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汇率波动、离岸市场与跨境人民币业务发展--基于状态空间模型的研究

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南方金融 2016年第2期 21-28页

作者：鲁炳荣朱建明祁文婷中国人民银行济南分行山东济南250021 中国人民银行临沂市中心支行山东临沂276000

研究人民币汇率波动和离岸市场发展对我国跨境人民币业务发展的影响,具有重要的理论和现实意义。本文运用状态空间模型,对2009年以来境内外人民币汇率波动、人民币离岸市场发展对我国跨境人民币业务的影响进行实证检验。研究结果表明,... 详细信息

研究人民币汇率波动和离岸市场发展对我国跨境人民币业务发展的影响,具有重要的理论和现实意义。本文运用状态空间模型,对2009年以来境内外人民币汇率波动、人民币离岸市场发展对我国跨境人民币业务的影响进行实证检验。研究结果表明,人民币离岸市场逐渐成为影响跨境人民币业务发展的最重要因素,而人民币汇率波动对跨境人民币业务发展的影响逐步减弱。为此,应当继续完善跨境人民币基础设施,推进人民币离岸市场发展,同时要进一步稳定人民币汇率预期,减少汇率波动对跨境人民币业务的不利影响。

关键词：人民币汇率人民币离岸市场汇率预期跨境人民币业务状态空间模型

我国商业银行跨境人民币业务发展策略研究——以农行苏州分行为例

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我国商业银行跨境人民币业务发展策略研究——以农行苏州分行为例

作者：戴凌艳苏州大学

学位级别：硕士

2009年,我国正式开始跨境人民币业务的试点工作,至如今,我国跨境人民币业务已经迎来了第8个年头。在过去的七年中,在国家政策的逐步放开、支持、引导之下,跨境人民币业务作为人民币走向国际化的一项重要战略措施,取得了举世瞩目的成绩... 详细信息

2009年,我国正式开始跨境人民币业务的试点工作,至如今,我国跨境人民币业务已经迎来了第8个年头。在过去的七年中,在国家政策的逐步放开、支持、引导之下,跨境人民币业务作为人民币走向国际化的一项重要战略措施,取得了举世瞩目的成绩。根据环球银行金融电信协会(SWIFT)统计,截至2015年12月,人民币已经成为全球第三大贸易融资货币、第五大支付货币和外汇交易货币。事实证明,跨境人民币业务的推出是顺应国内、国际经济金融的发展趋势的,在具体发展过程中,它同时涉及到政府、企业以及商业银行等多个主体,本文主要从我国商业银行的角度来探究我国跨境人民币业务的发展。作为跨境人民币结算业务具体执行者和操作者的银行,在推动我国跨境人民币业务的发展中起到了相当关键的作用。商业银行之所以大力发展跨境人民币的各项业务,一方面是响应国家政策支持和引导,为我国人民币的国际化添砖加瓦;另一方面更是意识到了跨境人民币业务是商业银行寻求新发展的重要出路。跨境人民币业务对商业银行来说既是机遇也是挑战。自跨境人民币业务启动以来,商业银行在业务的开拓和发展过程中,虽然量的数据有了很大的飞跃,然而发展过程中存在的问题也不容小觑。鉴于此,本文以我国商业银行为立脚点,首先回顾了跨境人民币业务的相关理论和文献研究,进而梳理了我国跨境人民币业务的发展历程,探析发展跨境人民币业务对我国商业银行的重要意义。随后以农行苏州分行为例,重点研究了我国商业银行跨境人民币业务发展的现状及存在的问题,最后根据存在问题,从产品创新、营销推广、人才培养、风险控制四大方面提出了商业银行跨境人民币业务后续发展的策略,以期对我国商业银行跨境人民币业务的深入发展提供参考和帮助。

关键词：商业银行跨境人民币业务发展策略

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江门中行跨境人民币业务发展战略研究

江门中行跨境人民币业务发展战略研究

作者：钟北锐西北大学

学位级别：硕士

改革开放使我国对外经济快速发展,综合国力大幅提升,人民币国际化是大势所趋,跨境人民币业务成为商业银行的一项新兴业务。随着政策的大力推动和人民币汇率形成机制改革的深化,跨境人民币业务得到了迅速发展。但毕竟处于起步阶段,人民... 详细信息

改革开放使我国对外经济快速发展,综合国力大幅提升,人民币国际化是大势所趋,跨境人民币业务成为商业银行的一项新兴业务。随着政策的大力推动和人民币汇率形成机制改革的深化,跨境人民币业务得到了迅速发展。但毕竟处于起步阶段,人民币未能完全兑换,国外对人民币的接纳程度有限,各地区发展也不平衡。商业银行则存在对业务发展的前瞻性不足,产品风险控制未能跟上,对客户开发深度不够,缺乏精通业务的人才等问题。本文尝试从微观的层面切入,通过分析江门中行跨境人民币业务的经营状况,制定相应的发展战略并落实各项保障措施,提高市场竞争力。首先,阐述跨境人民币结算相关观点、国际贸易计价货币选择理论、战略管理理论,陈述国内外专家学者的观点。其次,对江门中行当前跨境人民币业务经营状况进行剖析,运用PEST战略研究方法、SWOT模型研究江门中行业务发展的外部和内部环境,列示业务发展的优势、劣势、机会和威胁。再次,重点制定了江门中行跨境人民币业务发展战略,通过明确战略思路、战略目标,详细制定中间业务和资产负债业务并行发展的转型战略,树专业权威形象的品牌战略,创新结算品种的产品战略,以及差异化的营销战略。接着,探讨江门中行跨境人民币业务发展战略的实施措施,提出要从建设内外部环境、加强组织领导、改进业务流程、联动境内外机构,合理配置人力资源、健全规章制度等方面加以保障落实。最后,对全文进行总结,指出人民币国际化起步阶段对银行是一个历史发展机遇,江门中行必须充分把握,创造全新的管理模式,改造业务流程,占领业务标准的制高点,扩大市场份额,提高经济和社会效益,成为跨境人民币金融服务的标杆银行,推动人民币国际化进程。本文对江门中行跨境人民币业务发展战略的系统性研究,对金融同业开展该业务具有启发意义。

关键词：商业银行跨境人民币业务发展战略

A商业银行湖南省分行跨境人民币业务风险管理研究

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A商业银行湖南省分行跨境人民币业务风险管理研究

作者：赵瑾湘潭大学

学位级别：硕士

随着人民币国际化步伐的快速前进,跨境人民币业务的全面开展逐渐成为各商业银行新的利润增长点。然而,随着相关业务的迅猛发展,越来越多的商业银行加入到开展该业务的行列中来,竞争局面不断增大。商业银行自身如何实现跨境人民币业务的... 详细信息

随着人民币国际化步伐的快速前进,跨境人民币业务的全面开展逐渐成为各商业银行新的利润增长点。然而,随着相关业务的迅猛发展,越来越多的商业银行加入到开展该业务的行列中来,竞争局面不断增大。商业银行自身如何实现跨境人民币业务的风险管理,特别是在缺乏系统性风险管理标准体系和业务还不够成熟的条件下,跨境人民币业务的风险管理和预防对于商业银行的持续健康发展具有重要的现实意义。本文以A商业银行湖南省分行跨境人民币业务发展为研究对象,运用定性和定量分析相结合的研究方法分析了A商业银行湖南省分行跨境人民币业务的发展现状和风险因素,并在此基础上进行风险识别、风险计量和风险评价,构建了一套A商业银行湖南省分行跨境人民币业务风险评价指标体系。通过确认指标以及赋予指标权重等相关步骤,对A商业银行湖南省分行跨境人民币业务的风险值进行定量测算。研究结果表明,在对A商业银行湖南省分行开展跨境人民币结算业务中的五项风险指标进行优先序排列后,发现内部流程风险>外部风险>市场风险>人员因素风险>系统风险。说明在开展跨境人民币结算业务中,需要更加重视和防范业务办理中的内部流程风险以及外部风险。为此,从三个方面提出了A商业银行湖南省分行跨境人民币业务风险管控的优化措施:一是完善跨境人民币业务的内部监管环境,加强业务市场进出机制和内部审查制度;二是强化跨境人民币业务的组织建设,以内部风险评估机构和人员风险防范意识及能力建设为核心,加强突发风险事件应对能力和创新风险管理产品;三是做好跨境人民币业务外部环境建设,加强本外币监管一体化及业务的宣传力度。

关键词：跨境人民币业务风险管理商业银行风险计量

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我国商业银行跨境人民币业务发展策略研究

我国商业银行跨境人民币业务发展策略研究

作者：刘姝佳复旦大学

学位级别：硕士

目前,跨境人民币业务研究较多从宏观和微观角度进行,较少从商业银行角度开展。本文试图从商业银行经营发展角度,在分析商业银行跨境人民币业务所面临的环境、机遇和挑战以及影响因素的基础上,通过一个完整框架更好地分析商业银行跨境人... 详细信息

目前,跨境人民币业务研究较多从宏观和微观角度进行,较少从商业银行角度开展。本文试图从商业银行经营发展角度,在分析商业银行跨境人民币业务所面临的环境、机遇和挑战以及影响因素的基础上,通过一个完整框架更好地分析商业银行跨境人民币业务的整体业务模式、产品创新重点领域、面临风险和发展趋势,继而提出商业银行发展跨境人民币业务的具体策略。本文首先从政策演进出发,对商业银行跨境人民币业务发展的历程、机遇和挑战进行研究。通过理论和实践相结合,分析商业银行跨境人民币业务发展的影响因素。从宏观层面来看,人民币的可接受度、我国经济实力、国际贸易规模、人民币币值稳定性、人民币升值预期、人民币跨境流通渠道等因素的影响较为突出。从微观角度来看,企业和非居民的需求是业务发展的主要动力,商业银行自身经营能力是重要辅助。同时,本文运用实证分析的方法,对商业银行跨境人民币业务影响因素进行研究,运用比较分析的方法,结合主要商业银行业务实践,对跨境人民币业务进行分析,为策略研究提供理论和实践依据。商业银行人民币跨境业务具有规避风险、手续便捷、加强人民币资产配置、获取人民币升值收益等多方面优势。面对企业和非居民的具体业务需求,商业银行在人民币国际化的整体政策框架下,针对人民币跨境结算、贸易融资、跨境投融资、跨境金融服务等方面提供了多种多样的产品和服务。本文对上述业务模式进行了深入分析,重点针对当前人民币中长期升值预期这一重要影响因素,对跨境人民币业务主要创新产品进行了研究,同时分析商业银行跨境人民币业务所面临的风险,并对该项业务未来发展趋势进行了展望。在以上分析基础上,本文从商业银行跨境人民币业务定位、产品创新、营销推进、风险管理等方面,形成了商业银行跨境人民币业务发展的具体策略,以期对商业银行的实践提供一定借鉴。面对人民币国际化、汇率形成机制改革、利率市场化、金融脱媒等足以深刻影响商业银行经营模式和盈利基础的重要外部环境因素,具备一定经营实力的商业银行要从转型发展的角度出发,高度重视跨境人民币业务发展,在资产业务、负债业务、中间业务、金融服务业务等主要经营领域将跨境人民币业务与传统业务有机结合,在风险可控的前提下,围绕人民币跨境投融资、离岸人民币业务、人民币国际定价等核心要素,紧密结合区域经济特点和客户需求,积极开展人民币产品与服务创新,在人民币国际化发展中抢占先机,赢得业务优势地位。

关键词：人民币国际化商业银行跨境人民币业务发展策略

JS银行黑龙江分行跨境人民币业务发展策略研究

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JS银行黑龙江分行跨境人民币业务发展策略研究

作者：谭璟瑜哈尔滨工业大学

学位级别：硕士

2009年4月,国务院常务会议决定开展跨境贸易人民币结算试点工作,人民币国际化战略开始启动,跨境人民币结算走上正轨。近年来,我国跨境人民币业务发展趋势强劲,业务增长显著。从国家层面看,跨境人民币结算是一项重要的战略性业务,迈出了... 详细信息

2009年4月,国务院常务会议决定开展跨境贸易人民币结算试点工作,人民币国际化战略开始启动,跨境人民币结算走上正轨。近年来,我国跨境人民币业务发展趋势强劲,业务增长显著。从国家层面看,跨境人民币结算是一项重要的战略性业务,迈出了我国人民币国际化进程的重要一步;从银行层面看,跨境人民币业务的开展是银行未来发展国际业务,增强核心竞争力的基础,为银行的业务拓展带来巨大商机,能够有效的促进银行创新能力的提升,推动我国银行业向外扩张,加快海外网络建设,提升国际化产品和服务能力。本文首先对我国跨境人民币业务概况进行阐述,分析了人民币跨境业务的发展历程,运用SWOT分析法从优势、劣势、机遇、挑战四个方面对JS银行黑龙江分行发展跨境人民币业务的情况进行分析。其次,对JS银行黑龙江分行跨境人民币业务的发展进行策略设计,从对影响该行发展跨境人民币业务的宏观、微观因素入手,分析业务发展的环境,进而对该行的发展目标以及市场进行定位和细分,从投资、融资、避险三个方面分析客户的需求,为银行的发展设计战略。最后,为银行更好的发展跨境人民币业务提出对策和建议,JS银行黑龙江分行应加快自身业务发展的环境建设,完善客户服务体系,加强制度建设,以黑龙江分行为中心,拓展与东北亚国家间的跨境人民币业务。

关键词：跨境人民币业务 JS银行黑龙江分行发展策略

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中国银行跨境人民币业务创新案例分析

中国银行跨境人民币业务创新案例分析

作者：唐天月广东财经大学

学位级别：硕士

自2009年开展跨境人民币贸易结算试点以来到2014年,中国跨境人民币结算量同比增幅一直保持在40%以上,经历了一段飞速发展的过程。2016年,受我国对外贸易发展放缓、人民币汇率贬值预期以及宏观审慎政策调整等因素的影响,我国跨境人民币... 详细信息

自2009年开展跨境人民币贸易结算试点以来到2014年,中国跨境人民币结算量同比增幅一直保持在40%以上,经历了一段飞速发展的过程。2016年,受我国对外贸易发展放缓、人民币汇率贬值预期以及宏观审慎政策调整等因素的影响,我国跨境人民币业务结算量大幅下跌,同比下降18.6%。2017年,跨境人民币业务结算量同比下降6.7%,降幅较2016年的18.6%有所收窄。在此背景下,2016年中国银行跨境人民币业务结算量也经历了大幅下跌,跌幅为25.05%,2017年中国银行跨境人民币业务结算量同比下跌5.2%,并且2017年中国银行首次丢掉了跨境人民币业务结算量同业第一的位置。那么中国银行在发展跨境人民币业务创新方面存在什么问题?影响中国银行发展跨境人民币业务创新的因素又有哪些?因此本文从中国银行自身着手,分别对中国银行跨境人民币业务产品创新、业务创新渠道建设等方面进行分析,得出中国银行跨境人民币业务经常项目下产品创新动力不足,资本项目下产品创新种类不足,中国银行开展跨境人民币业务创新海外渠道建设占优,但优势逐渐减弱,境内网点建设是劣势等结论。还结合宏观经济环境,对影响跨境人民币业务创新发展的因素进行分析。进而对中国银行开展跨境人民币业务创新提出针对性的建议。最后,得到一些对人民币国际化发展的启示。

关键词：中国银行跨境人民币业务人民币国际化

跨境人民币业务中的洗钱风险及防范——以广东自贸试验区为例

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河北金融 2018年第4期 63-66页

作者：林小玲中国人民银行广州分行广东广州510120

随着我国跨境人民币业务的快速发展,跨境资金洗钱风险与日俱增,反洗钱监管面临着新的形势。以广东自贸试验区为例,在阐述跨境人民币业务的发展现状及成效基础上,分析跨境人民币投融资、资金结算和落户政策等业务方面存在的洗钱风险,并... 详细信息

随着我国跨境人民币业务的快速发展,跨境资金洗钱风险与日俱增,反洗钱监管面临着新的形势。以广东自贸试验区为例,在阐述跨境人民币业务的发展现状及成效基础上,分析跨境人民币投融资、资金结算和落户政策等业务方面存在的洗钱风险,并揭示跨境人民币业务反洗钱监管存在的问题,最后提出跨境人民币业务洗钱风险的防范策略,以应对日益复杂的跨境反洗钱形势,推动我国跨境人民币业务的健康有序发展。

关键词：跨境人民币业务洗钱风险反洗钱监管广东自贸试验区

跨境人民币业务发展状况调查——以2017年衡水为例

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统计与管理 2018年第2期33卷 12-14页

作者：孙雪莹河北衡水中学河北衡水053000

我国跨境人民币业务开展以来,人民币在国际使用范围逐步扩大,但像衡水这样的不发达地区跨境人民币结算发展情况却不是很好,本文以衡水市跨境人民币使用情况为例,通过对跨境人民币管理部门、银行、企业走访调查,总结跨境人民币在使用中... 详细信息

我国跨境人民币业务开展以来,人民币在国际使用范围逐步扩大,但像衡水这样的不发达地区跨境人民币结算发展情况却不是很好,本文以衡水市跨境人民币使用情况为例,通过对跨境人民币管理部门、银行、企业走访调查,总结跨境人民币在使用中遇到的困难,并提出建议。

关键词：人民币国际化跨境人民币业务衡水