪构成方面的争议一直不断。... 详细信息

在金融机制改革过程中，犯罪分子利用金融机构管理制度中存在的疏漏以及一些企业、个人对发展资金的需求，通过各种手段套取金融机构信贷资金高利转贷，从中牟取利益。自刑法增设高利转贷罪来，围绕该罪在犯罪构成方面的争议一直不断。本文通过选取一个包含该罪较多典型争议点的案件，阐述了高利转贷罪的客观要件认定及立案标准等问题。希望能给以后司法实践中类似案件的处理提供一些有意义的参考。全文分为四个部分：第一部分介绍主要案情。美丽宝贝玩具公司听闻零件供应商A公司资金短缺，为获得商业价格优惠和利息先将自有资金200万以“交易定金”形式交付给A公司使用，利用其经理马某的个人美元存单以“个人综合消费”名义质押获取200万贷款，用来填补交付给A公司的资金。后A公司归还220万本息，除此还获得价格优惠20万元。后玩具公司倒闭致银行损失30万。第二部分归纳案件争议观点与争议焦点。对玩具公司是否构成高利转贷罪有截然不同的三种观点，就是认为其不构成高利转贷罪的也有六种不同的理由。另对马某个人是否还构成自然人犯罪也有争议。归纳案件涉及的法理争议焦点有五个，第一，质押贷款是否属于“信贷资金”？“套取”、“转贷”具体含义？第二，“套取”与“转贷”的时间顺序上是否必须是套取在前转贷在后？自有资金与信贷资金混同如何判断是否构成本罪;第三，何为本罪的“高利”？“违法所得”具体含义;第四，同一罪中单位内部人员可否既属于单位犯罪应当承担刑事责任人员又属于个人自然人犯罪？第五，高利转贷罪与骗取贷款罪是何关系？有何区别？第三部分是对本案争议焦点的法理分析。在分析高利转贷罪中信贷资金的范围、“套取”行为与“转贷”行为的认定、高利的标准和违法所得判断以及主要负责人员以不同身份犯罪的认定、骗取贷款罪与本罪的区别和关系基础上，阐明玩具公司和马某的行为性质。认为玩具公司利用马某质押存单获取贷款的行为构成本罪的套取贷款，其将“交易定金”200万交付A公司构成转贷行为;“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”，这句话只是表面两个行为之间的逻辑关系，即行为人想通过套取到的贷款以用来高利转贷，而非一定要套取在前，转贷在后。玩具公司以套取贷款转贷牟利之目的先高利借款给他人后再套取贷款也属高利转贷。只要行为人以高于贷出款的利率转贷，能够牟取利差的就构成本罪的高利。违法所得具有多种形式，并不仅仅表现为利息差，只要是行为人通过高利转贷获得的收益及孳息都属于违法所得，故玩具公司的违法所得不仅包含8万元的利息差，还应包含其通过转贷获得的商业优惠20万元;马某是其单位犯罪应当承担刑事责任人员而非马某自然人犯罪。高利转贷罪与骗取贷款罪是特别法与普通法的关系。第四部分是研究结论。通过运用理论与案件相结合的方式说明了主要行为主体玩具公司构成高利转贷罪，并非是公司经理马某自然人犯罪，但马某是玩具公司犯罪应当承担刑事责任的直接责任人员。

关键词：套取贷款转贷高利违法所得双重身份犯

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高利转贷过程中实施贿赂应如何定性

人民检察 2013年第5期 49-50页

作者：张品泽孔萌萌中国人民公安大学

案情简介 2008年年底，某生态林业公司（以下简称“林业公司”）向某商业银行支行（以下简称“商业支行”）申请贷款时，该“商业支行”行长吴某向“林业公司”提出，一边为其继续申请贷款，一边从其他途径为其筹集借款，但需要支付3％... 详细信息

案情简介 2008年年底，某生态林业公司（以下简称“林业公司”）向某商业银行支行（以下简称“商业支行”）申请贷款时，该“商业支行”行长吴某向“林业公司”提出，一边为其继续申请贷款，一边从其他途径为其筹集借款，但需要支付3％至4％的月息。“林业公司”遂听从吴某的安排。

关键词：林业公司贿赂转贷高利商业银行申请贷款 2009年案情简介

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国际金融组织对华贷款中的转贷法律问题研究

国际金融组织对华贷款中的转贷法律问题研究

作者：丛大林复旦大学

学位级别：硕士

国际金融组织贷款是我国利用外资并与世界相联系的一个重要途径,以世界银行为代表的国际金融组织在一定程度上对我国的经济发展和社会进步起到了推动作用。我国作为借用国际金融组织贷款比较多的国家,除了对外的沟通和谈判之外,国内的... 详细信息

国际金融组织贷款是我国利用外资并与世界相联系的一个重要途径,以世界银行为代表的国际金融组织在一定程度上对我国的经济发展和社会进步起到了推动作用。我国作为借用国际金融组织贷款比较多的国家,除了对外的沟通和谈判之外,国内的政策和程序构建也十分重要。本文着眼于国际金融组织对华贷款的国内转贷问题,在介绍现行的转贷流程并梳理国内相关法律规定的基础上,对国际金融组织贷款的转贷中存在的问题进行分析,给出制度构建和法规修订方面的合理建议。此外,本文亦关注实践中有关国际金融组织转贷款的争议解决问题,通过对已有案例的分析,归纳出转贷中政府部门、转贷行以及项目单位为避免争议或合法维护自身权益所应注意的事项,并对司法机关的案件审理给出建议。本文分为五个部分。第一章主要介绍国际金融组织贷款,包括对国际金融组织的介绍、对国际金融组织贷款特点的分析和对国际金融组织贷款基本法律文件的梳理。第二章在追溯我国借用国际金融组织贷款的基础上,对我国借用国际金融组织贷款的内部和外部程序进行总结。第三章为本文重点,详细分析我国借用国际金融组织贷款的国内转贷问题,包括对概念的澄清、对实践的总结和对诸多法律问题的探讨。第四章为案例分析,在对两个典型案例详细介绍的基础上,笔者将对其中关键问题进行分析并给出建议。最后是结论。

关键词：国际金融组织对华贷款转贷

禁止农村信用社不良资产“转贷”的必要性与对策——读《农村信用社缘何热衷“转贷”?》有感

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调研世界 2005年第6期 40-40,45页

作者：刘新初空军后勤部老干处

所谓不良资产"转贷",是指信用社从帐面上给予不良债务人新贷款来等量替换逾期贷款和积欠利息,将不良贷款和积欠利息粉饰为正常贷款的一种信贷业务.

关键词：不良资产农村信用社转贷禁止逾期贷款信贷业务正常贷款不良贷款债务人利息帐面粉饰

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转贷“三步曲”破除企业周转难

中国农村金融 2016年第5期 58-59页

作者：陈孝平蒋昌浙江诸暨农商行

浙江诸暨农商行通过实施转贷"三步曲",减轻了企业负担,化解了小微企业转贷难题,有效防范了企业风险,达到了银、政、企多赢的成效诸暨市店口镇位于浙江省诸暨市北部,素有"五金之乡"美称,辖内小微企业众多。长期以来,企业受困于借贷资金... 详细信息

浙江诸暨农商行通过实施转贷"三步曲",减轻了企业负担,化解了小微企业转贷难题,有效防范了企业风险,达到了银、政、企多赢的成效诸暨市店口镇位于浙江省诸暨市北部,素有"五金之乡"美称,辖内小微企业众多。长期以来,企业受困于借贷资金使用期限短的问题,企业如果想长期使用借贷资金,就需要在一年甚至半年时间内做好借、还、再借三项步骤,倘若有一个环节断裂,企业就会陷入流动资金困境。浙江诸暨农商行本着"做散、做小、做实"的经营理念,实施办理转贷业务"三步曲",及时缓解了企业转贷难问题,取得了银、政、企三赢的可喜成效。

关键词：转贷浙江诸暨农商行店口镇借贷资金资金筹集浙江省诸暨市托管银行民间借贷财务成本