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履行社会责任是否会影响商业银行风险承担?——基于关联交易、贷款集聚及绿色信贷渠道

中国软科学 2023年第2期 136-145页

作者：顾海峰朱慧萍东华大学旭日工商管理学院上海200051

选取2010—2020年中国32家上市银行年度数据,构建面板回归模型对履行社会责任对银行风险承担的影响及其作用机制进行实证分析。研究表明:(1)履行社会责任对银行风险承担具有抑制作用,银行社会责任履行度提高会降低银行风险承担水平。相... 详细信息

选取2010—2020年中国32家上市银行年度数据,构建面板回归模型对履行社会责任对银行风险承担的影响及其作用机制进行实证分析。研究表明:(1)履行社会责任对银行风险承担具有抑制作用,银行社会责任履行度提高会降低银行风险承担水平。相对于国有银行与城农商行,履行社会责任对股份制银行风险承担的抑制力度更大。(2)关联交易、贷款集聚及绿色信贷在履行社会责任与银行风险承担的关系中承担着多重中介作用,履行社会责任主要通过增大关联交易、减小贷款集聚及加大绿色信贷渠道来降低银行风险承担,“社会责任—关联交易/贷款集聚/绿色信贷—银行风险承担”的传导渠道均有效。(3)会计信息透明度提升会加剧履行社会责任对银行风险承担的抑制作用,信贷配给实施力度提高会减弱履行社会责任对银行风险承担的抑制作用。(4)针对不同维度社会责任的研究表明,相对于员工责任与社会责任,银行履行股东责任、客户责任及环境责任对银行风险承担的抑制力度更大。研究成果将为提升银行社会责任履行质量及防控银行业信贷风险提供理论指导与决策参考。

关键词：社会责任银行风险承担关联交易贷款集聚绿色信贷

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数字金融会影响银行系统性风险吗?——基于中国上市银行的证据

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中国软科学 2022年第2期 32-43页

作者：顾海峰卞雨晨东华大学旭日工商管理学院上海200051

选取2011—2020年中国16家上市银行年度数据对数字金融对银行系统性风险的影响及其作用机制进行实证分析。研究表明:(1)数字金融对银行系统性风险具有促进作用。相对于国有银行部门,数字金融对非国有银行部门系统性风险的促进力度更大。... 详细信息

选取2011—2020年中国16家上市银行年度数据对数字金融对银行系统性风险的影响及其作用机制进行实证分析。研究表明:(1)数字金融对银行系统性风险具有促进作用。相对于国有银行部门,数字金融对非国有银行部门系统性风险的促进力度更大。(2)数字金融通过金融脱媒渠道促进了银行系统性风险,并通过银行业竞合、风险承担及贷款集聚渠道抑制了银行系统性风险。金融脱媒渠道的促进作用对冲了银行业竞合、风险承担及贷款集聚渠道的抑制作用,由此促进了银行系统性风险。“数字金融—金融脱媒/银行业竞合/风险承担/贷款集聚—银行系统性风险”的传导渠道均有效。(3)城镇化水平提高会加剧数字金融对银行系统性风险的促进作用,内需市场规模提升会减弱数字金融对银行系统性风险的促进作用。(4)数字金融在保险与投资功能渠道促进了银行系统性风险,在货币基金功能渠道抑制了银行系统性风险,但在支付、信贷、信用等功能渠道对银行系统性风险的影响无效。研究成果将为规范中国数字金融发展及防范银行业系统性风险提供理论指导与决策参考。

关键词：数字金融银行系统性风险金融脱媒银行业竞合风险承担贷款集聚

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