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原则监管、规则监管与中国金融监管框架改革

金融经济学研究 2019年第1期34卷 43-52页

作者：田野向孟毅西南财经大学法学院四川成都610074

美国式"规则监管"基于法条主义,标准化与僵化同在,英国式"原则监管"以风险和结果为中心,灵活性与复杂性并存,两种监管模式内涵交叠且优势互补。当前中国实行政府行政主导的金融监管体制,"原则监管"与"规则监管"相结合的监管模式符合中... 详细信息

美国式"规则监管"基于法条主义,标准化与僵化同在,英国式"原则监管"以风险和结果为中心,灵活性与复杂性并存,两种监管模式内涵交叠且优势互补。当前中国实行政府行政主导的金融监管体制,"原则监管"与"规则监管"相结合的监管模式符合中国金融监管框架改革的实际需求;应从防止原则监管的不确定性风险、推动监管的"去中心化"、实行区分原则、合理界定原则与规则的适用范围、严禁原则越过成文法直接作为惩罚依据等五个方面化解"规则监管"与"原则监管"间的冲突,促进二者在中国监管框架中的宏观制度平衡;并通过加紧制定金控公司立法、修改《证券法》等金融行业法律法规,建立健全金融监管法律规则体系,为监管框架改革提供微观制度保障。

关键词：原则监管规则监管金融监管框架

商业银行监管困境化解的法律路径探析——以“原则监管”与“规则监管”的协调实施为中心

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湖南人文科技学院学报 2015年第3期32卷 6-12页

作者：唐士亚上海交通大学凯原法学院上海200240

金融市场上内生存在的信息不对称、不完全竞争和负外部性问题要求监管当局对商业银行实施有效监管。我国银行监管机构实施的传统的规则监管模式缺乏应有的适应性和灵活性,在实践中陷入"一管就死,一放就乱"的监管困境。原则监管模式以概... 详细信息

金融市场上内生存在的信息不对称、不完全竞争和负外部性问题要求监管当局对商业银行实施有效监管。我国银行监管机构实施的传统的规则监管模式缺乏应有的适应性和灵活性,在实践中陷入"一管就死,一放就乱"的监管困境。原则监管模式以概括性的原则作为主要监管依据,既能够确保监管的有效性,又赋予商业银行更多的经营自主权并可降低合规成本,代表了银行监管模式的发展方向。基于制度变迁的路径依赖与当前金融市场发展水平的制约,我国目前并不具备全面实施原则监管的条件。可行方法是针对商业银行业务经营的不同领域和银行金融产品的特点,将原则监管与规则监管协调实施,互为补充,探索化解商业银行监管困境的合理路径。

关键词：商业银行法律规则规则监管原则监管

经常项目从“规则监管”向“原则监管”转变的思考

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大庆社会科学 2015年第6期 140-141页

作者：国家外汇管理局大庆市中心支局课题组黄雅娟阮之茵中国人民银行大庆市中心支行黑龙江大庆163316

自货物贸易改革以来,对经常项目管理已从事前审核过渡到事中、事后监管上来,并在监管理念和方式上逐步由规则监管向原则监管转变。与规则监管相比,原则监管能够更加充分体现外汇管理政策实质要求,能以更加宏观的视角指导和规范外汇业务... 详细信息

自货物贸易改革以来,对经常项目管理已从事前审核过渡到事中、事后监管上来,并在监管理念和方式上逐步由规则监管向原则监管转变。与规则监管相比,原则监管能够更加充分体现外汇管理政策实质要求,能以更加宏观的视角指导和规范外汇业务发展,也更能适应多元化的外汇市场发展趋势。

关键词：经常项目规则监管原则监管

银行外汇领域原则监管与规则监管最优组合研究

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华北金融 2016年第9期 18-21页

作者：王维民灵果包秀明赵丽丽中国人民银行通辽市中心支行内蒙古通辽市028000

本文在深入分析原则监管与规则监管优劣基础上,结合我国外汇管理改革发展和监管需要,阐述了银行外汇领域推行"原则主,规则辅"监管模式的合理性,对进一步构建"原则主,规则辅"监管模式面临的困难和解决对策进行了初步探讨。

关键词：银行外汇原则监管规则监管

论外汇管理规则监管与原则监管优化组合——基于经济学相关原理的分析

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福建金融 2016年第C00期 21-23页

作者：季瑶国家外汇管理局三明市中心支局福建三明365000

2008年国际金融危机后,原则监管与规则监管成为各国银行业监管当局关注的焦点。随着外汇管理理念"五个转变"的深入推进,我国外汇监管方式正由制定数量众多规则制度的规则监管向确定高层次原则性规定的原则监管转变,但二者之间并非完全... 详细信息

2008年国际金融危机后,原则监管与规则监管成为各国银行业监管当局关注的焦点。随着外汇管理理念"五个转变"的深入推进,我国外汇监管方式正由制定数量众多规则制度的规则监管向确定高层次原则性规定的原则监管转变,但二者之间并非完全对立。本文从经济学相关原理的角度,分析提出规则监管与原则监管的相关组合标准,并针对问题分别提出相应对策建议。

关键词：外汇管理规则监管原则监管经济学分析

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对外汇管理从规则监管向原则监管转变的思考

北方经贸 2015年第12期 130-131页

作者：田耘中国人民银行银川中心支行银川750001

随着外汇管理理念和方式"五个转变"的深入推进,外汇监管方式也面临着调整,近年来"展业三原则"(了解你的客户、了解你的业务、尽职审查)在外汇管理中逐渐得到重视。外汇管理已开始由以往制定数量庞大的规章制度向确定一些高层次的原则性... 详细信息

随着外汇管理理念和方式"五个转变"的深入推进,外汇监管方式也面临着调整,近年来"展业三原则"(了解你的客户、了解你的业务、尽职审查)在外汇管理中逐渐得到重视。外汇管理已开始由以往制定数量庞大的规章制度向确定一些高层次的原则性规定转变,原则监管越来越得到重视。通过简要梳理了国际上原则监管理念的发展,原则监管与规则监管的概念,对我国外汇管理领域推行原则监管进行了分析,提出了构建以原则为主、规则为辅的外汇监管框架;实现原则与规则协调搭配;提高其自律性等建议。

关键词：外汇管理规则监管原则监管转变思考