检索结果-南通市图书馆

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

广发大连人民路支行资金头寸管理模型研究

广发大连人民路支行资金头寸管理模型研究

作者：马慧莲大连理工大学

学位级别：硕士

广东发展银行大连人民路支行地处人民路繁华地段，有着存款变化量大，信贷业务数量多，变化频繁等特点，因而资金头寸管理难度较大。特别是目前广东发展银行正面临重组的关键时刻，为了配合投资者的进入，顺利完成重组任务，广发总行对... 详细信息

广东发展银行大连人民路支行地处人民路繁华地段，有着存款变化量大，信贷业务数量多，变化频繁等特点，因而资金头寸管理难度较大。特别是目前广东发展银行正面临重组的关键时刻，为了配合投资者的进入，顺利完成重组任务，广发总行对下辖机构资金头寸管理的要求越来越高。因而研究和建立一个科学，快捷，准确的资金头寸管理模型着重要的现实意义。本文首先介绍了商业银行资金管理的三个基本原则：安全性、效益性和流动性原则，以及这三者既矛盾又统一的关系，并综述了国内外与资金管理相对应的经营管理理论和方法。其次本文详细介绍了广东发展银行现有的资金头管理现状和资金头寸匡算方法，剖析了现有的资金头寸匡算方法的缺陷。结合资金头寸需求和供给的相关分析，运用金融学和统计学的相关知识，建立资金头寸管理模型，为提高资金头寸的管理和收益提供了思路。最后，作者根据广发银行大连人民路支行的相关数据，验证资金头寸管理模型的可行性和有效性。本文的研究重点一是根据资金头寸管理的相关理论详细研究了影响资金头寸供给与需求的因素，以及这些因素是如何影响资金头寸的，再根据这些研究确定资金头寸管理模型的变量，最后设计出资金头寸管理模型。二是根据资金管理的安全性和流动性原则，提出了安全头寸流量的概念和计算方法，有力于提高了资金的效益。三是运用回归分析的方法，对广发人民路支行2006年上半年数据进行整理，确定资金头寸管理模型的相关系数，并应用2006年下半年相关数据证明资金头寸管理模型的有效性。本文的创新与特色有二：一是揭示了可用资金头寸与保证金存款余额等要素规律性的联系。通过将可用资金头寸与无融资存款余额、贷款余额、保证金存款的回归分析，揭示了可用资金头寸与保证金存款余额等要素规律性的联系，设计了资金头寸预测与调拔模型，改善了现有的资金头寸匡算方法，提高了资金管理的效率。二是提出了安全资金头寸流量的概念和计算方法。本文根据资金头寸管理的安全性和流动性原则，提出了安全资金头寸流量的概念和计算方法，核定了日常资金头寸余额的合理范围，既避免了因资金头寸过多而带来的利息损失，也预防了因资金头寸过少而带来的流动性风险。

关键词：资金头寸管理模型研究

“双重分离”对农业银行资金头寸冲击的对策研究

同方学位论文库评论

在线全文

同方学位论文库

学校读者我要写书评

暂无评论

武汉商业服务学院学报 1996年第4期11卷 42-45页

作者：周良林湖北省监利县农业银行

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

联行清算与金融机构资金头寸的相关分析

山东金融 1995年第9期 8-10页

作者：谭香莲中国人民银行潍坊市分行

联行清算与金融机构资金头寸的相关分析谭香莲目前实行金融机构跨系统和本系统内大额汇划款项一律通过人民银行联行转汇和清算资金的办法，使我国联行清算制度产生了实质性的变化，表现在金融机构款项的汇划与资金清算的同步进行，做到... 详细信息

联行清算与金融机构资金头寸的相关分析谭香莲目前实行金融机构跨系统和本系统内大额汇划款项一律通过人民银行联行转汇和清算资金的办法，使我国联行清算制度产生了实质性的变化，表现在金融机构款项的汇划与资金清算的同步进行，做到了钱帐两清，金融机构办理跨系统汇划...

关键词：金融机构资金头寸人民银行联行联行清算相关分析专业银行资金清算汇出汇款汇划资金调度

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

要重视基层农发行资金头寸运用中的问题

山东金融 1999年第5期 56-56页

作者：徐勇中国农业发展银行高密市支行

资金头寸是指在人民银行存款、存放同业款项净值及库存现金。如何以最少的头寸占用，去保证各行信贷业务的正常开展，是各级农发行尤其是基层农发行不应忽视的问题。目前，农发行信贷资金实际运行过程中，对资金头寸的认识和管理，普遍... 详细信息

资金头寸是指在人民银行存款、存放同业款项净值及库存现金。如何以最少的头寸占用，去保证各行信贷业务的正常开展，是各级农发行尤其是基层农发行不应忽视的问题。目前，农发行信贷资金实际运行过程中，对资金头寸的认识和管理，普遍存在以下三个方面的问题：一是核算意...

关键词：资金头寸基层农发行中央银行贷款资金调度资金运用转变观念信贷资金来源信贷资金运动支付系统调度管理

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

关于建设银行资金“头寸”的探讨

中国投资管理 1994年第7期 30-33页

作者：郑金堂薛峰

维普期刊数据库评论

在线全文

维普期刊数据库

学校读者我要写书评

暂无评论

银行如何做好资金头寸匡算工作

现代商业 2011年第23期 31-31页

作者：刘俊荣河北省农村信用联社 050021

资金头寸是银行的可用资金力量,在现行金融体制改革下,信贷资金管理办法也进行了一些改革,如今信贷管理的范围由各项存款扩大到各项资金来源和各项资金运用,资金头寸的管理与核算问题是当今银行面临的重要课题,本文就此进行资金头寸匡... 详细信息

资金头寸是银行的可用资金力量,在现行金融体制改革下,信贷资金管理办法也进行了一些改革,如今信贷管理的范围由各项存款扩大到各项资金来源和各项资金运用,资金头寸的管理与核算问题是当今银行面临的重要课题,本文就此进行资金头寸匡算问题的探讨,以促进银行更好的经营和发展。

关键词：银行资金头寸信贷

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

浅议头寸资金的合理运用

广西农村金融研究 1992年第11期 60-61页

作者：吴应菊农业银行广西区分行营业部

我们所说的“头寸”,就是银行在一定时期的可用资金量,它是通过每天办理业务后资金来源与资金运用即收支轧差后反映上来的。以农业银行为例,其“头寸”主要内容包括“在人民银行存款”,“库存现金”以及在上级行和人民银行的可用借款额... 详细信息

我们所说的“头寸”,就是银行在一定时期的可用资金量,它是通过每天办理业务后资金来源与资金运用即收支轧差后反映上来的。以农业银行为例,其“头寸”主要内容包括“在人民银行存款”,“库存现金”以及在上级行和人民银行的可用借款额度。由于借入的可用借款额度已体现“在人民银行存款”中,所以,在人民银行存款和库存现金的变化直接影响了资金头寸的变化。

关键词：合理运用存款余额人民银行库存现金农业银行资金运用额度借入信贷资金资金头寸

当日轧头寸,当日报头寸,当日调头寸——天津农发行形成快捷、灵活的资金调度办法

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

农业发展与金融 2000年第4期 21-21页

农发行天津市分行按照信贷资金“勤调度、不脱节、少闲置、快周转”的原则,充分利用大城市在交通、通讯、计算机普及等方面的优势条件,建立了一套快捷、灵活的资金调度办法,实现了“当日轧头寸,当日报头寸,当日调头寸”。传统的资金调... 详细信息

农发行天津市分行按照信贷资金“勤调度、不脱节、少闲置、快周转”的原则,充分利用大城市在交通、通讯、计算机普及等方面的优势条件,建立了一套快捷、灵活的资金调度办法,实现了“当日轧头寸,当日报头寸,当日调头寸”。传统的资金调度办法从匡算未来一定时期(一般3至5天)的资金余缺变化情况到资金实际入账需要一些时间,计划人员尤其是基层行的计划人员往往因为怕资金头寸计划做得少,影响收购打“白条”,而将资金计划做得较大,使头寸资金占用较多,造成资金闲置浪费。因此,迫切需要建立起一套快捷、有效的资金调度办法。农发行天津市分行在教育计划人员提高认识,充分认识提高信贷资金调度管理水平是农业发展银行确保收购资金供应、减少资金闲置、提高信贷资金使用效益和实现封闭运行的要求,转变“重供应,

关键词：资金调度资金头寸农发行计划人员天津市优势条件资金闲置资金使用效益管理办法农业发展银行

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

代理农发行业务存在的问题与思考

农村金融研究 1996年第5期 38-39,32页

作者：张池鳌鲍慧娟农业银行浙江省宁波市分行

代理农发行业务存在的问题与思考张池鳌鲍慧娟成立中国农业发展银行，政策性金融与商业性金融分离，不但是商业银行转换经营机制，实行商业化管理的外部条件，更是保证粮棉油收购资金供应，调动农民种田积极性，发展农业生产，增加市场... 详细信息

代理农发行业务存在的问题与思考张池鳌鲍慧娟成立中国农业发展银行，政策性金融与商业性金融分离，不但是商业银行转换经营机制，实行商业化管理的外部条件，更是保证粮棉油收购资金供应，调动农民种田积极性，发展农业生产，增加市场有效供给，减少货币投放，实现宏观调...

关键词：农发行代理行结算中心政策性资金经营性业务委托代理收购资金资金头寸贷款余额收购企业